加密貨幣:加密行業獲風投青睞卻有“泡沫”的風險

中國日報網11月25日電?據英國《經濟學人》報道，在加密貨幣交易所FTX的香港辦事處，工作高于生理需求。食物和酒放在各裝有六個屏幕的桌子周圍。公司老板薩姆?班克曼·弗里德表示，幸運的話，他每晚能在辦公桌旁邊的豆袋上睡四個小時。他認為早餐和晚餐沒有什么區別，只有提供外賣的店家不同。

他的不安反映了不眠不休的加密貨幣市場，但也體現出這家成立兩年的公司增長速度之快。2021年10月，FTX宣布4.2億美元的融資，估值達到250億美元，而就在3個月前，投資者對其估值為180億美元。該融資涉及投資領域的頂級機構，包括全球最大的資產管理公司貝萊德(BlackRock)、規模1700億美元的加拿大養老基金OTPP，以及新加坡主權基金淡馬錫。

Btc.x CEO：MiCA為加密行業提供了一個運作框架，并有望帶來更高的清晰度:金色財經報道，Btc.x的首席執行官Christian Anders表示，盡管加密資產市場（MiCA）已經簽署成為法律，但歐盟（EU）可能需要對歐洲的不同監管機構進行更多的游說，并與不同的政府合作。要讓 MiCA 中規定的加密框架在瑞典等大多數歐洲國家被接受，可能需要一些推”。MiCA 為加密行業提供了一個運作框架，并有望帶來更高的清晰度。[2023/6/11 21:28:59]

FTX的融資盛況表明，投資者對加密創業企業的胃口越來越大，尤其是那些正在創建未來區塊鏈工具的創業企業。2021年前9個月，這些創業企業獲得風險資本150億美元投資，是2020年全年的5倍。2021年第三季度創記錄地誕生了12家估值在10億美元以上的加密獨角獸企業。這個令人興奮的時代讓一些風險投資家想起了當初的互聯網時代，但他們不確定現在的派對是像1994年還是1999年那樣。

津巴布韋央行發布加密監管沙箱聲明后，當地加密行業人士仍存疑:盡管津巴布韋央行RBZ此前表示將創建加密監管沙箱，但當地行業人士警告稱，不要過于興奮，并敦促等待結果。今年3月，該行宣布已開始起草政策框架。據介紹，這個框架是一個監管沙箱，將評估加密貨幣公司的運營方式。同樣在今年3月，美國Apollo Fintech與津巴布韋政府所有的銀行CBZ簽署了一份“開發和運營3個國家級解決方案”的協議備忘錄，其中之一是錨定黃金的穩定幣。然而，一些本地加密行業參與者仍對這些計劃持懷疑態度。BitPaya主管Confidence Nyirenda表示：“這并不是什么值得慶祝的事情，因為現在已經過去兩年了，他們在會議上不斷重復同樣的話。”他補充說，RBZ忽視了當地初創企業提供的解決方案，現在央行正在邀請外國開發商。Nyirenda擔心，市場監管機構將為當地初創企業創造一個苛刻的監管環境，而只有大型企業可能會從新規中受益。與此同時，Africa Blockchain Media的非洲主管Terrence Zimwara認為，RBZ只會與它能控制的公司合作：\"你需要明白，和歐洲其他央行一樣，RBZ也不太喜歡私人發行的數字貨幣。\"（Cryptonews）[2020/4/12]

引發資本流動的一個因素是個人投機者對數字貨幣日益增長的需求，這種情況正在影響風投機構支持加密錢包和交易所。風投企業QED的馬特?伯頓(MattBurton)表示，投資者還會押注：隨著監管變得更加清晰，立法機構將更加認真地對待它，將刺激對加密稅收顧問、分析機構和資產托管公司的需求。比特幣價格(本周曾觸及創紀錄的6.9萬美元)等炙手可熱的指標令人興奮不已。

動態 | 美國Silvergate銀行新增59家加密行業客戶:據coindesk報道，少數幾家積極為加密貨幣業務提供服務的美國金融機構之一的Silvergate銀行，去年第四季度增加了59家加密客戶，但來自該行業的存款減少了8％。根據向美國證券交易委員會提交的最新IPO招股說明書，截至12月31日，該銀行擁有542個加密行業的客戶，包括加密交易所、數字資產機構投資者等。然而，這些客戶在其Silvergate帳戶中持有的美元數額在第四季度下降了1.23億美元，從9月30日的15.93億美元降至12月30日的14.7億美元。[2019/3/20]

加密行業在不斷擴張。區塊鏈創業企業正在推廣新形式的金融服務(去中心化金融)、數字所有權(不可替代代幣，或NFTS)或激勵模式(如在游戲中，用戶可以一邊玩一邊賺取加密貨幣)。今年迄今為止，非金融產品企業已融資20億美元，高于2020年的3100萬美元。五分之四的風投都是在早期。

政策 | 韓國金融服務委員會披露新的加密行業監管框架和反洗錢指導方針:據ccn獨家消息，韓國金融服務委員會（FSC）披露了一套新的加密行業監管框架和有關反洗錢（AML）的指導方針，并了解客戶對加密貨幣交易所的要求。在其針對加密交易所的新洗錢預防指南中，FSC加強了對交易和用戶監控的現有監管，還要求韓國金融情報部門（KFIU）嚴格監管加密貨幣交易和用戶活動。FSC已命令有關部門調查三家主要銀行：Nonghyup、 Hana Bank、和 Kookmin，這些銀行一直在為加密交易所提供銀行服務和虛擬賬戶。

接下來，加密貨幣交易所將需要進行客戶盡職調查（CDD）和強化盡職調查（EDD），并進行足夠的背景檢查，以確保：外國人不使用當地的加密貨幣交易所買賣數字資產；犯罪分子并沒有秘密利用個人賬戶洗錢；防止可疑交易和付款處理。據悉，韓國政府發布的《洗錢預防指南》被認為是該國政府在首次規范國家加密貨幣市場的第一步。未來幾個月，地方政府將與銀行和地方交易所合作，以更好地構建市場。[2018/6/28]

最吸引人的是新投資者的進入。成功的加密企業正在將現金重新投資于更新出現的企業，其中最知名的是CoinbaseVentures，是美國最大加密貨幣交易所的投資部門，在過去一個季度完成了24筆交易。11月5日，FTX與其他企業共同發起了一個價值1億美元的游戲基金。

《經濟學人》報道截圖

財力雄厚的主流金融領域投資者也加入了進來，包括知名的風投基金，如Facebook和Skype早期投資人安德森·霍洛維茨(AndreessenHorowitz)。出手豪橫的日本集團軟銀在前一個季度有6筆加密相關的投資交易。還有一些對沖基金和資產管理公司參與進來。在過去的三個月里，這些投資者完成15輪超過1億美元的投資，占到風投總額的三分之二。

CoinbaseVentures負責人尚·阿加瓦爾(ShanAggarwal)表示，這股熱潮讓人想起了上世紀90年代的互聯網熱潮，當時投資者紛紛投資于那些將構成網絡經濟基礎的企業。在一個方面，當下的時代更加令人印象深刻：盡管互聯網泡沫主要是在硅谷形成的，但“比特幣”熱潮除了在美國(本季度融資30億美元)之外，還遍及亞洲(本季度融資14億美元)和歐洲(本季度融資11億美元)。在非洲和拉丁美洲，加密“獨角獸”也在奔跑向前。

不過，加密行業是否會像今天的科技巨頭一樣取得成功仍是未知。現在才剛剛是萌芽狀態。加密貨幣企業在2021年獲得的收益相當于金融科技公司融資總額的16%，占創業企業融資總額的3%。大規模交易將投資回合的平均規模推高至2100萬美元，是2020年的三倍，但中值400萬美元算很小了。

有些估值看起來很傻：今年9月，基于區塊鏈的奇幻足球游戲Sorare完成了一筆6.8億美元的融資，估值為42億美元，相當于其銷售額的22倍，高于Facebook上市時的市盈率。所有這些都表明，一些投資者會像土匪一樣賺錢，而另一些則會吃虧。無論好壞，未來，會有更多的不眠之夜。

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