加密貨幣:英國推進加密監管進程 有意借鑒傳統金融制度

本文來自彭博社，原文作者：EmilyNicolle

摘要：

英國財政部表示，加密貨幣交易所需要定義上幣要求；

擬議的規則包括加密貨幣托管、借貸、市場濫用。

英國打算在與傳統金融服務相同的制度下監管加密資產活動，包括交易、借貸和托管。

該國財政部周二在一份聲明中表示，政府正在就加密行業的一系列全面新規則展開咨詢。擬議的指導方針將包括要求交易所在上線新資產時對代幣發行方的準入標準和披露提出詳細要求。

一名知情人士表示，這些計劃將使加密貨幣交易所類似于?LMAXGroup?和?TPICAP?運營的多邊交易設施——這是一種另類資產交易場所。該人士未獲授權公開討論此事。英國還計劃加強圍繞金融中介機構和數字資產托管方的規則，要求所有公司在數據報告、消費者保護和運營彈性方面滿足審慎監管和標準。

英國或在未來12個月內出臺旨在監管加密行業的具體法律:4月18日消息，英國財政部經濟大臣Andrew Griffith表示，英國可能會在未來12個月內出臺旨在監管加密貨幣行業的具體法律，英國希望將自己定位為加密資產技術的全球中心。（CNBC）[2023/4/18 14:10:46]

咨詢文件將于周三發布，征求意見的截止日期為?4?月?30?日。

英國推動實施更嚴格的規則之際，正值加密行業動蕩時期，該行業發生了一系列令人震驚的倒閉、破產和丑聞。去年，代幣價格暴跌和平臺倒閉導致投資者損失數十億美元，全球各地的監管機構都加強了對這一資產類別的審查。

最近對主要加密貨幣交易所?FTX?前首席執行官?SamBankman-Fried的刑事指控進一步加劇了人們對加密公司是否提供足夠的客戶保障的擔憂。據稱，SBF?允許?FTX?的姊妹交易平臺?AlamedaResearch?處于自身目的不受限制地訪問客戶資產，同時還為了其個人利益從該公司借款。

加密獎勵平臺NiftyKey與英國交易所Coinpass達成合作:由Boson Protocol提供支持的加密獎勵平臺NiftyKey與英國加密貨幣交易所Coinpass合作，為Coinpass客戶提供加密獎勵。[2021/3/6 18:21:12]

該人士表示，英國財政部的提案將包括要求加密資產托管方滿足旨在避免客戶和企業資產混合的標準，以及對記賬和公司治理的傳統市場預期。與此同時，加密貨幣借貸機構將需要向用戶提供明確的服務合同條款。

該人士補充說，新的“加密市場濫用制度”將要求中介機構證明他們能夠防止利益沖突，并執行足夠的流程來檢測加密資產交易中的市場濫用，并向該監管機構提交可疑交易指令報告。

英國德比郡提醒公眾警惕加密貨幣投資欺詐:英國德比郡發文提醒，公眾應提高對加密貨幣投資欺詐的認識。加密貨幣投資欺詐是一種犯罪行為，投資者被誘騙使用偽造的加密貨幣交易平臺，不幸的是這種現象正在增加。受害者會被社交媒體上承諾帶來豐厚收益的廣告所吸引，并被說服向交易平臺運營商提供大量資金。在受害者不知情的情況下，他們的投資基金正直接讓欺詐者受益，欺詐者利用交易網站作為幌子，使他們相信是自己通過糟糕的交易損失了所有的錢。

據悉，欺詐者經常在虛假新聞文章中使用名人“代言”，以說服人們投資合法。受害者會被各種技術術語轟炸，欺詐者利用他們對加密貨幣等缺乏了解的機會，說服人們讓交易平臺為其“管理”賬戶。交易平臺有多種方式試圖聯系潛在受害者：包括電話、短信、電子郵件、WhatsApp等；欺詐者自稱是交易平臺的代表，會在一段時間內與受害者建立關系，以建立信任；社交媒體上的虛假新聞文章或網絡釣魚郵件。

提醒，不要向偽造的交易平臺提供身份證件等個人信息，禁止任何人遠程訪問自己的計算機，注意辨別虛假信息。[2020/5/23]

這將試圖抵消加密貨幣公司內部所謂的“pumpanddump”欺詐和內幕交易的風險，這一問題在?2022?年出現了更大規模——當時?CoinbaseGlobalInc.和?OpenSea?等交易公司的前員工被指控或被判有罪。

英國財政部特別委員會將對數字貨幣以及基礎的分布式賬本技術進行調查:英國財政部特別委員會周四(2月22日)表示，將對數字貨幣以及基礎的分布式賬本技術進行調查。該委員會在一份聲明中表示，該調查將重點關注加密貨幣的日益流行給消費者、企業與政府究竟帶來了哪些機遇和風險。[2018/2/22]

英國政府監管加密貨幣的舉措是首相里什·蘇納克為吸引更多加密貨幣企業和投資而努力的一部分。長期以來，加密貨幣公司一直哀嘆監管缺乏透明度，使他們難以在那里開展業務——自英國金融行為監管局?2020?年開始監控注冊以來，只有?15%?的申請人成功滿足了反洗錢要求。

財政部經濟部長安德魯·格里菲斯在聲明中表示，加密貨幣可以通過技術創新助力國家經濟增長，但它“也必須保護接受這種新技術的消費者——確保穩健、透明和公平的標準。”

運營歐易?OKX?交易所的加密貨幣公司?OKGroup?政府關系主管?TimByun?表示，英國的提議標志著一個“從‘觀望’方式轉向更全面框架”的受歡迎的轉變。

政府已經在?2022?年提出了幾項新的加密監管提案，但在加密市場和英國政府本身努力保持穩定的同時，幾乎沒有取得任何進展。格里菲斯本月早些時候告訴議員們，英國至少在?2024?年之前不太可能通過任何關于加密資產的立法。

這些建議包括限制加密資產廣告只針對高凈值個人或專業投資者，并在現有的電子貨幣規則下引入穩定幣。作為《金融服務與市場法案》的一部分，英國?FCA?將被賦予更廣泛的職權，以監管加密貨幣公司。該法案目前正在上議院審議。

加密公司對政府去年關于加密資產推廣的提議表示擔憂，認為已經達到?FCA?標準的公司應該能夠發布自己的廣告，而不需要授權的第三方簽字。英國財政部表示，它將對這一規定實行有時限的豁免，允許那些在?FCA?注冊的公司發布自己的宣傳廣告，直到更廣泛的制度出臺為止。

然而，稅務咨詢公司?AndersenLLP?合伙人兼加密貨幣業務主管?ZoeWyatt?表示，這一變化對大量未注冊的加密貨幣公司“沒有任何幫助”。過去幾年，加密貨幣公司一直難以獲得?FCA?的批準，導致一些公司轉而遷往海外。

她補充說：“在英國注冊困難與政府宣稱的保護客戶的雄心背道而馳，因為可能需要在英國法院體系之外尋求行動。”Wyatt?指出，FTX?和?Celsius?等海外公司破產已經凸顯了這一問題。

其他國家的政府也在推進自己的立法。歐盟將于?4?月對其廣泛的加密資產市場法案進行最終投票，而白宮最近也呼吁美國國會“加大努力”，在去年年底幾項法案陷入僵局后，為加密貨幣建立護欄。

“政府自己承認，待到英國加密資產監管制度發生任何有意義的變化起碼還需要兩年時間，我們擔心英國成為全球加密中心的愿望將被另一個行動更快的司法管轄區取代。”Wyatt?表示，“英國正在邁出一小步，而歐盟和美國則在大步向前。”

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