從6月15日Compound發起流動性挖礦以來,DeFi被徹底激活,并點燃了加密社區的熱情。
DeFi的迅速增長
從鎖定資產量、用戶量到交易量等,都取得了質的飛躍。從6月15日至7月23日,短短一個多月時間內,DeFi全面增長,速度極快。
僅僅一個多月,鎖定資產量從11億美元增長至33.5億美元,增長超過300%。
(DeFi鎖定資產總量超33億,SOURCE:DEFIPULSE)
僅僅一個多月,用戶數從205,011增長至262,179,增長超過27%;
(DeFi總用戶數增長迅速,SOURCE:DUNEANALYTICS)
基于Cosmos的DeFi協議Quasar融資540萬美元:1月11日消息,基于 Cosmos 的 DeFi 協議 Quasar 以 7000 萬美元的估值融資 540 萬美元,風險投資公司 Shima Capital 領投,Polychain Capital、Blockchain Capital、HASH Capital、CIB 和 Osmosis 聯合創始人 Sunny Aggarwal 等參投。這筆資金將用于產品開發和擴大團隊規模。
該協議允許用戶創建和加入保險庫,或能夠連接代幣和鏈間數據傳輸的獨立資產容器。Quasar 將于 2 月 10 日開放其公共測試網。2022年7月,結構化投資產品QuasarFinance 曾完成 600 萬美元融資。[2023/1/11 11:06:49]
僅僅過去一周的DEX交易量超過10億美元,超過去年全年。
(DEX最近7天交易量突破10億美元,SOURCE:DUNEANALYTICS)
當前以太坊上DeFi日活用戶數21,058,距最高點減少約80%:7月4日消息,據Dune Analytics的數據顯示,當前以太坊上DeFi日活用戶數為21,058,較2021年5月用戶數最高點108,233,減少80.54%。[2022/7/4 1:49:13]
DEX正式成為CEX的實質對手。
這些只是DeFi發展的一個側面,還有更多的DeFi協議在路上。
流動性挖礦的主要協議
當前提供流動性挖礦的主要DeFi協議有Balancer、Compound、Curve、Yearn、mStable、Synthetix、Uniswap等,通過這些協議可以挖出BAL、COMP、CRV、FYI、MTA、SNX等代幣;不僅如此,作為流動性提供商,還可以賺取手續費。
當前的挖礦池主要發生在Curve、Balancer、Compound以及Uniswap上,其中在Curve 和Balancer上不僅可以挖出自身的代幣CRV和BAL,還可以挖出其他協議的代幣,如YFI、MTA、SNX等。這些代幣池主要包括:
Findora技術研究院 賈永政:DeFi在野蠻生長階段:金色財經現場報道,4月10日,金色財經主辦的共為創新大會“DeFi的創新進階”專場于上海舉辦,會上Ever Chain創始人、Findora技術研究院研究科學家賈永政分享表示,DeFi的迭代進度非常快,DeFi需要時刻關注,很多時候會比誰跑的快。目前DeFi在野蠻生長階段,在DeFi的隱私上,如果隱私匿名和DeFi完全融合野蠻生長,那可能是“完全”的混亂,例如隱私公鏈,可以實現隱私也可以實現可監管。[2021/4/10 20:04:44]
Curve上的sBTC池
為sBTC池提供流動性,可以賺取SNX、CRV、BAL和REN,不過當前收益率下降了不少,在藍狐筆記寫稿時,其APY僅有1.98%,SNX/REN收益則為8.23%,BAL收益只有1.98%。
Curve上的sUSD池
為sUSD池提供流動性,可以賺取SNX和CRV,在藍狐筆記寫稿時其APY為11.78%,SNX收益為30.46%;
DeFiner 創始人兼 CEO Jason Wu:DeFi遠遠沒有結束,今年發展將迎來大爆發:2021年01月04日晚,由Gate.io主辦的直播專訪節目《酒局幣赴》邀請到DeFiner 創始人兼 CEO Jason Wu直播分享近期最新發展。直播期間Jason Wu與Gate.io合伙人酒兒就DeFi在2021年的發展趨勢及前景進行了探討與交流。Jason Wu表示,DeFi遠遠沒有結束,去年更多是一種預熱,今年DeFi會迎來大爆發,在借貸、去中心化的交易所、創新的基金產品等模塊迎來更加繁榮的發展。而DeFiner 是一個創新的數字金融生態系統,旨在應用區塊鏈技術提供完全自動化的智能合約,包括借貸、儲蓄、投資、支付,以此來優化金融服務,打造普惠金融平臺,DeFiner可以幫助用戶在DeFi浪潮中獲得更高的收益。詳情點擊原文鏈接。[2021/1/4 16:25:55]
Curve上的Y池
為Y池提供流動性,可以賺取YFI和CRV,在藍狐筆記寫稿時其APY為5.35%,不過YFI收益達到446.12%;
幣贏CoinW于9月11日17:00上線“鎖倉USDT挖DeFi“:據官方消息,幣贏CoinW于9月11日17:00上線Defi挖礦第三期“鎖倉USDT挖DeFi“,CoinW將拿出鎖倉的USDT等額的資金用于DeFi流動性挖礦,并且將挖礦收益100%空投給參與此次USDT鎖倉活動的用戶。據悉,總額度為300000個USDT,本次DeFi流動性挖礦的幣種:SUSHI、SWRV。[2020/9/11]
(Curve上的流動性池,SOURCE:CURVE)
除了Curve上的流動性池,Balancer上也有不少流動性池:
Balancer上的mUSD-USDC池
為mUSD提供流動性,可以賺取MTA和BAL。
(Balancer上的USDC-mUSD流動性池,SOURCE:Balancer)
Balancer上的mUSD-WETH池
為mUSD提供流動性,可以賺取MTA和BAL。
(Balancer上的WETH-mUSD流動性池,SOURCE:Balancer)
Balancer上的mUSD-MTA池
為mUSD和MTA提供流動性,可以賺取MTA和BAL。
(Balancer上的MTA-mUSD流動性池,SOURCE:Balancer)
Balancer上的YFI-DAI池
為YFI提供流動性,可以賺取YFI和BAL。
(Balancer上的YFI-DAI流動性池,SOURCE:Balancer)
Synthetix上的iETH池
通過在Synthetix上質押iETH可以獲得SNX代幣獎勵。
還有更多的流動性挖礦......
不過由于DeFi的可組合性和無須許可性,流動性挖礦也是可組合的,這也導致DeFi的挖礦可以帶來極致的收益,也伴隨極高的風險。
流動性挖礦與DeFi可組合性帶來了極高的收益
由于DeFi協議的可組合性,用戶可以通過不同協議賺取收益。例如用戶可以將穩定幣存入Curve 的Y池,可以賺取CRV和YFI的代幣收益和費用;在Curve存入穩定幣后,產生了流動性代幣代表用戶的份額,而流動性份額代幣又可以存入到Balancer的流動性池中,可以賺取BAL代幣收益和費用;然后再將流動性代幣在yearn.finance上質押,可以賺取YFI代幣。
這樣一來,流動性提供者可以同時賺取三種代幣,YFI、CRV、BAL,此外由于是為yPool提供流動性,yearn.finance根據Compound、Aave等借貸協議的最佳收益進行調整,還可以為流動性提供者賺取最大的利息收益。
還有更瘋狂的玩法。有人首先在借貸平臺Compound或Aave用ETH等加密資產借入穩定幣,大概4.6%的利息,然后在DEX上將USDC換成SNX,并在Synthetix平臺上抵押SNX,挖出sUSD,然后將sUSD買入更多的SNX,重新抵押SNX,挖出更多的sUSD。
然后將生成的sUSD在Curve的y池中進行流動性挖礦,將挖礦所得的YFI存入Balancer的YFI-DAI池中,這樣可以賺取SNX、CRV、YFI和BAL。其年化的收益,遠高于當初借貸的利息。
當然,這可能還不是最優策略,因為隨著不同代幣價格的波動和參與份額的變化,其收益也在發生波動。
一切看起來很香,是嗎?不過,同時伴隨的是高風險。
流動性挖礦與DeFi的可組合性也帶來極高的風險
以上的各種操作看上去收益非常高,但是,高收益背后也有高風險。通過DeFi協議的可組合性,確實可以賺取超高的收益,但它可組合的不僅是收益,也是風險。借貸的資產可能會有被清算的風險,此外,在各種智能合約平臺上抵押或提供流動性也存在智能合約風險、無常損失、預言機風險等。因此,為DeFi提供流動性或進行質押,一定要注意風險,將風險控制在可接受的范圍內。黑天鵝不常見,但一旦出現,就是巨大的損失。
原標題:流動性挖礦:可組合的收益與風險
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昨日突破頸線10300美金一線壓制后,價格一飛沖天,直接再漲1000美金幅度,最高接近11400美金再遇阻回落至目前10800附近,高點已經刺穿19800-14000長期下降壓制線.
1900/1/1 0:00:00文章系金色財經專欄作者牛七的區塊鏈分析記供稿,發表言論僅代表其個人觀點,僅供學習交流!金色盤面不會主動提供任何交易指導,亦不會收取任何費用指導交易,請讀者仔細甄別,謹防上當.
1900/1/1 0:00:00在所謂的比特幣牛市中,本周比特幣網絡上的有效地址數量已達到逾100萬的高位。來自分析公司Glassnode的數據顯示,這是自2018年1月以來記錄的最大活躍地址數量.
1900/1/1 0:00:007月26日,比特幣市場忽然出現意外反彈,價格一度飆升到了10,272美元,截至今天發稿時,比特幣價格最高至10,315美元,現已回落到10,280美元.
1900/1/1 0:00:00這個周末,BTC和ETH,依舊處于無聊的低波動狀態,很多人開始乏了,但DeFi領域上演的一幕幕讓人驚愕的戲劇,確實可以讓人分泌出很多多巴胺,而筆者也體驗到了其中的瘋狂.
1900/1/1 0:00:00隨著繼續飆升,并達到13.8799美元,Chainlink(LINK)價格繼續創下新紀錄。截止發稿時,根據QKL123數據顯示,Link目前已經位居加密貨幣市值排名第6位,超過了BSV,僅次于B.
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