加密貨幣:全球監管資訊周刊 | 比特幣和 USDT 成為瑞士盧加諾市的法定貨幣

出品|白澤研究院

周期|2.28~3.6

快速閱覽：

韓國政府將投資2237億韓元以支持元宇宙生態系統的發展

美SEC執法主任：不會對自我報告違反證券法的加密公司提供特赦

美國財政部將數字貨幣列為制裁俄羅斯計劃的一部分

美聯儲主席贊同監管加密貨幣的重要性

4位立法者敦促美國財政部防止“加密貨幣逃避制裁”

紐約州實施制裁，包括采購區塊鏈分析工具

歐盟正在對俄羅斯使用加密貨幣繞過制裁“采取措施”

烏克蘭接受DOT捐贈，創始人GavinWood兌現580萬美元承諾

烏克蘭官方在一天內取消向捐款者空投

以色列當局沒收與恐怖組織哈馬斯有關的加密賬戶

BitConnect被美國司法部起訴，但其創始人仍然下落不明

比特幣和USDT成為瑞士盧加諾市的“法定貨幣”

美國弗吉尼亞州參議院通過“州銀行提供加密貨幣托管服務”的法案

韓國政府將投資2237億韓元以支持元宇宙生態系統的發展

根據官方的數字內容業務簡報，韓國科學和信息通信技術部承諾出資2237億韓元，全力支持該國包羅萬象的元宇宙生態系統的增長和企業的發展。其中，資金將用于完成四個主要目標。

①.搭建平臺：虛擬世界平臺的開發與演示

②.培養人才：在虛擬世界中搭建虛擬學院來培養青年專家；搭建虛擬實驗室來培養博士人才；擴大虛擬融合研究生學院；在虛擬世界中增強內容創作者的創作能力，舉辦面向社區的創意活動，舉辦虛擬世界開發者競賽和黑客馬拉松等。

風投機構合伙人：SEC監管作為將影響全球監管機構對加密貨幣的看法:8月4日消息，風投機構TheSpartanGroup合伙人SpartanBlack發推表示，目前加密市場對于美國證券交易委員會（SEC）對加密領域監管持何種態度感到擔憂，除了代幣價格之外，還有更多的利害關系。SEC主席Gary Gensler在未來幾個月實施的規則將真正決定誰將贏得未來2-3年的技術戰爭。有一點很清楚，每個人都會密切關注SEC，他們的所作所為將影響全球監管機構對加密貨幣的看法。[2021/8/4 1:33:24]

③.培育企業：擴展元宇宙基礎設施；元宇宙地區基地；AR核心技術開發；開發和商用XR核心技術；全息技術發展

④.創建可靠的環境：法律制度的重組，確定虛擬世界的倫理原則，建立自律體系。

值得一提的是，得益于較為嚴格的加密監管政策，韓國的加密市場仍是最強大的市場之一，最近韓國金融服務委員會的一項新研究顯示，該國的加密市場至2021年底已增長到55萬億韓元。24家獲得許可的加密交易所的每日交易額達到11.3萬億韓元，總營業利潤達到3.37萬億韓元。?

美SEC執法主任：不會對自我報告違反證券法的加密公司提供特赦

本月早些時候，美國證券交易委員會指控加密公司BlockFi的一家子公司違反規定，提供計息賬戶，BlockFi同意向美國證券交易委員會和32個州支付1億美元罰款以達成和解。但SEC也為該公司注冊類似產品創造了一條途徑，也為其他擁有類似產品的公司提供了“可效仿的例子”。

該機構執法部門主任GurbirGrewal在接受采訪時表示，盡管一些加密行業人士希望SEC會鼓勵違反規則的公司自愿接受其監管，并給予他們一次機會，但這不在SEC討論的范圍內。

動態 | 報告：全球監管科技市值到2023年或達4123億美元:咨詢公司Frost＆Sullivan報告顯示，到2020年，全球regtech（監管科技）市值或達到64.5億美元，同時另一份報告顯示，到2023年，全球regtech市值可能達到4123億美元。另，根據Tracxn提供的數據，到目前為止，印度對regtech的投資在2019年增加了5倍多，達到4350萬美元，而2018年為726萬美元。（YourStory）[2019/11/14]

“我們向傳達的信息不是，‘注冊你的產品，我們將忽略你在這個加密借貸產品中管理的數十億美元以及你違反證券法的行為，’；我們的信息是，如果他們自愿加入，我們會更有利地看待他們的行為——例如補救措施，包括處罰，以及找到遵守證券法的途徑。這就是加密公司從自我報告中獲得的好處。”

美國財政部將數字貨幣列為制裁俄羅斯計劃的一部分

在美國及其盟國對俄羅斯主要銀行及精英人士的制裁和在SWIFT跨境支付網絡等金融方式上制裁俄羅斯后，美國財政部外國資產控制辦公室出臺“加密貨幣合規指南”，美國企業或居民不得使用數字貨幣來使俄羅斯政府受益，以試圖規避制裁。該指南將加密交易等同于逃避制裁的“欺騙性或結構化交易”。

不過，一些加密政策專家認為，對俄羅斯使用加密貨幣逃避經濟制裁的擔憂“完全沒有根據”。美國區塊鏈協會加密貨幣政策推動者的政策負責人JakeChervinsky從三個角度解釋了“俄羅斯不能也不會使用加密貨幣來逃避制裁”的原因：

①.制裁不限于美元，現在任何美國企業或公民與俄羅斯進行交易都是非法的，無論是“黃金還是比特幣”。

②.像俄羅斯這樣的國家的金融需求遠遠超過了加密市場目前的能力，加密市場目前仍然太小、太貴、太透明，對俄羅斯經濟沒有用處。

聲音 | Circle CEO：建議對加密貨幣進行全球監管:據usethebitcoin介紹，Circle CEO Jeremy Allaire表示，目前，每個國家都建立了與加密貨幣相關的不同法律框架。全球各經濟體應協調努力，對加密貨幣進行全球監管。[2018/10/29]

③.俄羅斯未能建立任何有意義的加密基礎設施，甚至未能最終確定加密法規。

美聯儲主席贊同監管加密貨幣的重要性

在本周眾議院金融服務委員會舉行的<貨幣政策和經濟狀況>聽證會上，加州代表JuanVargas向美聯儲主席JeromePowell詢問加密貨幣是否會成為俄羅斯在金融制裁下的“出路”，Powell回應道：“俄羅斯的情況凸顯了國會對數字金融采取真正行動的必要性......需要的是一個框架，特別是防止這些沒有監管的加密貨幣成為恐怖主義融資、一般犯罪行為、避稅的工具。”

4位立法者敦促美國財政部防止“加密貨幣逃避制裁”

3月2日，參議院銀行委員會成員ElizabethWarren、MarkWarner、SherrodBrown以及JackReed致信美國財政部長JanetYellen，列舉了朝鮮使用“被盜的加密貨幣”為其核武器計劃提供資金，以及伊朗在美國制裁期間推廣比特幣采礦，來敦促財政部應該防止俄羅斯使用加密貨幣逃避制裁。

并要求財政部提供如何執行外國資產控制辦公室對加密貨幣的制裁合規指南，以及如何并在3月23日之前禁止使用加密貨幣逃避制裁。包括回答以下問題：

聲音 | 全球監管機構對歐盟GDPR危害加密貨幣違法行為的調查表示擔憂:據ethnews援引路透社6月25日的報道，全球監管機構官員警告稱，無法明確地將市場監管機構從歐盟《通用數據保護條例》（GDPR）規定豁免，可能會危害市場操縱和欺詐行為的跨境調查，包括與加密貨幣有關的違法行為以及隨后的執法行為，例如美國正在進行的調查。?全球金融監管機構正在要求負責GDPR的歐盟數據保護委員會（EDPB）同意正式以書面形式澄清，明確規定應當豁免跨國信息共享。參與談判的監管機構包括美國商品期貨交易委員會（CFTC），證券交易委員會（SEC），安大略省證券委員會（OSC），日本金融服務局（FSA），英國金融行為監管局（FCA），香港證券及期貨事務監察委員會（證監會）及歐盟的歐洲證券及市場管理局（ESMA）。此前，歐盟GDPR已于5月25日實施。[2018/6/28]

1.OFAC如何與外國政府和國際銀行界的其他參與者合作，以確保不使用加密貨幣來逃避制裁？

2.OFAC在應用指南時面臨哪些挑戰？

3.OFAC在加密行業記錄的所有制裁違規行為中，有多少是自我披露的？

4.DeFi服務的增長如何影響惡意行為者規避制裁以及OFAC執行制裁的能力？

5.OFAC可能需要哪些額外的工具，包括法律授權或資金，以確保加密參與者無法幫助俄羅斯或其他惡意行為者逃避制裁？

紐約州實施制裁，包括采購區塊鏈分析工具

根據紐約金融服務部的聲明，紐約州州長KathyHochul宣布采取行動加強金融服務部(DFS)對俄羅斯實施制裁的力度，包括加快采購額外的區塊鏈分析技術。這些工具將增強DFS許可的加密貨幣業務對受制裁的俄羅斯個人、銀行的監管能力。同時，DFS也將利用加密專用技術和服務提供商保護金融系統免受非法活動的影響，包括洗錢、恐怖主義融資和勒索軟件活動。?

德國加入歐洲其他國家之列 推動比特幣全球監管:日前，法國財長呼吁明年G20峰會將比特幣監管這一議題納入議程。近日，德國財政部對法國財長的這一提議作出了回應，表示支持。據彭博社報道，德國財政部表達了考慮虛擬貨幣的投機風險及其對國際金融體系的影響的必要性，并認為其全球范圍的影響力僅在國家層面上進行監管是遠遠不夠的，同時表示G-20財長及央行行長的下屆會議將是討論這一問題的有利時機。[2017/12/25]

歐盟正在對俄羅斯使用加密貨幣繞過制裁“采取措施”

本周歐盟經濟和財政部長非正式視頻會議后，法國財政部長BrunoLeMaire在記者會上表示，歐盟27個成員國已決定采取額外措施，以阻止俄羅斯逃避制裁，包括將制裁擴大到白俄羅斯。“我們正在采取措施，特別是在加密貨幣方面，不應使用這些措施來規避金融制裁。我們將每天評估這些制裁的執行情況、有效性以及可能需要的任何額外措施。在經濟和金融制裁方面，我們希望保持靈活。”

同時，德國財政部長ChristianLindner在會議結束后的一份聲明中表示，“采取措施防止受制裁的個人和機構轉向不受監管的加密貨幣”。

烏克蘭接受DOT捐贈，創始人GavinWood兌現580萬美元承諾

烏克蘭官方推特表示，它現在將接受來自Polkadot(DOT)的捐款，而其他加密貨幣也將很快加入。

Polkadot的聯合創始人GavinWood此前曾分享過，如果烏克蘭官方錢包要添加DOT，他將親自捐贈500萬美元。他兌現了自己的承諾，向烏克蘭官方錢包捐贈了298,367.2269896686枚DOT，約合579萬美元。

烏克蘭官方在一天內取消向捐款者空投

3月2日，烏克蘭通過官方推特表示，將向為其加密地址捐款的用戶進行空投。

根據DuneAnalytics的數據，自空投消息發布后，捐贈的錢包數量甚至超過了發布前的總數量，僅以太坊用戶就已經向烏克蘭官方以太坊地址捐贈了數萬筆款項，金額從0.0001ETH至0.01ETH不等。

然而，一天后，烏克蘭副總理MykhailoFedorov通過個人賬號表示將取消空投計劃。“經過慎重考慮，我們決定取消空投。每天都有越來越多的人愿意幫助烏克蘭反擊侵略。相反，我們將很快發行NFT以支持烏克蘭武裝部隊。我們沒有任何發行任何加密貨幣的計劃。”

雖然一些網友表示理解，但另一些網友表示，對于獲得更多捐款來說，這真是個“好主意”。

以色列當局沒收與恐怖組織哈馬斯有關的加密賬戶

周二，以色列當局公布，已沒收了來自加密交易所al-Mutahadun的12個賬戶的30個錢包，這些賬戶“通過每年轉移數千萬美元的資金來協助哈馬斯恐怖組織，尤其是其軍事部門”。

以色列國防部長本尼甘茨在另一份聲明中表示：

“我要祝賀所有組織在情報、業務和法律方面的合作。我們將繼續共同努力，以任何方式和任何方式打擊恐怖主義。”

BitConnect被美國司法部起訴，但其創始人仍然下落不明

BitConnect創建于2016年，承諾提供基于專有“交易機器人”和“波動性軟件”的借貸功能，投資者每日可得到1%的回報率。在2017年的1C0熱潮中，BitConnect發行了BCC代幣，總量為2800萬枚，其中1800萬全部銷售給了用戶。在加密市場牛市期間，BCC的市值甚至躋身到前20名。2018年，德克薩斯州和北卡羅來納州監管機構命令該平臺關停并進行調查，創始人Kumbhani跑路，使代幣價格跌至接近零，并給投資者造成巨大損失。

美國司法部以龐氏騙局起訴Kumbhani，指控其使用新投資者的資金部分償還老投資者。但根據SEC的最新文件顯示，Kumbhani的下落仍然未知，很可能已逃往外國，也無法說明何時能夠成功找到他。

比特幣和USDT成為瑞士盧加諾市的法定貨幣

盧加諾市是瑞士的第八大城市和自治市，在名為“PlanB”的直播活動中，盧加諾的城市總監PietroPoretti、市長MicheleFoletti、Tether首席技術官PaoloArdoino共同宣布，比特幣、USDT以及LVGA將成為盧加諾的法定貨幣。居民將能夠以任何這些加密貨幣“支付所有個人和公司市政稅”，例如公共服務、停車罰單、身份證和護照簽發費、入籍費等。除此之外，該市已經接納了200多家商店和企業來接受它們。

在Tether與盧加諾政府的合作計劃中，雙發將為盧加諾建立一個區塊鏈采用中心，在社區應用區塊鏈來展示區塊鏈的用例，還將通過比特幣閃電網絡來克服城市支付的可擴展性障礙。盧加諾希望成為歐洲主要的“區塊鏈中心”。?

作為合作伙伴關系的一部分，Tether還將創建一個高達1億瑞士法郎的基金，以幫助資助該地區基于區塊鏈的初創公司和區塊鏈服務提供商。

美國弗吉尼亞州參議院通過“州銀行提供加密貨幣托管服務”的法案

上個月，議員ChristopherT.Head提出了一項法案，旨在允許符合條件的銀行提供加密貨幣托管服務。

法案內容如下：

只要銀行有足夠的協議來有效管理風險并遵守適用的法律，就可以為其客戶提供加密貨幣托管服務。在銀行提供加密貨幣托管服務之前，銀行應通過自我評估來仔細檢查提供此類服務所涉及的風險。如果銀行決定繼續提供此類服務，銀行應：實施有效的風險管理制度和控制措施，衡量、監控和控制與加密貨幣等數字資產托管相關的風險；確認其對此類服務有足夠的保險保障；維護服務提供商監督計劃，以解決因從事加密貨幣托管服務而對服務提供商關系造成的風險。

本周五，弗吉尼亞州參議院以36票同意、0票反對、1票棄權的結果通過了該法案，并增加了一條規則：在以非受托人身份提供此類服務時，銀行應充當受托人，在法律所有權仍屬于客戶的情況下，接管客戶的資產以進行保管，這意味著客戶保留對與其加密貨幣相關的私鑰的直接控制權。

目前該法案正在等待州長簽署成為法律。

風險提示：

根據央行等部門發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，本文內容僅用于信息分享，不對任何經營與投資行為進行推廣與背書，請讀者嚴格遵守所在地區法律法規，不參與任何非法金融行為。

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