KEN:摩根大通首次執行 DeFi 交易 都做了什么？

原文作者：摩根大通BlockchainLaunch主管TyLobban

原文編譯：0x214，BlockBeats

10月19日，新加坡金融管理局宣布啟動「守護者項目」，該項目將與金融業展開合作，旨在測試資產Token化和DeFi應用的可行性，同時也對金融穩定性和完整性進行風險控制。

11月2日，MAS宣布，其ProjectGuardian的第一個探索批發融資市場中潛在DeFi應用的行業試點項目已完成首次實時交易。其中，星展銀行、摩根大通和SBIDigitalAssetHoldings針對由Token化新加坡政府債券、日本政府債券、日元和新加坡元組成的流動性池進行外匯和政府債券交易。該試點成功進行一筆涉及Token化日元和新加坡元存款的實時跨貨幣交易。

摩根大通CEO：寬松的監管并非導致近期銀行業倒閉的原因:金色財經報道，摩根大通CEO戴蒙在接受采訪時表示，在特朗普政府期間放松銀行業監管并不是導致當前銀行業危機的罪魁禍首。他表示，一些美國參議員認為銀行業改革是導致硅谷銀行和簽名銀行倒閉的一個因素，這是錯誤的。他們仍然有更高的流動性和資本要求，他們滿足了自己的風險敞口。這不是監管改革的問題。此外他表示，摩根大通向銀行提供300億美元，以支持第一共和國銀行遭到的存款擠兌，是“試圖給他們時間來解決問題”，但他沒有提供更多細節。戴蒙稱，總的來說，應該允許銀行在不產生系統性風險的情況下倒閉。他認為，美國目前的銀行業危機即將結束，但監管規定的潛在變化可能會產生持久影響。[2023/4/7 13:50:40]

摩根大通BlockchainLaunch和Onyx數字資產部門主管、企業以太坊聯盟董事會成員TyLobban發布文章詳細解釋了摩根大通在ProjectGuardian扮演怎樣的角色，BlockBeats對其整理翻譯如下：

證券代幣化基礎設施公司Ownera完成2000萬美元融資，摩根大通參投:9月14日消息，證券代幣化基礎設施公司 Ownera 完成 2000 萬美元 A 輪融資，參投方包括摩根大通、LRC Group、Draper Goren Holm、tokentus Investment AG、Accomplice Blockchain、Polymorphic Capital、The Ropart Group 和 Archax。

Ownera 基于開源協議 FINP2P 開發，支持任何公共或私有區塊鏈以及傳統分類賬上的任何類型的證券代幣化引擎。客戶可以訪問統一的數字證券錢包，允許用戶對代幣化資產進行投資、交易和借貸。[2022/9/14 13:30:05]

摩根大通已使用DeFi、Token化存款和可驗證憑證在公鏈上執行了第一次實時交易，這是MAS主導的ProjectGuardian中的一部分。

聲音 | 摩根大通報告：數字資產依然面臨挑戰，不建議投資加密貨幣:2月22日消息，摩根大通在發布的報告中表示，2019年是數字貨幣崛起的一年。在為快速支付的發展奠定基礎的同時，也已經為更廣泛地采用區塊鏈技術奠定了基礎。盡管如此，挑戰依然存在。必須解決諸如擴展性和網絡緩慢之類的技術問題。而且世界各地的監管機構對于如何看待新的數字資產還不太清楚。

摩根大通警告投資者，不要在其投資組合中持有比特幣和其他加密貨幣。報告說：“過去一年的發展并未改變我們對加密貨幣在全球投資組合多元化或作為對沖工具中所扮演的有限角色的保留。”?，“加密資產在投資者的投資組合中占有一席之地，只是作為對本幣和支付系統失去信心的避險工具。”（彭博社）[2020/2/22]

我們開創了不少世界先例，既然交易發生在公鏈上，本文將公開、透明地解釋我們具體做了哪些事情。

聲音 | 孫宇晨：摩根大通發幣標志著頂級金融機構將開始真正進軍區塊鏈行業:針對摩根大通發行JPMCoin一事，孫宇晨回應金色財經的采訪表示：摩根大通發幣是主流金融機構進軍區塊鏈的標志性事件，我個人認為未來高盛，花旗，摩根史丹利等頂級金融機構都會開始進軍區塊鏈行業。與之前金融機構以投資進入行業不同，這次是真正下水嘗試，對于區塊鏈的大規模應用具有標志性意義。[2019/2/18]

第一步，我們使用Polygon網絡進行交易。

我們起初想在以太坊上執行此交易，但由于我們希望用相對低廉的Gas費來進行一系列身份驗證相關的昂貴操作，。當然，鑒于MAS的目標是開放的、可互操作的網絡，Guardian在未來也將探索其他區塊鏈的可能。

第二步，我們使用Aave以采用其「許可池概念」。

我們部署了AaveArc的修訂版本，以便設置某些參數，例如利率和外匯匯率。請點擊鏈接查看我們部署的借貸池。

BlockBeats注：AaveArc是一個需要權限的流動性池，專門為機構在DeFi領域保持監管合規而設計。這些流動性池將與Aave上的現有池分開，并且需要廣泛KYC。

第三步，我們發行了Token化的新元存款。

這種存款Token將被納入是摩根大通的綜合債務。這是一種原生Token，提供穩定的鏈上價值，沒有Stablecoin面臨的可擴展性問題。這是首個由銀行發行的Token化存款。請點擊鏈接查看摩根大通發行的SGDToken化存款合約。

第四步，我們使用萬維網聯盟W3C可驗證證書VC為Aave提供合規訪問權限。

相比白名單地址，VC能提供更加精細的控制，包括風險限制、資產限制等。而且，我們實現了鏈上VC身份驗證。

鏈上VC驗證非常繁復，它為身份帶來了可組合性。我們希望用為數不多的、專業的驗證者，并在dApp中使用它們，從而為身份帶來進一步的標準化和可移植性，就好像「身份樂高積木」！

我們設計的原則是確保VC合規檢查可以與任何DeFi協議一起使用，而這些協議不需要了解VC的任何信息，從而使DeFi前端無需進行KYC。合規性被推到邊緣，而不是dApp。

請點擊鏈接查看驗證器。我們在ProjectGuardian中為每個公司創建了一個驗證器。所以每個公司都有自己的規則，但是任何人都可以查閱和驗證這些規則。鏈上VC驗證嚴格意義上并不是由我們開創的，我的構建并不完美，仍在探索ZKP技術。

補充說明：作為一家受到嚴格監管的銀行，摩根大通禁止洗錢行為，因此KYC是必要的。考慮到以上問題，我們希望通過使用VC和白名單提高我們使用DeFi資金池的安全性。機構DeFi是值得期待的。

第五步，我們構建了一個機構錢包。

1.交易者永遠無法訪問公司資金；

2.僅有經批準的DeFi協議可以被機構訪問；

3.VC與交易指令捆綁，即VC上鏈則可以進行交易，否則交易失敗；

點擊鏈接查看SGD與JPY的實時交易。

總之，這是受監管的大型金融機構通過公鏈上基于VC的DeFi第一次進行Token化存款的實時交易。

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