DAI:從0到1，5分鐘玩轉Compound并獲得DeFi被動收入

你可能聽同事、家人或朋友談論過以太坊和DeFi的概念，然后想要了解更多。也難怪人們都在談論DeFi，這是一個增長速度非常快的金融領域。目前，以太坊上的DeFi應用控制著價值5億美元的數字資產，更令人驚訝的是，迄今為止，用戶從DeFi借貸平臺獲得的年利息一直維持在5%-20%之間。

而其中涉及到的知識點實在太多了，很難確定要從何入手。因此，我們整理了這一指南，幫助你踏入激動人心的去中心化金融新世界。在掌握本指南后，你將會看到自己投入的錢每幾秒就會增長一次，并且每年獲得的利息要比任何銀行都要高。所以，讓我們開始學習吧。(提醒：加密貨幣“老司機”可直接跳過第一部分)

一、玩轉Compound和DeFi之前必須要掌握的10個概念

在開始之前，你需要了解以下的概念：

1、什么是加密貨幣？

加密貨幣是一種新型的數字資產，它們是由分散的參與者網絡負責創建、維護和保護的。一種稱為區塊鏈的分布式賬本，被用于安全地存儲和分發加密貨幣。2、什么是加密貨幣錢包？

加密貨幣錢包一般是軟件應用，它們用于發送和存儲加密貨幣，用戶還可以使用錢包與去中心化應用進行交互。錢包可以和銀行賬戶進行粗略比較，只是資產保管者是自己，而不是銀行。錢包注冊沒有復雜的過程，一般由12個或24個單詞短語組成，這些詞被稱為種子詞，掌握了這些短語，你可以從任何地方恢復你的錢包。

3、為什么我的種子短語很重要？

如前所述，種子短語可用于恢復你的錢包，如果你丟失了它們，這意味著你無法再從其它地方導入你的錢包，你的資金可能會永遠丟失。這就是為什么備份你的種子短語是如此的重要。4、如何保護我的加密貨幣不被盜走？

一白帽黑客從0xSifu處獲得100ETH，計劃返還資金:4月9日消息，推特用戶Trust發推表示，剛才以白帽黑客形式從Frog Nation前CFO 0xSifu處獲得100ETH，計劃返還這些資金。此前報道，SushiSwap的Router Process 2合約似乎存在一個與approve有關的漏洞，導致FrogNation前CFO 0xSifu損失約1900枚ETH（超330萬美元）。[2023/4/9 13:52:50]

一般來說，為了讓自己免受黑客或竊賊的攻擊，你需要遵循網絡安全和隱私方面的最佳實踐。比如讓你的電腦遠離病或惡意軟件、使用安全密碼、正確保護你的網絡、盡可能啟用2次驗證等。這里有一些資源可以幫助您學習在線和離線的最佳安全實踐。

5、什么是以太坊？什么是以太幣？

以太坊是全球領先的可編程區塊鏈，而以太幣則是以太坊網絡上的原生加密貨幣，以太坊網絡上的所有交易都需要用到以太幣來支付gas交易費用。6、智能合約是什么？token是什么？

智能合約使得以太幣成為可編程貨幣，智能合約是在以太坊網絡上運行的應用或腳本，其能夠創建和管理數字資產，你可以建立復雜而不可逆轉的協議，而且無需用到中間人。而通過智能合約創建的數字資產，我們稱之為代幣。代幣可代表多種類型的數字資產，如貨幣、實物資產、DApp中的所有權份額等。

7、DeFi是什么？

去中心化金融，簡稱DeFi，以太坊社區將金融智能合約、去中心化應用和建立在以太坊上的協議稱為DeFi。流行的DeFi產品包括去中心化交易所、借貸市場、代幣化實物資產、衍生品、預測/“菠菜”市場、支付網絡、保險等。8、去中心化交易所是什么？

澳洲央行宣布將指標利率從0.35%上調至0.85%:6月7日消息，澳洲央行宣布將指標利率從0.35%上調至0.85%，預估為0.60%。（財聯社）[2022/6/7 4:07:56]

去中心化交易所，簡稱DEX，它們就好比是以太坊區塊鏈上由智能合約負責運營的證券交易所。盡管兩者都允許你交易資產，但去中心化交易所只交易加密貨幣，因此不需要中心點來負責運營。使用DEX交易可以降低一些風險，因為你是把幣放在了自己的錢包，而不是放在受別人控制的錢包。

9、DAI和MakerDAO是什么？

MakerDAO是一個允許用戶建立債務抵押頭寸的智能合約。用戶將eth作為抵押品進行存款，并能夠生成或借入名為DAI的代幣，而DAI是一種與美元錨定的穩定幣。借貸者每年支付一種叫做穩定費的利率，以便有機會創造新的DAI。當債務還清時，DAI和Maker的代幣MKR中所欠的穩定費一起被燒毀。穩定費的存在，阻止了DAI總供應量的過度膨脹。

CDP持有人必須擁有至少150%的未償債務抵押品，對于每1個DAI，至少有價值1.50美元的以太幣被鎖定在MakerCDP中作為抵押品。如果抵押品價值下降，CDP持有人必須鎖定更多eth，償還部分債務，或者會面臨頭寸被清算的風險。當CDP被清算時，作為抵押品的ETH將被自動出售以償還債務，此外還將支付低于150%的違約金。

Cream將DAI抵押因子從0%提升至75%:去中心化借貸交易平臺Cream Finance宣布將DAI抵押因子從0%提升至75%，DAI的抵押因子目前和ETH、YCRV、USDC、BUSD、yyCRV、yETH抵押因子相同，并列成為抵押因子最高的抵押代幣。[2020/12/8 14:34:07]

10、Compound是什么？cDAI又是什么？為什么我能賺取利息？

Compound是一個允許用戶借貸代幣的智能合約。它與你的銀行類似，Compound把你的錢借給借款人，并隨著時間的推移賺取利息。但與銀行不同的是，你的利息是從你存入Compound的智能合約后開始復利計算的。因為這是一個智能合約，其沒有中間人，因此其利息會比傳統銀行要高。與MakerDAO類似，Compound的貸款是通過超額擔保確立的。借貸者將代幣存入Compound中以增加他們的“借款能力”，如果借貸者的借款能力低于0，他們的抵押品將被出售以償還債務。另外，每個資產的貸款利率是不同的，這根據資產的需求而決定。

二、風險提示

參與DeFi是一定安全的嗎？當然沒有這樣的好事，請參閱下面的風險和注意事項部分：

你可能會忘記你的種子短語，或者沒有適當地備份它們，這相當于你丟失了錢包的訪問權限，也就意味著你無法恢復錢包中鎖定的資金。這就是為什么安全保管它們是如此地重要。無論是以物理還是數字形式而存在，你的種子短語都可能會被竊取，如前所述，如果有人可以訪問你的種子短語，它們可以盜走你的資金。不要在網站上輸入你的種子短語，另外，釣魚郵件等攻擊是黑客竊取用戶資金等常見方式。Maker中可能存在影響DAI的安全漏洞，Maker對其代碼進行了幾次第三方審計，以清除漏洞，這些預防措施對于最小化系統中的風險而言是非常重要的。盡管如此，仍有可能會存在潛在的風險。Maker團隊在其白皮書中列出了全面的風險及其緩解措施部分。這里有一個由三部分組成的博客系列，概述了他們的治理風險框架。下面是一個已知但目前無法消除的風險示例：Maker使用一組鏈外價格饋送來確定鏈上eth的價格。MakerDAO的medianizer智能合約找到了所有價格饋送之間的中間價格，然后它們幾乎被用于CDP的每個功能。這些價格饋送可能被攻擊者操縱，或者medianizer智能合約本身可能受錯誤或未發現漏洞的影響。迄今為止，還沒有發生過此類攻擊或錯誤。Compound中可能存在影響cDAI的缺陷、錯誤或漏洞。Compound的代碼已經被審計了好多次，OpenZepplin在2019年8月進行的最新審計中沒有發現嚴重程度的漏洞。此前，TrailofBITS在2019年5月審計了Compoundv2版本的代碼，另外，Compound也與Certora合作驗證了其合約代碼。另外，Compound協議的開發者CompoundLabs公司，目前控制著Compound的管理地址。管理員地址有權支持附加資產、升級價格饋送oracle、升級利率模型和升級協議的風險模型。當他們計劃將此完全實現去中心化并將控制權交給社區時，可能會引入未知的漏洞。應該指出的是，迄今為止尚未發生此類漏洞或攻擊事件。生活是不可預測的，這意味著你需要做最壞的打算。如果發生了這樣的事，想想你的家人如何能夠收到你的錢。這個問題沒有完美的解決辦法。所以，你得想出一個最適合你的計劃。了解法律和稅務義務：我們不會給你法律或稅務方面的建議，然而，你應該意識到擁有加密貨幣和擁有任何金融資產一樣，都會帶來稅收方面的影響。而且，幾乎可以肯定的是，你會因為在defi上賺取利息而欠稅。請咨詢您所在地區的稅務專業人士以獲取更多信息。好了，了解完以上信息，我們進入正式主題：

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三、如何通過Compound賺取被動收入

1、創建交易所賬戶——》驗證身份——》啟用二步驗證——》將銀行賬戶與交易所賬戶綁定；

2、安裝并創建自己的以太坊錢包，例如MetaMask

Metamask是一個Web插件錢包，其允許你與以太坊區塊鏈交互，并在瀏覽器中管理以太坊錢包私鑰。訪問metamask.io并單擊橙色的“獲取擴展”按鈕。安裝完成后，你應該會在瀏覽器地址欄的右側看到一個橙色的小狐貍圖標。單擊這個狐貍圖標，然后單擊“繼續”按鈕并設置自己的錢包。

接下來就是設置錢包訪問密碼，然后安全記錄下錢包生成的種子短語。完成后按“確認”按鈕。

恭喜你，你已經創建了一個以太坊錢包。

3、使用法幣購買以太幣

在本教程中，因為使用的是Coinbase，因此是直接通過銀行或電匯向Coinbase賬戶存入美元或歐元。值得注意的是，以太幣等加密貨幣的波動性較大，因此不要投入超過你承受范圍的資金。

4、將你在交易所買到的以太幣提到自己的以太坊錢包

讓我們把買到的ETH提到自己的MetaMask錢包里，在交易所的賬戶余額里找到“ETH”選項，點擊提款按鈕，然后輸入提款目的地址及金額，確定無誤后點擊確認鍵，然后系統將提示你輸入2FA應用中的6位數字。完成并等待一段時間后，你在交易所的資金會轉移到自己的Metamask錢包。

聲音 | 歐鏈科技趙微：從0到1建立起來的區塊鏈業務場景的突破具有更大爆發價值:據中國經營報12月7日消息，北京歐鏈科技創始人趙微在接受記者采訪時就表示，此前很長一段時間，由于政府部門不了解、相關產業也不積極，無幣區塊鏈行業發展較為艱難。“高層戰略定調后，目前區塊鏈技術公司最大的應用場景就是to B和to G（政府）。向政府和企事業單位滲透合作時看什么？首先看我們有什么專利技術，再看有什么應用案例，以及制定過哪些行業標準。市場上對專利申請多有爭論，但目前很難找到比它更公允的評價方式，我們目前已經提交了47項專利，還會繼續在此方向努力。”此外，趙微也認同，目前技術研發和應用甚至專利申請更多以創造或更新商業模式為價值，而不是淺層次的應用。“比如跨境支付和防偽溯源，是本身就存在的業態，沒有區塊鏈技術時也存在，區塊鏈技術只是幫助它升級了。但有一些業務場景是沒有區塊鏈技術建立不起來的，是從0到1，比如一些政務領域，幫助檢察機關發現公益訴訟案件線索、做案發前取證的系統，這種突破可能具有更大爆發價值。”[2019/12/7]

5、通過去中心化交易所將以太幣轉換為DAI

打開DEX.AG,這是一個DEX聚合網站，其聚合了11個不同的DEX，它可以為你的交易找到最好的價格。

在默認情況下，DEX.AG會設置為使用以太幣購買DAI，下一步，輸入你想交換的數量，你可以在MetaMask查看你自己的以太幣余額。

注意：不要輸入所有的資金，你需要保留一些eth來支付稱為gas的網絡交易費用。根據你發送的交易類型和當時的網絡情況，一般交易將花費0.10美元至幾美元不等。

輸入金額后，單擊“查找交易”按鈕。你應該會在屏幕上看到一個索引列表。然后，單擊最靠近頂部的dex上的“立即出售”按鈕，然后立刻就會出現一個MetaMask提示。由于這是你的賬戶第一次與此dex智能合約交互，因此你必須發送兩筆交易：一筆是批準交易，然后是一筆正式進行的交易。第一次與智能合約交互時，你必須提交一筆批準交易，使該智能合約能夠在必要時傳輸你的代幣。

你可以在發送交易前手動調整gas費用，這可能會節省你的時間，或者節省你的交易費用。

稍等片刻后，交易就會被確認。要跟蹤交易的確認狀態，你可以打開MetaMask菜單，單擊待確認的交易，然后通過Etherscan區塊鏈瀏覽器進行跟蹤查詢。

確認后，再次單擊該dex的“立即銷售”按鈕，這將啟動你的交易。重復上述步驟以確認并發送您的交易。交易完成后，對應的DAI就會轉到你的錢包里了。

6、通過CompoundFinance將DAI轉化為cDAI

在選擇借貸服務之前，建議你比較一下利率。但為了簡單起見，我們將教你使用當下灰常流行的DeFi借貸服務CompoundFinance。

在Compound上啟用DAI：導航至Compound應用，如果沒有出現提示，請選擇頁面右上角的按鈕連接至你的MetaMask錢包。選擇Metamask并解鎖你的錢包，接下來，從菜單中選擇DAI并單擊綠色的“啟用DAI”按鈕。這將彈出一筆批準交易，你將使用與前面相同的步驟來確認它。要跟蹤交易的確認狀態，請打開MetaMask菜單，單擊待確認交易，然后單擊右側的對角箭頭。

一旦你的批準交易得到確認，你應該會看到兩個按鈕：一個綠色的“供應”按鈕，以及一個紫色的“借用”按鈕。單擊“供應”按鈕，并輸入要供應/出借的DAI數量。輸入金額后，單擊彈出菜單底部的“供應”按鈕，這會觸發一筆MetaMask交易。和之前一樣確認此交易的詳細信息，單擊“確認”，然后等待交易被確認。

恭喜你，現在你的cDAI在你的MetaMask錢包里了，每隔12秒你就會獲得一次被動收入。你可以在DaiSupplyAPR查看DeFiPulse或Compound的當前利率，歡迎來到金融的未來。

四、結論

世界上任何一項投資都會伴隨不同程度的風險，DeFi也是一樣，你需要采取適當的預防措施來減輕風險，比如永遠不要投入超過你承受范圍的資金。

最重要的是，祝賀你加入未來的數字經濟。在defi的世界里，每天都會有新產品和新服務出現，創新正以驚人的速度發生著。現在，你已成為了這個特殊歷史時刻的一部分。

下一步我可以探索什么？

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