EFI:2021年十大DeFi 借貸平臺 你知道哪些？

去中心化金融是當今加密貨幣領域的趨勢性話題之一。其中，DeFi借貸平臺每天都在DeFi空間中繼續向潛在用戶展示前景。DeFi借貸平臺大多是基于智能合約，在開源區塊鏈網絡中運作。這意味著它們大多通過以太坊運作。

去中心化金融是當今加密貨幣領域的趨勢性話題之一。出于這個原因，DeFi借貸平臺每天都在DeFi空間中繼續向潛在用戶展示前景。事實上，這為我們今天在2021年討論十大DeFi借貸平臺打開了大門。現在，讓我們考慮一下今天最有影響力的DeFi借貸平臺。

然而，DeFi借貸平臺使用戶能夠以去中心化的方式成為出借人和借款人。DeFi借貸平臺大多是基于智能合約，在開源區塊鏈網絡中運作。這意味著它們大多通過以太坊運作。

DeFi是指能夠提供投資、借貸、交易等金融服務的一類平臺。本文將介紹2021年十大DeFi借貸平臺中具有重大影響的頂級和領先的DeFi借貸平臺。

此外，DeFi借貸平臺不向任何人提供貸款，而是向新興公司、企業和已經存在的公司提供貸款。他們做這一切的時候，沒有任何同行的干擾。這是因為DeFi平臺是去中心化的。

除此之外，DeFi協議為公眾發放貸款，讓每個人都能完全通過加密貨幣獲得利息。

2021十大DeFi借貸平臺

話不多說，下面我們來逐一看看今年的十大借貸平臺。

MakerDAO

首先要說的今年2021年十大DeFi借貸平臺之一，就是Maker。事實上，Maker在DeFi生態系統中是很有名的。

DCG報告：2022年虧損11億美元:金色財經報道，加密貨幣集團Digital Currency Group(DCG)報告稱，去年虧損11億美元，原因是該公司在加密貨幣價格暴跌和借貸平臺Genesis的重組方面苦苦掙扎。DCG在其第四季度投資者報告中表示，“除了BTC和加密資產價格下跌的負面影響外，去年的業績還反映了三箭資本(TAC)違約對Genesis的影響。”

報告稱，從合并資產負債表的角度來看，截至2022年12月31日，DCG持有的總資產為53億美元。這包括2.62億美元的現金和現金等價物及代幣、灰度信托股份、風險投資和基金投資在內的投資資產達6.7億美元。據DCG稱，其余資產主要包括Grayscale和Foundry。DCG發言人表示，所有投資資產和風險投資組合的價值均已按市值計價。報告稱，DCG第四季度收入為1.43億美元，虧損2400萬美元。全年綜合收入為7.19億美元。在其年度獨立股票估值中，DCG的股票估值為22億美元，即每股價格為27.93美元。“這一評估與該行業同期股價下跌75%-85%的情況基本一致。”[2023/2/28 12:32:49]

Maker是一種加密貨幣，主要通過以太坊區塊鏈運作。更重要的是，Maker主要提供對DAI穩定幣功能及其價格穩定性的支持。這特別將Maker推向了加密貨幣中最好的DeFi借貸平臺。

Maker協議的設計方式可以減少DAI穩定幣的價格波動。通過以太坊驅動的MakerDAO，Maker使借款人和貸款人能夠借用不同類型的數字貨幣，而沒有任何對手方風險。

摩根士丹利：2023年底美國CPI將低于2%:11月14日消息，摩根士丹利分析師認為美國CPI將進一步走低，并下調了對2023年美國CPI的預測。美國目前的CPI年率為7.7%，但預計到明年年底將低于2.0%。

分析師作出該預測的原因有五個，一是全球需求應該會減少；二是供應鏈的壓力將會比現在小得多；三是庫存似乎越來越多，這會促使核心商品降價；四是住房價格的風險傾向在慢慢恢復平衡，基礎效應發生了實質性的變化；五是分析師預計美聯儲在1月份加息至4.625%的水平后會暫停加息。(金十)[2022/11/14 13:02:15]

Maker為個人用戶提供了一個簡單的選擇，在其區塊鏈網絡上創建抵押債務頭寸。他們可以通過鎖定以太來接收DAI。在支付方面，用戶使用MKR代幣和DAI進行交易。在交易被批準后，一旦CPD被關閉，MKR代幣和DAI就會完全銷毀。

Uniswap

UniSwap是一個開源和去中心化的加密貨幣交易所，同樣通過以太坊網絡發行。作為一個DEX平臺，它建立于2018年。

中心化的交易所在上市新幣之前會收取較高的費用，而UniSwap在幣種上市方面幾乎收取近零的費用。由于其去中心化的特點，與中心化交易所相比，用戶可以安全而毫不費力地控制他們的資金。

基于其DEX功能，UniSwap在兩個主要的智能合約上運作，分別為“Exchange”智能合約和“Factory智能合約”。這使得Uniswap在2021年躋身十大DeFi借貸平臺之列。

Circle CEO：我們將在2021年走向數字貨幣大規模普及階段:Circle CEO兼聯合創始人Jeremy Allaire在題為《全球數字貨幣大規模采用的三個階段》中提到，在公鏈結算交易的第一個階段過后，目前，我們正處于數字貨幣發展的第二個階段，也就是穩定幣大規模興起的階段。

Allaire認為，我們將在2021年走向數字貨幣的第三個階段，即大規模普及階段。但在此之前，我們需要解決用戶體驗、區塊鏈可擴展性以及監管標準這三大問題。[2020/7/5]

這兩種合約都是專門為UniSwap交易所平臺上的特定任務而創建的自動化計算軟件。因此，factory智能合約是專門為向平臺添加新的代幣而設計的，而exchange合約則實現了所有的代幣互換和交易。

Aave

與Uniswap類似，Aave也是DeFi市場上的一個去中心化的借貸平臺。Aave被俗稱為由以太坊區塊鏈驅動的ETHLend。這意味著Aave通過以太坊網絡運行。

Aave成立于2017年，由StaniKulechov在瑞士創立，為其用戶提供了多項優勢。在這份2021年十大DeFi借貸平臺名單中，AaveDeFi協議在當今有影響力的DeFi借貸平臺中發揮了突出作用。

作為一個去中心化的點對點市場，它具有實現數字貨幣借貸的功能。Aave的P2P網絡保證借款人和貸款人就貸款的條款和條件達成一致。

協議完成后，它通過智能合約協議發放貸款。Aave的平臺運作還描述了它允許其DeFi平臺上的個人用戶在沒有對手方參與的情況下獲得加密貨幣的利息。

IDC：到2024年中國分布式存儲市場規模將達24.6億美元:日前，IDC公布2020年第一季度中國企業級存儲市場調查數據，中國外部存儲市場整體出貨量3.4萬套，同比下降18.4%，銷售額48.1億元，同比下降7.9%。

IDC認為，受新冠疫情影響，一些行業的存儲需求出現萎縮，導致中國存儲市場短期下滑，但隨著疫情得到有效控制，中國存儲市場會逐漸恢復增長。疫情促使組織機構加快采用有助于優化IT基礎架構資源的技術和IT交付模型，互聯網醫療、數字政府、遠程辦公、數字教育、無人售貨等顯示出更強勁的需求，增加對IT基礎架構的采購，從而帶來存儲市場的增長。

總體來看，IDC預測，中國存儲市場在2020年全年仍將保持正增長。從細分市場來看，分布式存儲和閃存存儲成為市場增長的主要驅動力。其中分布式存儲已經成為支撐云、大數據、人工智能等新興工作負載的主流存儲形態，到2024年中國分布式存儲市場規模將達到24.6億美元，全閃存儲受企業實時數據需求拉動保持高速增長，預測2020年的市場增速將達到40%。（環球網）[2020/6/17]

Aave用戶不必從任何個人或機構獲得信任來處理他們的資金。

Compound

接下來是Compound，一個基于DeFi的借貸平臺。作為當今有影響力的DeFi借貸平臺，它的功能主要是使用以太坊區塊鏈。Compound基本上是在2018年建成的。

在技術方面，Comound作為一個開源的市場運作。

動態 | 以太坊2.0零階段正在進入測試最后階段 有望于2020年初啟動零階段主網:據The Block12月6日消息，以太坊2.0零階段正在進入測試的最后階段，Parity的Shasper已加入一個名為“Sapphire”的公共多客戶端測試網。Prysmatic Labs首席執行官Preston van Loon稱，到目前為止還沒有公開的多客戶端Eth2測試網，但該團隊正在加倍努力，用戶可以期望2020年初啟動零階段主網。[2019/12/7]

作為一個開源協議，它允許用戶針對抵押物進行借款或貸款。更重要的是，Compound提供的選項允許其用戶隨時隨地訪問復合流動性池，沒有任何麻煩。同時，用戶允許加密貨幣愛好者存入不同種類的加密貨幣進行交易。

通過讓用戶訪問其流動性，持有人很容易根據他們持有的數字資產獲得利息。最重要的是，Compound對多種數字資產給予支持，包括DAI、ETH、USDC等。COMP在Compound生態系統中作為一種原生貨幣發揮作用。

在匯率方面，Compound會根據用戶對它的供需情況自動調節。出于這個原因，它使用戶能夠輕松地將他們的資產提供給復合流動性池，以盡快獲得利息。

CurveFinance

名單上的下一個是CurveFinance，這是一個去中心化的交易所網絡，使其平臺用戶能夠毫不費力地交易以太。與Compound的借貸協議一樣，Curve也在DeFi市場上提供流動性。

作為當今有影響力的DeFi借貸平臺，Curve通過使用做市商算法率先向市場提供流動性。這種算法專門買入和賣出加密貨幣，其中它從買入和賣出價差中獲益。

此外，Curve作為一個自動做市商協議，允許用戶以低挖礦費交換穩定幣。任何地方的人也可以將他們的資產主要添加到許多其他流動性池中，并無縫地獲得利息。

通過這樣做，你所需要的只是一個以太坊錢包。更重要的是，Curve讓你可以隨時輕松地交換各種代幣化版本的硬幣。它還為那些價格范圍幾乎相似的代幣提供了交換選擇。

WBTC

談到2021年的十大DeFi借貸平臺，我們就不能不提到WBTC。WrappedBitcoin也是2019年創建的基于DeFi的借貸協議。它主要作為ERC20代幣運作。然而，每一個WBTC的資產都相當于或等于一個比特幣。

另一方面，WBTC將自己整合到許多其他平臺，如以太坊錢包、去中心化應用程序和智能合約。通過WBTC，用戶可以將比特幣轉換為WBTC反之亦然。

具體來說，WBTC的功能是，用戶可以通過以太坊網絡獲得比特幣加密貨幣，而沒有任何對手方風險。因此，WBTC是今年2021年DeFi趨勢協議之一。

作為一個開源平臺，它在DeFi市場內提供直觀和易于流動的流動性。在賭注方面，WBTC讓個人用戶很容易通過賺取利息的協議來押注比特幣。

HarvestFinance

接下來是HarvestFinance，一個去中心化金融領域的平臺聚合者。一個自動化的平臺，為那些希望把自己的資產放在一起產生更多數量的用戶而設計，因此被稱為“Harvest(收獲)”。

另一方面，為了在HarvestFinance市場上產生更多的收益，個人用戶可以用代幣支持自己。更重要的是，HarvestFinance將用戶引導到最佳和合適的地方進行收益率耕種。通過這樣做，它使用最新的耕作方法來提高產量。

此外，高額交易費用和智能合約審計的需要等問題是導致產量協議產生的原因。因此，HaechiAudit和PeckSheild等公司對HarvestFinance進行了審計。

此外，HarvestFinance有效地管理著農民的年度百分比收益率和交易費用。與此同時，它在戰略上以更有效的方式保證了農民的資金。

FARM在HarvestFinance的生態系統中作為一種本地貨幣運作。它確保了整個HarvestFinance生態系統的資金往來。同時，FARM在推出時的供應量為0。去中心化和中心化的加密貨幣交易所都列出了FARM代幣。

Synthetix

隨著我們看到DeFi生態系統的迅速發展，Synthetix協議也發揮了重要作用。這將Synthetix推到了2021年最佳和十大DeFi借貸平臺之列。Synthetix平臺很容易將金屬、股票和貨幣等現實世界的資產代幣化。

然而，任何通過Synthetix區塊鏈網絡發行的代幣都被稱為“Synths”。Synthetix提供衍生品交易服務，并允許任何人在任何地方獲得廣泛的數字資產的完整鏈上體驗。Synths是去中心化的預言機。

Synthetix使用一個ERC-20智能合約。這意味著，它通過以太坊區塊鏈網絡運行。它還能夠發行合成資產。通過這樣做，它給合成商品提供支持，如黃金、白銀、合成加密貨幣、合成法幣等。

值得注意的是，Synth有效地跟蹤數字資產價格。通過這樣做，它讓用戶可以選擇持有和交換相關資產的Synth。事實上，由于Synth通過以太坊運作，所以很容易將其存入各種DeFi平臺，而不會有麻煩。

Synthetix為創建成熟的市場平臺開創了非常必要的波動性功能。在這種情況下，它增加了對數字貨幣的接觸，而這些數字貨幣甚至是加密貨幣投資者無法接觸的。

Yearn.finance

每當去中心化金融在加密貨幣行業出現時，Yearn.finance總是一個無法忽視的平臺。Yearn.finance是一個基于DeFi的聚合平臺，它更注重于借款、貸款和收益率耕作。同時，它通過以太坊區塊鏈網絡運作。

它專門從提供穩定幣的產量養殖平臺上增加個人的收益。作為一個基于DeFi的協議，它在借貸平臺之間自動切換，通過這種方式，一個平臺與另一個平臺相比變得更有利可圖，但實際的代幣保持不變。

Yearn.finance大多使用代碼提供其服務。通過使用代碼，它消除了第三方在交易方面的參與。它由其他幾個獨立的產品組成，如：

APY—它是一個縮寫，意思是年度百分比收益率。事實上，APY是用戶從其儲蓄中獲得的利息的百分比。它還主要顯示其他幾個貸款協議的利率。

Earn—這是一個專門為其他許多去中心化金融項目提供高回報而設計的功能。個人用戶通過將數字資產鎖定在通過Balancer和Curve運行的Yearn.finance合約內，輕松產生YFI代幣。

RenVM

RenVM是一個開源的平臺，為整體DeFi應用提供了輕松的區塊鏈間流動性。最重要的是，RenVM將許多數字資產，包括比特幣、比特幣現金、ZEC和許多其他數字資產結合到以太坊應用中。

它的運作方式是使比特幣加密貨幣通過其他區塊鏈網絡存在，特別是在以太坊上。人們還可以通過使用RenVM智能合約，從不同的區塊鏈上獲取不同種類的代幣，而不需要面對再次代幣化或者逆代幣化的困難。

結語

在這次關于2021年十大DeFi借貸平臺的討論中，我們看到在技術方面，去中心化的金融協議對DeFi領域做出了巨大的貢獻。最重要的是，由于DeFi協議的最佳運作方式，它們不僅在DeFi生態系統中而且在任何地方都極大地推動了DeFi的采用。這使他們成為當今加密貨幣中最有影響力的DeFi借貸平臺。然而，DeFi借貸平臺繼續看起來更有前途，為DeFi空間的用戶提供有吸引力的服務。

作者：CollinsAdane??|??編譯者：Maya??|??來源：Coinquora

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