比特幣:虛擬貨幣：“財富神話”還是“韭菜收割機”？

來源：上海證券報

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　　作者：唐燕飛　　

　　小心！你信奉的“財富神話”可能真的只是神話，而你或許正成為被盯上的待收割的“韭菜”！

　　去年以來，比特幣的暴漲帶動了整個虛擬貨幣圈的瘋狂。包括馬斯克在內的一些知名人士更是成為許多虛擬幣的“帶貨者”。“狗狗幣”“柴犬幣”在馬斯克的“喊單”中暴漲暴跌。

　　隨著炒幣風潮興起，缺乏辨別能力的投資者正成為圍獵目標。一邊是“山寨幣”大行其道，一邊是莊家野蠻收割，行業亂象對居民財富的威脅日益增加。眾多業內人士呼吁，該領域亟待有關部門進行整頓與規范。

　　炒幣“資深人士”的心路歷程

　　孟大媽今年60歲，口口聲聲自稱“維家人”。她在2018年開始斥巨資買入維卡幣。

韓國政府擬為“虛擬貨幣”立法，加密貨幣內幕交易將被定性為刑事犯罪:11月25日消息，據韓國每日經濟新聞報道，韓國金融監管部門已經開始對虛擬貨幣進行立法，這是監管機構首次將加密貨幣立法正式化。未來，任何通過操縱市場價格或使用未公開信息從加密貨幣交易中獲取不當利潤的人，預計將面臨至少一年的監禁和至少三倍的罰款。此外，加密貨幣發行方必須向用戶披露白皮書、法律意見和業務報告，任何違規行為將導致刑事處罰。業內預測，如果這次《加密貨幣權利法案》頒布，虛擬貨幣將像銀行、保險等其他金融行業一樣被納入正式的監管系統。[2021/11/25 7:10:06]

　　維卡幣的管理員對她說，維卡幣將成世界通用貨幣，一枚維卡幣價值等于10克黃金。對此，她深信不疑。

　　2020年，機關等多部門曝光了維卡幣的“傳銷+炒幣”模式，但孟大媽還是執拗地相信，維卡幣將是“超越比特幣”的數字貨幣。

Colonial Pipeline沒有計劃支付虛擬貨幣贖金:知情人士透露，美國最大的成品油管道運營商Colonial Pipeline沒有計劃向黑客支付贖金。這次黑客入侵導致管道已關閉六天，并導致美國東南部的恐慌性購買和汽油短缺。Colonial Pipeline正在與執法部門和美國網絡安全公司FireEye緊密合作，以減輕損失并恢復運營。此前消息，Colonial Pipeline遭攻擊，黑客索要價值數百萬美元虛擬貨幣贖金。（路透社）[2021/5/13 21:56:13]

　　孟大媽的女兒小姝對記者說，母親在維卡幣血本無歸之后，又加入了投資狗狗幣、熊貓幣等的聊天群，依然對靠炒幣實現財富自由抱有幻想。

　　“這些年已經幫我媽還了幾次債，但她都不肯聽我們的。”小姝說，孟大媽炒幣多年，每個項目都砸進去幾萬元，“每隔一陣就聽她興沖沖地來說有一個新項目，隔一陣就有一個，還讓身邊親朋好友拉人頭，給全家都注冊了虛擬幣錢包。”

動態 | 虛擬貨幣交易所Eyabit運營者私吞掉用戶資金:據Seoulfn報道，韓國虛擬貨幣交易所Eyabit運營者因私吞用戶資金4千萬美元，被韓國首爾中央檢察院拘留起訴。經韓國檢察院調查，該交易所網頁中價格行情是調用別的交易所，而用戶所進行的交易并未實際進行。[2019/6/28]

　　錢投進虛擬幣平臺后就無法提現，次數多了，孟大媽心里也明白這是資金盤。可她還是退了加、加了退，在各種幣圈群里進進出出。“她就是心存僥幸，一會對我說，只要自己不是最后的接盤俠，就能割別人‘韭菜’；一會對我說，賠了十個項目，只要有一個項目翻身就行。”小姝說。

　　終于，孟大媽不光賠完了畢生積蓄60萬元，還背上了一身銀行貸款。

　　加密貨幣市場警報拉響

bithumb同時上市5種虛擬貨幣:bithumb今日（5月16日）同時上線5種虛擬貨幣TenX（PAY），WAX（WAX），PowerLedger（POWER），Loopring（LRC），Gifto（GTO）。到5月22日為止交易新上市虛擬貨幣進行1%的交易反饋活動。[2018/5/16]

　　今年以來，比特幣、狗狗幣、柴犬幣及各種“小眾幣”暴漲暴跌的行情，讓“炒幣”進入了許多普通投資者視野，更是讓一系列問題漸次浮出水面。

　　大量虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發橫財”旗號，發行各種加密貨幣。而這些幣被過度高估價值，加上炒家市場操縱價格，幣圈泡沫得以不斷膨脹。幻想一夜暴富的普通投資者對幣圈趨之若鶩，深陷莊家和吹鼓手編織的幻夢，成為山寨幣的受害者。

Coincheck新聞發布會：虛擬貨幣交易正在籌備中:在2月13日Coincheck的新聞發布會中，Coincheck大塚雄介董事回答了記者問題，總結如下：（1）昨日兌換日元法幣的業務重新開放，顧客總計提取了401億日元，（2）虛擬貨幣的交易正在籌備中，（3）與金融廳有關的事情無可奉告，（4）交易所與客戶的資金進行分別保管，（5）Coicheck使用自己的資金作為NEM被盜事件的保證金，（6）Coincheck希望繼續從事虛擬貨幣交易事業，（7）Coincheck沒有公開財務報表的意愿[2018/2/14]

　　項目方精心編織的暴富“白皮書”，頃刻間就能變為收割“韭菜”的“鐮刀”，而投資者的畢生積蓄可能已經成為圍獵目標。

　　如“雷達幣”“KUN”“火神幣”等虛擬幣，通過噓寒問暖拉老年人投資，利用老年人有退休金但嫌存銀行利息低的心理，不斷編織創富神話引誘老年人購買“山寨幣”“空氣幣”。虛擬貨幣爆款之一的英雄鏈，其網絡詐騙案的受害人達數百萬人，涉案資金達3億余元，非法獲利上億元。

　　香港中文大學高等金融研究院研究員吳海峰表示，如今市面上五花八門的虛擬幣已達百萬種之多，主要通過發幣、多層級拉人頭、宣傳讓散戶投資者接盤、項目方大量拋售籌碼“割韭菜”來獲得盈利。

　　據統計，截至去年12月底，全球范圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元，詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應用程序等，預計未來數年情況會愈演愈烈。

　　當心“灰犀牛”一觸即發

　　除了各種“空氣幣”外，在交易所上市的加密貨幣也成為“韭菜”收割機。

　　自2020年3月13日比特幣創下4705美元的近年新低之后，比特幣目前價格已比低點暴漲超12倍，極端行情不斷上演。此外，狗狗幣、柴犬幣也在馬斯克的“搖旗吶喊”之下，輪番上演翻倍或暴跌行情。多方人士認為，暴漲行情蘊含著“價格暴動”的風險。

　　中國人民大學高禮研究院助理教授王鵬認為，比特幣交易的“信息不對稱性”，讓投資變成了投機。“比特幣本身受到全球央行和金融系統的政策監管和宏觀經濟影響，價格飆升中有很大的炒作成分。比特幣的市場集中度水平非常高，絕大多數幣被極少數賬戶控制，具有非常明確的坐莊屬性，導致比特幣價格波動非常大。這種高風險資產并不是個人散戶適合投資的標的。”他說。

　　吳海峰則擔心，加密貨幣的“價格暴動”或在部分個人投資者和私募基金中演變為“灰犀牛”。

　　據區塊鏈行情網站CoinGecko統計，截至5月10日，全球加密貨幣總市值超過2.54萬億美元，已超越美元貨幣流通量，后者為2.15萬億美元。其中，主流加密貨幣比特幣只占據18%，大部分加密貨幣都充滿了資產泡沫。

　　“馬斯克在推特‘喊單’、全球最大的專注于加密貨幣投資的基金——灰度基金的持倉，成為幣圈最大的催化劑，刺激著投資者扎堆沖向交易所買入加密資產，甚至一些私募也加入了炒幣大軍。”吳海峰認為，私募機構的入場，令虛擬幣衍生品玩法也變得五花八門，合約杠桿、ETF、DEFI等新玩法頻出，漲跌都變得無所顧忌。一旦爆倉，風險可能從個人投資者傳導至金融機構，對我國金融穩定性構成威脅。

　　亟待整頓與規范

　　業內人士也發出警告：虛擬貨幣正成為跨國洗錢的新手段。從目前的態勢上看，全球虛擬貨幣反洗錢形勢嚴峻。根據區塊鏈安全公司PeckShield發布的2020年度數字貨幣反洗錢報告，2020年未受監管的出境虛擬貨幣價值達175億美元，較2019年增長51%，且仍在快速增長。

　　中國銀行法學研究會理事肖颯認為，虛擬幣亂象中涉嫌詐騙的大致可分為四類：編造發行白皮書，向社會公眾吸收資金，將涉嫌構成非法吸收公眾存款罪；編造虛假的虛擬貨幣或者沒有發展潛力的虛擬貨幣種類，利用被害人投資虛擬貨幣的沖動，誘使被害人進行投資的，將涉嫌構成詐騙罪；具有非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，攜款潛逃或者侵吞資金的，將涉嫌構成集資詐騙罪；以及組織領導傳銷罪。

　　基于幣圈滋生的各種風險，央行近年以來正不斷加碼監管力度。肖颯認為，應當適時修改法律或出臺規范性文件，對不規范的虛擬貨幣行為進行制裁。

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