USD:什么是“虛擬貨幣OTC交易”？投資交易賺取差價違法嗎？

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所謂的“虛擬貨幣經銷商”，是指作為中央對手方，利用穩定幣的市場正常價差，高頻的買賣虛擬貨幣，從中賺取差額利潤；“幣圈”行業內稱之為“虛擬貨幣承兌商”、“幣圈OTC”。

經測算：如果USDT價差在1分錢，每個USDT以7元人民幣計算，“虛擬貨幣經銷商”從事虛擬幣交易的利潤率約等于0.1428%，這意味著1000萬的流水，交易一輪的收益約1.5萬元人民幣。

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什么是“虛擬貨幣OTC交易”？

摩根士丹利：比特幣下跌并非什么新鮮事:2月1日消息，摩根士丹利：比特幣下跌并非什么新鮮事，此輪調整在歷史規范的范圍內。（新浪財經）[2022/2/1 9:25:07]

在我看來：“虛擬貨幣OTC交易”——就是“中間商賺差價”，低價收取賣家的幣，然后向買家高價賣出。

泰達幣是Tether公司推出的基于穩定價值貨幣美元的代幣TetherUSD，1USDT=1美元，用戶可以隨時使用USDT與USD進行1:1兌換——類似于：在場所中用作投注的替代品，它在賭場用來代表現金，一般情況下設計成類似硬幣般的圓形籌碼。

就好比某賭場的籌碼官方定價是7元一枚；當你進賭場拿現金找中介兌換時，中介按照7.1元一枚兌給你；當你賺錢了要出賭場，需要將籌碼變現成現金時，中介回收籌碼的價格為6.9元一枚；這樣一來回，中介每一枚籌碼就賺了兩分錢。

聲音 | Circle CEO：不知道什么時候會重新安排午餐時間 但很期待與巴菲特討論加密貨幣:據彭博社消息，近日，Circle首席執行官Jeremy Allaire在采訪時再次談及孫宇晨與巴菲特的午餐一事。他表示，“我不知道什么時候會重新安排時間，但我想說的是，我當然非常期待與巴菲特討論加密貨幣。如果你目睹了互聯網在過去20年的崛起，你已經看到了互聯網基礎設施如何改變了媒體、通訊、零售、商業和信息產業……我認為這與我們現在看到的加密貨幣和區塊鏈的誕生是非常相似的。在未來20年里，區塊鏈和加密貨幣對全球經濟體系的重要性將不亞于互聯網對通信的變革。因此，我想和巴菲特談談這種轉變是什么樣子的，以及從投資的角度來看，這種轉變帶來了哪些機遇。”[2019/9/14]

數字貨幣OTC商家的生財之道，就在這里！

動態 | 印度版“誰想成為百萬富翁”節目提及Libra 主持人向觀眾解釋什么是加密貨幣:印度最受歡迎的真人秀節目Kaun Banega Crorepati（KBC）根據節目“誰想成為百萬富翁（Who Wants to Be a Millionaire）”改編而成。節目中一名參賽者被問到一個關于Facebook的Libra加密貨幣的問題，節目主持人Amitabh Bachchan繼續向數百萬觀眾解釋什么是加密貨幣。 Wazirx交易所首席執行官Nischal Shetty在節目發布后發推稱，“由于這個原因，數百萬印度人現在知道加密貨幣。”（Bitcoin.com）[2019/9/10]

聲音 | 周鴻祎：沒有什么系統是不能攻破的，區塊鏈系統亦然:在《吳曉波頻道十年二十人》第2018-07-04期中，奇虎360公司董事長作為嘉賓出席。對于區塊鏈，周鴻祎也表達了其“質疑”，提出當區塊鏈的系統不夠安全時，會“打擊整個行業的信心”。周鴻祎得出經驗，沒有不能攻破的系統，無論多完美的系統，只要它設計得足夠復雜，便一定存在漏洞。“越復雜，漏洞越多。”[2018/7/6]

如上圖所示我們可以看到：

買賣泰達幣的商家眾多，購買單價在人民幣在7.15與7.16之間，賣出單價卻在7.10到7.17之間。

看到這幣圈之外的人，一定會疑問：

“USDT為什么沒有一個統一的價格，而是出現這幾分錢價差，讓這些OTC商家來投機賺差價呢？”

為什么大部分消費者不選擇OTC商家中賣的最便宜的跟他買？然后，選擇收的價格最高的，跟他賣？

這是因為：消費者拿人民幣等法幣買賣數字貨幣這個過程中，存在一些風險，比如說，買幣的時候，一般都是消費者先打款，然后，賣幣的商家再發幣；但是，之前確實有商家收到錢之后不發幣，存在違約；所以，消費者不僅僅看哪個商家的價錢低，還要看哪個商家的信譽好。

另外，尤其消費者在“賣幣換成人民幣”的環節中，有可能收到贓款，一旦收到贓款，就容易被機關凍結銀行賬戶，即使后面提交交易記錄能夠解凍，但是跟機關溝通也是較為繁瑣。所以，選擇一個靠譜的“客戶”來賣幣，就顯得尤為重要。

所以，USDT的商家收購價和賣出價出現價差，純屬虛擬貨幣行業里面的特性。這就意味著：“商家”的信譽越好，選擇與該商家交易的消費者就越多，該商家的差額利潤就越多。

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“虛擬貨幣經銷商”的業務模式大概有以下幾種

1、在某個單一的主流的虛擬貨幣交易所平臺上，注冊成為平臺上的OTC商家，可以一邊掛“買單”買進，另一邊掛“賣單”賣出；買賣雙方都是自由撮合的；

2、在幾個主流的虛擬貨幣交易所平臺上，都注冊有賬號，成為幾個平臺的OTC商家，在幾個平臺上掛“買單”和“賣單”，賺取跨平臺間的幣價差額利潤；

3、在主流的大交易所平臺掛“買單”，但是在小交易所平臺掛“賣單”，因為小交易所的“賣單”通常比大交易所的“賣單”成交價高；

4、“買單”與“賣單”，都是在小交易所成交的，這樣的話，相較于大交易所：“買單”與“賣單”的成交價分別是“更低”和“更高”，很顯然，利潤更大；

5、不通過第三方的“虛擬貨幣交易所平臺”注冊OTC商家撮合交易，而是通過境內或者境外的“聊天軟件”來發布“買單”與“賣單”的信息，在“聊天軟件”中通過群友來完成交易。

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投資買賣USDT賺取差價違法嗎？

根據2017年9月4日，人民銀行等七部門發布的《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確：“任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動”，但是，并沒有禁止民間持有、投資買賣數字貨幣。

《關于防范比特幣風險的通知》中更提及,“從性質上看,比特幣應當是一種特定的虛擬商品”。因此，比特幣具備虛擬財產、虛擬商品的屬性，應受到法律的保護。”

根據相關法律規定單純買賣USDT不算違法，只是存在法律風險，但是以此為業買賣數字貨幣大量掙取差價是否涉及到“非法經營”的問題，那就另當別論了。

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