BIN:Binance.US 遭集體訴訟 它在Terra事件中對投資者究竟做了什么？

近日，據公開訴訟文件顯示，Binance.US遭集體訴訟，被指控在Terra事件中誤導投資者。該訴訟由美國律師事務所RocheFreedmanLLP提起，指控Binance.US過度宣傳Terra生態穩定幣UST，導致投資者遭受巨大損失。

此外，該訴訟還指控Binance.US沒有注冊為經紀交易平臺，因為Binance.US上架了可能被認定為未注冊證券的UST，此舉涉嫌違反美國證券法。

相比以往Binance.US遭到的美方監管和問責程度，為何此次要嚴重到被訴諸法庭、面臨司法審查？Binance.US究竟又在Terra事件中對投資者究竟做了些什么？

?事件梳理

Binance.US公司成立于2019年9月，總部位于美國加州，運營業務為幫助客戶發現、研究、購買和銷售數字加密資產。其網站宣傳語為：新經濟已經到來，我們致力于幫助美國各地的人們進入數字資產的世界。不過，在Binance.US的公司說明中并未對遵守美國聯邦和州證券法作出相關承諾。

Coinbase、Robinhood、CFTC將就加密貨幣法案草案在國會作證:金色財經報道，Coinbase、Robinhood和美國商品監管機構的代表將于6月6日在國會作證，討論一項新提議的加密貨幣法案。這三人將分享他們公司或機構對一項擬議法案的看法，該法案可能會將某些加密代幣歸類為數字商品等。其他被傳喚作證的證人包括前CFTC主席Chris Giancarlo、前CFTC委員Dan Berkvitz和FIAconnect創始人Walt Lukken。

早些時間報道，Coinbase首席法務官將就《數字資產市場結構討論草案》出席國會作證。[2023/6/6 21:18:40]

美國方面表示，作為TerraformLabs(簡稱TFL)的早期支持者和投資者，就在Terra崩盤前的一個月里，Binance.US還在通過其網站將UST兜售給投資者，并將其宣傳為一種可以用來賺錢的“安全”資產，能夠獲得高額利息回報。只要投資者質押UST就可以獲得19.63%的APY，并且保證這是一項輕松愉快而且安全高回報的投資方式。

Binance已拒絕投資Genesis，因擔心部分業務會產生利益沖突:金色財經報道，Watcher.Guru發推特透露，“Binance拒絕投資Genesis。”

知情人士透露，Genesis已與加密交易所幣安接觸，希望獲得投資，并競購其貸款賬目。幣安決定不投資，因為擔心Genesis的一些業務可能會在未來產生利益沖突。[2022/11/22 7:55:00]

此外，Binance.US還將Terra的UST宣稱為“Fiat-Backed”的穩定幣，以此來鼓勵投資者選擇購買UST的決心。

UST是一種“算法穩定幣”，由總部位于新加坡的加密資產公司TFL創建并集中管理，其創始人兼首席執行官是KwonDo-hyung。

Binance在放棄收購FTX后，仍持有占FTT總供應量5%的頭寸:11月11日消息，據外媒報道，盡管Binance宣布放棄收購FTX，但其目前依然持有FTT總供應量的5%，截止發稿時價值約合6500萬美元。此外，一位參與Binance對FTX盡職調查的人士稱，在宣布放棄收購FTX之前，Binance能夠出售FTX的數量并不多。

隨著越來越多人拋售FTT后，Binance持有FTT的頭寸反而出現大幅上升。（Decrypt）[2022/11/11 12:50:04]

然而就在今年的5月10日，UST短線快速下跌至0.7USDT附近，已脫離錨定。而就在前一天中，已有人開始大量拋售UST，并造成短線脫鉤。隨后LunaFoundationGuard回復表示LFG將積極保護UST錨定的穩定性以及拓寬Terra經濟。

然而此時BTC價格持續下跌，逼近30000萬美元關口，跌幅逾10%，造成了UST再次嚴重脫錨。后續UST存款開始暴跌，幣安等交易平臺暫停LUNA、UST的提現業務，Terra這一金融帝國也開始全面進入崩潰時期。

數據：Binance靈魂綁定Token BAB累計鑄造總量突破30萬枚:金色財經報道，據Dune Analytics最新數據顯示，BNB Chain靈魂綁定Token BAB累計鑄造總量已突破30萬枚，本文撰寫時為303,510枚，其中已撤銷的Token數量為5,367枚，實際共計有效鑄造298,143枚。按照Binance此前表示，BAB將作為已完成KYC用戶的身份證明，用戶可以在BNBChain上鑄造BAB Token作為身份憑證，并參與建設多個項目并獲得獎勵。[2022/9/18 7:04:12]

除了以上有關過度鼓吹宣傳的嫌疑之外，Binance.US還被指控沒有遵守聯邦和州證券法。Binance.US擁有價值數億美元的加密資產的每日交易量，但沒有披露UST實際上是一種證券，反而是出售這些證券。此外，Binance.US更是既沒有對這些證券有效的注冊聲明，也拒絕在美國證券交易所注冊委員會登記為證券交易所或經紀交易商。

由于Binance.US的虛假宣傳以及未能遵守證券法，Terra崩盤后，Binance.US的客戶在5月份的短短幾天的時間里就遭到了嚴重虧損。

2077枚BTC從Binance交易所轉出，價值2057.4萬美元:WhaleAlert數據顯示，北京時間05月08日22:34, 2077枚BTC從Binance交易所轉入1QHykQ開頭地址，按當前價格計算，價值約2057.4萬美元，交易哈希為：9be5073f8eddde064e2c4022703dbf3ce616c07e6bb8296b754d2edaeae1ec26。[2020/5/9]

因此，基于以上Binance.US在Terra事件中的行為，美國律師事務所RocheFreedmanLLP向其提起了訴訟，要求Binance.US向在Terra崩盤事件期間在幣安上進行UST交易的本案所有個人或公司進行損失賠償，預計總金額超500萬美元，尚不包括交易費用和相關利息等費用。

?Binance.US表態

在收到美方集體訴訟通知后，Binance.US在社交媒體上發文表示，將于6月19日下架TerraUSD(UST)，同時表態稱Binance.US會定期審查所列出的每個數字資產，以確保其繼續達到公司預期的高標準。

當代幣不再符合此標準，或行業情況發生變化時，公司會對受影響的資產進行更深入的審查，并評估是否將其下架。Binance.US認為將資產下架是最能保護所有用戶免受不當風險的方式。

此外，由于UST項目團隊已將TerraUSD(UST)的名稱和股票代碼將更改為TerraClassicUSD(USTC)。?截至2022年6月21日，Binance.US將USTC已按1UST=1USTC的比例分配給所有以前的UST持有者。

不過，依然有網友對Binance.US的這一舉動作出了批評和指責，認為其今后都不應該再列出任何有關Terra的數字產品。同時也有網友稱自己在5月9日以來投資UST的38746美元到現在蕩然無蹤，實在讓他難以接受。

事件背后

回看Binance.US在整個Terra事件的表現，除了在事件發生之前存在的過度宣傳與抗審查外，其還在UST脫錨當天暫停了LUNA、UST代幣的提現業務，雖然在數小時后即行恢復，但已造成了諸多投資者的大量虧損。而類似暫停交易的情況在幣安交易平臺上時有發生，說明幣安本身應對突發狀況的能力有待提升。不能每次都以“拔網線”的方式冷處理，任由投資者來承擔事故結果。

然而就在LUNA近乎歸零后不久，幣價又從0.0001美元反彈至25美元高點，抄底者和原有幣種持有者有所收益回暖之后，幣安又宣布暫停LUNA和UST交易，理由是由于Terra協議的設計缺陷，大量新的LUNA被鑄造出來，部分用戶在不知道這一情況的情形下購買LUNA可能會遭遇損失。

幣安身為第三方交易平臺，不能秉持公平公正的原則，反而多次下場干預交易。既是在偏袒事故方的Terra，也是基于自身利益考慮。而就在幣安宣布暫停交易公告后，LUNA價格即由25美元下跌至8美元附近，后續一路走低，但此時已對眾多投資者造成了資金損失。

盡管隨后幣安創始人趙長鵬發推表示，BinanceLabs僅在2018年向Terra投資了300萬美元，并未參與之后的融資，UST是在BinanceLabs投資之后出現的，所以幣安也并不持有UST。但無論如何，聯系幣安在Terra事件前后的所作所為很難不讓人懷疑幣安對于這一事件有所參與。

此外，早在今年的2月份，美國SEC就開始審查Binance.US與多家做市商間的關系，如做市商SigmaChainAG和MeritPeakLtd。據2019年的公司文件，這兩家做市商與幣安創始人趙長鵬存在聯系。SEC要求Binance.US提供有關這兩個做市商的信息，但Binance.US的發言人ZacharyTindall拒絕就SEC的調查以及與這兩家交易公司的任何關系發表評論。

?總結

一直以來，加密行業發展迅速，但是由于其有著強大的抗監管性，導致行業本身存在嚴重的信息不透明及高風險性。投資者在參與加密資產的投資選擇時，難免會被各類平臺信息所誤導，最終受到財產損失。

Terra崩盤事件的突發及嚴重性，更是讓行業內外大受震動，引入和加強監管也順理成章被提上議程。美國財政部長耶倫在參議院銀行委員會聽證會談及UST脫鉤事件就強調了穩定幣監管法規的必要性，其表示，“說明這是一個快速增長的產品，但存在金融穩定風險，我們需要一個合適的框架。”

Binance作為加密行業的巨頭公司，其運營宣傳對投資者影響巨大，且其本身業務收入利潤豐厚。僅基于這兩方面考慮，美方就已有必要對Binance.US多加關注。而Terra事件的發生，也應該讓以往停留在監管討論的層面轉為正式問責，引入司法領域。

由此可見，加密行業以后極有可能會迎來更加嚴密的監管。不過，這本身既是對加密行業的健康發展的規范，也是對投資者的一種保護。

作者|?布蘭

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