IFT:把俄羅斯踢出SWIFT真的有用嗎？

美國對伊朗制裁的經驗表明，這樣做并不能真正把俄羅斯踢出國際金融體系，處罰那些幫助被制裁實體的金融機構要有效得多。

阿利斯泰爾?米爾恩(AlistairMilne)是拉夫堡大學(LoughboroughUniversity)教授和支付研究專家。在本篇文章中，他將以美國對伊朗的制裁為例，闡述為何僅僅把俄羅斯的銀行排除在環球銀行間金融通信協會(SWIFT)系統之外，并不足以將其排除在國際金融體系之外。

自俄羅斯入侵烏克蘭以來，人們開始篤信一種奇怪的說法：上周末公布的將俄羅斯的銀行排除在SWIFT系統以外的措施，會以某種方式將俄羅斯踢出全球金融體系。美國對伊朗金融制裁的經驗表明，情況并非如此。

Defiance Capital 1小時前鎖定1000萬DODO:金色財經報道，據Lookonchain監測數據顯示，Defiance Capital 1小時前鎖定了1000萬DODO（價值約162萬美元）。[2023/8/8 21:32:14]

幾十年來，美國一直對伊朗實施制裁，并不時加大制裁力度。從1984年起，美國的制裁主要針對伊朗的石油工業。然而，直到2006年，美國才對伊朗實施全面制裁，當時美國實施了一系列“有針對性的金融措施”，阻止外國銀行與伊朗進行金融交易。

美國2010年6月通過的《伊朗全面制裁、問責和撤資法案》(ComprehensiveIranSanctions,Accountability,andDivestmentAct)和2011年12月通過的《國防授權法案》(NationalDefenseAuthorizationAct)禁止所有美伊金融交易。與此同時，2011年2月，巴拉克?奧巴馬(BarackObama)頒布行政命令，凍結了伊朗政府、伊朗央行(CentralBankofIran)和所有伊朗金融機構在美資產。歐盟雖然不太情愿配合美國對伊金融制裁，但還是在2012年1月凍結了伊朗央行的資產。其他國家也紛紛效仿。

Fuse Media將成為Theta Metachain的啟動合作伙伴:金色財經報道，據新聞稿稱，作為8月24日宣布的交易的一部分，Fuse Media將利用Theta Ecosystem的一系列工具，包括用于傳輸視頻流的Theta Video API。Fuse Media還將整合基于Theta的NFT和TNT 20代幣，以提高其受眾的參與度。Theta Metachain計劃于12月1日推出。（cryptoslate）[2022/8/25 12:47:59]

直到2012年3月，伊朗金融機構才被踢出SWIFT系統。美國等了這么久才推進SWIFT禁令，說明此法根本不是優先事項。此外，美國國會研究服務處(CongressionalOfficeofResearch)曾發布一份長達100頁的對伊制裁綜合評估報告，其中對SWIFT禁令的描述只有11行字，這進一步說明了問題。

加拿大安大略省證券委員會對交易所Bybit和KuCoin采取執法行動:金色財經報道，加拿大安大略省證券委員會 (OSC) 周三宣布，對加密貨幣交易所Bybit和KuCoin采取了執法行動，因為它們未能遵守加拿大安大略省的證券法。Bybit與監管機構達成和解協議，向OSC支付了近250萬加元（190萬美元）的罰款，并同意與該機構合作以正確注冊。與此同時，Bybit不再接受安大略省客戶的新賬戶或在該省推廣其服務。

而KuCoin被指控不配合OSC的調查，這家總部位于塞舌爾的交易所被永久禁止參與安大略省資本市場。OSC還對該交易所處以200萬加元（150萬美元）的罰款，以及近100,000 加元（77,000 美元）的調查相關費用。OSC執法官員Jeff Kehoe表示，想要在安大略省運營的外國加密資產交易平臺必須遵守規則，否則將面臨執法行動。今天宣布的結果應該清楚地表明我們拒絕容忍不遵守安大略省證券法的行為。[2022/6/23 1:25:40]

將伊朗逐出SWIFT系統從來都不是優先事項，原因在于，只要美國以外的第三國銀行愿意幫忙尋求變通之法，禁令就不會有什么效果。

Zumo 推出 B2B 加密即服務包:金色財經報道，總部位于愛丁堡的加密錢包和支付平臺 Zumo 宣布推出 Zumo Enterprise，這是其新的 B2B“加密即服務”解決方案，使公司能夠為其客戶提供加密產品和服務。Zumo Enterprise是在B2C Zumo App的成功之后開發的，該App為消費者提供了一個安全、易用的加密貨幣錢包，允許任何人購買、銷售、存儲、發送和使用加密貨幣以及傳統英鎊。自該平臺于2020年8月推出以來，Zumo App的客戶基礎每月增長25%。（finextra）[2022/5/26 3:42:52]

SWIFT是一個金融報文通信系統，而不是支付系統。與支付本身不同，金融報文可以通過許多不同途徑發送。就俄羅斯而言，其銀行可以使用俄羅斯自己的轉賬系統SPFS進行轉賬，該系統是在2014年俄羅斯入侵克里米亞后，由俄羅斯央行(CentralBankofRussia)建立的。

歐亞經濟聯盟(EurasianEconomicUnion)由俄羅斯、亞美尼亞、白俄羅斯、哈薩克斯坦和吉爾吉斯斯坦組成。該聯盟各成員國本國的銀行正越來越多地使用SPFS系統進行交叉貨幣支付。俄羅斯宣稱，2020年，該系統占俄羅斯國際支付金融報文的17%。位于德國和瑞士的一些俄資銀行的支行也在使用該系統。俄羅斯還可以使用人民幣跨境支付系統(CIPS)，該系統由中國央行(PBoC)于2015年創建，用于人民幣跨境支付。許多國家都有CIPS的間接參與者。無論是SWIFT、SPFS和CIPS系統，都具有符合ISO20022標準的相同架構。

只要有一家會員銀行愿意把你接入，那么通過這些替代系統重新安排路徑就像“即插即用”一樣簡單。萬事達卡(Mastercard)和Visa系統也可用于支付轉賬。必要時，他們甚至可能會使用WhatsApp，如果他們對WhatsApp的安全性有信心、認為它不會受到黑客攻擊的話。

伊朗的經驗表明，對任何幫助受制裁國家逃避金融制裁的機構實施資產凍結、交易禁令和罰款，比禁止一個國家使用SWIFT系統要有效得多。事實上，上周末宣布的對俄羅斯央行的交易進行限制的措施是一個重要的開始。

2004年至2019年期間，美國當局對違反其制裁規定的行為所施加的處罰，總共讓西方銀行損失了近120億美元。

2015年，伊朗核協議得到簽署，伊朗的銀行被重新批準接入SWIFT報文通信系統，但由于其他制裁，它們仍無法與任何主要外國金融機構進行交易，這進一步說明了SWIFT禁令是無效的。

關于外界對禁止俄羅斯使用SWIFT系統的關注，還有一點讓人費解。德國起初尤其不愿意接受這一計劃，擔心這樣做會使它無法為其嚴重依賴的俄羅斯能源買單。這點尤其奇怪，因為能源公司已經有了很好的變通策略。例如，根據LEISearch的數據，德國只需向俄羅斯天然氣工業股份公司(Gazprom)在歐洲經營的十家子公司之一支付，而不需要向Gazprom本身進行支付，從而避開禁令。

能當錢用的就是錢。只要不違反法律，世界各地的銀行都有強大的金融動力來幫助客戶規避制裁。有效的金融制裁需要一個法律框架，以及相關懲罰措施，以確保銀行合規部門阻止通過向被制裁實體付款而賺錢的機會。對伊朗的制裁是前車之鑒，如果西方真的想切斷俄羅斯與全球金融體系的聯系，上述方案是最好的行動路線。

作者：阿利斯泰爾?米爾恩，拉夫堡大學教授?

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