金色財經 區塊鏈8月25日訊 八月對DeFi行業來說注定是不平凡的一個月,一個全新收益耕作協議Yam.Finance橫空出世,但這個項目可謂“來得快去的也快”,最終因為無法修復的Bug導致僅一天時間就被迫下線,讓投資人遭受了巨大損失。那么從這一事件,我們又能學到什么經驗教訓呢?
YAM其實是一種采用彈性供給機制(也就是所謂的rebase)的加密代幣資產,與Ampleforth(AMPL)非常相似,其代幣供應會根據市場變化擴大和收縮,確保每個YAM代幣價值始終錨定1美元。但和 AMPL 的彈性供應模式不同的是,YAM 每次供應通脹的一部分(約 10%)將被用于購買 yCRV(一種以美元計價的高收益穩定幣),并將其添加到 Yam 資金庫中,通過 Yam 社區鏈上去中心化治理進行控制,進一步支持價格穩定。
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此外,YAM沒有預挖和銷售,沒有創始團隊預留,沒有投資機構占股,利益分配機會均等,這也是其最吸引收益耕作者的地方。
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值得一提的是,YAM的創始團隊也各個來頭不小,包括 Brock Elmore、Trent Elmore、Clinton Bembry、Dan Elitzer 和 Will Price 。其中,Brock Elmore和 Trent Elmore來自于幫助以太坊利率優化DeFi服務平臺Topo Finance的團隊;Clinton Bembry是加密貨幣錢包Astro Wallet聯合創始人(該公司已被 Coinbase 收購);Dan Elitzer是IDEO CoLab投資人兼麻省理工學院比特幣俱樂部創始人;Will Price則是Flipsidecrypto數據科學家。在這種行業人脈背景下,Yam.Finance不僅吸引了普通DeFi投資人,還吸引了不少業內大佬,快速獲得了成功。
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不僅如此,YAM吸引投資者的另一個主要原因就是該協議承諾“平等抵押機會”,無需挖礦、創始人沒有股份,更重要的是,代幣發行時的價值為0。這對于許多人來說,投資YAM意味著“買到就是賺到”,因此在短短一天時間就迅速吸引了近5億美元的流動性。
但事實上,Yam.Finance協議存在一個大問題,即:沒有審計。雖然Yam協議的最初創建者已經做出努力來嘗試確保合約的安全性,包括從現有的經過良好審計的項目中分出許多代碼庫、征求意見等,但目前尚無什么方法可以像正式審核那樣嚴格。他們已經在官網上公開承認還提醒用戶謹慎投資了。
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但現實令人感到不可思議,即便Yam.Finance的官方網站上已警告用戶協議合約尚未進行審計,但依然沒有抵擋住收益耕作者(Yield Farmer)們的熱情。就在協議啟動1小時的時候,顯示存入7600萬美元;啟動1個半小時的時候,顯示存入9000萬美元;代幣分配8小時的時候,質押池鎖倉量已突破2億美元;代幣分配24小時,質押池鎖倉量達到3.9億美元;在8月13日凌晨,質押池鎖倉量創下了4.6億美元新紀錄。
就當這一個個指標數字不斷上漲的時候,加密貨幣社區中已經有一些人開始對這個項目產生懷疑了,他們認為Yam.Finance可能是一個打著“慈善、透明”幌子的“拉高倒貨”的騙局,買家們根本不清楚YAM是否具有實際的價值。
不出所料,Yam.Finance的項目方很快就發現了彈性供應調整合約存在漏洞,會導致彈性供應調整(rebase)時鑄造大量額外 Yam 代幣,并緊急提出了兩個修復建議:將Rebase設置為0,這將暫停Rebase以允許其實現完全修復;將YAM儲備中的YAM重置為零,這將消除儲備金中通脹的YAM。但這兩個建議需要在北京時間8月13日下午3點之前獲得3.5萬枚Yam代幣參與委托投票發起提案,并獲得14萬Yam代幣投票支持該提案,從而重新部署合約才能修復Bug。之后Yam.Finance團隊又聲稱,需要持幣人將16萬代幣委托給該項目發起人Brock Elmore才可以啟動Bug修復。這一“Bug事件”導致Yam代幣價格一路走低,創下了24小時跌幅78.80%的記錄。
縱觀YAM、YFI、以及其他YFI分叉項目其實都是讓收益耕作自動化,本質上是根據借貸利率對價格和收益進行套利。之所以會有這樣的DeFi項目在市場涌現,一部分原因仍是當前市場效率低下導致,但另一部分原因是這些項目將收益返還給代幣持有人之外,還會在每個DApp的后續發展(比如YFI金庫和YAM存款等)中為他們提供治理和投票權力,而目前市場上DeFi協議存在的四大風險之一就是系統設計風險(另外三大風險分別是:智能合約風險、清算風險和泡沫風險)。
許多DeFi協議運作時間并不長卻提供了大量激勵措施,但是只要一個漏洞就會給投資者造成巨大損失。而往往一些大肆宣傳的新項目會很容易吸引投機者入場,那些最先入場的投機者也往往會像2017年ICO泡沫期間一樣遭受嚴重損失。因此,本文給出的建議就是:投資者應保持警惕,擦亮眼睛投資這個市場。特別是新投資者應避免嘗試利用尚不為人所知、一時流行的狂熱來獲利。
本文部分內容編譯自cointelegraph
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