加密貨幣:觀點：FTX 的崩潰不應該是區塊鏈技術來背鍋

密碼學和區塊鏈是科學

密碼學是一種古老的信息保密技術。它擁有計算機科學主題中最強大的數學和科學基礎，并擁有高度活躍(和支持)的同行評審基礎設施。該學科有專門的研究人員正在努力改進其核心方法，這些研究人員對發現其科學基礎中的潛在弱點持開放態度。作為一門科學和實踐，它早在人工智能、大數據、互聯網、網絡等所有其他「新」領域之前就已經存在。

作為一門學科，密碼學可以很好地從理論轉化為實踐，它現在也已經成為互聯網安全的核心。

如果沒有密碼學，我們的網絡安全幾乎為零。因此，「https」上神奇的「s」將我們的網絡世界從一個對惡意活動開放的世界轉變為一個將我們從那些想要竊取或破壞我們數據的人手中解放出來的世界。它基本上修復了互聯網設計上的缺陷。

區塊鏈不是炒作

對于區塊鏈，我們也擁有一個高度可信的基礎設施，它使用MerkleTree為所有關聯交易定義高級別信任。加密貨幣是區塊鏈的核心用戶——就像汽車使用引擎一樣，但引擎可以用于許多其他應用程序。因此，區塊鏈本身并不作為一種技術存在，而是作為一種驅動其他事物的引擎存在。

觀點：歷史表明，美國總統選舉往往標志著比特幣牛市轉折點:CryptoSlate發文分析稱，長期以來，美國總統大選一直被視為經濟趨勢的重要催化劑，潛在的權力更迭往往會改變全球市場的走向。許多分析人士預計，比特幣的價格也會受到選舉的影響。歷史的確表明，選舉是比特幣的轉折點，而且通常對其有利。比特幣是在2008年大選后幾個月推出的，2012年的拋物線周期是在奧巴馬總統的第二任期選舉后開始的，2016年的牛市趨勢是在特朗普總統2016年大選后不久開始的。

在過去幾個月里，比特幣的價格從數月低點9900美元上漲到不到一周前創下的14100美元的高點。如果歷史重演，2020年的大選可能標志著比特幣的下一個拋物線趨勢的開始，目前這種趨勢已經開始出現一些跡象。[2020/11/4 11:38:07]

全盤否定區塊鏈技術是一種膚淺的反應。「區塊鏈懷疑論者」都是從缺乏科學方法的基礎出發的，其實可以將他們等同于5G懷疑論者，或者等同于那些對互聯網興起持懷疑態度的人。

觀點：機構投資者對加密貨幣興趣增加 BTC交易現在更多受到機構推動:區塊鏈數據公司The TIE在6月18日報告稱，根據NVTweet比率(將比特幣價值與社交媒體中提到“比特幣”的次數聯系起來)，比特幣處于歷史最高水平。也就是說，相對于社交媒體的活動，比特幣的交易處于歷史最高水平。TIE認為這是機構投資者對加密貨幣興趣增加的一個跡象，至少相對于散戶投資者對加密貨幣領域的興趣而言是這樣的：“NVTweet比率的上升可能表明，比特幣交易現在更多地受到機構交易的推動，因為市值的增長速度快于社會交易量。”（Bitcoinis）[2020/6/19]

在區塊鏈發展過程中，有些術語被曲解和泛化，在媒體中失去了一些意義。密碼學的科學世界變成了只有喜歡與不喜歡的二元世界。我個人相信密碼學和梅克爾樹可以建立一個更值得信賴的世界。

加密

觀點：比特幣礦機不斷創新的強大動力是比特幣價值上漲導致:礦業咨詢公司Navier首席執行官Josh Metnick稱，GPU挖礦的創新使得生產比特幣區塊和賺取區塊獎勵的效率平均提高至約6倍，而GPU設備平均成本只是CPU設備平均成本的兩倍。2011年，當FPGA也被重新建模以挖掘比特幣時，這些效率的提高很快就黯然失色。據計算，FPGA計算出挖掘比特幣所需數學運算的速度是最高級別GPU的兩倍。然而，這些設備的制造更加勞動密集型。FPGA需要在軟件和硬件兩個層次上進行配置，這意味著必須對設備進行編程以運行自定義代碼，并對其進行架構設計以有效運行該代碼。正是調整FPGA上硬件組件的能力，使得這些類型的設備比GPU更適合比特幣挖掘。關于后來的ASIC挖礦創新，據計算，如今的比特幣ASIC挖礦設備的速度是2009年CPU平均速度的1000億倍。

伊利諾伊大學電子與計算機工程副教授Rakesh Kumar認為，自比特幣誕生以來，挖礦硬件發展的一個強大動力因素是比特幣的美元價值不斷上升，這使得挖礦成為一項越來越有利可圖的活動。區塊獎勵的市場價值越高，在降低運營成本的同時提高礦機利潤率的挖礦技術創新的回報就越高。（CoinDesk）[2020/4/26]

一度，「crypto」是密碼學的縮寫，但現在不再是了。「crypto.com」域名的出售突顯出，這個詞現在主要與「加密貨幣」聯系在一起。

觀點：大型投資者面臨的流動性危機是導致比特幣近腰斬的原因之一:Coinfloor的首席執行官Obi Nwosu稱，大型投資者面臨的流動性危機是導致比特幣價格下跌近50%的原因之一。對大型傳統投資者來說，比特幣提供了急需的流動性，而傳統資產的表現相當糟糕。Nwosu表示：“這意味著他們必須從其他渠道獲取資金，首先是流動性最強的渠道，這就是他們從比特幣中提取資金的原因，因為比特幣或其他加密貨幣的流動性很強，他們也會從黃金中提取資金。”

此外，Nwosu還強調，從設計上來說，比特幣和黃金是用來存儲價值資產的手段。他認為：“截至去年12月，我們投資比特幣只是因為我們相信比特幣是一種價值儲存手段。這才是其真正目的。它是為這些情況而設計的，比特幣和黃金之類的東西將在未來一年左右的時間里證實它們是真正的價值儲存手段。”（Ambcrypto）[2020/3/23]

加密貨幣的核心是其應用了公鑰加密的藝術，以及使用了區塊鏈基礎設施來創建交易的可信性。它是經過同行評審的科學，這些知識大多數是在20世紀70年代和80年代創建的，該技術在那以后一直隨著科學實踐而不斷得到發展。區塊鏈可以處理任何交易，包括轉賬。它的潛力可能還沒有被充分利用。它不是解決方案，只是工具箱中的另一個工具。

觀點：ETH 2是以太坊的中樞神經系統 可以解決可擴展性等問題:3月12日，因為整個市場都急于在價格暴跌的情況下出售其代幣，以太坊每日費用也創下第二高的記錄。CoinMetrics最近在推特發布ETH費用飆升的消息，原因是人們在市場波動中急于進行交易。在這種背景下，SetProtocol市場營銷總監兼ethhub_io聯合創始人Anthony Sassano最近接受采訪時指出，ETH 2.0可能是一個有前途的生態系統解決方案。Sassano將ETH 2稱為以太坊的中樞神經系統，并斷言該升級可以解決很多問題，包括可擴展性問題。他還指出，ETH可以很好地擴展到第二層，并引入Optimistic Rollups和其他附加協議。“因此，我們實際上可以在ETH 1和ETH 2之間實現這種互操作性，而不必等到第二階段。”（AMBCrypto）[2020/3/20]

加密貨幣確實有潛力為交易創建更值得信賴的基礎設施，但也有一些人在追求糟糕的金融模式時劫持了加密貨幣。主要方法就是用公司擁有的貨幣來支持公司的價值。而且，加密貨幣的另一個核心問題是行業普遍缺乏監管，缺乏透明度。

因此，如果我們創建了加密貨幣，就自然而然的需要一種方式來交易它們，客戶可以創建錢包，然后使用他們的私鑰出售自己的資產，并通過他們的公鑰接收加密貨幣。這時候交易所就變成了交易大廳，人們可以在這里進行買賣。它與買賣股票的交易大廳沒有什么不同，都是供需規律決定了價格。不過，交易所必須有辦法為其持有的交易價值提供擔保，并有足夠的儲備能讓他們在困難的情況下保證可以正常交易。

欺詐只是欺詐

欺詐只是欺詐，先不論其用的是什么貨幣。發現FTX潛在欺詐行為的不是審計師或監管機構，而是CoinDesk。他們發現，FTX主要與AlamedaResearch公司有關聯，該公司將其大部分資產保存在FTX的原生代幣(FTT)中。

據報道，Alameda擁有146億美元的資產，但其中大部分與FTT代幣有關。這是一種循環金融模式。

幣安曾考慮收購FTX，但由于顧慮FTT可能帶來的風險，他們決定出售其在該公司的投資。FTT的相關擠兌導致FTX于2022年11月11日申請破產。

我無法理解這種用公司生產的代幣來支持公司資產的商業模式。這明顯是一個龐氏騙局。

這該怪誰呢?

我覺得應該是各打五十大板，其一是我們沒有在其中看到任何監管，其二我們也沒有看到支持交易所運作的資金和資產的公開。

我不是經濟學家，但我知道銀行需要準備金。這些準備金必須是真實的、相對流動的，并且銀行能夠支付客戶的大部分提款。例如，在英國，NorthernRock遭遇過擠兌：

對許多客戶來說，這是一個可怕的時期，但該銀行克服了困難，后來被VirginMoney收購。不管我們喜不喜歡，沒有一家銀行能夠抵御提款擠兌，銀行必須有足夠的準備金，以確保其價值可以與值得信賴的估值相平衡。

轉移資產以逃避審計

人們還必須擔心，審計機構和監管機構缺乏能夠正確審計該類公司的技能，因為有傳言稱加密貨幣在公司之間流動。審計人員可以將這些轉移視為公司資產的一部分，然后在審計結束后將其移出公司。

結論

從根本上說，這不是加密貨幣的錯。使用加密代幣無疑是一個經過驗證的實體與另一個實體之間執行金融交易的更好方式。

在加密技術近乎確定的情況下，創建點對點資金轉賬的夢想仍然存在。但是，加密貨幣是一個襁褓中的產業，它需要獲得用戶的信任。

創造一個更值得信賴、更可審計、更透明的金融世界的夢想還在；只是有些人用它來創造了失敗的金融模式。

加強監管和審計?

我們需要對該行業進行更好的監管，并確保能夠發展出健康的公司，這些公司能夠建設新的經濟，并擺脫基于紙張的轉讓方式。因此，大家都需要清醒過來，接受加密代幣的作用，以及我們需要更好地將這些代幣與我們現有的金融世界進行匹配。

我個人認為我們可以使用密碼學和默克爾樹來建立一個更值得信賴的世界。在值得信賴的金融領域，監管機構和審計機構需要更好地理解這些情況，并能夠發現任何潛在的欺詐和風險。

因為，他們保護的是我們的錢，是我們的投資，是我們的未來。我對金融的理解可能過于簡單化，但在我看來，用穩定的東西來評估一家企業的估值似乎是合乎道理的，而將其資產基礎轉化為現金的能力似乎才是簡單的經濟學。Billions項目組

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