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LET:新手速懂:Merkle Tree何以驗證CEX是否有100%的儲備金

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事件被曝后,交易所也紛紛聲明,將公開分享可審計的MerkleTree的儲備證明,向用戶公示平臺的資產狀況,保證信息的透明度。這其中,就包括率先表態的歐易OKX交易所。

部分專業投資者認為,CEX們同時采用的這一舉措,可從一定程度上,扮演著區塊鏈世界的儲備金證明制度的角色。

那么,MerkleTree究竟是什么,他如何幫助CEX們自證清白。這個聽起來晦澀難度的計算機專業術語,到底對應著什么樣的操作邏輯?

趁著這一話題已被廣泛討論,歐易OKX新手學院,就用最通俗的語言、最淺顯的邏輯,帶大家一探究竟。當然,要向新手用戶甚至是解答好這個大問題,需要層層拆解一系列的小問題,我們逐一來看。

一、先劃重點:用戶存在交易所的本金,其實是交易所的負債

相信很多用戶有把資產存放在中心化交易所的習慣,畢竟我們絕大多數的資產買賣發生在交易所,這樣來回切換的成本和時間也更小。

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但很多用戶可能忽略的一點是,我們存放在交易所的資產,也就是準備用來做投資的本金,其實是交易所的負債。

當我們急需提現的時候,交易所必須全額兌付,而且是越快越好,這也是評判交易所運營狀況和可信程度,最直觀的指標。

所以,早前很多交易所出現暴雷事件的本質原因,就在于他們無法兌付用戶的本金,說白了就是自己的錢不夠了,陷入資不抵債的困境。但是用戶往往對此并不知情,因為他們無法獲知CEX自己還剩多少錢,用戶總共在平臺存了多少錢。如果總儲備金>總負債,就證明平臺安全,反之則風險重重。

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這時候,就需要CEX們主動公示上述兩項金額。

按照MekleTree的資產驗證邏輯,交易所需要先公示自己的總儲備金,且必須是存放在鏈上的資產總額。因為上鏈的特殊屬性,保證交易所無法造假,總儲備金額度完全真實。但是,總負債額度如何證明,卻成了難題。

大型交易所的總用戶數動輒千萬,且每個用戶的存款金額多寡不一,差距極大,如果算錯或者算漏那么一分一毫都會造成結果的偏差,影響CEX資產的精確性,造成不安全因素。對于CEX來說,需要精確到每個用戶的資產,都被如實的計入在總負債內,甚至是查大賬過程也能和用戶對小賬,才能保證各方安心、皆大歡喜。

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所以,最難的問題,其實是如何精確統計交易所的負債。唯獨MerkleTree,能在這時候發揮決定性作用。

二、MerkleTree:一個數據驗證過程,但長得像倒過來的樹

首先解釋下什么是MerkleTree。

他是一種樹狀結構的數據處理系統,旨在驗證數據完整性和準確性,也被認為是區塊鏈技術的重要形態。這個名稱的由來是,其發明者是一位名叫RalphMerkle的科學家,并且其形態像一棵倒過來的樹。

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我們都知道,區塊鏈是一個所有節點都可以參與數據處理的網絡系統,這是他和傳統互聯網的本質區別,后者的數據計算、傳輸和存儲均由中心化節點大包大攬,這決定了前者的效率遠不及后者。

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所以,區塊鏈技術目前的應用主要是記錄交易信息,比如最初代的比特幣系統其實主要處理點對點的電子轉賬問題。區塊鏈,也由此被稱為分布式記賬。這個賬本的特殊性就在于,任何一個細微數據發生異動,都會給系統造成惡性影響,因為這是所有節點集體維護的,牽一發動全身。

于是,為了保證不出錯,就需要一個極為嚴謹、精確度極高的數據處理系統,如MerkleTree。MerkleTree的處理思路是,把所有的數據處理流程層級化,也就是所有的節點劃分層級,且一層層向上傳輸結果的過程中,需要前后節點驗證,驗證失敗則無法繼續下一步,也就說明數據造假。

我們看到,MerkleTree之所以是個倒過來的樹狀,就是因為它是自上而下遞交數據的驗證過程。如果數據爆炸性增長,就對應著大樹的開枝散葉,而根部始終只有一個,且越長越粗。形象理解,根部數據所涵蓋的信息量,會隨著系統數據的累加而更豐富。

那么,隨著節點的層級越復雜、系統越龐大,數據會不會被漏掉,精確性會不會打折扣?針對這一問題,MerkleTree采用了哈希算法。

簡單科普下,哈希算法,就是將所有數據文件,編碼成獨一無二的字符的過程。這個字符叫做哈希值,由字母和數字混合組成。而數據文件,就是我們常說的區塊。每個區塊的數據內容有變,哈希值也會相應產生變化。可以說,哈希值就是區塊的身份證明。

在區塊鏈系統中,哈希算法將所有的區塊鏈前后鏈接,形成了一個鏈式的網絡。一前一后的兩大區塊相連,首先就需要驗證哈希值。哈希值錯了或者缺了,計算就會陷入停頓,網絡無法更新。在MerkleTree系統中,任何一個環節的哈希值出現異常,就相當于某個枝干錯位,很快就被檢測出來。需要注意的是,每個節點的哈希值都會公開,用以反向檢索對應流程所涉及的數據,類似于賬單。

在這樣一個極度縝密、環環相扣的數據結構中,每一位用戶或者說節點的數據,都直接影響總體數據,也就是根數據的變化。但是,如果計算過程啟動,不會出現任何錯漏和誤差。

三、交易所們錢夠不夠、賬對不對的檢驗器

介紹完背景和術語后,相信讀者更容易理解,采用MerkleTree的CEX為何能證明總負債數據真實可信。在引入MerkleTree的情況下,每個用戶的賬號都是一個節點,賬戶的資金數額都是節點的數據。通過MerkleTree計算出的所有賬戶資產總額,就是真實的CEX總負債。

另外,CEX還可以向用戶提供統計時用戶賬戶的資產額度,以及Merkletree到根節點上的所有節點哈希值。這樣,用戶可以確認自己的資產也被包含在本次統計當中,不存在漏算的問題,只是對大家來說流程可能相對繁瑣復雜。

解決了總負債的真實性問題之后,我們只需要將這一結果和平臺鏈上資金總額做比對,即可核驗平臺運行的狀況。二者數額1:1,或者總儲備>總負債,證明平臺安全可靠。如果總儲備<總負債,就需要引起警惕了。

總結來看,采用MerkleTree驗校總負債的真實性,就是一種確保信息透明的方式。他的推出,是讓大家確信,CEX沒有挪用用戶的資產,或者說平臺的經營成本甚至是創始人的額外花銷,與客戶的本金完全隔離。

當然,這種方法并非盡善盡美,因為這可能會在一定程度上會泄露CEX官方和用戶的部分隱私,將其暴露給處心積慮盜取資產的黑客。但是,從目前CEX的行業現狀來看,共享可審計的MerkleTree總儲備金成為標準規范,已經是改善用戶信任問題的不二之選了。至于如何做好防黑客攻擊,相信資金和技術實力雄厚的大平臺,自有應對的良策。

對于歐易OKX這種抗風險能力強、企業價值觀正向的平臺來說,這一制度會進一步增強用戶對其信任,形成良性循環。畢竟,在一個公開透明的網絡中,大家會更認可主動接受監督、自證清白真實的平臺。

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