虛擬資產:香港更嚴格的加密法規如何提振投資者信心

多年來，香港一直是一個主要的金融中心，近年來，香港對區塊鏈和加密貨幣技術表現出越來越大的興趣。香港政府表示支持該行業的發展，許多舉措正在進行中，以幫助創造一個有利于加密和區塊鏈業務的環境。

香港擁有完善的金融服務監管框架，這有助于吸引許多加密和區塊鏈公司。香港金融管理局(HKMA)推出了多項支持區塊鏈和數字貨幣發展的舉措。例如，HKMA正在開發一種中央銀行數字貨幣(CBDC)，還推出了一個設在區塊鏈的貿易融資平臺。

香港許多活躍的區塊鏈和加密貨幣社區為行業內的企業和開發者提供支持和資源。該市許多與區塊鏈和加密貨幣相關的活動和會議有助于創造網絡機遇，促進行業發展。

螞蟻鏈技術總監閆鶯出席香港Web3嘉年華 分享Web3安全技術新進展:4月15日消息，2023香港Web3嘉年華一連四天在香港會展中心舉行。4月15日，螞蟻集團旗下區塊鏈品牌螞蟻鏈現身其中，其技術總監閆鶯在現場分享了Web3安全技術新進展，包含過去幾年螞蟻鏈在Web3的身份安全、應用安全和Layer2安全等方向上的積累。

螞蟻鏈在國內最早（2015年）開始投入共識協議、智能合約、網絡傳輸、存儲、跨鏈技術等Web3核心技術的研發，專利部署長期位居全球第一。[2023/4/16 14:06:05]

2022年12月，香港立法會通過《反洗錢及反恐融資條例(AMLO)》修正案，引入虛擬資產服務提供商(VASPs)的許可制度。

香港的新監管框架

香港最近實施了加密貨幣交易和服務的新監管框架。更新后的《反洗錢條例》符合金融行動特別工作組(FATF)建議15，該建議要求虛擬資產服務提供商(VASPs)遵守《反洗錢和打擊資助恐怖主義行為(CFT)條例》。

香港加密藝術網haex.io將在2023第二季度上線:據官方消息，香港加密藝術網haex.io將在2023年第二季度上線。haex.io是運行在Double A Chain（AAC）公鏈的加密藝術網，并將于第二季度末在香港舉辦大型加密藝術博覽會。在香港政府對加密行業友好的環境下，haex.io的上線將進一步提升香港作為全球藝術和金融中心地位。據悉，Acute Angle Foundation確認對haex.io投資100W美金，且即將獲得香港的加密相關的合規牌照。[2023/2/20 12:17:42]

新規例要求所有在香港經營的信托公司必須獲得證券及期貨事務監察委員會(證監會)的牌照。沒有許可證，個人和企業不能提供VA服務或宣布自己為提供商。

香港政府嚴格監管所有與提供虛擬資產(VA)服務相關的活動。術語“虛擬設備服務”包含廣泛的電子服務，包括但不限于:

未來在香港進行與穩定幣有關的關鍵活動將須向金管局申領牌照:金色財經報道，香港金融管理局1月31日發表關于加密資產和穩定幣討論文件的咨詢總結，表明在歸納了所收集到的意見及參考最新國際建議的基礎上，擬將穩定幣納入監管范疇，據財新網披露，未來在香港進行與穩定幣有關的關鍵活動將須向金管局申領牌照。金管局認為，涉及在香港進行受規管活動、積極向香港公眾推銷受規管沽動、進行涉及聲稱參考港元價值的穩定幣的受規管活動、涉及到重大公共利益的事項這四類活動的實體機構都需要獲得香港金融監管局頒發的牌照。（移動支付網）[2023/2/2 11:43:07]

(a)定期提供虛擬資產進行銷售或購買，從而形成有約束力的交易；定期向其他方介紹或介紹人員，目的是談判或達成具有約束力的虛擬資產交易，或有這樣做的合理預期；

(b)在提供此類服務時直接或間接控制客戶資金或客戶虛擬資產。

香港三名男子因涉嫌從比特幣ATM機中騙取近23萬港元被捕:8月15日消息，中國香港逮捕了三名男子，他們涉嫌從比特幣ATM機中騙取近23萬港元(合3萬美元)，這是香港首例此類案件。在兩家加密貨幣交易所提交報告后，在過去兩天采取了行動。這些交易所懷疑犯罪分子利用了自動取款機的“漏洞”，在沒有得到官方授權的情況下提取現金。拒絕進一步詳細說明嫌疑犯是如何欺騙機器的。但同時也表示，已經向兩家交易所提供了安全建議，相信他們會升級他們的系統。（南華早報）[2020/8/15]

值得注意的是，容許進行金融產品(例如證券及期貨合約)交易的加密交易平臺不受新發牌制度規管，因為它們已受《證券及期貨條例》規管。另一點值得注意的是，新的發牌規定擴展至所有根據《公司條例》在香港注冊的密碼交易所，包括那些以香港以外地區為基地，并積極以香港市民為市場對象的交易所。

政策 | 香港證監會發布立場書 聲明無權向買賣非證券性虛擬資產平臺發牌照或執行監管:香港證監會官方剛剛發布監管虛擬交易資產平臺立場書聲明稱，證監會無權向買賣非證券性虛擬資產平臺發牌照或執行監管。在現有監管框架下，只有向客戶提供證券型虛擬資產或代幣交易服務的平臺，才屬于證監會的監管范圍。[2019/11/6]

禁止無證VA服務提供商

經修訂的條例亦禁止無牌人士執行與提供退伍軍人服務有關的受規管職能。這些功能可能包括購買或出售虛擬資產、管理虛擬資產組合以及提供虛擬資產托管服務。

未經許可的個人或企業不得在香港宣傳VA服務。證監會可以對無執照的實體采取執法行動，包括罰款和吊銷執照。

對VASPs的影響

新規例對在香港經營的外籍船舶有重大影響。許可流程非常嚴格，要求VASPs證明符合反洗錢/CFT要求。持牌證券投資信托公司受證監會持續監管。

許可流程要求VASPs提供詳細的業務信息，包括所有權結構、管理團隊和風險管理系統。VASPs還必須進行客戶盡職調查和交易監控，以發現和報告可疑活動。

不符合監管要求的VASPs可能面臨嚴重后果，包括罰款、吊銷執照和名譽受損。該條例旨在促進香港虛擬資產市場的安全和穩定，保護投資者和消費者的利益。

新監管框架的好處

香港虛擬資產服務的新監管框架對VASPs和投資者有幾個好處。首先，這些規定為香港虛擬資產服務的法律和監管環境提供了清晰性和確定性。這種清晰性有助于吸引更多的投資者和企業進入市場。

其次，這些規定促進了虛擬資產市場的透明度和問責制。有執照的增值服務公司必須保持適當的記錄，進行定期審計，并向有關當局報告可疑活動。這些要求有助于阻止市場中的欺詐和其他非法活動。

第三，這些規例有助促進所有在香港經營的外籍家庭傭工的公平競爭環境。許可程序確保所有VASPs符合相同的高標準，并遵守相同的監管要求。這有助于為香港的虛擬資產服務創造一個更具競爭力和更公平的市場。

怎么領證？

加密業務必須從證券和期貨市場的監管機構證券和期貨委員會獲得許可證。要獲得許可證，企業必須通過“合適和適當”測試，包括犯罪背景調查、反洗錢/CFT績效歷史、財務狀況、教育或其他資格、聲譽、經驗、性格、可靠性和個人財務完整性。該業務還必須申請批準的處所，以保存條例規定的記錄或文件。此外，申請人的每位董事和最終所有人必須被確定為與提供VA服務相關的“合適人選”。

為了滿足新條例的監管要求，持牌加密業務必須引入反洗錢/CTF措施，包括客戶盡職調查、交易監控和記錄保存、根據國際制裁和PEP狀態觀察名單篩選客戶，以及篩選負面媒體中的客戶。他們還必須遵守旅行規則的要求，并在成為持牌供應商后一個月內任命一名合格的審計員。此外，他們必須編制規定期間的財務報表和其他文件，并在有關財政年度結束后四個月內連同審計員報告提交給委員會。

獲得許可的供應商還必須向委員會提交年度報告，并在許可授予日之后的一個月內支付規定的費用。最后，持牌人必須以書面形式通知證監會持牌人或最終擁有人根據該條例的規定所提供的資料的任何改變，包括打算停止營業或打算改變它打算提供任何增值服務的地址。

最后的話

證監會將擁有廣泛的權力來監督反洗錢/CTF和持牌VASPs的合規情況，包括實施制裁。無照經營或違反反洗錢規定的企業可能會面臨巨額罰款，高級管理人員可能會被監禁。對于涉及虛擬資產的欺詐活動或欺騙，罰款最高可達10，000，000HKD(1，277，000美元)，監禁最高可達10年。

新規將于2023年4月1日生效。包括許可要求在內的一些條款將于2023年6月1日生效。建議業務部門盡快開始為新法規做準備，并審查其反洗錢/CTF政策和控制措施，以發現要求中的潛在差距。

總體而言，實施這些新規定有望吸引更多機構投資者進入香港加密貨幣市場，因為他們對該行業的安全性和合法性更有信心。此舉也使香港的加密貨幣法規符合全球標準和最佳實踐。

自2019年以來，香港經歷了對這座城市及其人民產生重大影響的重大事件。香港面臨著許多挑戰，從抗議和動蕩到新冠肺炎疫情，再到國家安全法的實施和變革。我希望這座城市的新密碼議程向前推進了關鍵的一步。通過抓住新技術的機遇、保護投資者和提高透明度，香港可以繼續成為全球金融業的領導者。

在我結束這篇文章之前，一些“#AnndyLian的思考”:

日本政府很早就認識到，允許散戶投資者參與加密貨幣市場有助于推動采用和促進創新。我的問題是:“香港會效仿日本的做法，允許散戶投資者在受監管的環境下交易加密貨幣嗎？”

這可能是他們的賣點之一。我很想知道。

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