比特幣:「虛擬貨幣」：比特幣的本質并不是硬幣也不是紙鈔，而是「公帳」

我們想讓你知道的是

整個比特幣的架構，就是專屬且公認的那唯一賬本，而這本賬冊同時「紀錄」、也同時「證明」所有人的財富。也就是說，比特幣的本質并不是硬幣、也不是紙鈔，比特幣的本質就是「公帳」。

文：Jemmy

虛擬貨幣是什么？

虛擬貨幣是指沒有實體，以虛擬型態存在的貨幣。

早期廣為人知的例子像是天堂游戲的「天幣」，或是批踢踢實業坊的「批幣」，都是虛擬貨幣的一種。

現今虛擬貨幣已經普遍被用來指稱加密貨幣。為了理解方便，本文會將兩詞當成同樣意思混用。

加密貨幣：被密碼學強化過的虛擬貨幣

密碼學是一門有關于加密、解碼的學問。

以前常見的天幣或是批幣，都可能出現斷線回溯、黑客入侵，甚至貨幣發行者自行改數字的狀況。而加密貨幣通過密碼學相關技術，解決了這些虛擬貨幣所隱含的安全性問題。

加密貨幣的始祖：比特幣

比特幣是加密貨幣的創始。它在2009年因知名的金融次貸危機風暴而誕生，由一位化名「中本聰」的神秘人士所發明。

比特幣是目前最被廣泛使用與承認、也是最有名的虛擬貨幣。筆者撰文時，比特幣的總市值有1700多億美金，遠遠超過其他上千種虛擬貨幣的加總。

以下用比特幣作為主要例子，說明虛擬貨幣的原理、應用。

去中心化：填補金錢體系的最大漏洞

比特幣除了用密碼學大幅強化安全性問題之外，還把貨幣體系的中間人也解決了。

OFR：現在是Web3融資的最佳時機:金色財經報道，由前幣安員工創立的風險投資公司OFR表示，隨著一級和二級市場已經觸底，現在是Web3融資的最佳時機。該公司認為Web3生態系統已經足夠成熟，不需要更多的基礎設施或公鏈。OFR表示，當前的市場形勢為投資者進入該領域提供了獨特的機會，因為Web3行業的增長潛力巨大。這家風險投資公司對去中心化互聯網的未來充滿信心，并正在積極尋求投資有前途的項目。[2023/9/5 13:18:37]

圖片來源：鏈新聞轉賬金額較大，或者牽涉外匯等，就會面臨非常多的限制與規費

包括排除信用卡公司、銀行，甚至也不需要政府，把金錢中介者伴隨的安全疑慮與效率耗損一次排除。

這叫做「去中心化」，也是去掉所有中介者的意思。

有人可能會認為，銀行很方便啊，沒事"去中心化"干嘛？

由于現今金融體系的發達，大部分日常交易的確已經有令人滿意的安全與方便性，但其實還隱藏很多作弊、破解的漏洞，嚴重的話甚至有讓整個體系崩潰的潛在危機。

付錢者的作弊漏洞：一幣雙花

虛擬貨幣解決了所有虛擬幣、甚至包括現金使用的「一幣雙花」難題。

一幣雙花的意思是：同一筆錢花完之后再花一次。

「我的錢付出去馬上就扣掉了，怎麼可能再花？」像批幣這類型的虛擬貨幣，都是由發行的人完全掌控。只要愿意的話，「批踢踢自己」是完全可以單方面自行更改數字的。

現實世界由政府或銀行發行的真金白銀，只要是數字化的型態，也有數字更改、一幣雙花的情況。

而且對此筆者更有親身經驗，就是當信用卡被不肖人士盜刷的時候：銀行把爭議款退給持卡人，就是同一筆錢花出去后，還能再花一次的例子。

Solana社區成員提議創建可將Ed25519密鑰對轉換為Curve25519密鑰對的加密標準:4月10日消息，Solana社區成員Valentin發起一項提案，建議創建一個將Ed25519密鑰對轉換為為Diffie Hellman密鑰交換協議設計的Curve25519密鑰對的標準，這將支持非對稱加密，而不必生成單獨的密鑰來執行這種操作。

Valentin解釋稱，隨著Solana生態系統的發展，對于保護敏感數據(如帳戶狀態或IPFS和Arveawe等分布式文件系統上的文件)，對Solana密鑰對加密標準的需求變得越來越重要。雖然Ed25519密鑰對對簽名消息有效，但它們不能用于非對稱加密，而非對稱加密對于用戶隱私和數據保護至關重要。再次，提出這個建議是為了就如何派生Solana密鑰對以兼容Diffie Hellman密鑰交換或其他類型的加密機制兼容達成一致。一旦就此主題達成一致，錢包就可以開始實施加密功能，作為錢包標準的一部分。

Valentin還提到，作為從常規Solana密鑰對派生Curve25519密鑰對來執行加密的替代方案，Jordan Sexton建議可以從任何錢包（包括硬件錢包）的簽名消息中派生密鑰對來派生加密密鑰。這種方法的一個問題可能是，一旦兩個dApp請求使用相同種子的簽名，密碼就可能被破解。需要某種在每次加密時都必須不同的一次性隨機數，這很難實現。[2023/4/10 13:54:02]

雖然被盜刷的錢能要得回來，既安全又方便，但對錢被抽走的賣方來說，使用信用卡收款既危險又不便。

收錢者的作弊漏洞：賴賬反悔

正常情況下，負責收錢管錢的銀行當然不會隨便亂來，但只要夠壞敢做，就不能排除銀行或信用卡公司自己作弊、把任何人賬戶里的錢動手腳抽走的可能性。

ChainAlysis：已經進行了一些裁員，但只影響不到5%的員工:金色財經報道，區塊鏈分析公司Chainalysis正在解雇其900名員工中的約44人，占其員工總數的4.8%。該公司傳播總監MaddieKennedy證實，Chainalysis宣布將“重組”不到5%的員工，并補充稱一些員工將負責新的角色和崗位，而其他主要從事銷售的員工將被解雇。該媒體稱其在Chainalysis領導層發布的消息中獲得了詳細信息，裁員的主要原因是隨著數字資產價格和交易量暴跌，私營部門的需求銳減。其他原因包括重新關注開發針對金融部門的新產品，以及更加重視公共客戶。[2023/2/2 11:42:12]

印錢者的作弊漏洞：濫印鈔票

濫印鈔票會造成貨幣貶值、通貨膨脹。

早上標價10元的面包下午就變成50元，東西越來越貴，手中的錢卻越來越不值錢。政府只好再印更大面額的鈔票，一直惡性循環，直到貨幣崩盤。

世界上流通過的最大面額貨幣，是津巴布韋的一百兆紙鈔，但價值卻貶到和廢紙一樣。

然而比特幣會如何解決上述的金錢作弊的難題？解決方法如下：

公認帳本

區塊鏈技術

工作證明

公鑰、私鑰

虛擬貨幣使用統一的「公開賬本」

「賬本」就像是存折一樣，按照順序逐筆紀錄每一筆帳款：錢從哪邊來、轉給誰、金額多少等。只要有任何爭議，雙方一起核對就好了。

美國代購交易對帳Email

但一般人的存折賬本，也就只有銀行、存戶自己才有，萬一出現爭議，別人因為沒有同一份賬本，就無法證實到底誰說的才對。

美國司法部查封SBF及Gary Wang持有的超5500萬股Robinhood股票:金色財經報道，據法庭文件顯示，美國司法部查封了Sam Bankman-Fried及其FTX聯合創始人Gary Wang通過控股公司Emergent Fidelity Technologies持有的超5500萬股Robinhood股票，據上周五的收盤價計算，5500萬股Robinhood股票價值約4.56億美元。該股票此前一直存放在英國經紀公司ED&FMan的一個賬戶中。[2023/1/10 11:03:02]

更極端的情況下，只要「收錢」和「管錢」的人一起串通，那要怎么竄改帳冊作弊，都是完全做得到的。

加密貨幣始祖──中本聰，就想出把這些問題解決的辦法：

只要把所有的交易紀錄放在同一本存折，再讓所有連線的電腦去統一核對「那本」存折就好了，這就是「公開賬本」。

公開賬本包含創始以來的所有交易，借助數字化的方便，這本大賬冊還能分散給所有連線的電腦一起核對。

如果任何人要作弊，光是搞定銀行的程度還遠遠不夠，更需要串通，或者對抗「各個連線的電腦」才行。

這讓任何少數群體串通作弊的難度提升到極高，也把財富從「信任中介者」的基礎，改成「工作證明」為基礎。

比特幣的數量稀缺限制

比特幣沒有任何中央發行機構，在算法的限制下，最多只能出產2100萬枚，而且這規則不能改寫。所以比特幣不會有因為「印鈔票」、濫發貨幣而導致價值崩跌的問題。

另一方面，現今的金融體系之下，發行貨幣的政府還是有完全的權力，可以透過印鈔票的手段稀釋貨幣價值。濫印鈔票的副作用，好一點的是實質薪資縮水，搞砸了就會變成可怕的惡性通脹。

虛擬貨幣證明交易的關鍵技術："區塊鏈"

Arbitrum鏈上總鎖倉量突破30億美元:8月11日消息，據Dune Analytics數據顯示，以太坊Layer2網絡Arbitrum鏈上總鎖倉量已突破30億美元，截至目前為30.05億美元，鏈上合約創建總數量超過9萬個（90,032），鏈上賬戶創建總量為105.6萬個，交易總量達到2245.3萬筆。[2022/8/11 12:17:31]

要紀錄每個人的金錢交易，這本賬很快就會寫滿。

存折寫滿了要「補折」，而已經寫滿舊交易的公開賬本，在虛擬貨幣領域中也有類似概念，叫做「區塊」。

區塊就是紀錄很多和交易有關信息，像「存折」一樣的東西。

存折越來越多本的時候，就要把這些存折按照先后順序擺在一起收好，否則所有人的交易就都亂了。

在加密貨幣里，把一個個歷史交易紀錄的「區塊」按照順序串在一起，并通過密碼學技術像「鎖鏈」一樣堅固地接起來，這個技術就是「區塊鏈」了。

區塊鏈知識複雜程度足以開一整個學門，但區塊鏈的「應用」和刷卡概念類似，消費者不需要拆解、認識信用卡背後的作原理，只要會刷就好。

許多領域的頂尖專家認為，區塊鏈這項技術如果能廣泛應用，極有可能會徹底顛覆世界對於金錢的認識。

如同歷史上人類從以物易物或用貝殼交易，換成使用更輕量、更安全的紙鈔，區塊鏈更是把紙鈔的實體變不見，還加上了密碼學的強大安全性。

比特幣的本質：公認的交易帳本

比特幣放棄依靠對政府、銀行等單位的「信任」來證明財富，改用強大的算能力「證明」財富的存在。

整個比特幣的架構，就是專屬且公認的那唯一帳本，而這本帳冊同時「紀錄」、也同時「證明」所有人的財富。

也就是說，比特幣的本質並不是硬幣、也不是紙鈔，比特幣的本質就是「公帳」。

因為所有連線電腦都看同一本帳、一起核對，所以在加密貨幣世界中，「持有貨幣」等同於「公認帳本上確實有記載自己的交易」。

比特幣的匿名性：只要不說，永遠沒人知道

只要公認帳本上有記載交易就能證明擁有金錢，這也代表著任何人、包括銀行或政府，都無法真正掌握你有多少比特幣、放在哪個位置，甚至怎麼花、花到哪裡去。

不過，「帳本是公開的」也代表所有人都能看到每個帳戶、每筆資金的交易流向。

所以一旦比特幣持有人的身份被確認：例如把自己的帳號放上網公開、被「肉搜」到，那麼這筆交易的過去、現在、將來，所有的資金動向都將被串連紀錄，也就無法再保持匿名了。

同樣道理，如果資金和被盯上的帳戶有牽連，或者同一個帳戶有多筆轉入款項，那也很容易就能推斷出這些交易可能來自同一個人，或至少是有關係的人，而難以真正匿蹤。

所以比特幣嚴格來說其實是「半匿名」的虛擬貨幣。

虛擬貨幣安全性：宇宙級大密碼鎖

比特幣可以說是目前世界上最貴的金庫，而它的金庫大鎖也是公認無法破解的，光密碼就長達256個字。

持有比特幣密碼的人，可以自由在比特幣網絡中移轉資金。而比特幣密碼是由數字0和1所組成，所以整串密碼實際上是這樣子：

比特幣的密碼是一串256個0和1所組成

這串比特幣密碼也可以用另一種64個字的縮短版格式來寫：7235E6428D051AD7E4806EAD9EAEC3D8C5E7C1A5FC31A73B1331994C7E12C10F。

查表，四個數字分一組

不要小看這64字，從數學上可以證明，全世界最精良的電腦加在一起永不停歇的運算，猜到宇宙的盡頭都沒辦法猜中任何一個。也就是保證絕不重復、永遠不可能猜中密碼。

虛擬貨幣不能不懂的硬知識：比特幣的帳號與密碼

日常生活中，透過銀行轉賬、匯款之前，都要有別人的銀行賬號才知道錢要轉去哪。比特幣也有像是帳號的功能，叫做公鑰。

只要亮出專屬公鑰，別人就可以把比特幣「匯」到你的帳上。

比特幣的帳號是由「256個0和1」代入復雜的加密公式之后「算」出來的，而那串256位的密碼稱為私鑰。

這套精密的「公私密碼鎖」設計，能夠自動「只讓持有私鑰的人」領錢。就像知道金庫密碼的人才能開鎖一樣，只有知曉密碼的人，才能真正成為比特幣的主人。

數字密碼鎖的加密技術基本上保證無法破解。除了用加密技術保證，虛擬貨幣市場還敢壓身家跟所有人對賭。

例如這個從排行榜當中找到的大賬戶，里面總共有$10，000.03枚比特幣，據說它的私鑰已經永久遺失，也就是再也沒人能拿得回來這筆錢。

如果有辦法從這串賬戶推算出、或者憑空猜中它的私鑰的話，那么恭喜，你就可以從區塊鏈中把這筆比特幣拿到市場上變現，筆者撰文時此帳戶總值9000多萬美金。

加密貨幣還有錢包？有了它才真正持有貨幣

擁有私鑰的人才真正持有比特幣，而私鑰匙每個人都可以自己「產生」。

虛擬貨幣的核心概念是去中心化，任何「搭配中心化」的應用，都會大幅削弱虛擬貨幣的核心概念。

這包含所有線上平臺、交易所都是一樣：不管畫面顯示多少余額，只要自己沒有該賬戶的私鑰，就不能算真正持有加密貨幣。

沒有私鑰就無法真正掌控賬戶內的款項，更嚴重的是，加密貨幣沒有監管單位，無人能凍結款項，所以持有私鑰的人只要愿意，隨時都可以把帳上比特幣永久性的轉走。

自行開戶取得錢包賬戶密碼

比特幣的帳戶自己就能開。

由于比特幣的私鑰是任何一串256個字的0、1數字，再加上公鑰可以用私鑰匙「推算」出來，所以只要依照規則，就能制造出「無限組」公私鑰。

這對公私鑰組合叫做「錢包」，可以用來收款、付錢，所以跟錢包功能很像。

有的網站像是bitcoinpaperwallet推出線上版的錢包功能，可以隨機產出「無限個」錢包，然后把復雜的公私鑰編碼顯示成適合打印成實體的界面，這又稱為「紙錢包」。

冷錢包，不沾網絡的高安全性錢包

比特幣可以用來儲存鉅額財富，所以如果更重視安全性，那連接到互聯網的信息我們都假設有被側錄、擷取的可能。

保持不連接、完全隔絕私鑰不和互聯網接觸的錢包，叫作「冷錢包」。

由于特地離線很麻煩，冷錢包一般都是用來儲存極需要高安全性的虛擬貨幣，例如交易所的龐大貨幣資金存底。

擲256次硬幣就能自己產生私鑰匙

比特幣私鑰匙就是一串256個0、1數字，所以也能用「丟硬幣」的方式自己在家制作私鑰。

實際的步驟是這樣的：

隨機丟一枚硬幣256次

把結果記錄下來，正面是0，反面是1，得到一串256位數字

因為太長了，所以把每4數字再分成一組，縮短成64個字：7235E6428D051AD7E4806EAD9EAEC3D8C5E7C1A5FC31A73B1331994C7E12C10F

自動計算比特幣私鑰匙

整個擲硬幣、推算私鑰匙的流程不算太難，有人真的實際擲了256次，但它也可以用Excel的隨機公式快速推演。

至于比特幣的「帳號」公鑰匙，因為牽涉的加密技術太復雜，就要借助其他程序了。

非常多網站提供更簡便的錢包服務，像bitcoinpaperwallet就能一指按出比特幣的賬密，也可以確認自己密碼的格式是否正確。

如果按錯、或是提供不合法的帳密，畫面也會顯示錯誤。

要追求密碼完全離線的話，也可以選用它的單機不連接錢包版本，自己在線下取得帳號密碼、產生冷錢包。

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