加密貨幣:2020年：華爾街接管加密貨幣的一年

前不久，德國政府開始允許當地銀行存儲和出售加密貨幣，德意志銀行甚至還預測，到2022年，加密貨幣將成為主流，并取代現金。

憤世嫉俗的人可能會嘲諷德意志銀行——它們之所以大肆宣傳加密貨幣技術，還不是想靠加密貨幣賺錢。

無論初心是不是如此，有一個不可否認的事實：世界上最大的銀行之一，對加密貨幣進行了大規模的背書。

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  華爾街就這樣開始了

自從2018年比特幣崩盤以來，金融巨頭洲際交易所ICE、富達、芝加哥商品交易所、芝加哥期權交易所、TD Ameritrade、納斯達克、摩根大通、高盛和道富銀行……都將資金投入了與加密貨幣相關的企業。

它們的業務范圍從托管、交易柜臺、金融服務、衍生品平臺到投資品，有些是通過子公司和合作伙伴完成的，有些是直接進行的。

它們花了一些時間來解決監管、法律和運營的問題，這些問題曾讓他們在2017年無法進入市場，但現在，他們已經想通了，并充分地利用時間和資金投入這個領域。

研究：全球NFT交易量到2027年將達到4000萬:金色財經報道，Juniper Research的一項新研究發現，全球NFT交易數量將從2022年的2400萬增加到2027年的4000萬。這是基于采用場景，品牌利用元宇宙來促進數字增長。該報告預測，與元宇宙相關的NFT將成為未來5年增長最快的NFT細分市場；到2027年，交易量從2022年的600,000筆增加到980萬筆。它突顯了對沉浸式體驗的需求不斷增長，這是虛擬世界采用的驅動力。（businesswire）[2022/8/22 12:40:29]

例如，ICE計劃通過旗下子公司Bakkt推出支付APP、忠誠度獎勵計劃和商戶門戶，TD Ameritrade也將通過其子公司ErisX提供比特幣服務，Blockstack和YouNow完成了美國有史以來首個華爾街IC0。

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  它們的思想正在改變

2018年，摩根士丹利發布了一份僅限客戶的報告，解釋了為什么比特幣在多元化投資組合中扮演著重要角色。耶魯大學的研究人員公布了類似的發現，富達則推出了一項數字資產托管服務。ICE宣布成立Bakkt，TD Ameritrade收購了ErisX, 芝加哥期權交易所贊助了一個比特幣ETF應用程序……

ShouYi將于2021年6月21日正式上線虎符智能鏈HSC:據官方消息，虎符智能鏈ShouYi收益聚合平臺將于2021年6月21日20時（UTC+8)正式上線。作為收益聚合DeFi平臺，ShouYi將采用“可組合+杠桿+復投”等策略，使用戶的挖礦收益實現最大化。同時將開設單幣挖礦、流動性挖礦等基礎功能，并將在HSC鏈上提供更多的DeFi生態產品。

ShouYi旨在透明、可用、高效、便利的基礎上通過多產品交易、流動性聚合、收益優化等方面增加用戶金融服務體驗。[2021/6/20 23:51:28]

其他機構的布局動作也跟了上來：

最近，一個由大型銀行組成的聯盟宣布，它打算創建一個穩定幣，用于基于區塊鏈的全球結算平臺；

世界上最古老的比特幣基金——灰度比特幣信托基金(Grayscale Bitcoin Trust)的市值增至10億美元，已經是千禧一代投資者持有的五大比特幣基金之一；

在最近的一項調查中，76%的理財顧問都說他們在2019年收到過客戶的加密貨幣問題，并且，打算今年在客戶的投資組合中加入比特幣的理財顧問人數是去年的兩倍；

共為2020 | 宙斯在線科技CEO Tony：區塊鏈產業發展需政策指導、企業探索、全民參與:金色財經現場報道，2020年6月21日，由金色財經主辦的共為2020·區塊鏈創新應用論壇在深圳拉開帷幕。宙斯在線科技CEO、中軟協區塊鏈分會理事、中國氣象環境社會化觀測同盟發起人Tony在《躍遷：大變革后的格局與方向》圓桌對話中指出，宙斯氣象系統（ZWS）是利用區塊鏈技術，進行全球分布式氣象環境數據收集的社會化觀測區塊鏈解決方案。實際上，氣象環境領域的數據檢測與政府無法分開，我們通過去中心化方式搜集的數據實際是能給到監管部門有力補充，我們是積極擁抱政府與監管的。區塊鏈產業發展，要有政策性指導，繼而是企業探索，最終形成全民參與。另外隨著一些基礎設施的建設和落地場景的不斷完善，整合行業資源，會實現全行業的發展。[2020/6/21]

在美國政府批準了Stone Ridge Trust旗下的NYDIG比特幣策略基金后，就有分析師預測，監管機構在2020年批準比特幣ETF的可能性為60%；

2020減半幣種行情播報:金色財經數據顯示，11個減產幣種全線上漲。漲幅前三為BCH（231.31美元，+4.16%）、BEAM（0.2747美元，+3.34%）、ETC（5.15美元，+2.54%）。[2020/3/27]

微軟正在研究使用比特幣的區塊鏈ID解決方案，德勤正在使用STORJ提供安全電子郵件和文件管理服務，IBM和JP摩根現在在他們的一些業務服務中嵌入了區塊鏈技術……

據我所知，這一連串動作讓不少懷疑論者都開始動搖。一位曾經批判比特幣的理財經理最近告訴我，“當價格下跌時”，他會買一些。

當反對者都開始改變想法時，你就應該知道加密貨幣已經深入人心。

 03

 追上小型玩家

雖然Coinbase和幣安這樣的公司在你看來規模龐大，但它們在華爾街的屏幕上幾乎沒有出現過。

Coinbase 估值80億美元，幣安估值20億美元，但投資銀行摩根斯坦利可以用三個月的現金直接收購這兩家公司——完全綽綽有余。

聲音 | 鄭州市政府：到2022年區塊鏈等帶動跨界融合新業態新模式快速發展:金色財經報道，鄭州市政府近日印發《鄭州市加快數字經濟發展實施方案(2020—2022年)》。按照《方案》，到2022年，全市數字經濟規模達到5000億元以上，占生產總值比重達到40%以上，數字經濟生態體系初步形成。融合新業態新模式發展迅猛，到2022年，互聯網、大數據、 人工智能、區塊鏈等新一代信息技術帶動智能網聯汽車、智能傳感產業、共享經濟、新零售等跨界融合新業態新模式快速發展, 成為新的經濟增長點和新動能。[2020/1/20]

一開始，加密貨幣完全由小型公司主導。事實上，他們的存在也驗證了商業的可行性。(換句話說，他們向大公司表明，你可以用加密貨幣賺很多錢。)

很多新興企業開始為散戶投資者提供期權和被動投資基金，它們瞄準年輕、精明的投機者，推出低成本、低門檻的金融產品；還有像eToro這樣的應用程序，允許你跟蹤交易并購買各種各樣的加密貨幣基金。

你以為Bakkt沒注意到這些嗎?

新進入者不斷涌現，用加密貨幣威脅華爾街的機會。

有的加密貨幣機構甚至允許用戶將加密貨幣作為購買傳統資產的抵押品，也就是說，不久以后，不用出售加密貨幣(并支付相關的稅費)，你就可以利用加密貨幣購買股票、債券、和其他主流投資品。最重要的是，這種平臺還允許用戶創建自己的基金，供他人投資，就像私人投資組合經理那樣。

華爾街不曾也是這么做的嗎？

隨著美國嬰兒潮一代人在未來幾十年里把70萬億美元傳給千禧一代，華爾街就知道自己無法置身于加密貨幣游戲之外。（區塊印象注：美國“嬰兒潮”一代是指二戰結束后，1946年初至1964年底出生的人，這批人趕上了上世紀70年代至90年代美國的經濟繁榮。）

如果他們還是保持觀望態度，這些“小人物”將竊取它們未來的利潤。

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 及時行樂

2019年11月，Grayscale（灰度投資）邁出了第一步，以獲取美國監管機構批準在美國交易所進行交易。

一旦監管機構批準，Grayscale將擁有與共同基金和ETF相同的合法性，它還將接觸到更多主流投資者。

請記住，Grayscale收取2%的費用，有時甚至會以高達20%的溢價進行交易(這意味著，你可能要多花20%的錢來購買Grayscale的股票，而不是自己購買同樣數量的比特幣，另外每年還要額外支付2%)。

你覺得別的華爾街公司不會推出更好、更便宜的業務嗎？

如果連Bitwise和3iQ都能做到這一點，那么別人肯定也能做到。

還有閃電網絡實驗室(Lightning Labs)，前不久它獲得1000萬美元的融資，而該平臺未來將取代Visa(以及所有其他支付處理商)。它可以利用閃電網絡，以不到一便士的價格，解決大量交易。

你認為Bakkt不能利用閃電網絡做同樣的事情嗎？

每個華爾街公司完全可以做這些事情，或者，收購那些已經在做這些事情的公司。

但如果他們還保持觀望，這些小公司將在華爾街進場前就壟斷市場。

  05

  這一切是不是搞反了？

等等，這一切是不是搞反了？

加密貨幣不是應該“摧毀”銀行和金融公司嗎？這難道不是去中心化網絡的全部意義嗎？代碼即法律？不是你的私鑰，不是你的比特幣？自主權?

是的，這原本是我們的意圖，但是，技術并不能決定未來它走向何處。

華爾街已經看到了加密貨幣賺錢的機會，你不也是嗎?

華爾街的貪婪與你、幣安或別的加密貨幣機構有何不同?

如果歷史可以作為參考的話，那么華爾街的貪婪，哦不換個詞，“利潤動機”，將導致加密貨幣的大規模創新和增長——就像它對共同基金、ETF、衍生品、退休賬戶和在線交易所做的那樣。

所有這些創新帶來了更穩定、更強健的金融市場。

大筆資金總是能將小眾技術推向主流。例如，在美國政府將互聯網交給電信公司之后，它蓬勃發展。

但最后，誰贏了？

免費的網絡死了。網絡中立性死了。匿名死了。隱私死了。而這些，都是早期互聯網用戶認為這項技術如此引人注目的核心和根本原因。

但如今，大多數人會說互聯網讓世界變得更美好。它在貿易、通訊和經濟發展方面開創了一個新時代。在演變的過程中，它創造了30年前無法想象的新產業和就業機會。并且，你能讀到這篇文章也是因為互聯網。

加密貨幣同樣具有變革潛力，但如何發展既是一個技術問題，也是一個實踐問題。華爾街對此將有很大的發言權。

預計未來會有更多的金融利益集團涉足加密貨幣，各國政府也將一如既往地緊隨其后。普羅大眾將是最后一個意識到正在發生事情的人。我們將共同承擔后果。希望結果是好的。

（原文：Mark Helfman 編譯：Masaka）

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