加密貨幣:11月28日加密貨幣圈又暴雷：BlockFi申請破產，涉金額10-100億美元

開篇，我不是黑子。

最近連續寫了三篇有關加密貨幣圈的暴雷事件的文章，寫得有點麻了！

這不，第四篇又來了。

不知道的朋友，還以為我是加密貨幣的“專業黑”，專門唱衰加密市場。冤枉吶，我也不希望加密貨幣圈那么倒霉，畢竟我也參與其中。

美國著名去中心化金融DeFi機構BlockFi申請破產保護。

言歸正傳。

11月28日，加密貨幣借貸機構BlockFi宣布，公司已向美國新澤西州地區的法院申請啟動破產重組程序。

聲明稱，BlockFi及其八家附屬公司將根據美國《破產法》第11章尋找全面重組的機會，為所有客戶和利益相關者實現價值最大化。作為重組工作的一部分，公司將專注于盡快收回FTX欠BlockFi的所有債務。

由于是根據美國《破產法》第11條申請的破產保護，BlockFi將暫停平臺的運營，但無需進行一擼到底的清算動作。該平臺目前手頭現金2.569億美元，料有能力提供充足的流動性，支持重組過程中的業務。

OpenSea（Polygon）昨日交易量突破460萬美元，創11月1日以來新高:1月29日，據 Dune Analytics 數據顯示，OpenSea（Polygon）昨日交易量超過 461萬美元，創11月 1 日以來新高。[2022/1/29 9:21:09]

資料顯示，BlockFi擁有超過10萬名債權人，負債和資產的規模在10億美元到100億美元之間。看到這個涉案資金規模，料想已經和FTX交易所暴雷同一個級別。

下圖為BlockFi破產聲明。

BlockFi是何方神圣？

隨著以太坊智能合約在2017年推出，在2019年迎來了生態大爆發。其中去中心化金融DeFi火爆出圈，成為上一輪牛市的直接起爆點。

ETH 2.0測試網Pyrmont將于11月18日上線:ETH 2.0公共測試網Pyrmont將于11月18日發布。據此前報道，ETH 2.0測試網Medalla測試網于8月4日上線，擁有超過2萬名驗證者，截至發稿時，這個數字攀升至7.1萬。然而，Medalla的參與率被限制在70%。開發人員稱，Pyrmont不會像Medalla一樣，它將從10萬個由客戶團隊運行的驗證器開始，然后逐漸開放給參與者。

開發人員表示，“我們將要求人們每個只運行少量的驗證器。這是為了讓排隊的人隨時都能上下車，同時也降低了未知風險。現在我們還沒決定Pyrmont是否會長壽。\"（AMBCrypto）[2020/11/15 20:52:24]

BlockFi就在2019年應運而生。它由ZacPrince和FloriMarquez在美國新澤西州創立，曾是最知名的加密借貸平臺之一，客戶可以使用加密貨幣作為抵押品。

STD將于11月17日17:00上線BiKi:據BiKi公告，STD將于11月17日17:00（GMT+8）上線BiKi，開放STD/USDT交易對，并于11月17日 14:00（GMT+8）開放充值 ；?11月18日 17:00（GMT+8）開放提現。為慶祝上線，平臺舉辦充值交易瓜分700STD的活動。?詳情見官網公告。

據了解，STD-Chain項目在設計之初即聚焦于現有區塊鏈系統存在的許多局限性，STD-Chain參考DPOS+BTF共識機制的優點，獨創了POF Proof of faith（信仰證明機制）讓STD-Chain網絡能超高速運轉，避免區塊網絡擁堵，安全高效的交易確認；此外，STD-Chain 還通過兼容以太坊智能合約Solidity以及IPFS星際文件協議, 來實現穩定, 更具可擴展性以及更開放的區塊鏈應用系統構建。[2020/11/14 20:48:43]

BlockFi的借貸模式在傳統金融投資銀行中是一種非常普遍的做法：就是貸方客戶把加密資產借給BlockFi，并獲取一定的利息報酬。然后BlockFi又把那些加密資產出借給借方客戶，賺取利息報酬。

聲音 | Blocktown Capital CEO：本輪回調可能是直到11月前的最后一次大回調:Blocktown Capital CEO James Todaro發推表示，比特幣剛剛從13,850美元下跌完成第一次幅度大于30％的回調。在上輪牛市中，有8次回調，平均為98天，猜測本輪回調可能是直到11月前的最后一次大回調。[2019/7/3]

它的盈利模式其實很簡單，就是賺利息差，和傳統借貸金融機構一樣的運作邏輯。

該公司在新冠大流行期間發展壯大，到2021年BlockFi的加密貨幣計息賬戶已擴展到其他十種加密貨幣。2022年8月，BlockFi完成了5億美元的E輪融資，投后估值升至38億美元。

本次申請破產保護的BlockFi系一共包括9家機構，BlockFiInc.、BlockFiServicesInc.、BlockFiInternationalLtd.以及有限責任公司BlockFiWallet、BlockFiVentures、BlockFiTrading、BlockFiLending、BlockFiLendingII和BlockFiInvestmentProducts。

導火索，還是加密貨幣市場熊市惹的禍。

BlockFi為什么要申請破產保護，根本原因還是虧損嚴重，以及借出的資產收不回來所導致。下面小迷糊列舉出壓垮它的幾點原因。

①、今年2月，公司在未將其注冊為證券的情況下提供貸款，被美國證券交易委員會罰款1億美元；

②、6月，隨著luna崩盤，三箭資本也隨之破產。借給三箭資本的8000萬美元成了壞賬；

③、FTX交易所的兄弟公司AlamedaResearch欠BlockFi的債務，也成為壞賬；

④、加密貨幣熊市行情，借貸保證金遭到清算，極端情況導致BlockFi在市場拋售期間損失大量資金，至于損失多少暫時沒用具體數據；

⑤、作為BlockFi第三大債權人的FTX交易所也有2.75億美元，隨著FTX的破產清算，這部分的錢是必須要償還的。這里有一件很有意思的事情：本來BlockFi在早前已經和FTX達成貸款協議，未曾想到FTX比它先一步暴雷破產，現在錢借不到反而還要還錢，簡直是比拍電影還精彩。

基于以上五點，BlockFi可謂是舉步維艱，不得已只能申請破產保護。

但需要說明，它是根據《破產法》第11條申請破產保護，不需要被清算，代表著它還有解決危機重新站起來的機會。不過機會有多大，就不得而知了。

寫在最后。

加密貨幣金融圈里，各大機構都有著千絲萬縷的關系。包括交易所、借貸機構、礦池機構等等，構成了一個環環相扣并且錯綜復雜的資金閉環網絡。

它們就是這個資金網絡上的支點，只要某一個支點出問題，就會很容易引起骨牌效應，導致其它支點也會隨之崩潰。

在小迷糊看來，這些加密機構里的幕后大坑就是DeFi借貸機構。因為他們的運作模式都是建立在高風險的加密資產投資上面，只要遇到熊市行情就會輕易觸及清算紅線。而清算是很可怕的事情，它不但會造成資產的嚴總縮水，更會造成二級市場的巨大拋壓，最后形成“死亡螺旋”進一步把行情帶入深淵。

小迷糊有一個大膽的設想，假如加密貨幣圈體量最大的機構—幣安如果暴雷，那引起的地震得多么恐怖，估計對加密貨幣圈的打擊是潰滅性的吧。

希望CZ不要踩紅線，保證資金安全維護好整個幣圈投資環境，為區塊鏈的發展，為草根投資者一個階層躍升的機會。畢竟現在樓市股市的投資環境太差了，資金沒投資出路，憋著很難受。

不知道，后面還有誰跟著破產。Billions項目組

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