數字貨幣:2個月遭3次調查！提供300多種數字幣交易的幣安還安全嗎？

作者|付影

編輯|吳婷婷

來源|獨角金融

一波未平，一波又起。

有媒體報道稱，作為全球貨幣三大交易所之一——幣安(Binance)近日正接受美國司法部和國稅局關于洗錢和稅務問題的調查。關于這起調查，未透露更多細節。

事實上，兩個月以來，幣安已連遭三次調查。除了上述調查外，另外兩起調查分別涉及幣安推出的股票通證產品可能違反了歐洲證券法規、美國正在調查幣安是否允許美國交易者購買加密衍生品。

幣安連遭調查背后的原因又是什么？接下來對幣安將產生哪些影響？是否會面臨處罰？謎局尚待進一步揭開。

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一波未平，一波又起！

兩個月幣安連遭三次調查

近日，幣安又迎來當頭一棒。

據媒體報道稱，世界上最大的數字貨幣交易所幣安正在接受美國司法部和美國國稅局的調查，此次調查的內容主要包括洗錢和稅務問題。

報告：過去12個月加密貨幣劫持攻擊激增399%:金色財經報道，網絡犯罪分子越來越多地遠程攻擊服務器和設備，迫使他們在所有者不知情的情況下挖掘加密貨幣和比特幣。Sonic Wall的一份報告發現，這種攻擊被稱為加密劫持，在過去12個月中全球范圍內增加了399%。Sonic Wall EMEA副總裁Spencer Starkey表示，隨著越來越多的組織拒絕支付贖金，這種做法已成為黑客的新作案手法。數據表明，由于執法活動的增加和嚴厲的制裁，網絡犯罪分子也轉向了這種更加離散的方法。針對企業、政府和全球公民的看似無休無止的數字攻擊正在加劇，威脅范圍也在不斷擴大。[2023/7/26 15:59:55]

參與調查的機構，包括美國司法部銀行誠信部門的檢察官，這個部門負責調查針對金融公司的復雜案件，以及西雅圖美國檢察官辦公室的調查員。

消息一出，微博中有關該起調查一時間眾說紛紜，“比特幣就是傳銷騙局乘上了互聯網的東風”、“加密貨幣就是洗錢用的”等不斷出現在評論區。這些議論的背后，是用戶對于平臺的不信任，更深一層，則是期待虛擬貨幣如何在監管之下合規運營。

美國眾議院將在2個月內制定加密法案:金色財經報道，美國眾議院金融服務委員會主席、眾議員Patrick McHenry在Consensus 2023大會上表示，美國眾議院金融服務委員會和眾議院農業委員會將在5月開始舉行聯合公開聽證會后，在“未來兩個月”制定立法來監督加密行業。（Coindesk）[2023/4/29 14:34:07]

截圖來自微博

對于此次被調查一事，幣安官方回應稱，幣安一向重視合規，并與全球各地的監管機構和執法部門通力合作，公司一直在努力建立一個健全的合規計劃，包括反洗錢原則和金融機構用來檢測和處理可疑活動的工具。我們在協助包括美國在內的世界各地執法機構方面擁有良好的記錄。”

截圖來自網絡

谷歌趨勢：過去12個月，“web3”全球搜索量大幅上升:12月13日消息，據谷歌趨勢數據顯示，過去12個月，“web3”一詞的全球搜索量大幅上升。其中，11月及12月期間，上升幅度尤為明顯。[2021/12/13 7:35:44]

幣安此次接受美國監管層調查原因，獨角金融向幣安咨詢，對方表示，所有事關政策和任何監管機構溝通方面，我們不做任何評論。而美國司法部和國稅局的發言人對此也拒絕置評。

實際上，這已經是幣安兩個月以來第三次接受調查。

4月29日，德國金融監管局(BaFin)警告投資者稱，幣安推出的股票通證產品可能違反了歐洲證券法規。原因是幣安使用了來自德國的券商公司的服務。

4月15日，幣安宣布上線股權通證產品。通過該服務，用戶可直接使用加密資產購買傳統股票資產，首個以股權代幣形式公開交易的股票是特斯拉(Tesla)，這種產品相當于投資者只需經過幣安的渠道，可直接購買全球股票資產。

另外一次被調查時間是在3月12日。據媒體報道，美國商品期貨交易委員會正在調查幣安是否允許美國交易者購買加密衍生品。

調查：26%的受訪金融顧問計劃在未來12個月內向客戶推薦加密貨幣:最近對金融顧問及其投資策略的一項調查顯示“向擁抱加密貨幣的重大轉變”。超過26%的受訪者表示，他們計劃在未來12個月內增加對加密貨幣的推薦。此外，49%的顧問表示，在過去六個月中，客戶曾向他們詢問過關于加密貨幣投資的問題。（Bitcoin.com）[2021/7/2 0:21:15]

當時幣安方面回應稱，Binance.com交易所不服務美國用戶，服務美國用戶的BinanceUS并沒有衍生品業務。不過該公司還稱，公司嚴格遵守美國的規定，并有強大的控制措施來防止客戶洗錢。但幣安也同時表示，盡管幣安在封鎖美國通道，但用戶確實找到了繞開封鎖的可行方法。

幣安、火幣和歐易被稱為“三大加密貨幣交易所”。公開信息顯示，幣安由創始人趙長鵬創立，是全球用戶量最大、交易量最大的數字貨幣資產交易平臺之一，目前注冊地位于開曼群島，新加坡地區設有辦事處，該交易所表示并沒有單一的公司總部。幣安與它所處的行業一樣，基本不在各國的監管范圍內。

幣安連接遭遇調查，是項目受到質疑，還是各國監管環境趨嚴，背后真正的原因又是什么？接下來對幣安將產生哪些影響？是否會面臨處罰？一切還尚未可知。

以太坊聯合創始人：Eth2下一階段將在9到12個月內上線:以太坊聯合創始人、ConsenSys創始人Joseph Lubin今日在活動中發表講話時預計，在“不太遙遠的將來”，ETH2將吞噬以太坊。他說：“隨著啟動階段0中真正復雜的工作已經完成，了解生態系統的人對事態發展的速度非常樂觀。”盡管人們認為Eth2的推出是嚴格控制的“階段”，但Lubin強調ETH2的其他方面是“并行進行”的。這意味著協議的升級可能比許多旁觀者所期望的要早得多。Lubin預測，從現在開始，Eth2的下一階段將在9到12個月內上線。他斷言，即將到來的數據可用性數量的增長將使第2層網絡“大幅提高其每秒可提供的事務處理量”。（Cointelegraph）[2020/12/3 22:58:47]

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樹大招風，還是真有缺陷？

如何看待國外監管對幣安的介入行為，具體涉事的原因又是什么？

長期關注數字資產行業發展的財經評論員艾勇向獨角金融透露，從本次幣安被美國調查的報道看，美國司法部和美國國稅局并沒有說是針對幣安美國，也沒有說是針對幣安主站。從透露的信息看，美國司法部和美國國稅局可能是盯上了幣安在全球的交易，并非只是幣安美國。

高速發展的虛擬貨幣市場，仍有不少灰色地帶未被顧及，而法外之地也遭受了很多的非議。

2020年，和美國聯邦機構之前有合作的區塊鏈數據分析公司Chainalysis認定，在他們檢查的交易中，與犯罪活動有關的資金更多選擇幣安進行交易，超過其他數字貨幣交易所。

這背后的故事，是否與此次被調查洗錢一事有關，恐怕只有幣安知道。

一位多年炒幣人士“愛搞搞”分析認為，幣圈現在風行的多倍數杠桿合約，導致市場大起大落，此次被美國調查，可能懷疑交易所因為知道客戶倉位情況，故意操控比特幣，帶動幣圈整體多空爆倉潮，從而賺大錢，因此，當前保護投資者，規范交易所是監管層必然的行為。

他稱，“經常看到某種幣交易量比市值還高，交易一段時間后就暴跌，到底交易所有沒有那么多幣，是不是買空賣空？誰來監管？這些都是監管層接下來要解決的問題”。

提交整個社會安全號，在美國商業企業咨詢個人身份信息時，通常會提供后4位。“愛搞搞”稱，在幣安美國開戶時，要求開戶者的個人資料全部提供，他認為不知這是否會被美國監管層認為收集個人隱私信息。

盡管接連遭遇調查，不過幣安也一直在釋放利好消息。

目前，幣安提供包括比特幣、以太坊、BNB在內的300+個幣種的交易。幣安的平臺幣BNB是市值僅次于比特幣和以太坊的第三大數字貨幣資產。

無獨有偶，胡潤公布2021年全球富豪榜顯示，趙長鵬以80億美元財富登數字貨幣富豪榜第三。

據幣安今年第一季度的銷毀公告，幣安2021年第一季度交易量環比增長260%，用戶數環比增長346%，增幅較為強勁。

與此同時，BNB價格從今年年初的37.86美元，上漲至5月13日的567.41美元，漲幅高達1398%。

幣安首席執行官趙長鵬去年年底曾對媒體表示，由于市場的不確定性推動了人們對加密錢幣的興趣和買賣，2020年幣安凈利潤有望到達8億至10億美元。

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幣安交易所“老大”地位能否穩固？

2017年因“94事件”而出海的幣安，一直處于沒有任何國家可以監管的狀態。近年來，幣安先后被日本、馬耳他、馬來西亞、俄羅斯等國家抑制，甚至驅逐。

上述內容中提到的“94事件”，即2017年9月4日，央行、網信辦、工信部、工商總局、銀監會、證監會、保監會等七部門出手正式叫停ICO融資。七部門通知指出，任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動，各類代幣發行融資活動應當立即停止。

截圖來自央行網站

“94事件”對虛擬貨幣市場來說，猶如一場風暴來襲，有人割肉退場，有人按兵不動，也有人試圖抄底。

艾勇分析稱，雖然遭受抵制，由于幣安交易所沒有監管機構可以管轄他們，所以它們在全球擴張速度非常快。

隨著比特幣價格持續高漲，越來越多的散戶正跑步入場。

艾勇表示，幣安對自家平臺幣控盤力度非常強，他們可以通過快速拉盤營造財富效應吸引用戶流入，這又作為正反饋加快了他們的業務進展步伐。這意味著，只要沒有得到取締和有效制裁，他們的市場格局和地位會繼續保持穩固。

數字貨幣交易平臺Gemini的一項研究顯示，約13%的美國成年人計劃在未來12個月購買數字貨幣，相當于1930萬人，這一數字也幾乎是目前投資者數量的兩倍。

值得注意的是，當美國監管對幣安調查后，是否會對幣安用戶造成影響？

對此，艾勇表示，這是肯定的。一些風險偏好低的用戶會把自己的資產轉入更安全的coinbase、火幣等交易所，來規避可能的監管風險。這可能導致未來一段時間內，幣安會出現資產凈流出的情況，市場占有率下滑。

從長遠來看，擁有穩定的用戶、良好的口碑、技術的硬核才是企業發展的命脈。當監管盯向幣安，幣安能否繼續獲利還需拭目以待。你對幣安被調查一事是如何看待的，歡迎留言討論。

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