FIN:美國金融業監管局處以Robinhood約7000萬美元罰款，出于其對用戶造成“重大傷害”的部分原因

根據對股票和加密貨幣交易應用Robinhood的調查結果，美國金融業監管局對Robinhood處以約7000萬美元的罰款。

在周三的一份聲明中，FINRA表示，其已責令Robinhood向該監管機構支付5700萬美元的罰款，并向某些客戶提供約1260萬美元的賠償金。FINRA稱，該交易平臺對數千名用戶造成了“廣泛而重大的傷害”，并早在2016年9月就出現了“系統性監管失誤”。

美國金融犯罪執法網絡局首席數字貨幣顧問加入a16z Crypto擔任監管負責人:3月15日消息，美國金融犯罪執法網絡局(FinCEN)首席數字貨幣顧問Michele Korver宣布已加入a16z Crypto擔任監管負責人。

“我很清楚，web3 及其底層加密技術可以解決具有國家重要性的關鍵挑戰。我的大部分職業生涯都致力于幫助政策制定者了解這項技術的力量和潛力。”Michele Korver表示，“我現在很高興能加入a16z Crypto并直接與 web3 項目合作，以幫助它們在快速發展的監管環境中茁壯成長。”[2022/3/15 13:58:10]

FINRA執法部門負責人JessicaHopper表示：“這是FINRA有史以來開出的最高罰單，反映了Robinhood違規行為的影響范圍和嚴重性，FINRA發現Robinhood向數百萬客戶傳遞了虛假和誤導性信息。”

高善文：美國金融市場最壞的時期已經過去 出現金融危機的概率并不大:高善文在書面答復關于新冠疫情經濟影響及對策的媒體采訪時表示，美國金融市場最壞的時期已經過去，出現金融危機的概率并不大。接下來市場的焦點將轉向疫情的變化、公司基本面的好壞以及一些長期結構性問題的修復，但無論如何，由于流動性的短暫枯竭，前段時間的暴跌可能過度透支和定價了這些負面因素的影響。（證券時報）[2020/4/3]

FINRA提到的虛假信息包括，Robinhood被指控虛報保證金交易、用戶在該應用程序賬戶中的現金持有量、期權交易的損失風險、用戶擁有多少購買力，以及有關追加保證金的信息。根據該監管機構的說法，“Robinhood既不承認也不否認這些指控，但同意錄入FINRA的調查結果。”

動態 | 美國金融穩定監督委員會敦促對數字資產進行監控:美國金融穩定監督委員會12月4日發布年度報告，報告稱，理事會建議聯邦和州監管機構繼續研究并監控數字資產的新興用途和分布式分類帳技術對金融系統造成的風險。根據報告，“現有和計劃中的數字資產安排”的風險可能“通過與銀行服務，金融市場和金融中介的直接和間接聯系”使金融業的穩定陷入危險。（Coindesk）[2019/12/5]

監管人員說，該公司有責任向那些報告其賬戶中出現錯誤負現金余額的客戶支付700萬美元的賠償金。該監管機構提到了20歲的Robinhood用戶AlexanderKearns，2020年6月，Kearns在其賬戶出現超過73萬美元的錯誤負余額后自殺。此外，FINRA責令該交易平臺向在2018年至2020年期間受Robinhood宕機影響的用戶支付500萬美元以上的賠償金，其聲稱在市場發生巨大波動期間，許多用戶在該平臺無法執行的交易中損失了高達數萬美元。

直接支付給FINRA的罰款似乎是基于Robinhood的公司政策，以及其明顯未能提供給客戶準確的市場數據。該監管機構表示，在2018年1月至2020年12月期間，該交易平臺在出現上述所有問題后，沒有向FINRA報告數千起用戶投訴。此外，Robinhood批準客戶進行期權交易的過程依賴于算法，而不是“公司負責人”。FINRA表示，這種方法已導致數千名的用戶獲得批準，而這些用戶并不符合該公司的資格標準，或者其賬戶本應被標記。

FINRA的調查結果出來之際，Robinhood正計劃推進首次公開募股(IPO)。不過，該公司目前正在接受美國證券交易委員會(SEC)的審查，據報道，這導致該公司推遲了其上市計劃。Robinhood最初計劃本月啟動IPO，但據報道已推遲至7月。

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