加密貨幣:隱私幣 101：增強匿名性的加密貨幣

原文：PrivacyCoins101:Anonymity-EnhancedCryptocurrencies

作者：Chainalysis

區塊鏈技術開創了財務透明的新時代。在交易和錢包余額被永久記錄并公開可見的加密貨幣生態系統中，參與者能夠以更高的信任度進行交互。這些功能提高了網絡安全性，還可以便捷對被盜資金的調查、交易分析和身份發現。?

然而，并非所有的區塊鏈都是透明的，比如隱私幣。

什么是隱私幣？?

隱私幣是具有增強隱私功能的加密貨幣，旨在提高匿名性和降低可追溯性。它們的運作類似于實物現金，所不同的是運行在數字生態系統中。?

當您從ATM機提取現金時，銀行會保存一份記錄，但無法知道您在此次交易后如何處理這筆錢，除非您將錢存回ATM機。大多數支持隱私幣的加密貨幣交易所都需要對用戶進行初始身份驗證。然而，由于隱私幣固有的隱私特性，這些交易所很難追蹤或透露后續交易的信息。?

分析公司Elliptic：金融犯罪分子利用隱私幣、不受監管交易所等渠道規避監管:區塊鏈分析公司Elliptic周四發布了《2021年加密貨幣合規制裁報告》，描述了加密貨幣合規和規避的趨勢。報告指出，金融犯罪分子越來越多地利用混合器、隱私幣和隱私錢包來掩蓋非法獲取的加密貨幣的來源；利用不受監管的交易所來避免KYC；越來越多地參與加密挖礦。報告表示，加密公司可以通過在交易之前篩選錢包以發現可疑的先前活動，從而避免與被制裁的錢包進行不經意間的交互。（The Block）[2021/5/27 22:50:36]

盡管隱私幣比其他加密貨幣更能抵抗追蹤，但沒有什么是完全匿名的。因此，具有高級追蹤能力的調查人員可以跟蹤隱私幣的動向。?

隱私幣如何運作？?

Signal移動端宣布集成隱私幣MobileCoin支付功能:據《連線》報道，加密即時通訊應用Signal移動端宣布集成隱私幣MobileCoin，支持使用MobileCoin支付，目前僅適用于英國地區。此前消息，MobileCoin于去年12月主網上線，于3月10日完成新一輪1135萬美金融資。[2021/4/7 19:54:22]

隱私幣采用不同的方法來隱藏其用戶的身份和交易歷史，以下是一些最常見的方式：

每次用戶收到加密貨幣時，隱形地址都會創建一個新地址。門羅幣通過生成一個公共地址、一個顯示傳入交易的私人查看密鑰和一個用于發送資金的私人支出密鑰的方法。?

環簽名，將多個用戶連接成一個“環”以隱藏他們的個人身份，這使得確定哪個用戶生成了給定簽名變得更加困難。這就是Monero和Bytecoin隱藏交易的方式。??

Compound總法律顧問：交易所下架隱私幣令人失望:針對Bittrex將下架XMR、ZEC及DASH的公告，Compound總法律顧問Jake Chervinsky剛剛在推特上評論道：“隱私權是一項憲法權利，不是一種犯罪。看到交易所僅僅因為它們具有保護隱私的功能而將其資產刪除，真是令人失望。沒有法律或法規要求這樣做，只是司法部認為隱私‘預示著可能的犯罪行為’。”[2021/1/2 16:14:52]

零知識簡潔非交互式知識論證(zk-SNARKs)涉及使用密碼學來證明交易有效，而無需透露交易的細節。Zcash是第一個大規模應用zk-SNARKs的隱私幣。?

最著名的隱私幣有哪些？

截至2023年4月，市值排名前三的隱私幣是Monero(XMR)、Zcash(ZEC)和Dash(DASH)——每種的隱私程度各不相同。通過使用隱形地址、環簽名和ringCT，Monero目前是“唯一默認每個用戶都是匿名的主要加密貨幣”。Dash作為比特幣的分叉，現在使用類似于CoinJoin的編碼隱私發送功能。Zcash可選擇性透明的，允許用戶選擇何時共享交易或地址信息。其他主流的加密貨幣，例如萊特幣(LTC)，已經實施以隱私為中心的升級。

研究：監管機構不太可能在短期內成功阻止隱私幣的使用:哥本哈根商學院（Copenhagen Business School）發表的一項研究表明，監管機構不太可能在短期內成功阻止隱私幣的使用。該報告以Monero（門羅幣）為重點，指出了隱私幣可能帶來的顛覆力量。一位研究人員表示，隱私幣有一天會被主流采用，取代更透明的數字貨幣。

哥本哈根商學院研究員Rob Gleasure表示，如果去中心化的保護隱私的加密貨幣在未來變得流行起來，以至于用戶無需轉換到其他貨幣或系統就可以進行常規交換，那么監管機構顯然沒有辦法實施事后監管。”Gleasure認為，未來可能無法阻止隱私幣的傳播，當局可以通過調整和做好準備，從中獲益。Gleasure補充稱：“監管機構沒有意識到的是，控制準則的人將控制規則。到目前為止，他們還沒有接受這一點，還在否認。”（Crypto Briefing）[2020/11/19 21:24:38]

下圖將XMR交易與比特幣(BTC)交易進行了比較。自2014年以來，BTC交易總數約為7.9億，而XMR交易總數約為3200萬。自2014年以來，XMR的使用量一直在增長，并在2021年達到峰值，約為880萬筆交易。?

按市值排名前15位的隱私幣

隱私幣用例

許多人認為隱私幣主要被用于洗錢、黑客攻擊和恐怖主義融資。盡管區塊鏈上肯定會發生惡意活動，但我們觀察到其實大多數犯罪分子仍然偏向于比特幣，因為它具有跨境、即時和流動性。隱私幣通常不像比特幣那樣具有流動性，這使得犯罪分子更難獲得它們并將其兌現為法定貨幣。

許多人認為隱私幣有重要的用途。例如，美國博金斯律師事務所2020年的一份報告發現，與其他加密貨幣相比，隱私幣不會對反洗錢義務構成更大的固有風險。該論文進一步詳細說明，隱私幣的好處遠大于其金融風險。?

隱私幣的一些合法用例包括：?

減少金融管控

保護敏感信息

隱私幣禁令?

隱私幣在美國是合法的，但世界其他主要經濟體已實施限制，以遏制洗錢和減少有組織犯罪。日本在2018年禁止了隱私幣；韓國和澳大利亞緊隨其后，將Monero、Dash、Zcash和其他代幣從交易所下架。迪拜是2023年加入該名單的最新國家，歐盟等其他司法管轄區正在考慮實施禁令。一份泄露的歐盟擬議洗錢法案草案稱，“信貸機構、金融機構和加密資產服務提供商應被禁止持有。匿名增強幣。”

幾家主流交易所也已停止提供隱私幣。由安全工程師打造的交易所Bittrex于2021年1月宣布，將很快下架流行的隱私幣，并鼓勵用戶在截止日期前提取代幣。同樣，Kraken為其英國客戶下架了Monero，BitBay終止了對Monero的支持，Huobi因“新金融法規”而刪除了七個隱私代幣。這樣的發展讓許多觀察家懷疑隱私幣是否會長期存在。

隱私幣的未來

隨著加密貨幣生態系統的發展，我們將繼續看到具有不同用例和特征的代幣。迄今為止，隱私幣通過提供具有更大匿名性和靈活性的交易方式挑戰了傳統區塊鏈，但也引發了有關透明度和信任的問題。?

為了維護安全的加密貨幣生態系統，完全透明或完全匿名都不是理想的選擇。監管機構需要適當級別的法律授權和監督，以減少惡意活動并保護參與者——無論是隱私幣還是其他加密貨幣。同時，企業需要工具來應對非法活動并保存敏感信息。比特幣代表了兩者之間的平衡，促進隱私和財務自由，同時提供足夠的透明度以防止不良行為者濫用。?

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