原文標題:《『ProofofReserves』EmergesasaFavoredWaytoPreventAnotherFTX》
原文作者:FrederickMunawa,CoinDesk科技記者
由于價值數十億美元的數字資產無法兌付,日前上周行業頭部加密交易平臺FTX破產。受此事件波及,對中心化交易平臺的批評愈發熱烈。大量批評指出,中心化交易平臺并不能安全托管用戶資產。
這也引發了對潛在解決方案之一——「儲備金證明」。
目前全球交易量最大的加密交易平臺Binance已經公開了其錢包資產余額并表示它計劃在「接下來數周」進行POR資產快照。而其他交易平臺,如Gate.io,KuCoin,Poloniex,Bitget,Huobi,OKX,Deribit和Bybit也不甘落后,紛紛做出承諾。
Coinbase股價再創歷史新低:金色財經報道,在美聯儲今年最后一次利率決定之前公布的通脹數據好于預期后,比特幣和其他加密貨幣價格保持上漲。然而,加密股票表現不佳,Coinbase股票創下歷史新低。Silvergate下跌近12%。[2022/12/14 21:43:21]
POR是一個審計持有資產的技術。Stablecoin發行方,如Paxos能夠使用它證明自己發行資產的錨定儲備。加密交易平臺如BitMEX則可以用它證明用戶資金安全。
去中心化預言機網絡Chainlink的聯合創始人,SergeyNazarov在一次采訪中對CoinDesk表示:「如果能夠在資產負債表上提供更高透明度,用戶的信任本是一個很好解決的問題。我們已經在使用儲備金證明POR幫助多個Stablecoin、黃金錨定幣發行機構和金融機構證明其資產負債表的真實性。」
加密對沖基金Invictus Capital拖欠TrueFi價值100萬美元的穩定幣貸款:11月2日消息,據外媒報道,根據TrueFi的貸款數據儀表板,加密對沖基金Invictus Capital未能償還去中心化貸款協議TrueFi的貸款。該筆貸款為價值100萬美元的穩定幣BUSD,原定于10月30日到期,該債務是無抵押的,這意味著Invictus沒有抵押任何資產,而是通過其當時的聲譽和良好的財務狀況獲得的貸款。TrueFi曾在10月初警告投資者Invictus可能無法償還貸款,但尚未對其發出違約通知。
報道稱,Invictus Capital總部位于開曼群島的母公司New World Holdings進入自愿清算程序,此前該公司在Terra數十億美元內爆引發的加密貨幣崩潰中遭受了打擊。Invictus曾將投資者資金轉移到了Terra失敗的穩定幣USTC,以及7月份破產的加密借貸平臺 Celsius Network。(CoinDesk)[2022/11/2 12:07:38]
POR是如何工作的?
英女王去世后以太坊NFT項目QueenE宣布舉行最后一場Gen1藝術品拍賣:金色財經報道,英國女王伊麗莎白二世去世后,基于以太坊的NFT項目QueenE正在舉行最后一次Gen1藝術品拍賣,截至目前的最高出價為0.5ETH,拍賣將在美國東部時間9月10日凌晨4點結束。該項目由 Web3 構建者 Fabio Sevá 和 mladen.eth 創建,在過去兩個月中制作了數十件伊麗莎白二世女王致敬的藝術品,最初,QueenE 拍賣每隔幾個小時舉行一次,但大多以每天一次的速度推出,目前為了紀念英國女王去世,該系列宣布舉辦最后一場拍賣,之后將不再進行拍賣,同時該項目還將其社交媒體簡介修改為“永遠在以太坊中安息”。(Decrypt)[2022/9/9 13:18:46]
對于一個實體來說,有多種方法可以證明其資產儲備。傳統的方式可以是尋找第三方審計公司如Armanino,生成Merkle樹證明。Merkle樹是一種可以進行密碼學驗證的數據結構。
Cardano儲備金庫余額突破10億枚ADA:金色財經報道,據watcher.guru披露,Cardano儲備金庫余額已突破10億枚ADA,按照當前價格計算約合 4.37 億美元。此外,目前有 1,075 個項目正在Cardano區塊鏈上建設,原生Token數量接近600萬枚,Plutus 腳本數量現在為 3,117 個。Cardano儲備金庫旨在為該區塊鏈建設提供足夠資金支持,確保平穩運行并持續增長。[2022/8/30 12:58:22]
此外還有區塊鏈分析公司采用其他的方法。例如,Chainlink將儲備金證明分為線下和線上兩部分。
線下的部分涉及第三方數據提供者。Chainlink通過API從交易平臺、其托管方和審計方獨立獲取數據驗證交易平臺持有的資產。
Off-chainproofofreserves(Chainlink)
鏈上部分包含POR智能合約,它通常被部署在以太坊上。在網絡的區塊中,智能合約可以從Chainlink預言機網絡獲取在其他網絡,如比特幣網絡上的鏈上錢包余額。
On-chainproofofreserves(Chainlink)
不管是哪一種方式,最終結果都將是,用戶得以驗證某公司是否持有其所宣稱的資產。
行業專家討論
EricRichmond曾是一名公司和證券律師,后來在加密行業創業。他在2019年創立了加拿大第一個持證數字資產托管公司TetraTrust。現在他是加拿大最大交易平臺之一Coinsquare的首席運營官COO。
Coinsquare是一家由加拿大投資行業監管組織(InvestmentIndustryRegulatoryOrganizationofCanada,IIROC)監管的注冊投資交易商,這是一個由170多家交易商自發組成的監管組織,類似于美國金融業監管局(FinancialIndustryRegulatoryAuthority,FINRA)。Richmond認為,雖然儲備金證明是正確的一步,擁抱監管可能是更好的解決方案。
Richmond解釋說:「我們有義務進行每日報告,以檢查我們的客戶的賬戶余額和冷錢包中持有的資產。每一天我們會都確保冷錢包中的資產是一一對應的,這是IIROC的要求。」
冷存儲意味著要使資產保持離線狀態,而不是連接到互聯網。NicCarter等其他專家也認為,儲備金證明是「行業做出有效自我監管的最后希望」。Carter是CastleIslandVentures的普通合伙人,這是一家投資加密金融基礎設施的公司。
Carter向CoinDesk表示:「我們需要向監管機構證明我們有能力進行自我約束,尤其是在FTX的沉重打擊之后。PoR會避免如Quadriga、FTX或MT.Gox的災難。如果現在有任何交易平臺拒絕這樣做,人們會非常懷疑他們。」
2019年,在加拿大當時最大的加密貨幣交易平臺QuadrigaCX倒閉后,其已故創始人兼首席執行官GeraldCotten被披露挪用客戶資金,只留下一小部分資產可供債權人追償。而在2014年總部位于東京的比特幣交易平臺Mt.Gox的內部事故中,其糟糕的安全措施和可疑的資金活動導致了大規模黑客攻擊。債權人至今仍在努力收回部分損失的資金。這些交易平臺的垮臺,一如本次FTX的崩潰,迫使該行業考慮對基金和托管管理進行重大改進。
加密貨幣投資公司CastleFunds的總裁兼首席投資官PeterEberle對前文Carter的評論進行了回應:「我相信本次事件將迫使交易平臺變得更加透明。他們需要證明他們沒有混雜用戶資金,也沒有出借客戶資產。他們必須通過證明實際上擁有所聲稱的資產來贏得客戶的信任,」Eberle告訴CoinDesk,「經過審計的財務報表和儲備金證明,將成為未來的行業標準。這本應如此,盡管此前并未實現。」
全球最大的加密貨幣交易平臺之一KuCoin的首席執行官JohnnyLyu也認同這一點——行業需要更高的透明度。他說KuCoin已經開始提供儲備金證明:「這是整個行業的自律問題。下一步我們會檢查內部數據,然后設法找出什么樣的數據才能真正讓用戶放心。之后我們還將與第三方合作,根據需要披露數據,」Lyu在接受采訪時告訴CoinDesk。「目前,我們已經披露了更多數額的主流通證余額信息,包括以太坊和比特幣。」
在介紹NFT的各種協議之前,先簡單科普一下ERC-721、ERC-1155這些協議名稱中的ERC和數字.
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