比特幣:比特幣是如何對抗負利率的？

來源/LongHash

比特幣的主要主張是從整個數字貨幣系統中去除第三方。比特幣用戶可完全掌控自己的資金，這就意味著中央銀行無法擴大貨幣供給量，造成通脹；執法部門無法輕易扣押貨幣；或也無法對誰發送或接收特定類型的貨幣付款進行審查。

當前全球經濟形勢下，與比特幣相關的主要話題是負利率政策。雖然專家經常在金融媒體上討論負利率，但并不是每個比特幣用戶都完全理解。

那到底什么是負利率？它們是如何運行的？比特幣究竟是如何對抗負利率的？我們仔細了解一下。

億萬富翁Bill Miller：比特幣是抵御金融災難的“保險”:金色財經報道，5月24日，Miller在播客“Richer, Wiser, Happier”的一集節目中表示支持比特幣，認為它是陷入沖突的人仍然可以獲取金融產品的一種手段。他以2021年8月美國撤軍后阿富汗金融基礎設施的崩潰為例，當美國從阿富汗撤軍時，西聯匯款停止向阿富汗匯款，也不再從阿富汗接受匯款，但如果你有比特幣，你就沒事。你的比特幣就在那里。如果你有手機，你可以發送給世界上任何一個人。

Miller表示，比特幣如何發揮保險作用的例子并不“必須是全有或全無”，并指出了比特幣在新冠疫情大流行早期階段的表現和美聯儲對它的反應。當被問及他是否仍持有比特幣時，Miller證實他的資金約“40% - 50%”投資于亞馬遜股票，他持有的比特幣“與亞馬遜股票大致相同”，并補充說他的凈資產的80%分配在這兩種資產之間。（cointelegraphcn）[2022/5/27 3:45:17]

什么是NIRP？

聲音 | 日本麗澤大學教授中島真志：應將區塊鏈和比特幣分開評價:據Crypto Watch 12月23日消息，日本麗澤大學經濟系教授中島真志表示，區塊鏈耗費電力的觀點是錯誤的。他解釋道，雖然比特幣行情相比一段時間下跌，失去了動力，但對比特幣和區塊鏈的評價需分開評價；區塊鏈的特征是去中心化管理和信息共享，是去中心化技術的本質，無論是哪種信息，它的應用范圍非常廣泛；私鏈和聯盟鏈是一種可信賴的人網羅在一起的形式，因此不會出現惡意攻擊，可快速簡單地確認交易，既高效又實用；電力消耗較大的區塊鏈僅僅是采用PoW的公鏈，而私鏈和聯盟鏈耗電并不大。[2019/12/23]

2008年大蕭條以來，中央銀行一直使用史無前例的非常規貨幣政策。過去十年里，量化寬松逐漸廣為人知。但最近，負利率已成為歐洲央行、日本央行以及其他主要經濟體中央銀行用來增加經濟活動、實現通脹目標的另一主要工具。

動態 | 比特幣勒索軟件瞄準加密愛好者:據thenextweb報道，Inskit Group和McAfee的安全專家發現了一種名為Kraken Cryptor的加密貨幣勒索軟件方案。一群講俄語的黑客從不知情的受害者手中竊取大量比特幣，并在一個不起眼的加密貨幣賭博網站上洗錢。[2018/11/1]

負利率政策是央行將目標利率設定為零以下的工具。這意味著中央銀行，甚至是私人銀行，將向存款人收取手續費，而不是存款人從中賺取利息。

負利率政策的基本目標是，盡可能讓貨幣在經濟中流通，以避免通貨緊縮。他們認為，價格下跌并不會增加消費或投資，反而將導致儲蓄積累，從而進一步造成經濟放緩、失業增加，最終陷入螺旋式通貨緊縮。這種思想流派的基礎是經濟學家約翰·梅納德·凱恩斯的著作，所以稱為凱恩斯主義經濟學。

雖然世界銀行在2015年報告中稱，非金融危機時期，整個歐洲負利率的擴散是“前所未有的”，但全球十大經濟體中，5個經濟體正通過各自的中央銀行采取負利率政策。

比特幣礦業公司迦南證券在香港證券交易所上市:據bitcoin.com消息，5月17日，迦南創意有限公司已正式向亞洲第三大股票市場：香港證券交易所提交上市申請。該公司周二發布了一份初步招股書，披露其2017年營收為13億元人民幣，凈利潤增長逾600%，達到3.61億元人民幣。[2018/5/18]

銀行出現的問題

UniCredit的CEOJean-PierreMustie認為：銀行家應為負利率歡欣鼓舞，因為沒有負利率，經濟形勢將更加糟糕。但可以想象，增加銀行支出對業務是不利的。

CoinShares最近一份報告闡釋：“目前銀行陷入困境，不得不做出大膽的決定：要么冒著客戶離開的風險，向客戶收取存款手續費；要么首當其沖繳納超額準備金，進一步擠壓盈利能力。”

據彭博社報道，由于丹麥推出負利率政策，丹麥銀行利潤大幅下降。丹麥的負利率政策是丹麥克朗與歐元掛鉤的結果，因為歐洲央行早在2014年就已實施負利率。

巴倫周刊稱：德國最大的兩家銀行CEO表示歐洲央行的負利率政策是不可持續的，并且認為這將會對銀行體系及整體經濟產生嚴重的負面影響。

而瑞士最大的兩家銀行——瑞士信貸和瑞銀的前CEO最近指出負利率政策是“非常瘋狂的”，這一看法進一步推動了事態的發展。

正如奧地利經濟周期理論所述的那樣，負利率政策對普通美國人的影響，主要涉及三個方面的問題：銀行額外收取手續費給儲蓄造成損失；如果長時間使用負利率政策，將會給儲蓄造成進一步的損失；總體上，經濟波動加劇。

比特幣解決了這個問題

與比特幣相關的貨幣政策是在網絡任一節點上運行的共識規則中設立的。從技術角度而言，在加密貨幣系統中有可能實施類似于負利率政策的措施，但此種改變基本無法在網絡節點之間獲得共識。

正如關于區塊大小長達數年的辯論，改變比特幣共識規則非常不易。改變比特幣貨幣政策或對比特幣持有者有效征收稅費，都將是充滿爭議的變化。由于礦工的主要目的是保護網絡安全，所以這種改變只有可能在一種情況下發生：事實證明交易手續費無法長期替代區塊補貼。最近研究文章中指出，即使這樣，依然還有一些其他的解決方案。

比特幣和黃金一樣，是硬貨幣。雖然，第三方適量供應貨幣有利于短期價格穩定，但需要權衡一下施加給中央銀行的壓力。這可能導致政策不符合法定貨幣用戶的最大利益。值得注意的是，美國總統唐納德·特朗普一直在推動美聯儲降低利率。

比特幣用戶完全不用擔心這種事情。比特幣經常因其價格劇烈波動遭受謾罵，但在沒有去除某人調節貨幣供應量這一能力的情況下，根本無法實現比特幣的主要特點，如：不受管控的貨幣政策。像比特幣這樣的去中心化系統中，除了自由市場，沒有人可以設定貨幣的價格。

如果數字現金系統成為廣泛使用的貨幣形式，它將對全球經濟產生通縮效應，正因為此，比特幣也經常受到保羅·克魯格曼等主流經濟學家的謾罵。由于中央銀行沒有人為降低利率，比特幣借貸成本也將在自由市場的基礎上浮動；而且由于比特幣固有的通貨緊縮發行時間，比特幣借貸成本很有可能超過今天的水平。通貨緊縮加上高儲蓄率，基本上是主流經濟學家的噩夢。

經濟學家就“通貨緊縮經濟對當今社會是否只產生負面影響”進行辯論，但比特幣的采用取決于市場而非官僚。如果比特幣激勵機制促使人們進一步使用加密貨幣，那么，那些認為通縮很不好的人將無能為力。

許多金融專家認為，負利率等政策在全球范圍內廣泛應用的前提下，“數字黃金”模因是2019年比特幣價格上漲的原因。由于對儲戶不利的貨幣和經濟政策與比特幣下一個“減半”事件相結合，所以2020年比特幣價格可能會飆升。如果看好比特幣的用戶是正確的話，那么到2021年底，比特幣價格最終將達到10萬美元。

當然，比特幣可能只是一種額外競爭，是政府提高其本地貨幣價值所必需的。這是《比特幣標準》作者賽義德·阿米斯和應用密碼學顧問彼得·托德等人提出的理論。

當中央銀行不得不與真正的比特幣自由市場貨幣競爭時，通過負利率政策懲罰儲戶的想法似乎并不可行。

LongHash，用數據讀懂區塊鏈。

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