Chain:什么是儲備證明？它又為何重要？

在FTX崩潰之后，儲備證明一直是一個熱門話題。投資者要求交易所提供其加密貨幣持有量的證明。

但它們究竟是什么，又為何重要呢？

儲備證明即ProofofReserves，用來驗證用戶的加密資產是否完全保留在交易平臺/加密公司。

儲備證明是一種由第三方進行的獨立審計，企業通常會委托專門的機構來進行認證。第三方最后會公布結果，并對存在的問題進行警告，以幫助投資者了解中心化交易所的財務狀況，以及他們是否有足夠的資金來匹配客戶存款。

自FTX出事以來，第三方機構已經執行了大量不同類型的證明，以下列舉重要的幾種進行說明。

基于默克爾樹的儲備證明

有一種執行認證的方法是利用PoR協議——該協議使用默克爾樹證明將大量數據集成到單個散列中，并驗證數據集的完整性。

美國參議員：從政策制定的角度來看，擁有比特幣與擁有牛沒有什么不同:金色財經報道，美國參議員Cynthia Lummis正準備推出負責任的金融創新法案，這將影響加密貨幣的征稅方式。她表示，從政策制定的角度來看，擁有比特幣與擁有牛沒有什么不同。作為2020年上任的參議員，Lummis 報告稱持有價值 50,000 至 100,000 美元的 BTC，2021 年 8 月，她報告額外購買了價值 50,000 至 100,000 美元的 BTC。她沒有從出售資產中獲得任何收入。（decrypt）[2022/4/2 13:59:51]

通過加密證明，PoR協議驗證用戶余額和交易的有效性。

馬斯克發推：未來應該持有什么幣？:4月24日，馬斯克發布了一條與加密貨幣有關的模糊推文。這次他沒有說DOGE或比特幣，只是在推特上問了一個問題：未來應該持有什么幣？(What does the future hodl? )許多網友在評論區回應“狗狗幣”和“比特幣”。

注：Hodl為比特幣社區俚語，指長期持有某種加密貨幣。[2021/4/24 20:54:37]

加密交易所可以定期發布基于默克爾樹的PoR認證，包括以快照的形式進行每周、每月或每季度的發布。又或者，公司可以在官方網站上提供實時認證。

雖然快照可能足以證明一個加密公司在某一時間點的償付能力，但在驗證交易所的儲備時，實時證明顯然才是最有效的，因為它們能夠讓任何人在任意時刻確認資金的提供者是否為交易所。

Chainlink啟動儲備證明協議

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去中心化預言機提供商ChainlinkLabs已推出自己的儲備證明系統，公司表示，該系統“旨在幫助Web2和Web3項目通過自動驗證來證明資產儲備。”

Chainlink儲備證明系統于2020年推出，第一個使用者是TrueUSD穩定幣，它將Chainlink節點連接到交易所的API、金庫地址，以及一個儲備證明智能合約上，用戶可以進行查詢以確定交易所的加密儲備是否等于其負債。

其與區塊鏈無關的系統提供所有在特定協議上存入、借入和質押的數據。

蔡文勝：我為什么看好區塊鏈？:今日凌晨，知名投資人隆領資本蔡文勝在“三點鐘無眠區塊鏈”社群內分享觀點，整理如下：1.區塊鏈是一場大變革，目前只有小部分人先知先覺。 2.區塊鏈是人類有史以來最大的泡沫，但泡沫剛剛開始，同時也能助推技術革命。 3.現在進場比特幣仍是先行者，最后觀望者進場才是韭菜。 4.區塊鏈代表未來，投資區塊鏈就是投資價值。 5.目前政策是鼓勵區塊鏈技術發展的。 6.區塊鏈技術的發展一日千里，一天不學習就會落后。 7.未來會繼續分叉，但最終只會留存幾個主鏈，形成基礎貨幣；但應用數字貨幣不會比基礎貨幣價值低。 8.區塊鏈不是互聯網的升級版本，不單是技術的創新，更是商業邏輯的改革。 9.區塊鏈可參考互聯網的發展路線，從基礎設施、工具軟件，到最后和傳統行業結合。[2018/2/19]

Chainlink的系統還可以為交易所提供安全保障，以保證交易平臺不會發行多于儲備資產的代幣。

哪些交易所有儲備證明?

一些交易所和加密借貸平臺，在FTX內爆之前就已經著手推出各自的儲備證明。

但更多的交易平臺是在11月事件的外力推動下才意識到公布儲備證明的重要性。

其中包括全球最大的加密交易所Binance。11月10日，在放棄收購FTX之后，Binance率先公開了自己的儲備地址。它發布了一個基于默克爾樹的比特幣和以太坊系統，OKX、Crypto.com和ByBit也采取了類似的方法。

而Coinbase則表示，其作為一家上市公司，已經用SEC的審計文件證明了自己的儲備。

11月25日，這家總部位于舊金山的數字貨幣交易平臺指出，“鏈上核算是未來”，并稱其正在探索“通過加密原生方法來證明儲備的各種新途徑”。

Coinbase最近推出了50萬美元的開發者資助計劃。這些贈款旨在激勵“在鏈上核算、與資產或負債證明相關的隱私保護等方面取得進展和突破的”個人或團隊。

有什么需要擔心的？

企業公開儲備證明是這個行業朝著正確方向邁出的一步。

理論上，這有助于確保客戶資金的安全，并能夠證明公司有足夠的流動性，但它也會給用戶帶來虛假的安全感。

交易所只需提供一個快照，就可以對平臺相關地址上持有的資產進行概述；但是有個問題是，絕大多數交易所并未向客戶披露公司的負債情況。這可能會導致一種情況，即交易所使用儲備證明來顯得賬面透明，可實際上并沒有披露其真實的償付風險。

這就是Kraken首席執行官JessePowell最近強調的內容，他表示證明必須有三個組成部分：客戶負債的總和，用戶可驗證的加密證明，以及證明托管人控制錢包的署名。

Powell特別批評了Binance11月公布證明的行為，稱其“要么是無知，要么是故意失實”，并表示“沒有負債內容的資產聲明是毫無意義的”。

Binance引發了更多爭議

為了平息人們對其財務狀況的擔憂，Binance聘請會計巨頭Mazars的南非分公司為其編制一份額外的儲備證明報告。

根據上周發布的報告，在評估時，Binance控制的范圍內資產超過了其平臺總負債的100%。

該報告引發了更多的爭議。專家們強調，如果沒有關于Binance內部控制質量的任何信息，Mazars提供的報告幾乎沒有意義。

此外，正如《華爾街日報》最近的一份報告所強調的那樣，Mazars報告實際上是一封有五頁內容的信函，而非一份真正的審計報告。它沒有提到Binance內部財務報告控制的有效性，而是強調Mazars“沒有發表意見或保證結論”，這說明它沒有為數字提供擔保。

Mazars表示，它是通過Binance要求的“商定程序”開展工作的，但“沒有就程序的適當性發表任何陳述”。

除此之外，信函中的數字基本上表明了Binance的比特幣只有97%被抵押。

Binance發言人解釋說“3%的‘缺口’是由于比特幣通過保證金或貸款計劃借給客戶，這些客戶可能使用了報告范圍之外的代幣作為抵押品。”

不久之后，曾為Crypto.com和Kucoin執行過類似認證的Mazars宣布，將停止與加密公司的任何合作。

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