加密貨幣:每年買10種市值最高的加密貨幣，三年后能賺錢么？

來源：創事記

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　　文/Alex

　　來源/銳問Record(ID:tigerrecord)

　　Joe在國際人道救援領域工作，幫助災區重建，并協助當地組織預防災害。投資比特幣是他的業余愛好。懷疑傳統投資時，“我覺得人們選股的能力是有限的”，Joe從2018年元旦開始買入數字加密貨幣。

　　他找出市值排名前10的加密貨幣，每一種買100美元，長期持有，然后每個月記錄行情變化。之后每年元旦，他都會重復這個叫做Top10CryptoIndexFund的實驗，持續做了三年。

　　只追蹤十大加密貨幣，并不完美，無法像標普500指數那樣準確地反應美股市場。不過，“你可以把它理解為一個懶惰的指數基金，沒有權重，技術含量不高。”對于剛進入幣圈的新手來說，減少變量，實驗能夠讓他們理解，全球數字加密貨幣市場的變化。

　　該市場變化如此之快。一旦Joe選擇加權，就要重新平衡資產組合，賣掉一些，補倉那些漲幅更好的加密貨幣。交易會產生手續費。“幣圈波動太多，光是手續費就會把我吃干抹凈，不值得。畢竟，我一開始就只打算分配10%的精力來做這件事。”

金色相對論 | Esther：ETH 實現PoS共識和EIP 1559之后，每年的發行量會降低至0-200萬:11月27日消息，在今日舉行的金色相對論中，針對“可以預測的是階段0會持續較長的一段時間，這段時間投資者存入的ETH和信標鏈出塊獎勵的BETH都無法兌現，這對于以太坊生態來說，是好是壞？有哪些補足辦法？”的問題，ECN以太坊中文社區 Esther表示，長期來看，對整體以太坊網絡來說，這是一個比較保守和穩健的策略。但上面談到的新路線圖已經對eth1和eth2的合并過程進行了簡化和提速，技術上來看，甚至可能在分片之前就能實現合并。但是為了觀察PoS鏈的穩定性和安全性，在合并之前階段0信標鏈需要持續運行一段時間，同時還需要對合并進行反復測試，此后社區才會放心從PoW鏈完全遷移到PoS鏈上。階段0還會帶來一個不可忽視的直接影響，即ETH的發行量和流通量。由于在合并之前，eth1和eth2并行存在，網絡發行量會有所上升。根據Vitalik本人的說法，在接下來1-2年中（eth1和eth2合并前），ETH的發行計劃為每年約470萬。而完全實現PoS共識和EIP 1559之后，每年的發行量會降低至0-200萬。當然Staking也有其不確定性所在，比如說自己跑節點的話可能因為操作失當或是網絡因素面臨懲罰，對于投資者來說主要還是流動性不足和機會成本方面，現在多家平臺已經推出了質押和流動性方案，大家打算參與的話需要多做點功課進行評估。[2020/11/27 22:21:14]

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　　“不要把雞蛋放在一個籃子。”Joe反復講到這句諺語。因為除了資產組合，從哪里買幣，怎么存，他都遵循這個道理。2021年年初購買十大加密貨幣時，他在三個加密貨幣交易所開了戶：CoinbasePro，Kraken和幣安。

全球食品行業通過區塊鏈及物聯網技術每年可節省超1000億美元:一份新報告表示，區塊鏈技術和物聯網（IoT）可以解決食品行業面臨的一些最緊迫的挑戰，每年可以節省1000億美元。報告預測，在七年內，每年將在整個供應鏈中追蹤價值3000億美元的食品。（Cointelegraph）[2020/7/3]

　　曾經為券商研發高頻交易系統的趙長鵬2017年在中國創立幣安。Coinbase是美國最大的數字貨幣交易所，于今年4月在納斯達克上市，目前市值504億美元。Kraken是Coinbase的死對頭，打算明年也直接上市。

　　交易所的生意已經做到上市，但目前加密貨幣仍處在監管盲區。比如，如果發空氣幣的莊家跑路了，你很可能無處申訴，或者需要換個理由來起訴他們。

　　因此Joe把加密貨幣也放在了不同的地方。部分在熱錢包里，相當于幣圈的支付寶，可以在線上花。部分在冷錢包里。它是一個離線錢包，讓私鑰不觸網，防止黑客盜取。部分用來繼續下注和生息。

　　“我仍然盡量避免讓交易所來托管加密貨幣。還記得門頭溝交易所被黑客盜取的事吧。”2014年，這家位于日本東京都澀谷區的比特幣交易所，因為被黑客偷了80萬枚比特幣而破產。

　　有些人破產是因為行情波動。5月18日，中國中央銀行發文稱，提供虛擬貨幣交易服務，涉嫌開展非法金融活動。消息很快反映到加密貨幣行情上，第二天，比特幣暴跌，據加密貨幣行情分析公司bybt數據，當晚有77.57萬人爆倉，金額超過67億美元。

　　每個月，Joe會在社交網站Reddit的加密貨幣分區里，同步實驗進展。5月19日這天，他在今年更新的帖子下安慰粉絲，“這周也太難了，在評論區，讓我們做彼此的天使吧。”

海南三亞每年將安排1億元扶持包括區塊鏈等基礎設施:近日，海南三亞發布《三亞市加快新型基礎設施建設若干措施》。每年將安排1億元用于新型基礎設施建設扶持。三亞市新型基礎建設領域包括：5G基站、數據中心、人工智能、區塊鏈、衛星互聯網等信息基礎設施；智慧城市、智慧能源、新能源充電樁等融合基礎設施；深海科技、南繁育種、衛星遙感等創新基礎設施；崖州灣科技城、互聯網信息產業園、遙感信息產業園等重點產業園區建設。[2020/5/22]

　　之前一個月，他的實驗漲勢喜人，甚至比3月份還要好。截至今年4月，Joe每個月更新一次的實驗報告，已經連續樂觀了7個月。

　　愚人節那天，他更新報告。“瑞波幣帶動下，這個月也是強勁的一個月。除了比特幣和波卡幣，全都在漲。但UNI幣和狗狗幣，取代萊特幣和LINK幣，擠進市值最大的十個加密貨幣。”

　　那些充滿前景的加密貨幣，它們的代號從前還在打技術牌、情懷牌，現在仿佛是個玩笑。

　　在社交網絡里，陰陽怪氣說反話，諷刺新聞事件時，網民們會熟練地加上狗頭。狗頭是全球通用的表情包，代表同一種反諷意味。狗狗幣的代號Doge正是這個表情包的編碼。

　　狗狗幣出自設計軟件Adobe的兩位程序員。但他們認為加密貨幣是場瘋狂的投機。2013年，他們聯手打造狗狗幣，用來嘲諷這場新世紀的郁金香泡沫，并得到大量網友響應，迅速擁有了自己的討論社區。

　　兩位創始人先后在2015年和2019年退出該項目后，2021年電動車公司特斯拉CEO埃隆·馬斯克被投資者們視為狗狗幣教主，漲跌風向標。

聲音 | 廣西人民政府：每年召開區塊鏈技術國際論壇，壯大民營經濟:據廣西日報消息，廣西壯族自治區人民政府發布關于著力發展壯大民營經濟的意見，其中表示將著力開展招商引資活動，深化強優民營企業入桂發展工程。每年召開世界桂商暨商會經貿文化交流合作大會、區塊鏈技術國際論壇，開展知名民營企業廣西行、桂商故鄉行、僑商廣西行等專題活動，引進一批合作項目。[2019/2/18]

　　今年2月，這個帶頭要殖民火星的企業家，一天發6條Twitter，稱狗狗幣將是地球未來的貨幣，直接導致狗狗幣大漲。

　　三個月后，5月8日，在美國最受歡迎的電視節目深夜喜劇秀《周六夜現場》上，馬斯克又說狗狗幣是騙局。兩天內，該幣應聲大跌超過40%。

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　　這幅荒誕景象讓人想起《把時間當朋友》的李笑來老師，和2018年比特幣那輪暴跌。

　　這位新東方托福英文培訓老師，2013年靠投資比特幣，實現財富自由，在中國被視為“幣圈首富”。五年后，他在一份事后被泄露的錄音中說，“區塊鏈世界的特點跟之前的互聯網一樣。得屌絲者得天下，散戶最牛逼，別看你現在天天罵散戶，就是他供養你，你罵人家干嘛。”

　　李笑來認為，加密貨幣的核心競爭力是流量。對于種類繁多的加密貨幣，Joe并不十分肯定它們的價值。

　　當關注者咨詢買入賣出點時，他曾回答，這個實驗無法告訴投資者，跌幅超過多少時，最好止損。這取決你投資加密貨幣的目標，以及是否信仰加密貨幣的長期價值。

　　回顧2018年那輪暴跌時，Joe的實驗留下了底片。那一年，加密貨幣的總市值縮水了77%。從賺錢的角度來看，他只專注于前十名的策略，一開始就失敗了。

動態 | QR碼欺詐可能導致每年5萬美元的BTC被盜:據unhashed消息，公鑰共享正在迅速成為利用QR碼的攻擊者的目標。QR碼是簡單的可掃描圖像，代表一串文本。移動錢包通常依賴于QR碼，因為它們為用戶提供了一種共享錢包地址而無需打字的方式。問題是QR碼易于生成且難以區分，各種惡意站點正在利用這一特點。許多惡意網站也在暗中插入自己的地址時提供相同的功能。這種技術被稱為中間人攻擊，因為攻擊者實際上無法訪問錢包，他們只是攔截和重定向交易。由于惡意網站經常更改他們使用的地址，因此很難確切地說這些網站竊取了多少加密貨幣。然而，在檢查了谷歌搜索結果中排名很高的三個不同網站后，很明顯少數網站在短時間內盜取了大量資金，據估計僅這三個網站在一年內就會竊取價值超過47000美元的比特幣。[2019/1/7]

　　最好的時候，2018年1月，Joe的資產組合都虧了20%。該月比特幣一度失去其主導地位，只占總市值的33%。投資者更看好其他代幣或者山寨幣。但“老實說，我不是很熱衷于其中一些代幣。但這是實驗規則。”

　　比特幣以外，后續以區塊鏈技術為底層實現的加密貨幣被稱作代幣或者山寨幣。至于，李笑來老師基于流量的那些虛擬貨幣，后來被調侃為空氣幣。

　　那一整年里，Joe都想在，到底會跌到什么地步？最終他的加密貨幣投資組合收益率，定格在-85%，創下全年虧損新高。

　　對比傳統股市，“如果這些錢，我買了標普500指數，只用虧6.5%。”可之前和之后幾年里，都是因為獨有的抗通脹屬性，比特幣才吸引了更多的人。然而，加密貨幣市場涌入更多的是投機者。

　　比特幣、以太坊等主流幣，經過幾輪爆炒，盤子已經夠大，很難再有翻倍表現。柴犬幣、狗狗幣等小盤子加密貨幣，還有巨大的投機空間。這和炒股很像。投資者在科技股里很難找到收益翻倍的機會，但大麻股那些毛票或許可以。

　　Joe的實驗數據顯示，從2018年9月，一直到今年4月，比特幣在加密貨幣市場里，從未失去過主導地位，占其總市值50%以上。但5月，這一數值降到了48.2%。這輪加密貨幣行情中，市場資金也開始分流去山寨幣。

　　今年加密貨幣市場的明星是狗狗幣，而它很快就會被投機者們遺忘。試想下，很少有人能記得2018年的明星是恒星幣。Joe當年的更新記錄寫著，“2018年每個月，恒星幣都是虧得最客氣的一個。”

　　但至今Joe的實驗里最受爭議的山寨幣是泰達幣。

　　“我來回和讀者辯論了好幾次。歸根結底，這個實驗不是投資策略，而是加密貨幣行情的快照。盡管我會帶著對穩定幣的喜好，去回顧行情變化。但為了保持公正，當泰達幣的市值擠進前十，照實驗規則，我就會買入。”

　　可是，德克薩斯大學奧斯汀分校的金融系研究員約翰·格里芬當年發現，2018一年比特幣價格上漲，一半來自泰達幣進行的市場操縱。

　　它隨意發行沒有實際美元支持的代幣，然后買入大量比特幣，抬高比特幣的價格，從2500美元/枚躥升至1.9萬美元/枚。而彼時，比特幣的交易價格低于6500美元，并且還在下跌。

　　投資泡沫幾乎總是以相同的方式造成的。有人從資產負債表中拿錢，可能是現金或債務，然后將之虛構成收入，讓投資者感知到價值上升。當資產負債表再也沒有余額時，泡沫破裂。

　　這一招1636年荷蘭的郁金香商人玩過，1999年賣廣告的網站玩過，2008年投資銀行雷曼兄弟也玩過。

　　但Joe認為這次暴跌和2018年還是不太一樣。他告訴《銳問》，“2018年那次暴跌了90%，和三年前比，今年這次跌幅不算什么。三年前，人們還在爭論加密貨幣會不會消失。而如今市場已經有共識，數字加密貨幣的時代已經來了。”

　　“另外，這次機構玩家進場，加密貨幣也有了更多的應用，比如去中心化金融和非同質化代幣。”

　　03

　　過去三年，Joe一直在想，2018年比特幣那場暴跌，何時會重演？比特幣在加密貨幣失去主導地位，流向山寨幣，比特幣暴跌，然后全部崩潰。

　　而比特幣之外，投機者早就盯上了新目標。追蹤加密貨幣行情的實驗數據里，Joe也留意到以太坊的市值正在迅速增長，并且相對穩定。

　　“如果有時光機，回到2018年的元旦，我一定會拿那1000美元押注以太坊。之后每年投1000美元，4000美元本金就會變成52705美元，增長1281%。換成投資比特幣，收益率只有651%。”

　　僅此于比特幣，以太坊是全球第二受歡迎的加密貨幣。

　　它和比特幣相同，又不同。基于區塊鏈技術，它們都能存儲價值，當作虛擬貨幣。但比特幣旨在促進去中心化交易，以太坊的設計則允許用戶在數字分類賬中存儲更復雜的項目，比如金融合同和應用程序。

　　如果說上一次首次代幣發行風波，寄托著區塊鏈技術革命傳統金融系統的理想，消除繁瑣手續和交易成本。那這一次，非同質化代幣流行，想要努力證明這門技術是有用的，而不僅僅是貨幣交易。

　　簡單說，NFT是一種更具體的數字資產，具有唯一性和不可復制性。它可以是游戲道具、藝術品、門票等等。在以太坊的區塊鏈技術平臺里，開發者創建簡單的用戶界面，人們可以在里面，用信用卡購買、出售和創建它。

　　2017年，莊家樂此不疲地發幣，托盤，割韭菜時，NFT項目已經進入大眾視野，比如加密貓。創建該項目的公司DapperLabs負責人RohamGharegozlou認為，這個生態系統應該由貓來驅動。因為互聯網上，貓比狗更受歡迎。

　　說法聽上去荒謬，但Gharegozlou的另一個項目NBATOPShot正在瘋狂吸金，超越加密貓，成為目前交易量最大的NFT項目。2020年8月開啟公測至今，該項目總銷售額超過7億美元。

　　它是DapperLabs和NBA官方合作的數字收藏品平臺。和你小時候吃干脆面集水滸卡差不多，但球星卡存在區塊鏈上，沒法造假，能夠線上交易。每張卡片還會打包一個球星的賽場精彩瞬間視頻。

　　大部分人并不真正了解NFT，以為是一種文件，就像JPG或者GIF，卻已經開始為它掏錢。NBATopShot這種項目里，不懂加密貨幣的體育迷，是在為球星卡而付費。

　　這種投資勢頭始于2020年。病在全球傳播，經濟下滑，美國下調利率，增發貨幣。投資者霍華德·林德松認為，“這是一個積蓄的周期，資金無處可去，正在做蠢事。”

　　隨著大流行期間股票市場的日間交易量增加，投資者正在尋找風險更高，更神秘的賺錢機會。追蹤該細分市場的Nonfungible.com數據顯示，NFT市場2020年回暖，超過22.2萬人參與，銷售額達到2.5億美元，較2019年增長了三倍。

　　今年3月，美國最大的加密貨幣交易所之一Kraken已經投入10億美元，建起了NFT產品交易平臺FLOW。

　　就像Joe向《銳問》說的，“比特幣的主導地位是觀察加密貨幣市場是否過熱的一個重要指標。可隨著越來越多其他加密貨幣變得主流，這個指標正在變得沒那么重要。”他堅信比特幣的價值，同時也認為，還有其他加密貨幣可能會崛起。

　　加密貨幣世界總是充滿了神奇的變化。Joe認為這是個讓人興奮的時代。對剛入門的投資者來說，比起購買暫時還沒合法的比特幣基金，親自去加密貨幣交易所探索更有趣。

　　截止2021年4月，Joe這項加密貨幣實驗的三年合并收益率為+513%。

　　以上不構成投資建議，投資者應自行判斷風險。以上僅代表采訪對象個人意見。

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