加密貨幣:加密貨幣崩盤背后：一名90后的十年幣圈路

來源：證券時報網

　　加密貨幣從“造富”到崩盤，將無數名流牽扯其中，多少志得意滿的投資人也老馬失蹄。在這場風險投資的洪流中，還有無數投資“小白”的身影，他們曾懷著好奇或夢想沖動入局，如今飽經滄桑，變得更加審慎。

　　近期，市值曾高達410億美元的加密貨幣LUNA幣在不到一星期的時間里從近100美元跌至“歸零”。

　　LUNA的暴跌引起了幣圈大地震，上百種加密貨幣集體下跌。目前，比特幣價格已經自去年11月的歷史高點下跌了50%以上。

　　《紐約時報》表示，自2018年比特幣價格暴跌80%以來，這可以說是最大的一場恐慌。批評人士表示，這次崩潰“早該發生”。一些交易員則將此時與2008年金融危機開始之時相提并論。

　　在加密貨幣這場“造富運動”的背后，不光是名人、投資人牽扯其中，還有一些普通的散戶投資者被吸引，特別是90后的幣圈玩家。

外媒：野村證券準備設立加密貨幣業務子公司:5月16日消息，野村證券（Nomura）將成立一家新公司，幫助機構客戶多元化投資加密貨幣、DeFi和NFT。據了解該公司計劃的人士透露，這家日本最大的投資銀行將把一些數字資產服務合并到一個全資子公司，該公司到2023年底將擁有約100名員工。據稱，該計劃已經討論了4年。上周，野村證券通過DRW旗下的加密貨幣交易部門Cumberland，成功地在CME進行了首筆比特幣期貨和期權交易。（英國《金融時報》）[2022/5/16 3:19:41]

　　林健從學生時代就開始關注加密貨幣，到如今已有近10年的時間。金融專業出身的他見證了加密貨幣在中國從無人知曉到盛極一時的全過程。近日，他與《國際金融報》記者分享了這10年來的心路歷程。

　　異軍突起

　　“我最初在2012年接觸加密貨幣。那時剛了解比特幣這個概念，主要看到它是一個比較創新的產品，增長很快。當時做過主題研究，發現它的用途主要還是在黑市交易。”林健告訴記者。

加密貨幣交易所ShapeShift推出閱后即焚工具FoxCRYPT:加密貨幣交易所ShapeShift推出閱后即焚工具FoxCRYPT。官方表示，當用戶通過FoxCRYPT發送加密信息后，一旦被瀏覽就會自動銷毀。目前該工具已開源發布在GitHub上。[2020/12/7 14:25:35]

　　比特幣誕生于2009年，是一種去中心化、不依靠特定貨幣機構發行的數字貨幣。它是電腦基于一套特定的密碼編碼、通過復雜計算而產生，具有交易成本低，不會被凍結，使用人信息隱蔽等特點。

　　“比特幣作為去中心化的貨幣產品，最早在黑市網站上僅是一個交易的媒介。這其中有很多不合法的成分，因此我當時就沒買，也沒有再進行深入研究了。”林健說。

　　彼時，加密貨幣在國內還鮮為人知。林健給記者展示了自己那時做的研究報告。根據當時谷歌趨勢全球搜索bitcoin的數據，排名第一的是俄羅斯，第二是美國，中國幾乎是空白。

聲音 | 外媒：Facebook加密貨幣下個月問世 或還有實體ATM機:據The Information報道，Facebook將在下個月宣布推出加密貨幣，并將允許該項目員工把工資換成該加密貨幣。約一年前，Facebook任命前PayPal高管David Marcus探索區塊鏈方面的機會。其后多家媒體報道該公司開始創建自己的數字貨幣。用戶可以通過Facebook旗下應用，包括Messenger和WhatsApp存儲、交易和交換常規貨幣。另有報道指出，Facebook還將推出實體的ATM機一樣的機器，用戶可以在機器上購買其加密貨幣。[2019/6/6]

　　不過在2013年，加密貨幣在中國異軍突起，發展迅速。國內的比特幣兌換網站比特幣中國2013年4月時交易量為2萬比特幣，到年底就已經超過9萬比特幣，超過老牌網站成為全世界最大的交易所，中國也成為比特幣交易量最大的市場。

　　“隨后的3年里，比特幣價格一直在幾百美元的范圍內波動，各國監管部門開始關注加密貨幣并警示風險。”林健說。

動態 | 黑客入侵JavaScript庫以竊取加密貨幣:據ZDnet消息，一名黑客獲得了JavaScript庫的權限，并注入了惡意代碼，竊取BitPay的Copay錢包應用程序中存儲的比特幣和比特幣現金資金。包含惡意代碼的庫名為Event-Stream，是用于處理Node.js流數據的JavaScript npm包。GitHub上有用戶投訴稱，名為right9ctrl的JavaScript庫的新管理員是惡意代碼的始作俑者。據悉開發人員使用惡意軟件更新了模塊，然后修補了問題以避免被檢測到，但是已經安裝它的眾多軟件仍然受到影響。[2018/11/27]

　　波折造富

　　2017年是加密貨幣瘋狂的一年。比特幣價格從年初的1000美元漲至年底的19780美元，翻了近20倍。

　　同年9月，中國監管部門決定關閉中國境內虛擬貨幣的法幣交易所。

晨間加密貨幣行情梳理:根據Bitfinex交易平臺數據顯示，

BTC最新成交價格49116.82元，最高價達49430.15元，最低價格47447.49元，成交量1.67萬，漲幅0.37%；

ETH最新成交價格3818.72 元，最高價達3845.11元，最低價格3632.08元，成交量14.32萬，漲幅0.6%；

BCH最新成交價格7074.75 元，最高價達7061.91元，最低價格6273.47元，成交量2.89萬，漲幅3.14%。[2018/6/3]

　　彼時的林健正好換工作從金融行業的賣方機構到上市公司的投資部，投資的項目里就包括兩個區塊鏈的項目。

　　“當時經過了深入研究，我個人覺得挺有意思，就拿出一筆錢當作風險投資。”

　　經過了2017年的高峰，在2018年，比特幣價格暴跌。“我投資之后，在第二年價格最低時，跌到只有原來的1/3左右，當時覺得投資失敗了，也沒再去管理。”林健說。

　　林健沒有賣掉這些加密貨幣，他自嘲“對區塊鏈/分布式賬本技術是有信仰的”。

　　時間來到2020年底，加密貨幣價格又遇到一輪上漲。“當時主要是美國的一些主流投資機構開始進場，相當于加密貨幣地位受到更大、更權威群體的認可，這時候的投資邏輯又不一樣了。”林健表示。

　　數據顯示，2021年，機構客戶在交易所CoinbaseGlobalInc.交易的加密貨幣金額為1.14萬億美元，高于此前一年僅有的1200億美元，并且是散戶交易金額5350億美元的兩倍多。

　　林健表示，當時認識也不是很深，就把原來持倉中已經回本的賣掉了一部分，剩下的資金又投到了狗狗幣和其他小品種加密貨幣中。

　　2021年，狗狗幣得到特斯拉CEO馬斯克的站臺，大放異彩。從年初的每枚0.5美分，市值6億美元，到巔峰時期市值幾乎達到1000億美元，每枚73美分，上漲了146倍。

　　在過去的一年里，除了馬斯克，好萊塢名人和頂級運動員對加密貨幣的熱情也達到了狂熱的程度。在社交媒體和公開場合中，他們將虛擬貨幣描繪成一個擁有自己時髦文化和哲學的世界，一個比傳統金融更具包容性并且有機會賺大錢的世界。

　　“2021年瘋狂的盈利讓我感覺刺激和興奮。”回顧整個2021年加密貨幣的牛市，林健認為，由于美聯儲貨幣政策放水，市場上很多資金選擇進入加密貨幣行業，加密貨幣的價格也就水漲船高。此外，去年整個區塊鏈技術應用的新方向，包括去中心化的金融、NFT、元宇宙等，都是在底層技術上發展出來的。這些方向讓人們興奮，并且產生了長遠預期。

　　“在這個過程中也有一個造富效應，就是很多人通過這個投資獲得了十倍、百倍，甚至千倍的回報，財富增值非常快，也吸引了更多的新人投入到這個行業里去做交易和投資，進來的錢越多，幣的價格就越高。”林健坦言。

　　泡沫破了？

　　幣圈的“造富神話”讓大量投資“小白”入場，但當市場逐漸趨于冷靜，一些專業的投資人選擇退場。

　　“到了2021年四季度，整個市場熱度開始下降。這時我覺得加密貨幣的價格已經遠遠偏離了它的實際價值，有些項目的估值很高，但是產生的實際價值與現實生活的聯系不多，也就是說，沒有一個業務場景和價值去支撐這個項目，所以很多機構投資人會選擇獲利離場。”

　　對于加密貨幣，許多投資大佬也持批判態度。巴菲特和芒格認為這是騙局，加密貨幣本身并沒有生產能力。對沖基金大佬艾克曼也痛批穩定幣就是“金字塔騙局”。

　　林健表示，近期LUNA幣的暴跌，讓整個加密貨幣市場都大幅跌價，現在也算是進入了一個漫長的熊市。

　　據悉，韓國區塊鏈公司TerraformLabs在2020年推出與美元掛鉤的演算法穩定幣UST，以及可以同UST兌換交易的代幣LUNA，承諾對LUNA幣投資者提供最高20%年利率的回報。

　　據Coindesk數據，5月10日起，UST和LUNA出現明顯跌勢。5月16日，本應錨定1美元價值的UST一度跌至每枚6美分的歷史最低，跌幅達94%。目前，LUNA跌至單枚0.0001美元，幾近歸零。

　　LUNA幣暴跌當天，有將近40萬人爆倉，最大單筆爆倉達1000萬美元。數十只有成交量的虛擬貨幣跌幅達到或超過90%。

　　幣安創始人趙長鵬上周發推特戲稱，由于穩定幣LUNA崩盤，他已一夜之間“返貧”，與傳統金融不同，即便是自己這樣的“大玩家”最終也可能背上加密貨幣業的包袱。

　　林健認為，“LUNA幣的暴跌事件的確對整個市場影響很大。與此同時，從大的宏觀環境看，如果美聯儲持續或超預期加息，對于整個市場的流動性將產生比較大的影響。如果流動性縮減比較厲害，對加密貨幣將是一個打擊。”

　　在林健看來，一些加密貨幣項目要創造真實的業務場景并擴大應用，有足夠多的用戶和收入，估值才能提升，整個市場才會重新振作起來。“但這些的確需要時間去驗證”。

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