OTC:法律分析：幣圈OTC涉嫌幫信犯罪的辯護要點

原文標題：《幣圈OTC涉嫌幫信犯罪的辯護要點》

來源：明德慎刑撰文：劉揚，北京德恒律師事務所顧問、刑委會執委、執業律師

當前，幣圈涉嫌犯罪的情況越來越引起辦案機關的重視，幣圈OTC作為從事法幣與數字貨幣交易的環節，在整個犯罪鏈條中更容易被發現，處于全案打擊的前端位置。由于辦案機關對幣圈行業了解有限，OTC商家往往對法律一竅不通，由此產生的信息差和認知差，導致被「誤傷」的OTC商家亦不再少數。因此，在幣圈OTC涉嫌幫信犯罪的辯護中，要重點抓住OTC行為的合法性和嫌疑人是否具有犯罪主觀故意這兩點進行無罪辯護，同時對于確實構成犯罪的，基于幫信犯罪是輕罪這一考量，則應該結合具體犯罪情節、社會危害等做罪輕辯護，爭取不起訴和適用緩刑。同時，非涉案財產處置、維權等刑事反向業務也貫穿辯護工作始終。

幣圈OTC的行為并非我國法律所禁止的行為

幣圈的OTC行為，圈內習慣稱之為「場外交易」，其本質是法幣與數字貨幣的兌換，一言以蔽之，就是一手交錢、一手交幣，其本身是一種合法行為，但因為「場外交易」這一習慣稱謂，導致辦案機關的諸多誤解，很多辦案人員對幣圈行業和相關法律法規和部門規章并不了解，聽到「場外」兩個字就先入為主的認為OTC的行為具有非法性、不正當性，因此有必要厘清相關法律規制問題。

一是個人商戶OTC的行為是合法的。2017年9月4日，中國人民銀行等七部委聯合發布了《人民銀行等七部門關于防范代幣發行融資風險的公告》，在幣圈內稱為「94公告」。94公告中明確：「本公告發布之日起，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、「虛擬貨幣」相互之間的兌換業務。」由此看出，94公告作為部門規章，規范的是「所謂的代幣融資交易平臺」不得從事法定貨幣與代幣、「虛擬貨幣」相互之間的兌換業務，并沒有禁止個人不得從事法定貨幣與虛擬數字貨幣的交易。目前，主流民事裁判觀點支持個人之間的法幣交易，同時承認虛擬數字貨幣具有財產屬性，因此，個人與個人之間從事一手交錢、一手交幣的OTC行為，在我國并不違法，還是民法所保護的民事行為。

Wintermute警告黑客返還資金否則將面臨法律訴訟:金色財經報道，Wintermute為從該公司竊取價值1.6億美元加密貨幣的黑客留下了一條鏈上信息，它敦促其接受1600萬美元的“白帽”賞金，并將剩余的近1.44億美元退還給Wintermute。如果該人遵守請求，將不會采取任何法律行動。在撰寫本文時，黑客還有12小時的時間來接受賞金。另一方面，如果不歸還資產，該團隊將向\"適當的機構和途徑\"采取行動。（the block）[2022/9/22 7:14:27]

二是個人OTC商戶的「場外交易」是合法的。所謂「場內交易」，就是個人與交易平臺之間產生的交易，而「場外交易」，就是脫離交易平臺的個人與個人之間的交易。需要明確的是，目前我國根本不存在任何「場內交易」！在94公告以前，個人與交易平臺是可以從事法幣交易的，比如買家想購買虛擬數字貨幣，只需要向平臺支付法定數字火幣，交易平臺就會把相對應的虛擬數字貨幣給付買家，這就是場內交易。94公告全面禁止了這種行為，但沒有禁止個人之間的法幣交易，因此94公告后，交易平臺無法再與個人之間從事法幣交易。當前交易平臺廣泛采取的是撮合機制，例如買家想買虛擬數字貨幣，平臺會把想賣虛擬數字貨幣的所有賣家「介紹」給買家，買家將法定貨幣在線下通過銀行或微信、支付寶轉賬給賣家，線上的賣家在收到錢款后，和交易平臺進行確認，確認后交易平臺會將賣家的虛擬數字貨幣放到買家的「錢包」中，一筆法幣交易至此結束，總結來說，從線下看，買家給了賣家一筆法定貨幣，從線上來看，賣家給了買家一筆虛擬數字貨幣，在整個過程中交易平臺不參與交易，也不收取任何手續費，本質上交易平臺是沒有參與其中的，因此94公告后，在我國范圍內，根本不存在「場內交易」這個概念，即便是經過交易平臺撮合，其本質上仍屬于場外交易，這與個人與個人之間的「一手交錢、一手交幣」是沒有任何區別的，因此絕不能一聽到「場外」兩個字就想當然的認為OTC的行為不合法。

Mark Cuban認為加密市場設置白名單“是個好主意”，Compound總法律顧問并不贊同:9月17日消息，億萬富翁Mark Cuban發推稱：“任何關于加密監管的討論都必須從以下事實開始：已經存在反欺詐法律，而且‘加密’并非鐵板一塊。”對此有網友回復道：“為什么不建立兩層智能合約市場呢？所有這一切可能只需要為受監管的合約提供一個單獨的白名單，或許還需要為智能合約審計公司提供一個‘監管標準’認證。”Cuban對此回應稱：“這是個好主意。如果它適用于股票，為什么不適用于加密貨幣？”

Compound總法律顧問Jake Chervinsky解釋道：“沒有去中心化，根本就沒有理由費心使用區塊鏈。這是一個金融科技概念，不是加密貨幣。DeFi的魔力來自于它的無邊界、無許可、抗審查的本質。如果沒有這些，我們就不會構建任何新的或有趣的東西。這不是人們來加密的目的。要么去中心化，要么就是失敗。”[2021/9/17 23:31:48]

三是個人OTC商戶的行為具有存在的必要。「炒幣」在我國是合法行為，既然炒幣，就涉及到法幣交易，無論入金還是出金均離不開個人OTC商戶，因此從這個角度來看，OTC的存在是十分必要的，對于合法的OTC商戶也是應當予以保護的。

幣圈OTC涉嫌幫信犯罪的無罪辯護思路

《刑法修正案(九)》增設幫助信息網絡犯罪活動罪，即針對明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助的行為獨立入罪，在刑法學界又將幫信犯罪認為是幫助犯的正犯化。筆者認為，在辯護實踐中，幣圈OTC涉嫌幫信犯罪，主要是涉及「支付結算」的幫助行為，針對幫信犯罪的無罪辯護重點，主要集中在是否「明知」，即犯罪嫌疑人是否具有犯罪的主觀故意，對于辦案機關來講，其先入為主的有罪推定，會導致部分嫌疑人的口供與實際情況存在出入，或是在被誘導的情況下出現諸如「我大概知道這些錢款來源是不正當的」這種嫌疑人自認為「沒事」而實際上能被認定主觀具有犯意的供述，因此辯護人應當結合以下具體情況就嫌疑人不存在犯罪故意加以辯護。

SumSwap將啟用法律手段打擊利用SumSwap名義行騙的不法分子:由于SumSwap的熱度不斷增強，市場出現不法分子利用SumSwap名義行騙。SumSwap嚴肅警告：“請不法分子立即停止通過偽造SumSwap網站、SumSwap應用端等行為利用SumSwap名義行騙。SumSwap將啟用法律手段打擊假冒者”

SumSwap同時提示各位用戶，請務必認準SumSwap指定官網，SumSwap DAPP應用網址；SumSwap平臺通證SUM唯一合約地址：0x043c308bb8a5ae96d0093444be7f56459f1340b1。[2021/5/8 21:38:13]

一是個人OTC商家是否盡到了足夠的kyc義務。個人OTC商家在交易過程中，首先應當明確交易對象是誰，僅知道是誰還不夠，還需要確定交易人員和銀行卡持有人是否一致。在幣圈實踐中，通常采取視頻認證的方式，即要求對方手持身份證、銀行卡錄制視頻，內容通常為「我的姓名，身份證、銀行卡均是我本人所有，我的資金來源合法正當，并愿意承認任何法律責任」，通過這種方式，個人OTC商家能夠確定和自己交易的對方的基本情況，應當認為個人OTC商家盡到了審慎的kyc義務，個人OTC商家畢竟只是普通的個體，其不具備司法機關的諸多查詢系統，無法對交易對手進一步核實。辯護人認為，如果個人OTC商家盡到了kyc義務，并且在辦案機關調查時能夠提供對方相關信息，就應當認定其主觀不存在犯罪故意。

二是交易價格是否明顯違背了市場行情。很多辦案機關認為，個人OTC商戶在從事交易過程中，交易價格往往比市場行情略高，以此認為個人OTC商戶具有犯罪故意，這也體現了辦案機關對幣圈OTC的了解并不夠深入。首先，交易平臺的法幣交易價格也是存在差異的。以筆者撰寫此文時，火幣app中法幣交易價格為例，usdt的最低價格為6.58元人民幣，最高價格為6.61元人民幣，之間相差0.03元人民幣。隨著機關打擊「兩卡」的逐步深入，幣圈法幣交易被凍卡的情況越來越嚴重，火幣app等主流交易平臺推出了所謂的「藍盾商家」，即kyc認證程度高、信譽良好的商家，這樣的商家的價格也會更貴，甚至比正常平臺用戶的價格貴0.05元人民幣。因此，辯護人認為，只要交易價格不明顯違背市場行情，就不能以交易價格比市場價格高來認定犯罪嫌疑人具有主觀故意。

聲音 | BB：Block.one把60%的預算都花在了法律費用上:Block.one首席執行官Brendan Blumer（BB）在接受WordProof創始人Sebastiaan van der Lans的專訪時表示，Block.one把60%的預算都花在了法律費用上。BB解釋稱：“我們必須在每個司法轄區征求法律意見，因為我們正在創建的是一個全球性的網絡，并向世界各地的人們銷售產品。不像其他行業有著非常清晰的監管框架，我們需要確保以最佳的實踐運作。我們必須逆向工作，并努力做到最好。”（Sebastiaan個人博客）[2019/11/18]

絕大多數個人OTC商戶主要從事「倒u」業務，即其以比交易平臺略低幾分錢的價格用人民幣購買usdt，再以比交易平臺略高幾分錢的價格出售usdt，這個過程就叫「倒u」，其實際賺取的就是一買一賣之間的幾分錢的差價。筆者曾經代理過一些幣圈OTC涉嫌幫信犯罪、掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪，有的OTC商家的交易價格比市場價格高出幾毛錢甚至更多，這種情況下，OTC商家如果辯稱自己不知道對方的資金來源存在不合法性，這種辯解是很難被法院采納的，畢竟一個正常的OTC商家應當知曉市場行情，而一個正常的交易對方不可能無緣無故的「送錢」。

很多辦案人員認為，既然在交易平臺上能夠撮合買賣，為什么還要找場外OTC商家，以此認為OTC商家存在犯罪故意，其實很大程度上，這也是幣圈的無奈之舉，筆者也參與過數字貨幣交易，目前法幣交易，特別是數字貨幣兌換人民幣的過程，被凍卡的現象及其普遍，有人曾統計凍卡率在30%以上，這是非常夸張的數字，因此交易雙方為了安全，不被輕易凍卡，只能在場外尋求比較熟悉的、靠譜的OTC商家進行交易，即便這些OTC商家的價格比交易平臺價格略高，為了安全也只能做此選擇，畢竟如果有便宜靠譜的商家，誰會選擇更貴的呢？因此，如果交易價格并未嚴重違背市場行情，并不能因為交易價格與市場行情有略微的偏差進而認定個人OTC商戶在主觀上具有犯罪故意。

動態 | 律師事務所BakerHostler合作Clause 為貨運市場開發基于區塊鏈的自動化法律協議:據Freight Waves報道，律師事務所BakerHostler與智能法律合同軟件平臺Clause達成合作，為貨運市場開發基于區塊鏈的自動化法律協議。[2019/8/21]

三是對對方的轉賬銀行卡是否進行了必要的審查。以出售usdt為例，作為個人OTC商戶，除了交易價格，最關心的就是對方的錢款來源是否合法，會不會因為交易行為導致自己被凍卡，因此，絕大多數的個人OTC商戶最害怕的就是收到黑錢。目前，行業內普遍的交易習慣是，要求對方提供銀行交易流水，如果交易流水不足一個月的，通常就不會繼續交易。僅有交易流水還不夠，還需要對方使用銀行卡向自己的微信轉賬，再用微信進行提款至銀行卡的操作，用以證明這張卡是「活卡」，同時還要認定對方的微信號是否存在異常情況，只有上述交易隱患全部排除，個人OTC商家才敢繼續法幣交易。如果犯罪嫌疑人全部履行了上述各項工作，又如何能夠認定其有收黑錢的主觀故意？又如何能認為其主觀上具有為犯罪行為提供支付結算的行為？

四是交易金額的大小與是否具有主觀犯意不具有任何關系。很多辦案人員認為，個人OTC商戶的交易金額過大，存在主觀犯意，其基本邏輯是，個人OTC商戶不問資金來源就進行這么大額的交易，不符合客觀邏輯。實質上，幣圈作為一個比較封閉的圈子，其中不乏持有巨額虛擬貨幣資產的玩家，「萬幣侯」亦不在少數，要知道1萬個比特幣的價值大概30億元人民幣，購買礦機、支付電費、給員工發工資等，均需要將大量的虛擬數字貨幣兌換成人民幣，在幣圈OTC中大額交易廣泛存在，因此交易金額的大小不能作為認定犯罪嫌疑人具有主觀犯意的因素之一。

幣圈OTC涉嫌幫信犯罪的罪輕辯護思路

由于幫信犯罪是輕罪，只有三年以下的量刑，因此絕大多數情況下，罪輕辯護也是很好的選擇。例如辯護人通過被采取強制措施的人員構成情況、現場扣押物品情況、電子證據收集情況等，認為證明嫌疑人涉嫌犯罪的基本證據比較全面，在此情況下一味的做無罪辯護，反而會導致犯罪嫌疑人受到較為嚴重的處理。在這種情況下，會見犯罪嫌疑人時，要將相關的法律法規講明白，除了幫信犯罪本身外，更應當著重釋明程序法的相關內容，讓犯罪嫌疑人結合自己的實際情況，找到更好的「出路」。幣圈絕大多數人法律意識比較淡薄，有的犯罪嫌疑人表現的非常極端，一味的對抗調查，不如實供述，錯過了取保候審、不批準逮捕的機會，這種情況下后期往往會判處實刑。對于確有證據能夠證明涉嫌犯罪的案件，辯護人應當在會見時詳細做好能夠證明犯罪嫌疑人具有認罪認罰態度的會見筆錄，防止辦案機關筆錄中不能很好的表達犯罪嫌疑人的主觀態度，除此之外還要和犯罪嫌疑人確定違法所得數額并積極退賠，在案件報請批準逮捕時將上述材料一并提交，往往能夠爭取到「無逮捕必要」的不批捕結果。

幣圈OTC涉嫌犯罪的非涉案財產處置及其他

2020年12月5日，在互聯網金融領域刑事問題研討會上，筆者曾介紹了關于幣圈的相關案件，并判斷辦案機關打擊幣圈刑事犯罪的力度將會越來越大，對于涉案數字貨幣的追繳罰沒力度也會越來越大。2021年1月25日，中國最高人民檢察院舉行「充分發揮檢察職能推進網絡空間治理」新聞發布會。最高檢第四檢察廳廳長鄭新儉在會上表示，「網絡黑灰產形成生態圈，為網絡犯罪持續「輸血供糧」，成為網絡犯罪多發高發的重要原因。檢察機關在打擊和治理網絡黑灰產上，一是突出懲治重點，斬斷利益鏈條。二是加強財產刑適用，提高犯罪成本，不讓犯罪分子從犯罪中獲得利益，實現「打財斷血」。三是結合檢察履職，推進綜合治理。」這其中重點提出了財產刑適用問題。而「打財斷血」極容易被地方辦案機關作為尚方寶劍，超過合理限度扣押、凍結、罰沒屬于涉案人員的合法財產。在此之前，幣圈的多份刑事判決亦體現出，犯罪嫌疑人和辯護人對于部分涉案財產系合法財產的辯解和辯護未能得到法院的支持，例如在幣圈具有廣泛影響的plustoken案中，蘇09刑終488號刑事裁定書顯示，江蘇省鹽城市中級人民法院認為：「陳波合法財產認定問題。經查，陳波并未提供其合法擁有700多個比特幣的相關線索或材料，另plustoken平臺被認定為傳銷活動平臺，投入到該平臺的數字貨幣用于傳銷體系的資金運作，應作為傳銷犯罪所用的財物予以沒收。」

在筆者代理的幣圈相關案件中，個人合法財產過度凍結、扣押的情況屢見不鮮，這也給辯護人提出了更新更高的要求，即如何維護犯罪嫌疑人的合法權益，如何爭取個人合法財產不被查、扣、凍乃至最終罰沒，這也是刑事案件法律服務的新領域，德恒刑委會安健律師將其總結為「刑事反向業務」，這項法律服務需求在幣圈顯得尤為重要。究其原因，部分辦案機關戴著有色眼鏡來辦理幣圈案件，先入為主的認為只要是涉幣案件，就不存在合法財產，甚至即便嫌疑人能夠證明是合法財產，仍是「一罰了之」。

筆者在辦理相關案件時，針對犯罪嫌疑人的合法財產，會收集大量證據，形成完成鏈條，證明相關數字貨幣系個人合法財產。例如有的犯罪嫌疑人是從事交易賺取的數字貨幣，這種情況可以通過向交易所發郵件的形式，調取在交易所的全部交易記錄，并將交易過程用法律語言予以系統表述，呈遞辦案機關。有的犯罪嫌疑人是通過投資一級市場獲取豐厚利潤，這就需要積極聯系項目方，出具相關證明材料，并調取聊天記錄、投資合同、鏈上一進一出的轉賬記錄等證據予以佐證。還有的犯罪嫌疑人通過投資礦機挖礦獲取數字貨幣，則需要調取礦機購買合同、礦機運維合同、礦機維修記錄、繳納電費記錄和產出數字貨幣記錄等，并輔以相關聊天記錄等內容，以證明合法資產中的數字貨幣的產生過程。

在實踐中，即便上述證據全部能獲取并提交辦案機關，仍很難及時解封，仍存在著被罰沒的風險，因此還需要證明個人合法資產中的數字貨幣與涉嫌刑事犯罪不存在任何關系，也就是說個人合法財產沒有用于資助犯罪活動，在論證過程中，還需要結合具體的罪名和個案不同情況加以分析，由于篇幅有限，在此不做過多贅述。

結語

幣圈OTC涉嫌幫信犯罪的案件比較普遍，由于幫信犯罪本身屬于輕罪，很多犯罪嫌疑人放棄了尋找專業律師進行辯護，基于此類犯罪的特點，筆者認為首先要通過會見了解犯罪嫌疑人是否具有主觀犯罪故意和客觀犯罪行為，在此基礎上準確選擇無罪辯護和罪輕辯護方向，既不能一味的罪輕辯護讓本不應該被認定犯罪的當事人背一輩子前科，更不能一味的無罪辯護讓不批準逮捕和酌定不起訴的兩扇大門向當事人關閉。

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