數字貨幣:女子花20萬購買數字貨幣 錢沒賺到賬號卻被凍結了

比特幣讓人“瘋狂”，也讓虛擬貨幣走入大眾視野。比特幣從2009年的0.00076美元/枚，到2017年12月17日最高19780美元，漲幅以萬倍計……利益的誘惑是巨大的，隨之而來的，是市面上各種效仿比特幣的新型幣種開始“狂轟亂炸”。

每個幣發行時，投資者們都希望它成為下一個“比特幣”。有人低價買進高價賣出，在這場拉鋸戰中極少數人賺得盆滿缽滿，而大多數人則陷入圈套，被人“割了韭菜”血本無歸。

2017年9月4日，央行等七部委就發布了關于防范代幣發行融資風險的公告：向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為……并明確要求從本公告發布之日起，各類代幣發行融資活動應當立即停止。

公告明令禁止國內不能“操作”，為了趕上這趟車，不少虛擬貨幣交易所就利用境外主體身份“改頭換面”歸來。由于虛擬貨幣在國內不受法律保護，所以很多交易所“跑路”，投資者虧空，卻投訴無門，投資者Sofia就是其中一個。

花20萬買入CEN幣

Bitget成為尤文圖斯女子足球隊的官方贊助商:3月8日消息，加密貨幣交易平臺 Bitget 在國際婦女節宣布已成為尤文圖斯女子足球隊的官方贊助商。尤文圖斯女子足球隊是意大利最成功的足球隊之一，曾獲得五次聯賽冠軍、兩次意大利杯冠軍和三次意大利超級杯冠軍。

Bitget 董事總經理 Gracy Chen 表示，通過贊助尤文圖斯女子足球隊，可以把加密世界介紹給更廣泛的女性受眾，并激勵女性抓住機會發展。[2023/3/8 12:49:37]

資產被凍結卻投訴無門

虛擬貨幣也稱數字貨幣，是一種虛擬的、去中心化的數字貨幣。

2017年，來自湖北的投資者Sofia在數字貨幣社區中了解到成都一家數字貨幣交易所后，當年花20余萬買入平臺幣CEN，“我記得當時CEN是0.4-0.5元/枚，持續漲了一兩個月之后達到最高點，接近1元/枚。”據她介紹，她當時手上持有的CEN折合人民幣大概有三四十萬。“不過并沒有維持多久。”Sofia說，就在一周之后，CEN開始暴跌，“最低僅4分錢左右一枚，較最高價格下跌了96%以上。”她也就沒再打理了。

直到2019年數字貨幣行情回暖，她再登錄賬戶時，顯示已被凍結。從今年上半年開始，Sofia多次向平臺申請解凍，但遲遲沒有反饋。直到現在，賬戶里的資金依舊是被凍結狀態。

密西西比州女子用比特幣支付謀殺罪后被判入獄10年:金色財經報道，美國司法部判處密西西比州佩拉哈奇市40歲居民杰西卡·斯萊奇(JessicaSledge)的法定最高刑期為10年。2021年，該女子聘請了一名“殺手”，并付給他價值10,000美元的比特幣來謀殺她的丈夫。此外，當局還監禁了奧蘭治縣的公民——杰里米·麥卡爾平和扎卡里·馬塔爾，他們誘使2,000多名投資者參與欺詐性加密計劃。前者將在監獄中度過36個月，而后者則為30個月。（cryptopotato）[2022/8/3 2:56:13]

后來，她又試圖通過法律程序去維權，可律師在了解了平臺的《用戶服務協議》后表示“維權成本較高”。

Sofia說，她也是后來仔細閱讀才知道，《協議》里面寫有：糾紛必須上香港仲裁庭，且需3位仲裁員在場。Sofia說，在香港這個費用是很高的，“請仲裁員、付律師費都要錢，寫律師信還得單獨收費，整個過程下來，大約需要幾萬元。”

“為何通過成都的公司投資，最后卻要去到香港維權？”同樣讓Sofia很氣憤的是，《協議》中還提到平臺方有隨時更改協議的權利，無需通知用戶。“這不是霸王條款嗎？”Sofia知道，像她這樣的投資者肯定不止一個，而平臺此舉的目的，也在于間接阻止用戶去維權。

內華達州女子因支付比特幣雇兇殺人面臨聯邦指控:金色財經報道，內華達州女子Kristy Lynn Felkins因涉嫌向一名暗網殺手支付12 BTC（當時價值5000美元）以謀殺其前夫而面臨聯邦指控，該案件與另一起近期的謀殺案相似。[2020/9/26]

記者體驗

用戶服務協議隨時可被更改

隨后，記者登錄該貨幣交易所網站，在公司介紹中記者看到：這是一家位于香港的虛擬資產交易平臺和自主監管的托管平臺……具備存儲和安全設施，為投資者提供托管服務以保護他們的資產安全。記者看到，該網站有“邀請返傭政策，好友注冊并完成交易后，將獲得他/她交易手續費的返傭獎勵。”而記者想要注冊成功，則必須勾選“我已閱讀并同意《隱私政策》和《用戶服務協議》”。

記者注意到，在該《協議》中寫有：“平臺保留隨時更改、添加或刪除本協議部分內容的權利……于發布變更后，如閣下繼續使用本網站和平臺即代表閣下接受并同意更改，并同意所有后續之交易均受本協議約束。”

同時，《協議》還指出，“本協議受香港特別行政區法律的約束……仲裁地點為香港，仲裁人數為三名。”

記者就此采訪該交易所成都公司相關工作人員時，其表示：“成都這家公司沒有做這個行業。如果說的是我們合作的另外一家香港公司，那你去問香港的公司，我們跟這個香港公司沒有實實在在的法律關系。”“我們不對香港這家公司的任何經營運營做出任何評價，這是對我們合作伙伴的保護。““除非他們授權我們。”他表示可以幫記者聯系香港公司，而隨后記者詢問如何履行采訪流程，再撥打其電話時，便無人接聽。

英國一女子因申請政府疫情貸款欺詐購買比特幣被捕:倫敦警察廳的一份報告稱，一名持有11.5萬英鎊(約合15萬美元)比特幣(BTC)的英國女子已被逮捕。據稱，這種加密貨幣是一個申請政府貸款的欺詐性項目的收益，該項目旨在幫助冠狀病大流行后的小企業。8月12日，這名35歲的女子被以涉嫌詐騙、洗錢和忽視兒童等罪名逮捕。8月13日，成功申請扣留了嫌疑人加密貨幣錢包中的比特幣。（Cointelegraph）[2020/8/14]

業內人士：

“幣圈”套路深很多都在“割韭菜”

Sofia并不只是個例，因為在“幣圈”，還有許多投資者被割了韭菜。

為何會出現這樣的情況？據業內人士介紹，目前虛擬貨幣市場代幣四起，這與比特幣迅速翻倍的行情不無關系。

據公開報道顯示，從2009年10月，比特幣的初次價格約為0.00076美元/枚開始，到2017年12月17日，比特幣達到了歷史最高價格，單枚比特幣高達19780美元。雖然截止到9月4日，單枚比特幣價格為74308.59元人民幣，“跳水”不少，但與初次價格相比，依舊有較大增幅。

想著曾經低價買進比特幣的投資者現今身價暴漲，不少投資者都為之眼紅，因此，不少新的虛擬貨幣便應運而生。

日本一女子因涉嫌協助非法機構開戶遭逮捕:據日經新聞消息，日本愛知縣豐橋市警署已逮捕了一名名為星山惠利的女子，該女子涉嫌在知情的情況下利用個人信息協助非法第三方注冊虛擬貨幣交易所賬戶。2017年11月，有關部門在執行虛擬貨幣賬目檢查時曾發現一筆總額達1億日元的異常轉賬信息，其中一個相關賬戶的注冊信息即是星山惠利。[2018/5/15]

“虛擬代幣的推廣也很簡單，根本不用過多宣傳。”據相關人士介紹，比特幣就是個實實在在的案例。在宣傳時只需告訴投資者：“首發幣只要你前期低價買入，后期高價賣出，躺著就能賺錢。”所以不少投資者迅速買進，“不少虛擬代幣項目往往才開始幾分鐘便被搶購一空。”

據該人士介紹，為了拉攏更多人買進，他們也會操縱二級市場價格。對投資者統一發號施令，“要求什么時候購買，購買多少數量，直到拉升虛擬代幣的價格，以更高價賣給第二批參與的投資者。”這就會使虛擬代幣價格實現暴力拉升，”看到價格不斷上漲，就會讓越來越多的投資者涌入。

但現實中，很多虛擬代幣都以“一地雞毛”收場。

據其介紹，今年發行的共振幣VDS，它和傳統的資金盤、傳銷類似，采用“拉人頭”模式，有著十二層級的推廣分成。從最初的發行時的0.62美元/枚漲到最高12.8美元/枚，流通市值達72億元人民幣，但這樣20倍暴漲僅持續一段時間，就開啟暴跌模式。因此，“絕大部分后期投資者被收割了。”

而對于國內投資者來說，許多虛擬貨幣交易市場主體都在境外，“行業缺乏規范。”且由于虛擬貨幣本身的技術特點，“去中心化、不記賬，也非實名制，所有操作痕跡都是虛擬的，因此很難通過痕跡去追蹤。“因此，如果虛擬貨幣一旦出現問題，投資者將會出現投訴無門，或血本無歸的情況。

記者看到，在前述Sofia所投資的數字貨幣交易市場的《用戶服務協議》中便明確：“所有投資決定均由閣下完成。盡管本協議或另有規定，我方對此類決定概不承擔任何責任，亦不對任何情況負責。”

記者了解到，虛擬貨幣交易市場現在還和國內許多大的傳銷社群聯合在一起，推出具有傳銷性質的虛擬代幣，并在全國各地進行線下宣傳。

業內人士表示：傳銷同這些去中心化、不記賬、非實名制的虛擬貨幣聯系在一起，非法集資資金跑路的現象將變得更加難以追查，其用意何在？“因此很難不把他們同‘圈錢’聯系在一起。”

他提醒消費者：應當警惕這些改頭換面的傳銷項目，不要參與所謂“海外”數字貨幣交易所的非法經營活動。

提醒：

投資需謹慎！很多數字貨幣形同詐騙

數字貨幣交易真的靠譜嗎？

記者就此采訪成都高新區分局網安大隊案偵民警李光，在他看來，現在的數字貨幣，跟以前比較流行的投資模式，如炒作期貨、現貨差不多。“利用大家想賺錢及貪婪的心理，通過人拉人的模式，讓你去投資。”鼓吹項目投資前景如何好？”“進的越早越賺錢等等。”但在他看來，“所謂的數字貨幣就是一個技術，一串字符。它本身沒有價值，只是炒家賦予了它價值。”“所以很多數字貨幣都是沒有保障的，形同詐騙。”

李光介紹：比如現在的“空氣幣”，就是一個公司或是一幫人，利用區塊鏈技術自己發行一個幣種進行圈錢。“以人拉人的模式號召大家來投資，短時間內把該幣的價值拉上去，然后又馬上暴跌，甚至跑路，投資者就會血本無歸。”

而目前在中國，數字貨幣交易是不受法律保障，國家也不承認虛擬貨幣交易所，“可以說是禁止。”所以這些虛擬貨幣交易所都開在境外，像新加坡、日本、韓國等地。但這些主體在境外的虛擬貨幣交易所，很多都是由國內的公司在做技術支持。“所以一旦出現問題，投資者就會出現維權困難。”

“比如現在的比特幣和以太坊等是受大眾所認可的虛擬貨幣，不管是盈是虧，這都是投資者個人的投資行為，就算虧損了，到機關報案，機關也找不出法律條款來受理案件。”李光說。

而發幣行為是否違法？

李光說，這也要根據其最終的操作行為違反了哪一條法律才能進行定性。

據他介紹：“從現在國內經偵對虛擬貨幣投資的打擊來看，可能會把其定性為傳銷或非法吸資。”

那為何不能在前期就予以監管呢？

李光介紹，為何很多平臺性的詐騙案，都是等到出事跑路后才能立案，就是因為前期的不能定性。

“如果一個項目的目的和初衷是通過傳銷的方式圈錢，那么，它就違法了。”但李光告訴紅星新聞記者，因為區塊鏈本來就是一個新生事物，“按照正常來講，它就是一個好的、新的項目。不管是P2P也好，其他吸資項目也好，如果前期的所有操作都合法合規，營造出一個正常合法的項目，政府相關部門是無法去定性的。”像傳統的網絡金融平臺一樣，只有等到爆倉之后才會介入。

“而且就算是爆倉，如果其有執照，所有操作均合法，爆倉也只能算是投資失敗，也只能申請破產，走破產流程。”

因此，成都高新區分局網安大隊提醒廣大投資者：區塊鏈技術是一個新生事物，有很多企業想在這個領域開拓一番，但也要謹慎由此而來的非法集資問題。數字貨幣目前在國內不受法律保護，沒有保障，若受騙或受損追回難度很大，因此提醒大家，投資需謹慎。

現在，全國網安部門發起的“凈網2019”行動正在進行，大家也要做好自身防范，切勿掉入網絡詐騙陷阱。

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