BER:彭博社：加密借貸危機加劇 DCG老板“四面楚歌”

來源：彭博社

編譯：比推BitpushNewsMaryLiu

作為數字貨幣集團(DigitalCurrencyGroup)的創始人，BarrySilbert遠非加密貨幣領域里最高調的人物。

在這個充斥著億萬富翁經理人、死忠布道者以及騙局的行業中，這位46歲的首席執行官是那種典型的中高層管理者，彬彬有禮、言談舉止溫和謙遜，再加上在比特幣領域浸已久，這些特質對Silbert的事業很有幫助：獲得軟銀等知名風投投資，建立了一個龐大的業務網絡，幾乎觸及加密賽道的每一個角落。

這一影響力使他成為席卷DCG子公司GenesisGlobalCapital等加密貸款機構的風暴中心——不良貸款、擠兌存款和日益增長的不信任，有可能使這個監管松散的行業復刻華爾街2008年信貸危機。

彭博社：刺殺Cash App創始人的嫌疑人將不認罪:4月26日消息，被控刺殺Cash App的創始人BobLee的嫌疑人Nima Momeni將不認罪，其律師Paula Canny在法院告訴記者，檢察官作為證據引用的攝像機鏡頭并不支持預謀殺人的指控，法院對Nima Momeni的傳訊再次被推遲至5月2日。（彭博社）[2023/4/26 14:27:43]

這場動蕩讓Silbert陷入了與加密交易所Gemini聯合創始人CameronWinklevoss不斷升級的爭斗中，Winklevoss的客戶無法使用或提取Genesis的9億美元資金，據說美國當局正在調查DCG的內部金融交易，Genesis警告說，如果它不能籌集到所需的現金，它可能會申請破產。

即使是世界上最大的加密基金--DCG的灰度比特幣信托基金，交易價格也一直低于其持有的比特幣價格，這讓股東感到窩火。

彭博社：超級碗賽事上的加密廣告未帶來明顯用戶轉化率:2月15日消息，日前Coinbase、FTX、Crypto.com等多家加密貨幣交易所在美國國家橄欖球聯盟冠軍賽（“超級碗”）中投放廣告，但研究公司 Apptopia 數據顯示，上述廣告并未帶來明顯的用戶轉化率，在賽事舉行的一星期內，上述交易所及加密投資平臺eToro的應用程序下載量有所下降。

盡管如此，Coinbase在蘋果應用商店美國區的免費榜單中目前仍位居第二，但其排名依據未知（有分析師認為是基于使用情況和下載速度）。此前Coinbase在決賽期間發布了一個緩慢跳動的二維碼廣告，該公司CMO稱1分鐘內帶來了超過2000 萬次的點擊量，使得其應用從蘋果應用商店的100多位上升至第二名。（彭博社）[2022/2/15 9:53:32]

這些不利因素標志著Silbert地位的轉變，Silbert是一位前投資銀行家，曾參與安然破產案的處理，在加密領域的業務使他的個人財富一度估計為30億美元。隨著加密熱潮的興起，他渴望將DCG打造成類似于標準石油公司的企業集團，從而主導數字貨幣世界。

彭博社封面：690 億美元的Tether加密之謎的5個要點:10月7日消息，彭博商業周刊發布封面故事《Tether’s $69 Billion Mystery》（690 億美元的Tether加密之謎），其中指出 Tether 在今年夏天出現指數級增長，目前有 690 億 Tether 在流通，這意味著 Tether 公司應該持有相應的 690 億美元資產來支持，彭博商業周刊提出五個要點：1、Tether 已將其部分儲備金投資于中國商業票據。2、Tether 已經獲得了數十億美元的加密貸款，其中一些貸款以比特幣作為抵押。3、一位銀行家表示，Tether 高管其實將準備金置于風險之中。4、Tether 已經不再將其所有資產保存在巴哈馬的一家銀行。位于巴哈馬拿騷的 Deltec Bank & Trust 董事長 Jean Chalopin 表示，他們只為 Tether 持有現金和極低風險的債券。5、Tether 高管是美國刑事調查的對象。[2021/10/8 20:11:43]

然而，根據彭博億萬富翁指數，熊市導致他的凈資產跌至不足7億美元。而Silbert是一位在監管不透明市場中建立事業的企業家，現在正在應對投資者的信任危機，投資者突然對他們可能看不到的風險感到恐慌，Silbert可謂“四面楚歌”。

彭博社：比特幣在2020年吸引了專業投資階層:12月16日消息，彭博社發文稱，比特幣在2020年吸引了專業投資階層。接受美國銀行調查的基金經理中，約15%的受訪者表示，比特幣交易規模第三大，僅次于多頭科技股和做空美元。Chainalysis首席經濟學家稱，市場是由北美機構投資者推動的。北美的交易所從全球其他地區獲得了比特幣的凈流入，交易所今年發送的價值100萬美元或以上的轉賬數量增加了19%，投資者的規模很大。紐約投資公司CoinFund的管理合伙人Seth Ginns說，他看到對沖基金表現出了濃厚的興趣，明年機構投資者很可能繼續普遍采用這種方式。（彭博社）[2020/12/16 15:21:36]

艱難的一年

在周二致DCG股東的一封信中，Silbert試圖消除這種擔憂。

他寫道：“過去的一年是我一生中最艱難的一年——無論是個人還是職業上......在花了十年時間為這家公司和這個領域傾注一切，并堅持不懈地專注于以正確的方式做事之后，質疑我的誠信和善意是具有挑戰性的。”

彭博社：拜登當選對比特幣有利，對DeFi不利:根據彭博社的最新觀點，拜登當選美國總統將使比特幣獲得更大范圍的主流采用，包括潛在的ETF獲得批準，而相同的力量會阻礙DeFi的發展。這兩個結論均基于這樣的假設，即民主黨將有可能為加密空間帶來更大的監管透明度。今年，DeFi在一個完全不受監管的環境中爆發。彭博社聲稱，“無論誰當選總統，比特幣的價格都將持續上漲”。[2020/10/10]

位于康涅狄格州斯坦福德的DCG最近遇到的麻煩是GeminiEarn，這是Winklevoss兄弟的加密貨幣公司Gemini與Genesis合作提供的產品。

憑借一個簡潔的名稱和前綴，GeminiEarn?為加密貨幣投資者提供了一個誘人的機會：存入您的虛擬貨幣并賺取高達8%的收益。這種回報類型在利率處于最低點的時代特別有吸引力，當時傳統的銀行儲蓄賬戶幾乎沒有收益，GeminiEarn生意興隆。

然而，即使在加密貨幣的巔峰時期，人們也對Genesis如何帶來如此高的回報產生了懷疑。一位要求匿名的潛在商業伙伴表示，Genesis未能回答一系列問題，包括要求提供其銀行合作伙伴名稱及其財務報表的要求。

這些問題現在看來是有先見之明的。11月，在FTX的迅速崩潰給加密貨幣市場帶來沖擊波之后，Genesis突然停止了提款。大約340,000名Gemini用戶無法使用大約9億美元的資金。

從那以后，Gemini的CameronWinklevoss與Silbert展開了越來越公開的斗爭。周二，他呼吁DCG董事會罷免首席執行官，指控他欺騙Gemini客戶，并在對沖基金三箭資本倒閉后謊稱其對Genesis的支持。

在一份電子郵件聲明中，DCG發言人AmandaCowie稱該請求是“CameronWinklevoss絕望和非建設性的宣傳噱頭，目的是轉移對他自己和Gemini的指責，他們全權負責運營GeminiEarn并向其客戶營銷該計劃，”并補充說，這些指控是“惡意的、虛假的和誹謗性的”。

Silbert在他的信中說，DCG并未從其業務中混合現金，并且該公司不知道紐約聯邦檢察官對其進行的任何調查，正如彭博社先前報道的那樣。

Silbert有與處于危機中的公司打交道的經驗。1998年在互聯網泡沫時期從埃默里大學畢業后，Silbert開始了他在HoulihanLokeyInc.擔任投資銀行家的職業生涯，在那里他處理了Enron和WorldCom的破產案。

這項工作激發了他創立SecondMarket的想法，SecondMarket在Facebook和Twitter等尚未上市的公司的股票交易中開辟了一個利基市場，這部分業務于2015年出售給了納斯達克。

LiquidAdvisors創始人AnnemarieTierney說：“他走在潮流的前列，發現了機會，但我們總是圍繞灰色事物制定黑白規則。”Tierney是SecondMarket的總法律顧問，與Silbert共事了將近五年。

據一位知情人士透露，在運營SecondMarket時，Silbert喜歡將其描述為一家從事項目的科技公司，例如構建一種稱為匹配引擎的復雜交易技術，盡管它嚴重依賴于華爾街投行的那套做法。

前同事將Silbert描述為一位企業家，能夠在趨勢爆發之前嗅出趨勢。2012年，他投資了一家位于威斯康星州的名為Murfie的小公司，該公司存儲人們的CD和黑膠唱片收藏，并以虛擬方式上傳他們的音樂，當時音樂流媒體剛剛起步。

Murfie前CEOMattYounkle說：“他真的從創始人的角度理解事物，他知識淵博，人脈廣泛，隨時可以提供建議。”

同年，一項更前沿的技術引起了Silbert的注意：比特幣。根據紐約證券交易所的采訪，他在沒有告訴妻子的情況下購買了他的第一個比特幣，他于2015年創立了DCG。

“堅定做多”

像其他早期加密采用者一樣，他堅定地看漲。在接受《財富》雜志采訪時，Silbert描述了DCG投資數字資產的策略：“我們不交易，我們不使用杠桿，我們不做空，我們只是做多”。

DCG繼續控制數家加密公司，并支持全球200多家區塊鏈相關業務。它的投資幫助將數字貨幣合法化為數百萬投資者的可靠資產類別。

DCG還擁有CoinDesk，一個新聞媒體網站，首度揭露了SamBankman-Fried加密帝國的丑聞，Genesis曾是機構投資者最大的貸方之一，在2021年發放了1306億美元的貸款，現在它命運未卜。

隨著Silbert影響力和財富的膨脹，與其他同行相比他盡量保持低調，2022年的加密低迷使他重新成為人們關注的焦點。

HoulihanLokey，Silbert開始其職業生涯的投資銀行，一直與Gemini合作，它目前的任務是：收回陷入Genesis困境的資金。

從事風險基金的一位消息人士表示，Silbert試圖將提供給Genesis的本票描述為“保持一定距離”進行的交易，從而削弱彼此之間的關系，消息人士說：“歸根結底，這是一個垂直整合的模式，左手倒右手仍然是同一個人，同一家母公司”。

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