比特幣:警惕虛擬貨幣交易所OKEx陽奉陰違的生意經

2021年5月6日晚，比特幣最新價格報57000美元，截至目前，7日漲幅6.79%、年內漲幅547.72%、10年漲幅2300萬倍。

盡管頻頻出現暴漲暴跌，極端行情不斷上演，但比特幣在2021年還是賺足了眼球，熱度大漲之下，幣圈吸引了越來越多的投資者。而這背后，也助長了一家又一家幣圈交易所，其通過多種方式躲避監管，在高昂的手續費及杠桿游戲“滋養”下，依舊活得風生水起，賺得盆滿缽滿。

一直宣稱注冊在境外，被創始人花式撇清關系的OKEx，就是其中一例。記者注意到，盡管監管對虛擬貨幣相關活動多次亮劍圍剿，但目前OKEx交易所仍面向國內用戶開放交易，且推出了上百倍的合約杠桿。

一面向用戶宣稱平臺全面遵守所在國家的規章制度，但另一面又陽奉陰違繞過監管鼓勵新手交易，爆倉和宕機頻現、平臺用戶投訴維權不斷之下，OKEx交易所這一游走在監管紅線上的灰色生意，還能走多遠？

安全團隊：警惕虛假FTX Helpdesk推特和Telegram賬號:金色財經報道，CertiK Alert發推稱，發現虛假的FTX Helpdesk推特賬號（@FTXHelpdesk7）和Telegram賬號，提醒用戶不要與此賬號互動或向其提供自己的登錄詳細信息，切記永遠不要將密碼透露給任何人。[2022/11/20 22:08:21]

多條“暗道”向國內用戶開放交易

“你炒幣嗎？”

年內虛擬貨幣價格大漲，市場狂熱氣氛之下，這樣一個問題對國內大眾來說已經不足為奇，越來越多人開始討論比特幣，越來越多新手嘗試在幣圈交易所買幣，但他們未意識到的是，所謂“暴富游戲”的開始，風險也悄然而至。

OKEx就是其中一家面向國內用戶開放交易的幣圈交易所。近日，測評人員親測發現，盡管宣稱注冊在海外，但該平臺仍然通過多條“暗道”支持國內用戶開戶、交易。

第一條“暗道”是APP注冊環節。記者注意到，多方監管嚴打之下，目前在各大應用市場很難直接搜索到OKEx官方APP，不過，OKEx官網仍在“新手學院”一欄放上了詳細的新手操作教程，并針對Android、iOS兩類不同版本，繞過應用市場監測，通過在瀏覽器環境下，直接下載或以內測的方式，下載APP進行交易。

央視網：警惕虛擬幣市場的“情緒繁榮”:比特幣的暴漲與暴跌，堪稱新世紀最為劇烈的財富神話。全球多個金融機構、政府都警告過，比特幣背后既沒有金本位的內在價值，也沒有法幣的主權信用，更缺乏實際經濟活動的支持和正式的安全保證。本質上，虛擬幣是以共識為基礎的一種商品，雖然被擁躉奉為“數字黃金”，但在當下的市場中，其實際價值、波動性、投機性、無政府性，都使得比特幣不再是一種避險的投資工具，而是投機工具。對虛擬貨幣交易的系統性風險，我們必須保持足夠的警惕，避免成為虛擬幣市場甚至幕后操控者的犧牲品。（央視網）[2021/5/21 22:28:50]

除了APP交易外，OKEx官網在“買幣”一欄也直接開設了快捷買賣功能，用戶直接訪問OKEx網站，注冊賬號并上傳有效身份證件，進行個人實名認證后，便可直接進行各類虛擬貨幣的“購買”或“出售”操作，通過一鍵買幣支付完成后，就可等待放幣，完成交易。

測評人員注意到，在買幣環節，OKEx支持銀行卡、微信支付、支付寶三類支付方式，需注意的是，根據央行要求，目前，各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為“虛擬貨幣”提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。那么這一買幣操作又如何通過這三類支付渠道完成？這就離不開OKEx開設的第二條“暗道”。

Curve官方發推提醒用戶警惕虛假網站:10月14日午間，DeFi穩定幣兌換平臺Curve官方發推稱，請警惕虛假Curve網站，以及Twitter和Telegram上的假賬戶。此前10月11日消息，安全公司監測稱，有詐騙者偽造Curve網站進行釣魚，有用戶被竊20枚比特幣。[2020/10/14]

記者以買幣者的身份進行了多次體驗親測。其中，在購買比特幣的過程中，選擇通過支付寶渠道后，OKEx交易所會顯示平臺賣家的姓名、支付寶賬號及二維碼，買幣方需打開支付寶進行轉賬操作，然后點擊“已完成轉賬”按鈕，在對方確認收款后再進行放幣，從而完成交易。但值得注意的是，測評人員在第一次轉賬時，由于備注文字內輸入“BTC”，被OKEx交易所賣家拒絕了交易，而后便有OKEx工作人員提醒，買幣時不要備注任何信息，直接轉賬即可。

通過支付渠道直接轉賬、不備注信息是通過OKEx平臺交易的第二“暗道”，業內稱這一做法主要是為了躲避多個支付通道的監控。果不其然，在測評人員第二次轉賬未備注任何信息時，平臺很快便完成了買幣交易。

不過，也有平臺賣家更傾向微信發紅包的方式，有賣家提醒道，“建議下單后加完好友發紅包就行，盡量不要轉賬，容易風控，微信留言下單人姓名，確認信息無誤后將立馬放幣。”

聲音 | 中國人民銀行南昌中心支行：提高風險防范意識，警惕虛擬貨幣詐騙:中國人民銀行南昌中心支行發布了題為《提高風險防范意識，警惕虛擬貨幣詐騙》的文章。文章表示，近年來，虛擬貨幣不斷地引發關注。目前各類虛擬貨幣都是非法定貨幣，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。一部分發行者和交易者依托互聯網、借助交易平臺對虛擬貨幣進行炒作，更有甚者借助虛擬貨幣概念，從事傳銷、詐騙等非法活動。我國已明令禁止虛擬貨幣和法定貨幣的直接交易，各金融機構、支付機構、任何所謂的代幣融資交易平臺都不得從事法定貨幣與虛擬貨幣之間的兌換業務。請社會公眾理性看待虛擬貨幣，認清投資風險，警惕非法騙局，維護個人資金安全和財產權益。[2019/9/28]

但是，這樣簡單粗暴的轉賬或者紅包方式，如何保證用戶資金安全？遇到糾紛如何追責？前述OKEx工作人員僅回應稱，目前在自選區或快捷交易區的賣家都屬于平臺認證商家，已經向交易所繳納相應保證金，但具體如何保證大額交易資金安全，該人員未有進一步回應。

在業內看來，在沒有第三方監管、托管，以及沒有100%準備金制度保障下，交易所資產安全問題恐難以得到保障。

動態 | 北京銀保監局：警惕虛擬貨幣區塊鏈騙局:據金融界消息， 北京銀保監局表示，比特幣的暴漲讓人們對數字貨幣充滿幻想，但實際上，真正有應用價值的、基于區塊鏈技術的數字貨幣只是極少數。近期，一些不法分子打著“金融創新”、“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”、“數字資產”等方式吸收資金。北京銀保監局提醒消費者：理智看待區塊鏈，樹立正確的投資理念。[2019/3/7]

百倍合約背后風險高懸

如果說暴漲暴跌的各類虛擬貨幣是投機性資產，那基于這類資產的超高杠桿合約，可以說將本就黑暗密布的虛擬貨幣交易變成了一個近乎瘋狂的大賭場。

舉個例子，今年4月14日，比特幣、以太坊價格紛紛創歷史新高，盡管幣價大漲，但做空的合約玩家卻慘遭血洗。隨著價格的暴漲暴跌，僅24小時內，爆倉幣民數量高達18萬余人，爆倉金額高達77億元。

早在兩年前，OKEx便推出了永續合約，這是OKEx推出的一類以比特幣等幣種進行結算的虛擬合約產品，每一張合約代表100美元的比特幣，投資者可以通過買入做多合約或賣出做空來獲取代幣價格上漲的收益，合約杠桿倍數為0.01～125倍。

所謂合約杠桿，OKEx將其解釋為一種常見金融交易制度，即保證金制度，“杠桿”使投資者可交易金額被放大的同時，也使投資者獲得的收益和承擔的風險進一步加大。舉個例子，假設當前比特幣價格為1萬美元，用戶希望使用10倍杠桿開多1個比特幣等值的永續合約，用戶所需保證金為0.1個比特幣。

不過，在虛擬貨幣暴漲暴跌的極端行情下，用戶保證金率一旦低于平臺設置的相關檔位時，OKEx交易所將直接按照破產價格把該合約強平。當用戶觸發強平后，系統強平引擎還將以破產價格接管平倉，產生的平倉盈余會進一步注入風險準備金。

通俗來說，所謂的杠桿交易，實則是把本金放大數倍，以小資金進行更大交易，一方面可實現以小博大，收益倍翻，但同時也必須承擔可能造成的虧損翻倍風險。在業內看來，選擇的杠桿越高，合約杠桿玩家承擔的風險越大。如杠桿率為10，當跌幅超過10%，賬戶會直接爆倉；如果杠桿率是100，跌幅超過1%，就全部虧損。

價格的暴漲暴跌加劇虛擬貨幣投資風險，而杠桿高達上百倍的合約交易背后更是危機四伏。記者注意到，早在2020年3月，央行官方便發文警示虛擬貨幣交易平臺風險，并指出虛擬貨幣交易平臺的常見套路，即先通過虛假交易騙取客戶入場，再通過操作市場價格和惡意宕機迫使客戶爆倉。央行稱，某大型虛擬貨幣交易商平臺一年內發生系統宕機6次，其中3次為不明原因的突發故障宕機。

而作為業內靠前的OKEx，近年來也曾多次出現無法登陸、APP閃退甚至是宕機等漏洞，導致大批賬戶異常，甚至一些合約賬戶被強制爆倉，圍繞著OKEx的維權糾紛更是一波接著一波。

多方監管提示涉嫌從事非法金融活動

測評人員注意到，除了買賣幣交易、合約杠桿交易外，目前OKEx還推出了賺幣、借貸等一系列衍生“金融服務”。

所謂賺幣產品，包括幣幣增值產品、鎖倉挖礦產品、借貸投資端以及第三方的DeFi服務，號稱為用戶提供更多的生息選擇。從OKEx產品列表來看，該產品賺幣幣種包括泰達幣、比特幣、以太坊、萊特幣等，大多為活期產品，參考年化在0.01%至24.71%不等。

而借貸產品主要包括C2C借貸，借款期限3-180天不等，年化利率在3.65%-15.33%區間。

值得注意的是，OKEx交易平臺一面在平臺宣稱將全面遵守經營所在國家的規章制度，與政府部門合作并遵守適用法規；但另一面又在APP向用戶提示“有些國家只允許用戶之間進行買賣，如中國等；如您還未持有數字貨幣，可以使用本國貨幣向其他用戶購買”。如此明目張膽在APP向國內用戶宣傳可通過C2C交易買幣，是否合規？

需要厘清的是，無論是對虛擬貨幣交易還是借貸、理財等衍生業務，監管方此前曾明令禁止。

2019年12月27日，北京市地方金融監管局、央行營業管理部、北京銀保監局、北京證監局聯合發布《關于進一步防范“虛擬貨幣”交易活動的風險提示》稱，伴隨著區塊鏈技術宣傳推廣，虛擬貨幣交易活動在境內有死灰復燃跡象，部分虛擬貨幣交易平臺面向境內居民提供虛擬貨幣交易服務，通過數字貨幣抵押推出零息借貸、雙幣理財等項目，嚴重違反人民銀行等七部委發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》，涉嫌從事非法金融活動。

近期虛擬貨幣交易活動有所抬頭，不少地方金融監督管理局也發布風險提示。一些不法分子打著“虛擬貨幣”“區塊鏈”的旗號，通過虛擬貨幣抵押推出零息借貸、雙幣理財等項目，涉嫌從事非法集資、傳銷、網絡賭博、詐騙等違法犯罪活動，嚴重擾亂了經濟金融秩序，公眾應進一步防范“虛擬貨幣”非法活動。

另針對已注銷國內公司主體并轉戰海外的相關交易所，也有監管人士不止一次強調，目前對虛擬貨幣的整頓仍然保持高壓態勢，不管公司主體設在國內還是國外，只要涉及到為國內消費者提供非法交易通道，就要被嚴懲。

在業內看來，當前，虛擬貨幣在我國法律并未被認可，從法律角度來說，虛擬貨幣理財、借貸業務完全在監管之外，大多是為滿足持幣者炒幣需求，本身無合法性可言，這類虛擬貨幣的不合規交易亦潛藏風險，普通消費者需要注意風險，謹慎介入。

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