加密貨幣:加密貨幣市場會給全球金融安全帶來哪些風險，如何防范？

鄧峰復旦大學科研院教師

今年以來，加密貨幣異軍突起，給現實中的人們帶來了很大的誘惑和困惑。其中，比特幣、以太坊、萊特幣等幣種的價值都出現了暴漲甚至翻番。而且，世界前首富馬斯克也參與其中不斷炒作，更是加劇了加密貨幣市場的波動。理解加密貨幣世界的風險和相應監管政策的發展，需要發展的眼光，也需要我們辯證地看待和理性全面地思考。

比特幣本身沒有錨定現實世界的具體產業，可能醞釀泡沫而一直具有風險；而比特幣之外的加密貨幣更是充斥騙局，具有很大的風險。作為加密貨幣之首的比特幣，是一種科學實驗。中本聰希望比特幣能改變國家貨幣超發的現狀，他本意上希望打造一種穩定有限的世界貨幣。但比特幣和傳統貨幣黃金不一樣，黃金具有非常顯著的工業價值和裝飾功能，比特幣與現實產業沒有直接關聯，使得其價格起落都脫離現實世界的產業限制和傳統方法的控制。正因為如此，比特幣價格不斷攀升，激發了各種加密貨幣與民爭利，產生了不少騙局。至今，市場上已有成千上萬種加密貨幣，有大量的加密貨幣已經歸零，還有很多加密貨幣不斷冒出，給金融市場帶來了較大的不穩定因素。

Santiment：AUCTION、LINA和SRM等加密貨幣代幣的價值被極度低估:金色財經報道，鏈上分析平臺Santiment在其最新的Twitter帖子中表示，Bounce Token(AUCTION)、Linear Finance(LINA)和Serum(SRM)等加密貨幣代幣的價值被極度低估。盡管這些代幣在市場崩潰后試圖尋找自己的方向，但情況仍然如此。Santiment還指出，盡管山寨幣的下跌趨勢已有所穩定，但在2023年8月17日發生的加密貨幣市場崩盤后，大多數資產的復蘇努力并未成功。[2023/8/27 12:58:53]

動態 | 香港推出首個加密貨幣支付平臺CSPay:據21世紀經濟報道報道，12月18日，第三方加密貨幣支付平臺CSPay（首都支付）宣布正式進入香港市場。該平臺只接受加密貨幣充值，用戶使用手機App便可進行支付。同時，未來香港用戶可以用信用卡在該平臺上直接購買比特幣。據報道，華為云為CSPay進軍香港市場的合作伙伴之一。[2018/12/19]

那么，加密貨幣的風險主要有哪些，如何防范？

第一，加密貨幣的首要風險也來自技術。比特幣本質上是利用了區塊鏈技術，并將加密技術結合進了作為分布式數據庫的“全球賬本”中，保障了所有交易的網絡同步認證。互聯網上的全球礦工成為比特幣賬本的寫入者和驗證者；礦工中51%以上的多數算力的認同，可以決定每筆交易的成敗。理論上，互聯網很難崩潰，但現有技術的突變，有可能會改變全球礦工的分布式操作同步進行。如量子計算始終是懸在比特幣等加密貨幣頭上的達摩克利斯之劍。新技術帶來的巨大算力，可能超過半數礦工的算力，從而更改比特幣系統的運算邏輯，使其難以保證正常運行。不少加密貨幣連共識都沒有，全球礦工同步驗證都無法保障，一旦受到強大算力的攻擊更是容易瓦解，風險之大不言而喻。

瑞銀集團：不要買入或做空比特幣 因加密貨幣是今年“有史以來的最大投機泡沫”:據彭博報道，瑞銀集團表示，投資者應當抵御誘惑，不要買入或做空比特幣，因為這種加密貨幣今年的瘋狂漲勢已經使其成為“有史以來的最大投機泡沫”，同時也是基于“害怕錯過”心理而進行投資的典型范例。[2017/12/20]

第二，比特幣的交易系統尚未得到國家的有效保障，交易安全存在巨大風險。目前為止，交易所問題和加密貨幣騙局不斷，不少人血本無歸甚至有人傾家蕩產，但無法得到有效賠償。以plustoken為例，受害者沒有辦法通過法律正規渠道來得到賠償。而且，有的交易所本身就可以成為作惡者，交易所擁有的大量加密貨幣和一手交易數據，使得他們具有操控加密貨幣市場的巨大空間。

第三，加密貨幣市場的巨大交易額，正在影響各大機構、乃至各個國家的真實貨幣市場，從而帶來巨頭影響、國家管控的新問題。近期，由于前首富馬斯克的炒作，技術基礎非常薄弱的狗幣價格暴漲，此后豬幣、柴犬幣等多種技術含量較低的加密貨幣瘋狂上漲，還引發全球幣圈跟風，對市場擾亂很大。此外，虛擬網絡空間中有“暗網”的存在，他們對加密貨幣的交易給社會安全帶來不可控因素。總而言之，國家對這種虛假上漲、甚至有違法交易的加密貨幣市場進行干預勢在必行。

當然，我們也要清醒地意識到，監管和發展要同步進行。在倒洗澡水時不能將澡盆里的嬰兒一同倒掉，我們需要辯證地看待技術發展和貨幣監管。國家的網絡技術要發展，必然要緊緊把握區塊鏈發展的脈搏。從長遠意義上講，比特幣背后的區塊鏈技術是新一代的互聯網技術，將很大程度上決定互聯網的未來。國家的監管需要疏堵并行，有利于國家的長遠發展。國家在對加密貨幣市場進行嚴格監管的同時，也需要大量培養區塊鏈人才甚至要主動追求區塊鏈技術領域的原創能力。

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