USDT:中間商非法賺差價 幣圈灰色生意屢禁不止

美聯儲加息“靴子”落地后，比特幣價格連日上調，卻仍然難掩高波動的風險。而除了“帶單老師”通過拉新返傭獲利外，幣圈商戶這一群體也引起了北京商報記者注意。

通過收售穩定幣，幣圈商戶便能“低買高賣”實現獲利，更有商戶向北京商報記者承諾，只需繳納1萬元便可以教授操作技巧。而在多位業內人士看來，幣圈商戶通過信息差賺取差價，實際是瘋狂在違法邊緣游走，一旦卷入洗錢犯罪或被認定為非法金融活動，將面臨法律的嚴懲。

屬非法金融活動

“大批入倉，有貨，價優”“不要問我在不在，一直都在接單中”……3月22日，北京商報記者在一位幣圈用戶的“朋友圈”看到這樣幾條廣告。相關內容中提到的接單對象，正是USDT。

Peter Vessenes：STO必須在受管制和不受管制的世界中間建立橋梁:今日，在由金色財經獨家直播，Cointelegraph主辦的“揭秘美國監管發展，探尋中美市場一體化新機遇”訪談節目上，比特幣基金創始人之一、密碼學專家Peter Vessenes表示，關于STO，是我選錯時間了，過去幾年里的困難是技術、監管節奏和市場崩潰三者夾雜。加上早期在美國發行的STO都很糟——價格很低，而且對買家來說肯定比同類的公開交易產品或加密產品差，或者比兩者都差。不過我還是挺堅持自己之前這種預測的，STO必須在受管制和不受管制的世界中間建立橋梁，而正是因為兩個世界的交互讓這工作變得非常困難。但是，我仍然相信會有監管監督的通證化產品誕生。New Alchemy已經在歐洲努力了幾年，該地區現在有了真正的市場需求和興趣。我只是認為，在不久的將來，暫時還不會有高質量的產品在美國出現。[2020/3/25]

C2C的交易模式下，催生了眾多依靠交易USDT賺取收益的幣圈商戶。幣圈商戶王力告訴北京商報記者，在虛擬貨幣交易平臺交易USDT的情況一般分為兩類，一類是個人用戶炒幣后想要出手離場，這類用戶只需要在平臺上進行出售USDT的掛單操作即可；另一類是向平臺繳納一定保證金，在通過平臺審核后成為個人商戶，可通過平臺收售USDT，從中賺取差價。

聲音 | BM：去中心化意味著增加中間商和成本:BM今日發推表示去中心化意味著增加中間商和提高成本。大家不應該有去中心化解決方案會更便宜的幻覺。（MEET.ONE）[2019/12/18]

3月22日，一頭部交易所的自選交易區展示的信息顯示，不同商戶在收款渠道、交易額度以及交易價格方面各有不同。其中，出售USDT的價格主要集中在6.32-6.34元區間，而購買USDT的價格多為6.33-6.36元。

“這樣一枚USDT至少可以賺1-4分錢，在行情出現劇烈波動時，這一差價會更大。對于一些想追趕行情的玩家來說，賣到6.5元也會有人要。USDT的價格也會有變化，但持幣總量不變的前提下，本金不會發生虧損。”王力指出。但對于這一交易模式的單月獲利情況，王力始終三緘其口。

聲音 | CoinShares首席戰略官：目前約16％BTC由中間商控制:據bitcoinexchangeguide報道，CoinShares首席戰略官Meltem Demirors最近在推特表示，大約16％的BTC是由中間商控制的。并且隨著所有機構、銀行和應用程序即將到來，這一數字將會上升。隨著這些機構獲得BTC供應，以及需求增加，BTC的價格也會增加。[2019/3/12]

在溝通過程中，王力向北京商報記者表示，若有興趣做這一行，需要盡量準備更多銀行卡和流動資金，并稱只需向其繳納1萬元便可以毫無保留地教授操作技巧。同時，王力還提醒稱：“有部分商戶提出收費2萬-3萬元，千萬別被騙了。”

對于這類幣圈商戶的貨幣模式，中聞律師事務所合伙人李亞指出，開展虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務等行為均屬于監管部門認定的非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締，構成犯罪的還將依法追究刑事責任。

聲音 | Ripple CTO: 試圖將XRP定位為一種中間資產:上周，Ripple宣布其首席密碼學家David Schwartz轉任該公司首席技術官（CTO）。據ethereumworldnews消息，在新任命后的一份聲明中，David Schwartz表示，建立一個使用基于區塊鏈解決方案的全球金融機構網絡并非易事，但Ripple的技術人員將其變為現實，今后也會雇用更多的人才。Schwartz現在的任務是進一步下放Ripple分類賬以及領導該公司的其他技術項目。Schwartz表示，他們試圖將XRP定位為一種中間資產，可以提供其他資產之間的流動性。如果XRP更具流動性并且轉移成本更低，那么將成為人們使用該資產的理由。[2018/7/17]

易卷入洗錢風波

早在2017年9月，央行等七部委發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確提出任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或虛擬貨幣。

BTC中間手續費三個月后再次低于ETH:數據顯示，5月21日BTC中間手續費為0.174美元，低于ETH的0.296美元。統計表顯示，BTC的中間手續費已于5月20日低于ETH。這是自2月22日以來，BTC中間手續費再次低于ETH，但仍高于BCH。平均手續費與往常相同——BTC仍高于ETH，當前BTC平均手續費為1.31美元，ETH平均手續費為0.602美元。[2018/5/22]

沉浸幣圈多年的用戶劉雨告訴北京商報記者，在央行發布上述規定前，各虛擬貨幣交易所采用的業務模式是平臺作為中央對手方向用戶提供服務，用戶向平臺賬戶充值資金后獲得相應虛擬貨幣。

2017年底，三大頭部交易所陸續上線C2C交易模式，各國用戶可以通過本地法幣購買或出售虛擬貨幣，平臺不再觸碰用戶資金。而C2C本質是“個人與個人之間的電子商務”，買賣雙方的價格、交易形式均由用戶自行選擇，C2C也成為用戶進場持幣和出幣兌現的必經環節。

依靠這一模式，幣圈商戶的生意真的好做嗎？北京商報記者也向多位幣圈商戶、用戶以及虛擬貨幣交易所從業人員了解了這一情況。在持續呈現高壓態勢的監管環境下，幣圈商戶仍然風險重重，首先便是容易卷入洗錢風波中。“大額資金沉淀沒有超過7天，我是真不敢接，最近能明顯感覺到，有一批進來‘洗’的。”3月22日，多名幣圈商戶向記者做出了類似的表述。

據王力介紹，此前，商戶通常會要求查看客戶資金流水，要保證大額進賬資金超過24小時，但自2021年下半年以來，相關支付渠道的審核更為嚴格，幣圈對于客戶資金來源要求也更為嚴格，“現在基本是至少沉淀7天的資金，還要查看平臺交易流水和信用等級，確定真實參與虛擬貨幣交易”。

同時，有虛擬貨幣交易所從業人員向北京商報記者指出，C2C模式下交易相關要求多是由交易雙方磋商決定，平臺方會提供風險控制策略，例如T+n限制資金轉出、智能識別高風險客戶等。

北京商報記者多方了解到，在大量洗錢、詐騙案件中，犯罪分子會將非法所得資金分散至多個賬戶，再通過各個手段“洗白”資金。上海對外經貿大學區塊鏈技術與應用研究中心主任劉峰指出，在虛擬貨幣交易過程中，只要涉及到境內轉賬，交易雙方都將面臨資金流安全的問題。一旦某些買家的資金涉及到非法交易，商戶賬戶作為資金流中的一環必然也會被以涉嫌非法的名義凍結。

而除了凍結賬戶資金外，更為嚴重的是卷入到非法洗錢犯罪中。李亞表示，如果商戶明知自己的行為會發生掩飾、隱瞞他人犯罪所得及其收益的來源和性質的結果，并且希望或者放任這種結果發生的，可能會構成洗錢罪。此類商戶面臨的將是法律的制裁。

交易活動不受保護

監管重壓之下，幣圈的交易活動更為隱密，C2C交易模式也因為沒有被監管明確叫停而處于灰色地帶，為炒幣活動提供便利。但根據央行要求，各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

多家銀行、支付機構也曾明確禁止賬戶用于虛擬貨幣交易。2021年5月，便有銀行發布公告明確，任何機構和個人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過該行賬戶劃轉相關交易資金。

“在我國境內監管部門對于虛擬貨幣的交易持反對態度，虛擬貨幣C2C交易采用的是直接向個人用戶轉賬，雖然極易繞開監管，但是同樣面臨兩方面問題”，李亞指出，第一，交易本身不受法律保護，一旦一方出現違約等行為，另一方無法適用中國法律來保護自身的權益，只能是直面損失。第二，虛擬貨幣C2C交易如果涉及到兌換和中介方，就會被認定為非法金融活動，面臨的是遭到取締和涉嫌犯罪問題。

劉峰同、樣建議，虛擬貨幣的交易目前我國法律明確不予保護，因此在未來一段時間應該會持續高壓監管態勢。對此一些投資者應該提高認知，一方面避免被騙、造成財產損失，另一方面也要清楚法律現狀，注意法律風險。

北京商報金融調查小組

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