NCE:《財富》對話CZ：Binance即將宣布總部地址

在倫敦最時尚的酒店，身材修長的CZ身穿深藍色西裝和白襯衫，在服務員眼中顯得不起眼。因此，當他與其他富翁吃早餐時，服務員將他帶到餐廳的一個荒涼的角落，在接下來的一個小時里，這位加密貨幣的超級億萬富翁仍然很低調。

如果馬克·扎克伯格走進來喝咖啡，馬上會被服務員認出。誠然，CZ與扎克伯格不同，在加密行業外幾乎無人知曉。然而，這位44歲的Binance創始人兼首席執行官的身價與扎克伯格相當。彭博社估計，CZ的凈資產已高達960億美元。盡管這個數字隨著加密市場波動很大，到3月下旬僅為740億美元，但這仍然使他成為地球上最富有的人之一。CZ似乎對財富應該給別人留下深刻印象的想法感到困惑。「如果他們認為我的身價有那么多，那就隨他們吧。」CZ告訴我，「這是虛構的定價。」

對于那些知道他的人來說，CZ處于一個有可能徹底顛覆經濟領域的行業頂端。無論用什么技術指標考核，他以閃電般的速度登頂。自2017年創立Binance以來，從無到有將其打造成為全球最大的加密貨幣交易平臺，該平臺現在大約擁有1億用戶。據該公司稱，Binance的交易量比任何其他平臺都多得多，在2021年的加密繁榮年，總交易量達到驚人的34.1萬億美元，交易平臺從每筆交易中收取傭金。Binance內部消息人士稱，根據交易量和費用以及加密貨幣的預計增長率，該公司現在的價值約為3000億美元，幾乎是競爭對手Coinbase市值的六倍。

因此，CZ作為隱形富豪的事實也浮出水面。如今，市值約為2萬億美元的加密資產正加入全球經濟主流。最明顯的跡象是3月9日，拜登總統發布了一項行政命令，要求美國每個政府部門緊急起草有關將加密技術納入世界最大經濟體的提案。

《財富》雜志發布首個“Crypto 40”榜單，包括NFT、DeFi等8個類別:4月11日消息，《財富》雜志近日發布首個“Fortune Crypto 40”榜單，以對“最重要的加密公司”進行排名。Crypto 40由八個類別組成，即TradFi、CeFi、NFT、風險投資（VC）、數據、基礎設施、協議和DeFi，每個類別都有五家公司，其中：

- 入圍TradFi類別的公司有PayPal、Robinhood、JPMorgan Chase（摩根大通）、Fidelity（富達）和Visa；

- 入圍CeFi類別的公司有Coinbase、幣安、Kraken、Galaxy Digital和Circle；

- 入圍VC類別的公司有Polychain Capital、Animoca Brand、Andreessen Horowitz（a16z）、Pantera Capital和Blockchain Capital；

- 入圍NFT類別的公司有OpenSea、Yuga Labs、Sky Mavis、Art Blocks和RTFKT（Nike）；

- 入圍Data類別的公司有Chainalysis、Coin Metrics、The Graph、Dune和Messari；

- 入圍基礎設施類別的公司有Ledger、Genesis Digital Assets、Bitmain、Alchemy和Moonpay；

- 入圍DeFi類別的公司有Uniswap Labs、Lido、MakerDAO、Aave和Curve；

- 入圍協議類別的項目有Ethereum Foundation、Bitcoin、Polygon Labs、Solana Foundation、Offchain Labs（Arbitrum）。[2023/4/11 13:56:18]

對于像CZ這樣的加密貨幣高管來說，拜登的命令是他們期待已久的批準印章，這意味著有機會擺脫所有的監管麻煩。Binance被指控無視規則和剝削消費者才得以發展，因此監管風險很大。3月初，在我們倫敦會議的前一天晚上，CZ與英國政府官員和立法者一起參加了葡萄酒會，在目前禁止Binance運營的國家領導人面前展現了良好企業形象。

《財富》：SBF是美國總統拜登的最大捐助者之一:11月14日消息， 據《財富》旗下Fortune Crypto披露，SBF是美國總統拜登的最大捐助者之一，而他的父母與民主黨有聯系，母親Barbara Fried領導著一個名為“Mind the Gap”的團體，該團體幫助為民主黨在硅谷籌集資金，而他的父親Joseph Bankman則為參議員伊麗莎白·沃倫（D-Mass）起草稅法，因此SBF可能利用這些關系為自己謀利，而且不會受到美國證券交易委員會主席Gary Gensler的監督。

對此，斯諾登在社交媒體上轉文稱，白宮會制裁和逮捕那些開發“隱私工具”的孩子，而美國監管者卻和搶劫500萬的人打成一片，只是因為SBF這個“竊賊”是最大的捐贈者。[2022/11/14 13:01:55]

甚至CZ的職業裝也隨著變化，長期以來他都是一身帶Binance標志的運動T恤或Polos衫。這是一個叛逆者的服裝變化過程，他向世界暗示要合法化。

對CZ來說，獲取尊重并不是唯一的挑戰。隨著數字資產變得越來越普遍，出現越來越多的競爭對手，隨著傳統金融機構和新興金融機構進入該領域，Binance能否保持主導地位。人們希望加密貨幣的性質可以從投機轉變投資，變成對世界建設性有利的東西。

「人們正在投資加密貨幣，因為它看起來很新很酷，」CZ在早餐時說。但補充到，「這就像20年前的互聯網：速度很慢，電子商務不起作用，沒有社交媒體。」CZ相信這將會改變，加密行業最終將改變幾個現狀。他決心讓Binance在這個過程中發揮主導作用，部分原因是他擁有很多Binance的早期股份。

2021年度《財富》世界500強排行榜發布，金融壹賬通區塊鏈專利申請榜單位居全球第三位:8月2日，2021年度《財富》世界500強排行榜揭曉，2020年，金融壹賬通與境外20個國家或地區建立合作關系；投身“金融新基建”；旗下虛擬銀行在香港正式開業；并聯合招商局港口集團共同推動智慧港口建設，促進粵港澳大灣區貿易便利化。截至2020年12月末，公司科技專利申請數累計達31,412項，較年初增加10,029項；位居金融科技、數字醫療專利申請榜單全球第一位，位居人工智能、區塊鏈專利申請榜單全球第三位。[2021/8/2 1:29:27]

在2月份的第一次股權認購中，Binance向福布斯投資2億美元，CZ希望在該品牌中推出加密貨幣產品。「我們正在關注每個領域：游戲、社交媒體、電子商務，」他說。「如果你選擇一項業務，并將它與加密貨幣相結合，會發現加密貨幣將提供更強大的金融融資能力。」

所有這一切聽起來都令人難以置信。多年來，加密資產一直在金融世界的邊緣進行交易。然后出現牛市爆發期，數百萬人呆在家里，想方設法利用他們的積蓄去投資，提高副業收入。人們很容易被快速致富的加密故事所吸引，投資者紛紛加入。傳統金融機構從謹慎轉向歡迎。例如，PayPal去年5月開始接受加密貨幣付款，Visa現在發行與加密貨幣掛鉤的信用卡。

加密貨幣的發展增速打破了金融規則，開辟了初創企業可以蓬勃發展的灰色地帶。CZ通過創建一種簡單的商業模式來獲利。在2017年推出Binance時，他的想法是為普通人創建一個加密超市，無論他們有10美元還是數百萬美元可以來投資。

分析 | 《財富》雜志：中國上榜世界500強中超過30%涉足區塊鏈:美國《財富》雜志發布新一期世界500強排行榜。在上榜公司數量上，今年中國公司達到了120家，已經非常接近美國（126家）。中國上榜的120家企業中有46家不同領域企業都涉足區塊鏈，占比超過30%。[2018/9/25]

五年過去了，Binance實現了482種數字Token及其自己的加密貨幣BNB的交易市場，將與82種法定貨幣相互轉換。Binance還在擁有160萬用戶在其交易平臺購買NFT，這是真實世界獨特作品的數字版本。彭博社估計，Binance去年的收入增長了兩倍多，從2020年的55億美元增至2021年的約200億美元，其中大部分來自交易費用。「他們的成功并非偶然，」投資服務公司D.A.的金融科技高級股票分析師ChrisBrendler說。「他們擁有最好的技術、最好的平臺、最好的執行力。」

Binance所沒有的是金融工具的保障和制衡，這也許可以解釋為什么CZ穿夾克而不是運動衫。「我們現在正在與所有監管機構進行溝通，」他說，「我們在解決之前遇到的問題。」

Binance到底有多簡單？一位來自巴黎的15歲加密投資者說。「我在11或12歲時聽說過加密，」HadrienGiral-Ghattas告訴我。兩年前，Hadrien從父母那里借了500歐元，用他母親的身份信息注冊了一個Binance賬戶，然后將錢投資了加密貨幣，包括比特幣，其價值在兩年內上漲了近700%。他還花了120歐元購買了一個錢包，這是一個用于保護他的加密資產的安全存儲磁盤。現在，Hadrien不再使用現金作為零用錢，而是使用黑色的Binance信用卡，在購買時獲得2%的現金返還，這個福利在法國并沒有太多人知道。「加密世界的發展是驚人的，」他說。

聲音 | 《財富》雜志：世界五百強中國入榜企業超三分之一涉足區塊鏈:近日，美國《財富》雜志發布新一期世界500強排行榜。中國上榜的120家企業中有46家不同領域企業都涉足區塊鏈，區塊鏈作為技術革命，正深刻的影響著各行各業。期待世界級企業的入場，將使這一技術能快速應用并發展。[2018/7/23]

在Hadrien這個年紀，CZ的生活已經發生了翻天覆地的變化。他在中國江蘇省的一個農村長大。父親是一名大學教師，因為有資產階級傾向，被大城市放逐到那里。「我們實行配給制，」他說，「要是想買肉，你得到一張買肉的票。」

1989年，CZ的父親正在溫哥華攻讀博士學位。母親趁著這個混亂的時刻，帶著兩個孩子徘徊在加拿大駐北京領事館外。他們排成一排，繞著街區繞了好幾圈，輪流等了36個小時，才拿到簽證讓家人團聚。

搬到溫哥華對12歲的CZ來說是一個全新世界。「我第一次喝鮮牛奶，」CZ驚嘆道。「我的高中時光太棒了。」他第一次嘗到了賺錢的滋味，在麥當勞打工每小時掙3.50美元，當排球裁判每小時掙12.60美元。他還在雪佛龍加油站上過夜班。

作為一名軟件開發人員，CZ在東京和紐約工作了多年，在那里他參與了彭博交易軟件的開發。2013年回到中國，與朋友玩撲克游戲時聽說了比特幣。在他們的建議下，他賣掉了上海的公寓，在加密貨幣上投資了100萬美元。一位撲克伙伴、風險投資人DamingZhu回憶說，當CZ剛開始Binance時，「我們都不知道他在做什么。但他非常堅持。」Zhu在他朋友的創業公司投資了大約100萬元人民幣——「這是我做過的最好的投資」。

當時，比特幣交易需要幾天甚至幾周才能完成。「我們縮短了響應時間，希望在一個小時內，」CZ回憶道。個人和「零售」交易者反應熱烈，隨著加密貨幣的興起，該網站的使用量激增。

金融科技分析師Brendler將Binance的快速增長歸功于卓越的在線基礎設施、功能和市場流動性。他認為CZ利用了加密貨幣不受監管的特性，「在制定規則之前，我們可以為所欲為。」這包括在市場中快速推出新技術，而無需等待監管許可證。相比之下，Coinbase是一家比Binance早5年在美國成立的400億美元市值公司，Brendler說，為了確保在美國的主導地位，尤其是在機構投資者中的主導地位，它常常與監管機構「打交道」。

CZ還表示愿意搬遷Binance的總部，這取決于該地點對加密貨幣的友好程度。長期以來Binance的員工遍布全球，其總部是否存在一直是爭議話題。CZ于2017年7月創辦公司時，注冊地址是香港。幾周后，中國禁止了加密貨幣交易。CZ本人隨后移居日本，然后移居新加坡；母公司BinanceHoldingsLtd.目前的注冊地址是開曼群島。

但CZ的流浪生涯可能很快就結束了，來自監管部門的壓力是一個很大的原因。

由于無國界、與法定貨幣脫錨、傳統銀行沒有法定業務，加密貨幣一直是世界金融警察頭疼的問題。罪犯常常在交易、贖金支付和洗錢中使用加密貨幣。位于馬里蘭州羅克維爾的資產管理咨詢公司FrontLineCompliance總裁AmyLynch說，龐氏騙局非常普遍，「監管機構沒有為市場的增速做好準備，」她說。

隨著監管機構對加密貨幣的緊逼，許多人將目光投向了Binance，而CZ又與政府發生了沖突。去年，英國和日本警告Binance，它在沒有許可的情況下不能為本國公民提供交易服務。泰國也是如此，并對Binance提出了刑事訴訟。目前，Binance被禁止在這些國家宣傳業務。

Binance也因其托管的產品而受到關注。2021年初，它開始提供所謂的股票Token交易，與傳統股票價值掛鉤的加密資產。這引起了幾個國家的監管機構的不滿，Binance在7月份撤回并下架了這些Token。9月，美國官員對Binance.US展開內幕交易調查，調查美國實體或員工是否利用用戶數據從交易訂單中獲利。

許多官員控訴的核心是Binance缺乏固定辦公地址。例如，英國金融行為監管局表示，該公司「全球地理分布」使其無法進行監管。巴黎的國際仲裁律師AijaLejniece認為，CZ頻繁更換辦公地址相當于「跳躍式逃避管轄」，為了讓Binance在監管最寬松的地區開展業務。

Lejniece是Binance用戶，2020年5月因比特幣波動太大而引發Binance平臺崩潰，這讓Lejniece損失了數百萬美元。她指出，Binance的服務條款存在爭議，條款要求必須在香港進行仲裁，這非常不方便，她說：「我認為CZ只是覺得很酷。」她還表示，當出現故障時，用戶無法聯系到Binance客服--部分原因是Binance沒有總部。

對于所有的投訴和擔憂，CZ和Binance的回應歸結為：我們正在努力。去年秋天，通過Twitter完成大部分公共關系之后，該公司聘請了第一位公關主管，該主管的副手告訴《財富》雜志，Binance已準備好「成為一家獲得更多許可、受監管的企業」。

CZ說，自去年以來，Binance在總共約5,000名員工中包括數百名法律合規性顧問。其中聘請了一名前美國財政部調查員，以幫助Binance更密切地解決對洗錢和其他犯罪行為的擔憂。

早餐時，CZ說他已經告訴幾個國家的監管機構，他將「很快」宣布一個「適當的總部地址」。3月中旬，Binance終于從巴林和迪拜獲得了第一個虛擬資產服務提供商牌照，這兩個國家都沒有所得稅要求。去年九月，CZ在迪拜買了一套公寓，并讓家人從新加坡搬到了那里。「我們不會在任何地方躲避，」CZ告訴我，「事實上，我們在所有地方都在參與。」

當我問到深不可測的富有是什么感覺時，CZ說他也無法理解。數十億的積累速度超出了他的適應能力。「我從一個企業家變成了有數百億美元的人，」他指出，四年前以大約300美元的價格購買了這套西裝，而且他佩戴的是AppleWatch，而不是奢侈品牌的鐘表。雖然可以嘗試信任他的看法，但也需要注意一些客觀事實：他下榻的酒店套房價錢是每晚2,000美元。

盡管聽起來有些虛偽，但CZ加密貨幣也會有困惑。CZ不太理解一些超高定價的數字資產，尤其是NFT。當我表示對投資者在數字藝術品上花費數百萬美元的行為感到很瘋狂時，他說，「我認為人們可能已經失去了理智。」

這種觀點可能有助于解釋CZ為什么投資福布斯，這是一個證明加密可以有實用性的機會。CZ說，該出版物的加密策略可能包括出售文章的NFT和用區塊鏈Token獎勵訂閱者。「他們甚至可能不再需要廣告業務，」他說。「如果這行得通，你猜怎么著？所有其他媒體業務也必須進入加密領域。」該出版物將展示加密貨幣的商業潛力，并成為Binance投資策略的示例。盡管如此，在投資福布斯六周后，CZ還沒有宣布其他加密投資計劃。還有待觀察的是福布斯記者是否會保持獨立性，Binance曾因一份質疑其商業策略的報告而起訴該出版物。

自從他的父親最近因白血病去世后，他變得更有哲理性。「我們應該盡我們所能對社會產生積極影響，」他補充說，即使對于那些擁有無盡數字財富的人來說，「生命也是脆弱的。

注：本文來源VivienneWalt，Fortune，由餅干，鏈捕手編譯

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