虛擬幣:30多萬人瘋狂購買的“虛擬貨幣”竟是傳銷騙局——起底沃克理財

新華社福州７月４日電題：３０多萬人瘋狂購買的“虛擬貨幣”竟是傳銷騙局——起底沃克理財

新華社“新華視點”記者鄭良

火爆時需排隊一個月才能買上其所發行的虛擬貨幣，短短一年內就吸引會員３５萬人。曾經在網絡上火爆的所謂“互聯網金融創新平臺”——沃克理財，其實是一個只有小學文化程度的犯罪嫌疑人搭建的傳銷平臺。

根據近日福建泉州市局通報的情況，這起傳銷案形成高達３０９層的傳銷網絡，涉案總金額５０億元。

所謂發行“虛擬幣”其實是在后臺“設局”

位于泉州晉江市繁華地段的一處高檔寫字樓１５層，沃克生活信息科技有限公司大門緊鎖，透過玻璃門，可以看到地面散落著不少宣傳畫冊。

“以前這里門庭若市，來自全國各地甚至海外的投資者絡繹不絕，投資繳款還得排隊。”多名沃克理財投資者告訴記者。

國際清算銀行和英格蘭銀行成功測試了30多個CBDC 用例，包括離線支付:金色財經報道，根據周五發布的一份新報告，國際清算銀行和英格蘭銀行的一項聯合實驗測試了連接貨幣當局和私營部門以促進零售數字貨幣支付的方法，該實驗見證了國際清算銀行倫敦創新中心和英格蘭銀行開發了33 種應用程序編程接口（API）功能，以測試30多個CBDC用例，包括線下支付。報告稱，該實驗測試了多種支付選項，例如通過與二維碼、手機、智能卡等交互的在線、離線和店內支付。該項目還探索了小額支付的便利化。

英格蘭銀行目前正在就數字英鎊進行咨詢，并表示未來可能需要這種貨幣。該銀行在其咨詢中提出，它將為潛在的數字英鎊托管集中式分類賬和應用程序編程接口(API)。API將允許私營部門公司訪問分類賬并提供自動支付等服務。[2023/6/16 21:42:12]

沃克生活信息科技有限公司宣稱是一家“互聯網＋”投資公司，其經營的沃克理財號稱集互聯網金融理財優點于一身。如今，在互聯網上仍然可以找到其宣傳信息：“４５天投資翻倍，一年可獲得十倍收益”“只要有閑錢，躺著也能賺錢”。

Galaxy Digital加快人才招聘步伐，計劃引入30多名分析師:2月19日消息，由億萬富翁Mike Novogratz經營的數字資產公司Galaxy Digital正在加快招聘步伐，以利用人才進入數字資產的熱潮。最近幾個月從貝萊德公司加入Galaxy Digital擔任首席人事官的Jen Lee表示，該公司去年的員工人數增加了200%以上，達到近285人。

今年，Galaxy Digital又擴大了45人的規模。

Lee表示：“這個步伐沒有停止過。”Galaxy Digital的新員工來自于高盛集團等銀行，也有從其他加密貨幣公司的員工。根據發給員工的備忘錄，該公司本周還宣布了一項新的入門級招聘計劃，包括計劃在“首次招聘沖刺”中增加30多名分析師。（彭博社）[2022/2/19 10:02:18]

據了解，沃克理財是犯罪嫌疑人王良妙于２０１５年３月設立的網絡理財平臺，宣稱經營“ＤＥＭＷＫ新加坡外貿進出口公司”發行的虛擬貨幣ＣＰＭ。參與投資者需有老會員推薦，繳費購買激活幣成為會員，繳納７００元就可以成為一星會員，最高的六星會員需繳納３．５萬元。成為會員后，根據繳納金額獲得１００至５０００不等的Ｋ幣。

Blockstale BTM計劃在尼日利亞安裝30多臺比特幣ATM:金色財經報道，Blockstale BTM在尼日利亞安裝了首臺比特幣ATM，并計劃在尼日利亞各地再安裝30多臺終端。Blockstale首席執行官兼創始人Daniel Adekunle表示，盡管尼日利亞存在加密貨幣的法律不確定性，但尼日利亞恰好是非洲加密貨幣交易者最多的國家。[2020/4/2]

王先生２０１５年１１月成為沃克理財會員。他說，會員有靜態和動態兩種收益模式。靜態模式就是用入會時獲得的Ｋ幣購買ＣＰＭ虛擬貨幣，動態模式則是發展下線人員抽取傭金。

宣稱讓投資者“躺著就能賺錢”的就是靜態收益。據王良妙交代，ＣＰＭ跟新加坡的公司沒有任何合作關系，是其在網絡平臺上創設并發行的，初始限量發行３０萬個，發行價格２美元，ＣＰＭ只能在會員之間買賣。隨著不斷有新會員加入參與交易，ＣＰＭ的價格會不斷上漲，當上漲到一定價位時，王良妙等人會在后臺按１：１比例進行拆分。拆分后，會員持有的ＣＰＭ會倍增，倍增后價格會回落到初始價格，這時會員就可以出售ＣＰＭ換取現金。每個會員賬戶最多參與７次ＣＰＭ拆分，其后該賬戶自動出局。

行情 | 比特幣全網未確認交易僅730多筆:據btc.com數據顯示，目前比特幣全網未確認交易數量僅為730多筆，比特幣全網算力目前為45.22EH/s，24小時交易速率為交易1.91/秒。截至目前比特幣全球均價為6993.49美元，最近24小時跌幅為5.61%。[2018/8/5]

動態收益是發展下線獲得的傭金，不同會員級別抽成比例不同，且抽成方式多種多樣，包括推薦獎、對碰獎、領導獎、商務中心獎等。

據了解，從２０１５年３月至２０１６年５月案發，王良妙網絡傳銷團伙在全國３１個省份以及菲律賓、新加坡等國發展會員３５萬人。

今年年初，晉江市法院對這起案件作出一審判決，主要犯罪嫌疑人王良妙犯組織、領導傳銷活動罪，被依法判處有期徒刑１３年，其余３０名犯罪嫌疑人分別被判處１年至７年不等的有期徒刑。

保加利亞收繳的價值30多億美元的比特幣相當于保加利亞GDP的6%:據道瓊斯及華爾街日報的編輯兼專欄作家Michael Casey稱，保加利亞政府因打擊組織犯罪收繳的價值30多億美元的比特幣相當于保加利亞GDP的6%。[2017/12/9]

鋪天蓋地宣傳營造“暴富”神話，“空手套白狼”獲利１２億元

據了解，王良妙通過拉人頭發展會員，從會員繳費抽成等獲利達１２億余元，多名團伙成員獲利數千萬元至數百萬元，大量投資者血本無歸。

記者調查發現，沃克理財打著“互聯網金融”旗號，以高額收益為誘餌，通過開辦培訓班、在五星級酒店舉行酒會、租用高檔寫字樓和商務會所接待前來考察的會員，投巨資在一些新聞媒體上刊播軟文、廣告等，鋪天蓋地宣傳，營造“暴富”神話。

２０１５年１０月，沃克生活信息科技有限公司在一家五星級酒店舉辦了盛大的推介會，發布沃克生活網上線信息，邀請了全國各地會員代表、新聞媒體、“互聯網專家”等參與。在隨后的一些宣傳中，沃克生活信息被吹噓成“互聯網創新的優質平臺”“互聯網＋”絕無僅有的模式。王良妙現身說法：“目前每天都有幾百個會員在進賬，開完這場會，會員肯定倍增，翻倍再翻倍，有這么多會員進場，沒有什么事做不成。”

２０１５年下半年至２０１６年上半年，沃克理財多次舉行類似推銷活動，吹噓其“創新”模式，但其目的就是拉人頭加入會員。

晉江市局經偵大隊辦案民警說：“沃克理財并沒有銷售實際的產品，會員購買的虛擬貨幣ＣＰＭ不具有實際價值，也不與任何實際產品掛鉤，其所有資金都來自于會員繳納的會費。老會員獲利來源于新會員投入的會費，整個系統的運作依賴于新會員的不斷加入及資金投入，如果沒有新會員加入最終就會崩盤。”

沃克理財平臺上，有一張投資ＣＰＭ虛擬貨幣收益表：投資７００元，７次拆分３１５天，獲益７５６０元；投資３．５萬元，７次拆分３１５天，獲益４７．２萬元。

“身邊不少人都在投資沃克理財，不斷有‘暴富’的故事傳出，到后來投資者越來越多，甚至需要排隊近一個月才買得到ＣＰＭ虛擬貨幣。”晉江的一名投資者告訴記者。

記者調查發現，在暴利引誘下，投資者趨之若鶩。傳銷團伙的一些上線人員建立微信群，將會員的收益“曬出來”，包括某某會員最近用投資收益買了百萬元豪車，在廈門等地買了房等信息，刺激投資者加大投入、發展下線。

“龐氏騙局”頻現，投資者為何“飛蛾撲火”？

泉州市局經偵支隊負責人說，此類“空手套白狼”“拆東墻補西墻”的“龐氏騙局”之所以屢屢得手，除了犯罪團伙天花亂墜地宣傳忽悠，更多是利用了投資者的心理。

記者調查發現，不少投資者都清楚沃克理財非法傳銷的實質，但認為自己不會成為“擊鼓傳花”的最后一個人。接受調查時，一名投資者說：“所謂的ＣＰＭ虛擬貨幣本身沒有任何價值，在其他平臺也沒法交易，只能轉手給新進場的會員，遲早會崩盤。”有投資者說，投資金額不算高，而且４５天就可以翻倍，一年時間能翻十倍，就算明知道會崩盤，也可以賭一賭，畢竟不斷有會員再加入，崩盤時自己已經脫身。

但實際上，不少投資者賺到第一筆收益后，不斷增加投入，越陷越深，很多投資者還沒等拿到收益，平臺已經崩盤。從機關調查情況看，沃克理財平臺設立之初就投資的人確實賺到了一些錢，但總的來看，沒有賺到錢、收不回成本的占大多數。

記者調查發現，從事非法傳銷過程中，王良妙等人注冊了多家公司，如沃克生活信息科技有限公司、沃克生活汽車貿易有限公司、沃克生活電子商務有限公司等，通過合法外衣掩蓋其非法傳銷本質，讓投資者防不勝防。

廈門勤賢律師事務所律師曾凌說，互聯網傳銷影響范圍廣、參與人數多，社會危害大，加大打擊的同時，要加大監管力度，工商、等部門在發現傳銷組織苗頭時就應該及早介入，迅速查處，及時消除風險隱患，防范事態擴大蔓延；同時要加強對投資者的風險教育。

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