FAT:FATF發布終版加密貨幣指南，包括對DeFi和NFT進行澄清

本文來自The?Block，原文作者：AislinnKeelyOdaily星球日報譯者?|念銀思唐

摘要：-金融行動特別工作組今天向公眾發布了最終確定的加密貨幣指南。-最終確定的指南包含了對之前指南草案中相關標準的澄清，包括監管機構應如何看待NFT和DeFi與標準的關系。

金融行動特別工作組發布了修訂版和最后定稿的加密貨幣指南，其中對哪些人符合其建議要求進行了澄清。

全球反洗錢監管機構FATF于2019年首次發布了虛擬資產指南。該草案呼吁加密交易所和貨幣傳送商——被稱為虛擬資產服務提供商——達到適用于傳統金融公司的標準。這一擬議辦法的大部分重點放在“旅行規則”上，該規則要求VASPs收集和傳送關于參與交易各方的發起人和受益人的信息。

FatMan：新加坡登記記錄顯示，三箭資本控制著5處高端房產:7月2日消息，Terra研究員FatMan發推稱，新加坡的登記記錄顯示，三箭資本控制著5處高端房產，包括Su Zhu女兒名下價值3500萬美元的房產，以及他妻子名下一棟在建新房（價值2850萬美元）。他們還擁有一支高端汽車車隊，以及一艘正在訂購中的游艇。

昨日消息，FatMan發推文稱，一名消息人士證實，Su Zhu正緊急試圖出售他在新加坡價值3500萬美元的豪宅，目前由他女兒的信托基金持有。他要求將這筆資金轉移到迪拜的一個銀行賬戶，并未打算用出售所得資金償還債權人。[2022/7/2 1:46:08]

自那時以來，一些司法管轄區已經開始實施這些標準，FATF也在繼續審查和修訂其指導草案。該機構還對各司法管轄區的實施過程進行了審查，并吸納了業界對其建議標準的反饋意見。

韓國四大交易平臺投資者現可在該國FATF旅行規則下相互轉移加密貨幣:4月25日消息，在韓國采用金融行動特別工作組 (FATF) 的旅行規則一個月后，Upbit運營商Dunamu創立的旅行規則解決方案提供商VerifyVASP，與Bithumb、Coinone和Korbit聯合創立的CODE解決方案提供商已于周一將其服務關聯起來，以允許投資者無縫訪問交易所。之前由于這兩個解決方案公司在該國FATF旅行規則下無法及時連接他們的服務，用戶無法將大量加密貨幣從Upbit轉移到Bithumb、Coinone和Korbit，此次VerifyVASP與CODE的服務結合解決了這一問題。韓國FATF旅行規則要求加密服務提供商需收集和披露所有超過100 萬韓元（801.67 美元）的交易的要求，該指南于3月25日生效。盡管目前在當地交易所內轉移加密貨幣有所緩解，但投資者仍被限制向外匯和電子錢包進行大額轉賬。（Forkast）[2022/4/25 14:46:41]

批評人士對這種方法帶來的技術挑戰表示擔憂，因為當FATF首次宣布其預期標準時，還沒有辦法安全地傳輸這些信息。從那時起便開始出現相應的解決方案，但FATF繼續提高其審查標準，明確了其所謂的非托管錢包的危險，并提議對去中心化金融領域內不太容易分類的實體應用旅行規則標準。

易綱：FATF在中國擔任主席國期間完成了一系列成果 包括防控虛擬資產和“穩定幣”風險:中國人民銀行行長易綱出席以視頻形式召開的金融行動特別工作組（FATF）第31屆第3次全會并致辭。 易綱表示，FATF領導全球打擊非法金融活動、維護金融體系健全。能夠擔任FATF主席國，為推動踐行FATF使命發揮建設性作用，我們深感榮幸。在各方的大力支持與共同努力下，FATF在中國擔任主席國期間完成了一系列成果，包括防控虛擬資產和“穩定幣”風險，發布數字身份指引，提升監管實效，打擊非法野生動物交易，強化FATF全球網絡，促成FATF戰略回顧取得重大進展。（中國人民銀行）[2020/6/24]

這引發了業界的一系列反饋，因為許多人認為，尚不清楚FATF將如何將VASP標準應用于DeFi。因此，該機構將指南的最后定稿日期推遲至10月，并花時間對指導草案進行進一步澄清。

動態 | V20會議將提案建議延長FATF新標準的生效日期:據Coinpost消息，六月末，加密貨幣行業代表將與監管部門就FATF最新的加密資產監督指導方針進行討論。V20會議將起到的主要作用如下： 1. 在大阪G20峰會召開期間，加密貨幣行業、政府機構、FATF工作小組代表等主要相關人員進行圓桌討論； 2. 加密貨幣行業提交可反映加密資產獨特性的協調法規，以影響FATF提案； 3. 為了作出適當的應對，（加密貨幣行業）將提案延長FATF新標準的生效日期； 4. 制定協議和標準，以支持滿足FATF信息收集要求的平臺。 值得注意的是，FATF即將發布的新指導方針本身雖然沒有強制法律約束力，但這一政府間聯合機構在世界金融網絡中具有巨大的影響力。

注：此前Financial News曾報道稱，本月末，全球最大的一些加密貨幣交易所將在日本與金融領袖及監管方召開一場關鍵會議，會議被稱為“V20峰會（V20 Summit）”。包括Circle、Coinbase、bitFlyer、Kraken和Huobi在內的主要加密貨幣交易所的高管均將參與其中。[2019/6/19]

現在，這個指導方針已經定稿，相關說明也已經公布。

廣泛但也考慮個例

雖然這些澄清確實明確了FATF尋求的是什么，但值得注意的是，該機構在每個案例中都重申，它仍打算對定義進行廣泛解釋，并根據司法管轄區打擊非法融資活動的需要加以利用。

FATF承認，理解一項技術的功能應該高于它是否完全符合其定義的字面意思。對服務的分析應該基于它們提供的內容，而不是它們如何符合FATF提供的術語。

“各國不應根據實體用來描述自身或其活動所使用技術的名稱或術語來應用它們的定義……FATF標準的義務來自于相關方提供的基礎金融服務，而不考慮實體的運營模式、技術工具、賬本設計或任何其他運營特征。”指南中提到。

NFT是VA嗎？

首先，FATF澄清了虛擬資產的構成。對FATF來說，虛擬資產不僅僅是價值的數字表示，它們還必須具有可交易或可交換的成分。這種價值必須能夠被轉移，而不僅僅是一種記錄方式。

FATF澄清說，NFT似乎不構成VA，但如果它們以屬于FATF標準的方式使用，就應該按照這種方式進行監管，即使它們的一般用途不符合VA的定義。FATF建議采用一種“功能性方法”來監管這些似乎跨越了定義界限的新類型資產，并根據具體情況進行監管。

“對于一些表面上不構成VA的NFT，如果它們在實踐中用于支付或投資目的，則可能屬于VA的定義。”該指南稱，“其他NFT是FATF標準已經涵蓋的其他金融資產的數字表示。因此，這類資產被排除在FATF對VA的定義之外，但將作為這類金融資產被納入FATF標準。”

DeFi的問題

FATF的VASP定義涵蓋了“任何自然人或法人”，他們代表另一個法人或自然人進行VA到法幣或其他VA的交換、VA的轉移、“VA或可控制VA工具的保管和管理”，以及“參與和提供與發行方的要約和/或銷售VA相關的金融服務”。

對于中心化實體來說，這是非常明確的。如果一個實體正在促進轉移、交換或托管服務，那么它很可能要遵守VASP標準。

但不太清楚的是，它將如何應用于去中心化應用等基于區塊鏈的服務。

澄清文件解釋道，DApps不是VASPs，因為這些標準并不適用于底層軟件。然而，即使部分協議是去中心化或自動化的，創建者、所有者、運營商或任何“在DeFi安排中保持控制或足夠影響力”的相關方都可能是這樣的。

簡而言之，FATF要求各國確定協議的所有者/運營商，并要求它們遵守VASP標準：

“例如，對資產或服務協議的各個方面可能有控制或足夠的影響力，他們和用戶之間可能存在持續的業務關系，即使這是通過智能合約或在某些情況下以投票協議實現的。各國可能還需要考慮其他因素，例如任何一方是否從服務中獲利，或是否有能力設定或改變參數，以確定DeFi安排的所有者/經營者。”

不過，FATF給各國留下了很大的空間，讓它們自行決定如何應對DeFi。鑒于該領域的發展速度，FATF指南承認，司法管轄區將不得不不斷重新評估新項目，以及它們與指南的關系。然而，指南警告稱，許多項目在仍有一些自然人或法人可能被追究責任時，會使用“decentralized”這個詞。

“當DeFi安排實際上包括一個有控制權或足夠影響力的人，但卻自稱去中心化的現象似乎很常見，而且司法管轄區應適用VASP的定義，而不應考慮其自我描述。”該指南表示。

本文翻譯自https://www.theblockcrypto.com/post/122372/fatf-final-crypto-guidance-defi-nft?utm_source=cryptopanic&utm_medium=rss。如若轉載請注明出處。

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