自從 5 月份比特幣區塊獎勵減半塵埃落定之后,我們可以看到整個加密行業的目光焦點轉移到了 ETH 2.0、IPFS 以及 DeFi 上。
在加密貨幣行情整體處于“毫無波瀾”的情況下,很多 DeFi 項目的Token表現得異常耀眼——出現了 2~4 倍的價格漲幅。去中心化借代平臺 Compound 更是成為了近期的明星,通過“借代即挖礦”的方式,短短幾周內將出借的加密資產總價值增加了約 8.5 億美元,其Token COMP 的價格更是在 6 月 21 日觸及 372.27 美元的高點。
圖:Compound Token COMP 的價格走勢,來源:CoinGecko
與此同時,據 DeFi Market Cap 的統計,當前 DeFi 項目的總市值已經突破 74 億美元,而在兩個月之前,總市值還不足 10 億美元。也就是說,短短 2 個多月,DeFi 項目的總市值暴漲了 700% 以上。此外,DeFi 項目上的鎖倉資金也呈現出爆發式的增長,目前已經突破了 20.8 億美元。
StarkWare構建的Layer2 DeFi基礎設施CANVAS已上線測試網:9月29日消息,StarkWare構建的Layer2 DeFi基礎設施CANVAS已上線測試網,主網將于90天后上線。[2022/9/29 22:40:08]
4月14日,DeFi 總市值10億美元;
6月9日,DeFi 總市值達到20億美元;
6月16日,COMP 開啟借代即挖礦,掀起 DeFi 熱潮;
6月25日,DeFi 總市值超過了60億美元;
7月4日,DeFi 總共市值66 億美元;
7月5日,DeFi 總共市值70 億美元。
無論是總市值、鎖倉的資金規模,還是Token價格,DeFi 項目都呈現出了井噴式的發展。難道 DeFi 的春天來臨了嗎?未來將會如何發展,又會如何影響我們的生活?今天,我們就來聊一聊這些話題。
在深入探討 DeFi 之前,我們有必要先了解一下什么是 DeFi 以及它的主要優缺點。
DeFi 是相對于 CeFi 而言的,CeFi 是 Centralized Finance(中心化金融)的縮寫。雖然 CeFi 這個詞語最近幾年才被創造出來,但它絕對不是什么新鮮事物,現有的傳統金融體系都可以稱為 CeFi,比如傳統的銀行、證券交易所、各種金融機構等等。
Algorand基金會宣布推出約合3億美金DeFi支持基金:9月10日消息,據Algorand基金會官方網站公告,Algorand基金會宣布推出Viridis DeFi基金。該基金將提供1.5億個ALGO代幣,以推動Algorand上DeFi生態系統的增長,目前已發布前兩個SupaGrants(巨額捐贈),它旨在支持關鍵DeFi基礎設施的創建。其中包括500萬美元的Oracle SupaGrant和500萬美元的Bridge SupaGrant,后續Algorand基金會將發布關于該基金的更多詳細信息。[2021/9/10 23:16:17]
DeFi 是 Decentralized Finance(去中心化金融)的縮寫,也被稱為 Open Finance(開放式金融)。DeFi 利用區塊鏈技術和智能合約技術,用去中心化的協議取代傳統的基于人或第三方機構的信任,來構建透明、開放的金融體系。
如果簡單理解,CeFi 需要你去信任中介(人或者機構),DeFi 需要你去信任協議(代碼)。
CeFi 經過了上百年的發展,產品成熟,用戶體驗好,但缺陷是比較封閉,且需要許可才能使用。像非洲的很多欠發達地區,還有很大一批人無法享受銀行等金融機構所提供的服務。
DeFi協議Solv Protocol將推出新產品Solv Vouchers,由vNFT標準制成:DeFi協議Solv Protocol將推出新產品Solv Vouchers,簡稱SV。Solv Protocol表示,當前加密項目的分配不利于去中心化,公眾幾乎不可能獲得分配。此外,大多數分配都是“鎖定”的,沒有流動性價值。Solv Vouchers由Solv Protocol代幣標準( vNFT標準)制成,vNFT代幣是半可替代的,介于ERC-20和ERC-721標準之間,允許其像721 NFT代幣進行信息編碼,同時可以像ERC-20代幣被拆分或組合。Vouchers可以直接在Solv Protocol的平臺上鑄造,使用Solv Vouchers形式進行的分配的項目在流動性方面更加靈活。因為Vouchers也是NFT代幣,可以在任何NFT支持的ERC平臺(如OpenSea)上買賣。接受NFT代幣作為抵押品的項目(如NFTfy)也接受Solv Vouchers。[2021/6/14 23:35:32]
DeFi 的一大優勢是公開透明、無需許可,世界上的任何一個人都可以使用,沒有限制門檻。比如說,任何人都可以抵押 ETH 資產到 DeFi 項目 MakerDAO 或者 Compound 上,借出和美元 1:1 錨定的加密資產 DAI。當然,DeFi 目前還有很多缺陷,比如用戶體驗不好、學習門檻高、產品不夠成熟等等。
數據:以太坊上DeFi協議總鎖倉量突破500億美元:據歐科云鏈OKLink數據顯示,截至今日15時,以太坊上DeFi協議總鎖倉量約合502.68億美元,鎖倉量已突破500億美元。
其中鎖倉量排名前三的協議分別是Maker?62.42億美元,Compound?44.46億美元以及Curve?42.24億美元。[2021/2/9 19:19:32]
從市值上看,當前 DeFi 項目的總市值已經突破了 74 億美元,鎖倉的加密資產規模突破了 20.8 億美元,呈現出井噴式的發展。可以說,DeFi 已經成為了區塊鏈行業里一股不容小覷的力量。
我們再從用戶增長數看目前的 DeFi。根據 Dune Analytics 統計,截至今年 7 月 8 日,DeFi 的用戶總數約為24萬,而在 2018 年年初,這個數據還沒破百。從下圖中,我們也可以看到 DeFi 用戶數量增長之快。
圖:DeFi 的用戶增長情況,來源:Dune Analytics
DeFi 誕生于可編程的以太坊區塊鏈出現之后,從分布上看,目前大部分 DeFi 項目集中在以太坊區塊鏈上,其次才是 EOS、TRON 等公鏈。
BitMaxDeFi幣AGS日內漲幅達25%:據BitMax官網顯示,截止今日19:00其平臺上多個幣種24小時漲幅超5%:AGS(25.59%)、GEEQ(11.08%)、OLT(7.55%)、OKB(7.06%)、BEPRO(6.92%)、OLT(6.33%)。
其中BitMax支持OKB 10倍杠桿交易。更多詳情見BitMax平臺官網查看。[2020/10/21]
從產品形態上看,目前的 DeFi 已經含括了去中心化錢包、KYC 和身份認證、去中心化交易平臺、去中心化借代、Staking、穩定幣以及其他基礎設施,整個生態在不斷完善。
圖:DeFi 的生態產品,來源:defiprime
下面,我們介紹幾個具有代表性的 DeFi 產品:
1、DeFi 黑馬:Compound
Compound 是以太坊上的去中心化借代平臺,憑借著“借代即挖礦”的Token分發原則,在短短幾周內吸引了大量的投資者用它進行抵押和借代。
截至目前,Compound 用戶規模突破了 3 萬人,可供借代的加密資產總額已經超過了 15.7 億美元,出借的加密資產將近 9 億美元,是去中心化借代平臺中借款總額最高的 DeFi(占)。在 Compound 上抵押和出借最多的加密資產前三甲分別是 DAI、USDC、ETH,前兩者都是和美元 1:1 錨定的穩定幣。
圖:Compound 上的借代數據,來源:Compond 官網
圖:DeFi 項目的借款總額構成,來源:DeBank
2、穩定幣杠把子:MakerDAO
MakerDAO 是以太坊區塊鏈上的老牌去中心化借代平臺,市值曾長期占據 DeFi 排行榜榜首(最近被 Compound 超越了),其穩定幣 DAI 一直被視為中心化穩定幣 USDT 的最大競爭對手。
根據其官網的介紹,目前已經有超過 400 個 DApp 內嵌了 MakerDAO,鎖倉的加密資產總價值超過了 6.23 億美元,在去中心化借代平臺類別中排名第二(排名第一的是 Compound,為 6.85 億美元)。MakerDAO 支持的抵押資產已經從之前單一的 ETH 轉變為支持多種加密資產,包括 BAT、USDC、WBTC、TUSD、KNC 、ZRX,其中 USDC、WBTC、TUSD 均屬于穩定幣資產。
3、用戶數最多的 DeFi:Uniswap
Uniswap 是以太坊區塊鏈上的一個去中心化交易平臺,主要為 ETH 和 ERC-20 Token提供流動性服務,也是目前用戶數量最多的 DeFi 應用。
Dune Analytics 的數據顯示,Uniswap 的用戶數量高達 9.2 萬名,占 DeFi 總用戶數量的 38.61%;以太坊瀏覽器顯示,Uniswap 的交易數量占以太坊上 DEX 交易數量的 36.971%。
4、Token使用量最多的 DeFi:Brave 瀏覽器
Brave 瀏覽器由 JavaScript 之父 Brendan Eich 創立,主打隱私保護,最大的特色是引入了Token經濟激勵機制。Brave 瀏覽器的原生Token名為 BAT,是今年第二季度 DeFi 中使用最多的Token,交易額達到了 9.31 億美元,超過了 ETH 和 DAI 的總和。
以上僅僅是 DeFi 生態中的冰山一角,還有很多大家所熟悉的應用,比如網頁版的小狐貍錢包(MetaMask),專注預測市場的 Veil,做 Staking 的 StakeWith.US,穩定幣 WBTC,基礎設施 Bancor、0x 等等,受限于文章篇幅,不做過多介紹。
DeFi 的生態越來越繁榮,涌現了越來越多優秀的項目,這些項目會對我們的生活產生哪些影響呢?
今年 7 月 1 日,以太坊創始人 V 神連發了 8 條推文討論 DeFi。V 神稱,很多浮華的東西非常令人興奮,但這是短期的;從長期來看,現實情況是 DeFi 的利率不可能比傳統金融的最佳利率還要高出一個百分點以上。
在上文中,我們有提到傳統的中心化金融(CeFi)需要準入許可,因此將很多人拒之門外,世界上有大量的人無法享受到金融機構提供的服務,而 DeFi 正好可以彌補這一缺陷。DeFi 具有去中心化應用的所有優點,沒有準入門檻,世界上的任何人在任何時間都可以使用鏈上的 DeFi 應用,完全打破了地域、時間的限制。現在的 DeFi 已經慢慢發展為一個完整的金融生態系統,可以執行多種操作,包括支付、借代、借款、儲蓄、交易、投資、收益、管理、對沖和保證金交易等等。
DeFi 的優點還有很多,但我們也不能忽略當前階段還存在很多缺陷,比如用戶的使用體驗沒有傳統的中心化金融好,再比如學習門檻高,產品還不夠成熟,時常發生一些黑客攻擊的安全事件(比如最近 Balancer 遭遇的閃電貸攻擊)。
在可預見的未來,DeFi 和 CeFi 會相互借鑒,兩者之間的界限會越來越模糊。DeFi 的應用在使用體驗上會越來越像 CeFi 一樣便捷,CeFi 的某些底層業務也會慢慢接入區塊鏈,利用區塊鏈技術提升其服務的透明性、便捷性。對于用戶而言,安全、能滿足需求的產品,就是好的產品,而不會特別在意它是 CeFi 還是 DeFi。
DeFi 和 CeFi 存在著競爭關系,但不是非黑即白,而是兩者會長期共存,共同支撐起一個更廣闊的金融市場。
DeFi 是一個極具潛力的發展方向,也是未來整個世界金融體系的重要組成部分,DeFi 的春天已經來臨,但也有不少人認為DeFi目前被過度炒作,此次介入很可能有“接盤”風險,等回歸理性后再考慮不遲。或許DeFi還需要走過一段曲折的路之后,才會進入高光時刻?
你認為DeFi會一直順利發展下去嗎?歡迎投票并在留言區寫下你的看法。
首檔行情直播欄目 金晚8點 熱點資訊、現貨合約,一對一實時解答隨時隨地掌握后市行情,把握幣市掘金機會2020/07/10丨今日主題:《BTC下降200刀是調整開始.
1900/1/1 0:00:00Filecoin主網上線臨近,除了搶“頭礦”、云算力和投資布局外,交易所們也啟動布局。金色財經對于目前交易所上線FIL期貨、托管等相關產品的情況進行盤點.
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1900/1/1 0:00:00盡管比特幣持續橫盤,但這一領先加密貨幣的哈希率(挖掘BTC區塊的算力度量)卻越來越高。CoinCorner的馬特?沃德(Matt Ward)指出,數據顯示,比特幣全網算力在7月13日剛剛創下歷史.
1900/1/1 0:00:00今日,有網傳消息稱,6月2日,RenrenBit創始人趙東被帶走,隨后RenrenBitCMO梓岑在朋友圈回應表示,RenrenBit全員在崗.
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