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DOGE/US-0.22%今年是中國央行嚴打洗錢之年，由于人民幣-加密貨幣無法合規，行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象，許多OTC商停止業務，行業一片慘淡。
吳說區塊鏈獨家獲悉，近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”，個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易，“五年不得開卡，三年不得開通非柜”。
這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外，各地銀行與央行也開始了主動監管，而后者打擊力度正在不斷加碼。
事情發生的邏輯是：
2021年Web3開發者報告：每月有18,000多名活躍開發人員在開源加密和Web3項目中提交代碼:官方消息，Electric Capital發布2021年Web3開發者報告，對近50萬個代碼存儲庫和1.6億個代碼提交進行了識別。報告指出：
1. 每月有18,000多名活躍開發人員在開源加密和Web3項目中提交代碼；
2. 2021年有34,000多名新開發人員提交了代碼，創歷史新高；
3. 每月有4,000多名活躍的開源開發人員在以太坊上工作，680多名開源開發人員在比特幣上工作；
4. 超過20%的新 Web3 開發人員加入了以太坊生態系統；
5. Web3中65%的活躍開發人員在2021年加入；45%的Web3全職開發人員在2021年加入；
6. 2,500多名開發人員正在從事DeFi項目。[2022/1/6 8:29:29]
因為中國央行今年嚴打洗錢，但將責任與義務主要下放給了各大銀行與金融機構，在這種情況下銀行反洗錢監控變得非常嚴格，任何開戶都需要經過反洗錢系統的審查。
多名OTC商進入央行懲戒名單 銀行風控力度加大:今年是中國央行嚴打洗錢之年，由于人民幣-加密貨幣無法合規，行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象，許多OTC商停止業務，行業一片慘淡。近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”，個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易，“五年不得開卡，三年不得開通非柜”。這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外，各地銀行與央行也開始了主動監管，而后者打擊力度正在不斷加碼。（吳說區塊鏈）[2020/9/23]
傳聞甚至有某地方銀行為了打擊洗錢，直接停止了所有的辦卡業務。吳說區塊鏈也曾經披露，招商銀行在其中打擊力度最大，幣圈凍卡潮（6）：招商銀行“瘋狂”封卡 幣圈多人信用卡被凍，大量信用卡遭到直接凍結。
動態 | 多名銀行專家在中債登論壇上就區塊鏈技術發表看法:據證券時報報道中央國債登記結算有限責任公司在杭州舉辦“全球化背景下的跨境擔保品管理服務新趨勢”中債擔保品國際論壇，來自加拿大多蒙交易所集團、亞洲開發銀行、明訊銀行、摩根大通銀行、歐清銀行的專家從全球擔保品基礎設施互聯合作角度就區塊鏈技術在擔保品管理領域的應用、三方回購市場發展及未來展望、全球擔保品管理服務和創新合作等方面發表了看法。[2018/11/24]
在這種情況下，因為主流銀行有大量的用戶數據、交易數據，通過人工智能等算法識別下，識別洗錢、虛擬貨幣交易等會更加敏銳，因此主流銀行凍卡概率更高。
知情人士透露，具體的流程是，銀行自身系統出現報警、限制交易后，會上報各地央行，經審核后央行會出具相應的懲戒名單，最后出現上文所謂的“五年不得開卡，三年不得開通非柜”等類似的懲罰。
9月18日廣西機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行賬戶人員名單，要求受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得新開立賬戶。同時公布的還有泉州、莆田、溫州、來賓等地。
廣西作為傳銷案件多發之地，5月20日一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢，遭到調查抓獲。
雖然一些OTC商進入了懲戒名單，但目前的公開信息更多是強調“涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人及電信網絡新型違法犯罪案件”。不過在加密貨幣的OTC交易中，這樣的行為也常常出現。一些從事人民幣OTC的商家，會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。
最大的OTC平臺火幣方面，近期進行了一波PR，對外傳遞信息是，正常的加密貨幣交易并不違法，只有涉及到了黑錢、黑產，才會遭到凍結，并表示火幣已經對此進行了大量技術層面的防控。
但事實上，由于沒有相應的規章制度，各金融機構對加密貨幣交易的判斷標準不一，嚴格的例如招行，加密貨幣交易始終是反洗錢的一部分。2018年招商銀行香港分行曾進行公告：根據相關要求，招商銀行香港分行，如發現客戶賬戶中，交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。
行業人士指出，以目前的情形來看，并非僅僅涉及黑錢才會遭到凍結，買賣加密貨幣的行為本身，也可能觸發銀行的風控機制。但后者對個人來說相對可控，較少出現徹底凍結；對OTC商戶來說，則不得不使用他人賬戶，但這又可能會再次遭到查處，甚至進入“黑名單”。
?風險提示?
根據銀保監會等五部門發布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，請大家樹立正確的投資理念，本文內容報道不對任何經營與投資活動推廣進行背書，請投資者提高風險防范意識。
昨日行情繼續上行,最高漲至10900美元上方,隨后便開始回調,當前依然在10800美元附近徘徊,當前尚未站穩10800美元,今昨兩天的量能也差不多明顯放大.
1900/1/1 0:00:00據Filecoin官方消息,Filecoin主網將在epoch 148888正式開啟。預期將在10月15日左右到達這個epoch,然后開始一段時間的監控和解決問題來保證過渡后網絡的正常運行（與預.
1900/1/1 0:00:00文章系金色財經專欄作者幣圈北冥供稿,發表言論僅代表其個人觀點,僅供學習交流！金色盤面不會主動提供任何交易指導,亦不會收取任何費用指導交易,請讀者仔細甄別,謹防上當.
1900/1/1 0:00:009月24日,首屆外灘大會在上海開幕,作為全球高級別金融科技大會,外灘大會吸引了來自全球各地的著名經濟學家、諾獎得主、企業家和技術大咖們。外灘大會由上海市人民政府指導、螞蟻集團和支付寶主辦.
1900/1/1 0:00:00視頻中涉及鏈接： 領取空投（與telegram機器人對話）：https://t.me/DEGOFinance_AirdropBot?start=r08363930230BNBChain宣布靈魂綁.
1900/1/1 0:00:009月17日Uniswap發行UNI,成了圈內最為轟動的大事,我們也在隔天發文《Uniswap發萬元“紅包”：一個篩選你當前投資水平的大事件》.
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