區塊鏈:想發財嗎？想賺外快嗎？

防范非法集資宣傳

“守住錢袋子護好幸福家”

根據《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

01常見手法

一是許諾高額回報。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾還本付息或給予其他回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾的本息或回報，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。

二是編造虛假項目。不法分子大多通過注冊貌似合法經營的公司或企業，打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子，編造各種虛假項目，有的經常組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。

HashKey COO：密切監測VPN交易，“港漂”若回到內地交易將被禁止:金色財經報道，首批獲得香港證監會牌照的虛擬資產交易平臺HashKey正式推出散戶服務，首席運營官翁曉奇表示，接受所有持有香港身份證、具備香港住址證明人士開戶，并不需要“三粒星”，但交易時若發現屬透過VPN進行，且不在香港證監會合規要求下的地方，例如內地，將密切監測有關用戶，適時禁止其交易。換言之，“港漂”能在HashKey平臺開戶及交易，但若回到內地交易，將被禁止。（東網）[2023/8/29 13:04:12]

三是虛假宣傳造勢。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業績，甚至采取類似傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入。使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。

全國政協委員吳益強：發揮數字人民幣科技優勢 促進消費升級擴容:3月3日消息，全國政協委員、建設銀行天津市分行行長吳益強表示，未來可以利用數字人民幣智能合約的優勢，結合天津地區的產業優勢，在消費券精準發放、教育、服務業預交費用監管等方面發揮數字人民幣的科技優勢，大力促進消費升級擴容。[2023/3/3 12:40:56]

02非法集資“四部曲”

第一步：畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”“新革命”“新政策”“區塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。

第二步：造勢。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發布會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅游、考察等，贈送米面油、話費等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些政府官員視察影視資料，公司領導與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行，其場面之大、規格之高極具欺騙性。

高盛數字資產負責人：仍支持探索區塊鏈應用，對增加員工持開放態度:金色財經報道，高盛數字資產團隊的全球負責人Mathew McDermott在接受采訪時表示，該部門對加強員工實力持開放態度，并指出區塊鏈技術在改善私募股權等市場運作方面的潛力。該銀行仍然“非常支持”探索區塊鏈應用。

2 月中旬，香港特區政府表示在政府綠色債券計劃下成功發售 8 億港元的 Token 化綠色債券，其中利用了高盛的 Token 化平臺 GS DAP。[2023/2/28 12:34:10]

第三步：吸金。想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越滾越大。

第四步：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經濟損失，甚至血本無歸。

碳信用交易公司Carbonplace籌集到4500萬美元的種子資金:2月8日消息，總部位于倫敦的碳信用交易公司 Carbonplace 籌集到 4500 萬美元的種子資金，瑞銀集團、加拿大帝國商業銀行、法國巴黎銀行、NatWest 集團、澳大利亞國民銀行、Banco Bilbao Vizcaya Argentaria、Sumimoto Mitsui 和 Standard Chartered Plc 等參投。

Carbonplace 還任命 Scott Eaton 為該公司的第一任首席執行官，Carbonplace 平臺預計將于今年晚些時候推出。[2023/2/8 11:54:20]

03非法集資常見套路

違法犯罪分子為了引誘群眾達到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任。

1.裝點公司門面，營造實力假象。不法分子往往成立公司，辦理工商執照、稅務登記等手續，貌似合法，實則沒有獲得國家金融管理部門許可的業務資質。這些公司或辦公地點高檔豪華，或宣傳國資背景，或投入重金通過各類媒體甚至央視進行包裝宣傳，或在高檔場所舉行推介會、知識講座，邀請名人、學者和官員站臺造勢，展示與領導合影及各種獎項，欺騙性更強。

ARK Invest增持6000逾股Coinbase股票和超2.5萬股特斯拉股票:12月28日消息，特斯拉公司股價本周二下跌 11.41% 并創下近兩年低點，Cathie Wood管理的投資公司 ARK Invest 旗下 ARK Innovation ETF (NYSE: ARKK) 當日增持 25,147 股特斯拉股票，約合 270 萬美元。此外，ARK Invest 還購入 6000 逾股 Coinbase 股票，昨日 Coinbase 股價同樣下跌，周二收盤時為 32.65 美元，跌幅約 8%。[2022/12/28 22:12:58]

2.編造投資項目，打消群眾疑慮。從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、金融互助理財、海外上市、私募股權等形形色色的理財項目，并且承諾有擔保、可回購、低風險、高回報等。

3.混淆投資概念，加大識別難度。不法分子把在地方股權交易中心掛牌吹噓成上市，把在境外一些股權交易場所掛牌混淆成上市，鼓吹銷售原始股；有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱新投資工具或金融產品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式，欺騙群眾投資。

4.承諾高額回報，編造“致富”神話。高利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后來人的錢兌現先前的本息，等達到一定規模后，便秘密轉移資金，攜款潛逃。

04風險防范提示

如遇以下情形向公眾集資的，務必提高警惕

A、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；

B、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

C、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的；

D、以私募入股、合伙辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；

E、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的；

F、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

G、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的；H、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

I、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的；

J、要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

防范非法集資的“四看三思等一夜”法

四看。一看融資合法性，除了看是否取得企業營業執照，還要看是否取得國家金融管理部門的金融業務許可。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向去向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。

三思。一思自己是否真正了解該公司、產品及市場行情。二思高額盈利是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否能夠承受本金全額虧損的后果。

等一夜。遇到相關投資集資類宣傳，一定要防止頭腦發熱，先征求家人的意見，過一夜再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。

規避非法集資陷阱的“三要、三不要”

一要理性，不要僥幸。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅守理性底線，想想自己懂不懂，比比風險大不大，看看收益水平合不合實際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態和僥幸心理蒙蔽雙眼!

二要穩健，不要冒險。高收益意味著高風險，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸!要合理評估自身承受能力，審慎確定風險承擔能，不輕易冒險投機!

三要警惕，不要盲目。“收益豐厚、條件誘人、機會難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕!多留個心眼兒，絕不要聽風就是雨，盲目“隨大流”不是投資，而是投機!

謹慎投資，嚴防非法集資陷阱

一是不要輕易相信所謂的還本“許諾”、高息“理財”，高收益意味著高風險。二是不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上掉餡餅、地下有陷阱。三是要通過正規渠道購買理財產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議，不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條，不把錢打給個人和沒有金融業務許可的公司。四是注意保護個人信息，關注政府部門發布的非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報或向機關報案。

監制丨小東編審丨小鹿

主編丨小飛編輯丨小豬

Tags：區塊鏈區塊鏈工程專業學什么區塊鏈存證怎么弄區塊鏈技術發展現狀和趨勢

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