USD:萬億美元賽道風云再起：去中心化穩定幣誰能笑到最后？

作者：ThorHartvigsen

編譯：DeFi之道

讓我們探索安全、可擴展和去中心化的下一代去中心化穩定幣。

穩定幣市場是未來的萬億美元產業。如果您知道去哪里尋找，則有一些重大機會可以利用。

穩定幣將DeFi行業與傳統金融聯系起來，無疑是該領域最重要的創新之一。

但是否存在對去中心化穩定幣的需求？在Terra崩盤之后，大多數人持有$USDC不會感到更安全嗎？

去中心化的數字世界需要去中心化的基礎設施——這當然包括穩定幣。

信任中心化公司來處理數十億或數萬億美元的資金不僅違背了該領域的精神，而且還承擔了更大的風險……

去中心化的穩定幣因Terra崩盤而受到重創，由于流動性的整體外流，所有穩定幣自那以后都失去了大量流動性。

普華永道香港：數字資產行業價值達1.2萬億美元，但機構級托管解決方案仍有挑戰:金色財經報道，“四大”會計事務所普華永道香港與數碼資產財富科技平臺Aspen Digital發布最新報告顯示，數字資產行業已發展為價值1.2萬億美元的市場，但需要制定機構級數字資產托管解決方案。該報告還指出，機構在數字資產保護和交易面對不同挑戰，包括自我托管解決方案，在支持數字資產投資組合的交易和營運需求方面存在局限性，而數字資產管理公司可能沒有能力和資源來管理所有營運復雜性和安全風險，機構投資者需要采取系統化和正規化的方法來選擇和實施適當的托管解決方案。（東網）[2023/7/13 10:52:23]

因此，讓我們探索安全、可擴展和去中心化的下一代去中心化穩定幣。

這里有8個有潛力的去中心化穩定幣項目。

已推出的去中心化穩定幣項目

1FraxFinance

數據：加密總市值反彈至1.1萬億美元上方:金色財經報道，當前加密總市值重新升至1.1萬億美元上方，本文撰寫時達到1,102,166,647,841美元，過去24小時漲幅為0.4%，其中比特幣市值暫升至413,136,490,006美元，以太坊市值升至211,909,249,292美元。[2022/9/11 13:23:10]

$FRAX($10億市值）

FRAX是第二大穩定幣，有約90%的抵押品。

抵押品通過跨DeFi協議使用的AMO為協議和$FXS持有者賺取收入。

FraxFinance圍繞$FRAX本身構建了多種產品，包括Fraxswap、Fraxlend、ETHliquidstaking、FPI。該協議通過擁有$CVX的大部分和與CurveFinance合作進一步確保了$FRAX的深度流動性。

加密貨幣市場總市值突破2.5萬億美元:金色財經報道，數據顯示，加密貨幣市場總市值已突破2.5萬億美元，再創歷史新高，目前約為2.523萬億美元。其中，BTC市值占比43.3%，ETH市值占比16.3%。[2021/5/8 21:36:09]

$FXS是一項有趣的投資，因為它直接受益于$FRAX和FraxFinance開發的其他產品的增長。

2LiquityProtocol

$LUSD

LUSD完全由$ETH單獨超額抵押，因此就算不是DeFi中去中心化程度最高的穩定幣，那也是其中之一。

用戶存入ETH并免息借入LUSD作抵押。

VanEck分析師：比特幣市值可達到數萬億美元，這并不荒謬:VanEck數字資產分析師Gabor Gurbacs發推稱：“比特幣并非適合所有人，但這沒有關系。只有大約1%的投資組合持有黃金，但黃金的市值仍在8萬億美元左右。即使在適度普及的情況下，比特幣也會達到數萬億美元的規模，這并不荒謬。”[2020/5/19]

通過「穩定池」維持掛鉤，用戶提供LUSD并參與清算低于110%-CR的頭寸，以換取實際收益率。

我去年寫了一篇關于$LUSD和$LQTY的文章，你可以在這里查看：

3Synthetix

$sUSD($5300萬美元市值）

用戶可以通過抵押$SNX并借入它來鑄造sUSD。

因此，sUSD完全由$SNX超額抵押，但是隨著SynthetixV3即將在第一季度/第二季度到來，這種情況將會改變。

分析 | 韋氏評級：萬億美元資金無法很快進入加密貨幣市場:今晚，韋氏評級在其社交媒體平臺對ADA聯合創始人Charles Hoskinson有關“華爾街進入加密貨幣市場會帶來萬億美元資金”的說法提出質疑。韋氏評級表示，現在美國全部銀行的資產加起來沒有17萬億美元那么多，甚至美國的GDP也少于19萬億美元。[2018/6/26]

SynthetixV2于2022年底在以太坊和Optimism上發布，并引入了PerpsV2和原子互換。其他協議可以使用Synthetix作為流動性即服務產品，并建立在這些產品之上。

V3將引入更多市場和新資產作為支持sUSD的抵押品。

4Sperax

$USDs($2.2萬美元市值）

Sperax是Arbitrum上的一個小型協議，帶有一個完全由其他穩定幣抵押的原生穩定幣。

抵押品用于產生直接分配給美元持有人的收益。

此外，Sperax最近推出了Demeter，這是一個由DAO啟動和管理由$SPAToken激勵的集中流動資金池的協議。

下圖顯示了$USDs和$SPA背后的動態。

接下來是即將推出的穩定幣

1CurveFinance

Curve正在推出$crvUSD，它將利用「LLAMMA」實現債務頭寸的連續和順利清算。

這提高了資本效率和整體借貸體驗。

所有可用于借入crvUSD的抵押品都將在CurveV2風格的流動資金池中配對。

據我們從白皮書中得知，ETH將是該穩定幣發布時的唯一抵押品。

據傳，推出后將有大量不同的抵押品類型，包括來自CurveFinance的流動資金池，如Tricrypto(wBTC/ETH/USDT)或3Crv(USDT/USDC/DAI)。

因此，這些都將擁有帶有crvUSD的獨特LP。可能會給協議帶來大量額外收入。

2Dopex

Dopex是一種去中心化期權協議，具有多種產品，如SSOV、大西洋跨式期權、期權LP等。

Dopex使用兩種Token進行操作：

$DPX->實用Token

$RDPX->返利Token

rDPXV2將引入通過燃燒rDPX來鑄造合成掛鉤資產的能力。它可能會在本月與dpxETH一起上線。

$dpxUSD還需要一段時間，但會得到支持：

75%由dpxETH

25%由rDPX

rDPX背后的Token機制將發生巨大變化，并根據對這些合成產品的需求而變得通貨緊縮。

rDPXV2已經開發了很長時間，對此有很多期待。

$rDPX將是一個有趣的Token，用于監控接下來的幾個月。

3Aave

Aave今年將發布他們的穩定幣$GHO。

$GHO將被Aave上的資產超額抵押，因為用戶提供抵押品并借入$GHO作為抵押。

不同于常規的借貸利率取決于抵押品效用率的借貸模式，$GHO的借貸利率將由所謂的「協調人」預先設定和調整。

協調人能夠根據需求鑄造和銷毀穩定幣，從而完全控制$GHO的供應。

一開始只有Aave會成為協調人，但更多的人會通過治理被接受。

$AAVE質押者將能夠以更便宜的利率借入$GHO。

4RedactedCartel

RedactedCartel一直在暗示一種由ETHLSD支持的去中心化穩定幣。

其白皮書尚未發布，但下面的主題深入介紹了一些潛在功能。絕對值得一試。https://twitter.com/MStiive/status/1610884361506938880

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