加密貨幣:美國政府要重拳打擊洗錢 比特幣大風險來了？

因天然“匿名性”，加密貨幣易于逃過監管、成為非法活動的資金來源，因此也被多國政府視為危及國家安全的眼中釘。如今，新任美國財長耶倫接過姆努欽的大棒，或將要拔掉這顆“眼中釘”。

特朗普在任期間曾提出一套新的加密行業監管規則，要求金融服務公司記錄并上交部分加密貨幣持有人的身份及交易信息，以遏制加密貨幣的洗錢或其他非法活動。

特朗普輸掉選舉之后，美國財政部旗下金融犯罪執法網絡仍在推進該套規則。甚至，FinCEN一度想要將通常長達數個月的意見咨詢期壓縮到15天，趕在特朗普政府1月底卸任前推出該政策。

方舟基金創始人：預計美國政府將會針對加密領域出臺更多新規:5月3日消息，方舟基金創始人Cathie Wood表示，預計美國政府將會針對加密領域出臺更多新規，監管可能使加密貨幣遠離我們。并表示，加密貨幣將對401(k)退休福利計劃產生積極影響。（財聯社）[2022/5/3 2:46:35]

此舉引發了來自加密行業的大量負面評論，一家加密貨幣貿易組織甚至向法院提起訴訟，迫于壓力，FinCEN在政策發布的最后一刻宣布延期。新任財政部長耶倫由此接過了工作，最終該套政策的意見咨詢期得以延長，截至時間為2021年3月底。

Abra CEO：美國政府的經濟刺激政策最終將促進比特幣采用:加密錢包和交易所解決方案公司Abra首席執行官Bill Barhydt表示，美國政府試圖解決當前經濟形勢的努力，最終可能導致比特幣得到更大的采用。

Barhydt在8月13日接受Morgan Creek Digital聯合創始人Anthony Pompliano的采訪時表示，“我認為這是比特幣作為一種新資產類別的關鍵時刻。”Barhydt指出，美國政府有意造成通脹的目標是其論點的理論基礎。作為其主張理由的一部分，Barhydt提到有關美國政府即將實現4%通脹目標的傳聞，“他們覺得他們別無選擇，除了基本上通過提振經濟來創造增長。”（Cointelegraph）[2020/8/14]

FinCEN推出的加密監管提案有兩條極具爭議：

美國政壇元老羅恩?保羅：美聯儲貨幣政策推動比特幣等加密貨幣價格飛漲:前美國國會議員羅恩?保羅（Ron Paul）表示，他認為是美國政府的貨幣政策（量化寬松）推動了比特幣等加密貨幣價格的增長，“我認為加密貨幣反映出了美元貨幣體系的災難。”[2017/12/21]

要求銀行和加密貨幣服務公司在客戶將價值超過1萬美元的加密貨幣轉入非托管錢包時，向美國財政部提交報告。簡單點理解，當客戶要提取1萬美元現金時，平臺即要發送報告。此舉的技術難點是，非托管錢包大多處于離線狀態，因此很難追蹤。要求銀行和加密貨幣服務公司在客戶向他人非托管錢包發送價值3000美元以上的加密貨幣時，保持記錄，其中需要包含交易對手的身份信息。但對于加密貨幣交易所來說，該舉措會導致業務成本大幅提高，而且有時根本無法驗證交易對手的身份信息。該套政策將威脅到加密貨幣最核心的“去中心化”功能。業內人士分析，如果這套監管規則正式實施，很可能會導致加密貨幣價格暴跌。

對于加密貨幣，拜登政府似乎和特朗普政府同仇敵愾。

上周，耶倫在紐約時報主辦的在線活動上說：

我不認為比特幣可以成為一種廣泛使用的交易機制。我擔心往往用于非法融資。

新任美國證券交易委員會主席GaryGensler于本周二表示，SEC將在他的監督下確保加密貨幣市場“不受欺詐和操縱”。

正在尋求上市的加密交易所Coinbase最近也收到了美國財政部海外資產控制辦公室行政傳票，被要求披露某些交易信息。

據彭博社報道，“K街”和華爾街的許多重量級人物正試圖游說FinCEN撤銷新規，比如美國商會、富達、風險投資公司UnionSquareVentures、“雙子星”交易所聯合創始人Winklevoss兄弟、區塊鏈協議、以及Coinbase等等。

美國商會曾表示，這一規定將對虛擬貨幣行業產生“意想不到的長期后果”。

Tags：加密貨幣CEN比特幣加密貨幣是什么意思啊加密貨幣市場還有未來嗎知乎全球十大加密貨幣CEN幣是什么幣比特幣中國官網聯系方式40億比特幣能提現嗎比特幣最新價格行情走勢

火必APP