加密貨幣:監管對于加密貨幣而言是好事還是壞事？

監管，對于加密社區來說是一個模糊不清的詞語。在中國更是如此，每次提到監管二字人們總是戰戰兢兢，害怕監管但又害怕不監管。害怕監管是怕再次出現一刀切政策重傷行情，害怕不監管是因為沒有監管的情況下，行業出現各種牛鬼蛇神擾亂秩序。但總得來說，在監管這一方面不但是政策層面的曖昧態度，行業投資者對監管也是處于很曖昧的狀態。

那么究竟監管對于加密貨幣行業來說是好事還是壞事呢？

首先在中本聰的白皮書當中，我們可以看到比特幣的定位是點對點的電子現金系統，旨在創造一種去中心化的支付貨幣，目標是建立一個不依賴第三方，也不依賴政府或中央銀行等外部行為者的金融體系。因此，比特幣愛好者要求建立一個不受外界干擾的平臺。

然而自那以后，加密貨幣行業以多種方式增長-尤其是在其市值高達數十億美元后、加密貨幣的全球知名度大大增加，媒體對它的興趣從未消減。正如預期的那樣，這引起了國家和區域監管機構的注意。另一方面，許多人認為，如果區塊鏈現象要獲得主流采納，就需要一個嚴格的監管框架，以確保消費者得到與現實世界預期相同的保障。關鍵問題是-能否在不妨礙創新的情況下實現這一目標？

加密風投機構 Zonff Partners 發起與印度央行的監管對話:金色財經報道，印度孟買時間2023年2月6日上午，加州大學伯克利分校RDI主任、哈斯商學院金融學教授Christine Parlour、Zonff Partners合伙人Harry Zhou、Bain Capital Crypto政策研究員Vasu Nigam等圍繞去中心化金融、加密行業破產事件、合規與監管發展、央行CBDC等話題與印度央行（ReserveBankofIndia）官員進行交流。

據悉，本次活動由Zonff Partners發起，印度央行副行長批準支持，并由印度央行首席法律顧問Shri Unni krishnan A主持。來自印度央行內部金融科技、支付系統、法律、合規與督察等部門的超過70位官員出席該會議并參與討論。

Bloomberg2022年12月數據顯示，印度擁有世界上最大的日常使用加密貨幣的人口基數。同時，印度也是Chainalysis統計的154個國家中“加密采用指數”排名第二的國家。[2023/2/7 11:51:59]

日本成為第一個承認并采用了加密貨幣的國家

IMF首席經濟學家：監管對加密行業“絕對重要”:12月19日消息，據外媒報道，國際貨幣基金組織 (IMF) 首席經濟學家Gita Gopinath周三在國家應用經濟研究委員會 (NCAER) 組織的一次活動中討論了加密貨幣。她表示，與發達經濟體相比，加密貨幣似乎對新興市場更具吸引力，新興市場有匯率控制、資本流動控制，而加密貨幣會對此產生影響。因此，監管對于這個行業絕對重要。她補充說，鑒于加密貨幣的去中心化性質，禁止加密貨幣將帶來實際挑戰，需要制定全球加密貨幣政策。（bitcoin）[2021/12/19 7:48:56]

我們先來看看日本當局是如何成為第一個承認比特幣和其他加密貨幣的國家。這場政府親自動手的傳奇事件是對臭名昭著的M.T.Gox案的回應。

BitPanda CEO：監管對加密行業的影響取決于具體規定 可能是好事情:關于監管對加密行業的影響，BitPanda首席執行官Eric Demuth表示，這個問題的答案已經發生變化，以前可能會損害加密行業的增長，但現在不是這樣了。“答案取決于監管的具體規定，現在行業和許多公司已經達到重要的規模，這可能是一件非常好的事情。我們現在在歐洲有AML5條例。這類似于銀行業的規定。四年前，監管可能會扼殺歐洲所有的創新和公司。想象一下，如果你只是一個新的創業公司，無法達到這個目標。”這就是為什么歐盟在一開始就做出不干涉加密領域的明智決定，Demuth補充道:“他們只是觀察，讓事情發生，給他們（初創公司）一個更廣闊的框架。歐盟等待整個行業變得足夠大，然后開始定義相關規則。”（Cointelegraph）[2020/3/7]

M.T.Gox是第一個用法定貨幣買賣比特幣的平臺。盡管購買過程效率很低-有時需要一個月的時間才能為一個賬戶提供資金。但在高峰期，該平臺占據全球近70%的比特幣交易。

聲音 | Coinbase：日本對加密貨幣的從嚴監管對其有利:據日經消息，近日Coinbase表示，日本對加密行業的從嚴監管會對Coinbase有利，Coinbase有信心獲得監管許可以進入市場。Coinbase首席政策官Mike Lempres表示，對于監管許可仍有關鍵問題未解決，其一便是日本金融廳（FSA）是否需要交易所必須在日本運營。在日本運營會讓FSA易于監控，卻也會給Coinbase增加額外的審查風險。[2018/10/10]

如我們所見，門頭溝的結局并不是很好。隨后發生了最大的規模的黑客盜幣事件，直接導致該交易所破產。門頭溝是黑客盜幣受害者，或者是內部瀆職行為的實施者。然而，在2017年，日本政府并沒有完全禁止加密貨幣交易，而是決定在監管框架的范圍內接受這項技術。

目前，加密貨幣的監管方式與國家金融服務部門的監管方式完全相同，這意味著，為了防止令人討厭的做法，一系列管制措施已經到位。這包括一個嚴格的反洗錢(AML)計劃，確保任何想進入這個行業的人都必須首先通過一個適當的了解你的客戶(KYC)過程來識別身份，這是早期采用者最擔心的事情。

然而，許多人會爭辯說，日本可能是現代世界中對待加密貨幣最友好的國家。例如，日本目前是全球比特幣交易活動最多的國家，BTC/JPN交易對通常占每日交易量的50%以上。此外，日本金融服務局(FSA)最近公布的數據顯示，目前有超過350萬名公民從事加密貨幣交易。

那么在貿易領域之外呢？好吧，在現實生活中，現在只需滑動一個移動條形碼就可以在超過26萬家商店消費比特幣。如果這是監管框架的結果，我們會辯稱，日本政權絕對支持這一點。

其他地方的發展狀況

盡管日本在加密貨幣監管方面處于領先地位，但他們并不是唯一一個考慮對該行業采取親自動手方式的國家。事實上，這是非常困難的，如果不經過KYC程序幾乎不可能購買區塊鏈資產，以換取法定貨幣。不管是美國的Coinbase，歐洲的Kraken，還是以色列的Coinama，程序都是一樣的。

用戶必須首先向交易所提供個人信息，如其完整的法律姓名、地址和居住國，而且還必須以政府簽發的文件的形式對這些信息進行核實。處理法定貨幣的實體沒有出路，因為如果它們不遵守國家規定，它們就有可能失去與銀行業的關系。最終，人們可能會認為，盡管對加密貨幣的法定監管仍然是在司法管轄的基礎上確定的，但關于客戶盡職調查的全球標準仍然存在，就像銀行業一樣。

那么，在首次代幣發發行(ICO‘s)方面，這給我們留下了什么？好吧，記住這一點很重要，因為加密貨幣還沒有接近它們的十周年，這意味著需要一段時間，這個行業的其他領域才能得到與第三方交易所一樣的關注。然而，我們可能很快就會看到對1CO的更廣泛的打擊。

特別是，美國證券交易委員會(SEC)已經顯示出強有力的跡象，表明他們正在尋求制定一個更嚴格的框架。1CO去年取得了顯著的成功，數百個新的加密貨幣籌集了超過50億美元。盡管這為創業者的加密夢想變成現實提供了一個門戶，但許多項目并沒有幸存下來。更令人擔憂的是那些并沒有想要做實事的騙子，他們的唯一目標是欺騙盡可能多的投資者。

區塊鏈項目如此容易參與數百萬美元ico的原因是缺乏監管。項目白皮書將他們的令牌作為一種實用工具來銷售，這意味著它沒有真實的價值，令牌持有者也沒有任何權利。盡管有些費勁，但從市值的角度看一看前100種令牌，就會發現，每一家公司都聲稱自己是一家公用事業公司-這樣項目的領導者就可以在不受任何監管監督的情況下運作。

STO是突破

他們實際上持有他們所支持的組織的一部分股份，有時可歸因于公司利潤的一部分。即將到來的STO模式，即將成為世界上首批加密貨幣封閉式對沖基金之一。實體正沿著重新命名的“安全令牌提供”(SecurityToken)路線前進。

總之，密碼貨幣界不應害怕監管。只要政府機構能夠在消費者保護和創新自由之間取得良好的平衡，這個行業就有可能向更更多的人敞開大門。

別說話，掃我

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