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DEF:市值躍居DeFi排行榜第二 還被Coinbase重點關注的UMA究竟是什么?

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最近隨著YFI一路高歌猛進,其價格一度觸及44000美元大關,沒錯是4萬多美元,也是比特幣目前價格的4倍,于是加密貨幣圈子最貴的數字資產不再是比特幣而變成了YFI(yearn.finance),在短短43天中,YFI成為了今年漲幅最高的加密貨幣,相比于發行價漲幅超10000倍……

而YFI的漲幅透露出來的并不是其價值本身的信息,而是反映出了DeFi的“張狂”,本來只是邊緣性區塊鏈類別的方向,突然一躍成為了今年夏天最靚的仔,和“乘風破浪的姐姐”一樣,從小心試探,變成了大膽嘗試,再到霸占各大頭條——而這也是DeFi今年最好的詮釋。

現在已經沒人再說DeFi是空無一物的泡沫游戲,因為從收益來說,幾乎跑贏了絕大多數加密貨幣資產,而這也是最好的見證,畢竟拿錢投票是最有底氣的表達。

聲音 | Tuur Demeester:美聯儲向市場注入超1040億美元,相當于比特幣經損失調整后87%的市值:據華爾街日報報道,美國紐約聯邦儲蓄銀行周四(10月17日)向金融市場注入了1041.5億美元的臨時流動資金。此次干預分為兩個部分。其中一項是通過期限回購協議操作,該操作將持續15天,注入金額為306.5億美元;另一項是通過為期一天的回購操作進行的,總額達735億美元。對此,Adamant Capital創始合伙人Tuur Demeester評論稱,美聯儲僅僅此次的量化寬松注入金額就達到了1040億美元,這相當于比特幣經過損失調整后87%的市值。[2019/10/19]

當然,也有人說DeFi現在和2017年有些相似,不過,實際相比兩者依然差距甚遠,就規模來說都不是一個量級,何況市場反應。

雖然YFI現在已經非一般人敢參與,但是DeFi的大類下面依然充斥著許多黑馬型選手,昨天上線OKEx的UMA就算這樣的種子選手,雖然盤中一度出現了90%的漲幅,但眾多吃瓜群眾依然不知道這玩意兒是啥,為何這般來勢洶洶。

行情 | 全球加密貨幣總市值約為2130.39億美元:據AICoin數據顯示,全球加密貨幣總市值約為2130.39億美元。加密貨幣市場中占比排名第一的是比特幣,市值約合1433億美元,當前市值占比為67.27%;以太坊排名第二,市值為180億美元,市值占比為8.44%;瑞波幣排名第三,總市值為101億美元,市值占比為4.75%。[2019/9/30]

UMA被稱為是合成資產中另一個龍頭型項目,也是Defi 領域的頂級項目,它本身是去中心化的金融合約平臺,意在讓任何資產都可以順利進入加密貨幣世界,所以它取名為“Universal Makert Access”(通用市場準入)。

UMA背后有 Placeholder、BainCapital、Blockchain Capital 這些知名投資機構,本質上它與另一個合成資產項目 Synthetix 相似,因此同樣可以合成任意資產,例如黃金、石油、股票指數(包括股票)等等。

動態 | 加密貨幣開發活躍度排名與市值排名相差較大:據CoinCodeCap.com數據顯示,前十大最活躍的加密貨幣開發團隊是:1.Cardano (ADA);2.Augur (REP);3.0x (ZRX);4.Ethereum (ETH);5.Lisk (LSK);6.Status (SNT);7.TRON (TRX);8.Komodo (KMD);9.Skycoin (SKY);10.Waves (WAVES)。但開發力度大似乎并不意味著就能獲得高市值回報,上述10個幣種中,僅有3個處于加密貨幣總市值前十。[2019/1/2]

但是UMA最大的亮點在于兩個點:其一自動生效的合約設計模式,可用于創建代幣;其二具有經濟保證的預言機機制,可以理解為一種去中心化的預言機服務(無需喂價)。

ETH與BTC市值占比同起同落:據統計顯示,目前BTC與ETH市值占比分別達到41.01%、18.5%,兩者在數字貨幣市場總市值下跌時,同時出現占比上升的情況。此前,ETH與BTC的市值占比一直呈負相關,尤其在2017年6月19日、2018年1月30日尤為明顯,BTC市值占比大幅下降時,ETH市值占比大幅上升。V神在22日訪談中稱:“即使價格每天都保持著相當的相關性,但在假設比特幣歸零這種極端的情況下,我真的認為以太坊已經不再那么依賴比特幣了。”[2018/6/24]

因此,UMA希望通過這樣的合約功能和無須喂價的模式,讓人們可以使用ERC20等標準來創建自己的金融產品。

什么是無需喂價的合約呢?

“無喂價”合約的機制是激勵交易對手方正確抵押其頭寸,而無需鏈上的價格數據流,這意味著它允許交易對手因識別不當抵押頭寸而得到獎勵,而非完全的按合約執行。

按照其創始人的說法,“此前在DeFi中,當預言機發生故障時,大多是即時的、短暫的,相比之下,當無價合約需要預言機提供價格時,會向后看時間,這使得價格更加安全。”

簡單來說預言機在該項目中扮演的是一種裁判的身份,只有出現了問題才會用到該預言機的數據,正常來說,由交易雙方根據自己的需要完成之前擬定的合同,無需完全依賴于鏈上數據。

“無喂價合約”一方面可以規避預言機的作弊行為,畢竟從現實映射數據到鏈上依然可能存在黑箱子,而一旦智能合約生效,便容易造成不可挽回的損失;另一方面,可以最大限度減少鏈上預言機的使用,以降低對預言機攻擊的頻率和范圍,從而保證合約安全。

因此,UMA不僅可以合成我們看到的傳統金融資產,還可以跟蹤鎖定在DeFi項目(如Uniswap或Compound)中的總抵押資產的代幣,因此我更喜歡稱其為“DeFi”中的“DeFi”,畢竟在本就是去中心的預言機中進一步放大了其去中心化的潛能,顯得更為有趣。

眾所周知,幾乎所有的DeFi項目都在某種程度上依賴于預言機來運作,而攻擊、錯誤和 OEV的影響是巨大的,并且這些問題越來越嚴重,因此UMA創新性的協議讓人們看到了不一樣的角度。

在Coinbase 7月底公布的最新一期考察名單,共包含了19 個項目,其中就包含了UMA,同期還有Blockstack、Curve、Kava、Ocean Protocol等其他知名項目。

據悉這也是Coinbase唯一參與投資的合成資產協議,而且熱度一直位居DeFi前10,但最近隨著該“金礦”被挖掘,引起了眾多人的關注,所以也才上線了OKEx這樣的頭部交易所。

同時在Defi Market Cap的排行榜上,撰寫本文時UMA一躍成為了全球市值排名第2的DeFi項目,可謂是飛一般的進步,當然這也源于OKEx上線了其代幣。

雖然在DeFi領域我們一直在講金融的公平性和無差別性,但金融的底層是控風險,否則一切念想都是空中閣樓,而像UMA這樣的創新性DeFi協議憑借其特色,在容易出問題的預言機方面引入了有經濟保障的信息輸入機制,可以保證賄賂的成本永遠大于賄賂的收益,既摸透了人性,又框住了人性。

UMA的愿景是,讓金融分享在無中心化權威的互聯網中自由流動,但筆者更覺得UMA是想讓所有資產都能在區塊鏈生態中自由流動,而這將是個萬億級別的市場。

DeFi的故事從2020年開始茁壯生長,也許多年后,人們會感嘆那時候機會多好啊,而這大概就是時代的機遇吧。

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