加密貨幣:多國收緊加密貨幣監管政策 韓國90%以上加密交易平臺或將關停

來源：華夏時報

作者：王永菲冉學東

4月以來，包括美國、印度、土耳其、韓國等多國陸續針對加密貨幣交易進行更加嚴格的監管，在短期來看，導致許多中小交易所不得不關停運營。打擊“反洗錢”是監管的主要目的，其次加密貨幣交易波動較大，為降低本國投資者投資風險也是監管目的之一。

貝寶金融投資交易部執行董事陳欣向本報記者分析，各國監管的目的略有不同，共同目標肯定是要把控鑄幣權。其次，預防比特幣用于洗錢、恐怖主義融資等問題。這個也不是階段性能完成的，但是基于落地監管原則，各國對這些顯著危害國家利益的潛在風險肯定會持續加強監管。當然，對心懷叵測的區塊鏈項目各國政府肯定是直接打擊。整體而言，監管長期來說對行業發展積極影響大于消極影響。

聲音 | 孫宇晨：全面支持波場的三星手機已經在多國發售:據波場TRON創始人孫宇晨最新微博消息，孫宇晨表示：“全面支持波場的三星手機已經于以下地區發售：韓國，美國，加拿大，英國，德國，瑞士，西班牙；年底結束前將會有奧地利，葡萄牙，瑞典，芬蘭，丹麥，挪威。”作為從中國出發，全球最受歡迎的區塊鏈之一，波場TRON代表中國區塊鏈參與三星國際合作，并于今年10月末與三星區塊鏈的密鑰庫（Samsung Blockchain Keystore）完成整合，三星開始支持TRC10與TRC20標準，并支持在三星手機內置區塊鏈錢包中接收TRX，成為三星支持的唯一一家國產區塊鏈。[2019/12/5]

多國收緊加密貨幣監管

近幾日，韓國對加密貨幣集中采取了監管措施。據韓國媒體報道，韓國財政部長HongNam-Ki公開表示，韓國計劃將在2022年對加密貨幣征收20%的資本利得稅，我們希望通過征稅來促進稅收平等。

聲音 | 韓國金融代表：規范虛擬貨幣需要多國合作:據韓聯社消息，當地時間4月26日，韓國金融代表參加了紐約聯邦儲備銀行舉行的金融穩定委員會（FSB）總會。會議上，他表示：“目前虛擬貨幣存在的問題需要通過多國合作來共同解決。這樣，我們才能在沒有監管漏洞的情況下規范虛擬貨幣。”此外，他還指出，各國需要根據國際反洗錢組織（FATF）制定的《虛擬貨幣相關的反洗錢國際標準》來制定相關的法律法規。[2019/4/27]

該消息引發了加密貨幣投資者的不滿，投資加密貨幣的韓國民眾呼吁韓國政府推遲對加密貨幣征稅資本利得稅，或者采取與股票交易相同的稅收標準。據了解，韓國股票與基金投資者在資本利得超過5000萬韓元時需要繳納稅收。此前，加密貨幣交易的獲得的收入是歸于“雜項收入”，按照目前的計劃，2022年將再此基礎上再征收20%的資本利得稅，但是由于加密貨幣交易的匿名特點，將很難統計每筆交易所得，稅收實施也還有很多障礙。

動態 | 龐氏騙局Onecoin在多國遭到指控:據Bitcoin.com報道，2019年，龐氏騙局Onecoin在全球多個國家的附屬公司均遭到指控。2月17日，佛羅里達州律師Mark Scott因涉嫌參與Onecoin龐氏騙局而被捕。美國聯邦調查人員表示，Mark Scott通過在開曼群島設立的對沖基金轉移資金，然后將大部分資金匯給Onecoin核心成員。德國比勒費爾德總檢察長Gerald Rubsam表示，盡管Onecoin的運營已放緩至停頓狀態，許多領導人已經逃離，但官方的取締行動仍可能持續數年。Onecoin正在接受德國執法部門的調查，同時也受到英國、愛爾蘭、烏克蘭、波羅的海國家、意大利、美國、加拿大和其他地區當局的調查。[2019/2/22]

韓國繼美國后對加密貨幣征收資本利得稅，或許會有越來越多的國家效仿管理加密貨幣。

動態 | 多國娛樂公司共同成立區塊鏈全球娛樂聯盟:據ethnews報道，多個國家的娛樂公司昨日宣布成立區塊鏈全球娛樂聯盟（BGEA），以促進該行業的區塊鏈采用，并制定最佳實踐和標準。該聯盟包括Millennium Media，Capstone Group，FilmTrack，RightsTrade和Havoc TV等。[2018/12/20]

此前韓國的《報告和使用特定金融交易信息法案》生效，為加密貨幣征稅也做了監管上的鋪墊。《法案》對加密貨幣實施跟嚴格的監管，其中韓國從事加密貨幣交易、存儲以及管理的企業必須在韓國金融情報局進行注冊，并在銀行獲得虛擬貨幣用戶的實名賬戶信息。

目前韓國只有前四大加密交易平臺Bithumb、Coinone、Upbit和Korbit已與韓國的相關銀行達成合作，但其他相對較小的交易平臺很難達到要求，大部分或將在5個月內關停。如韓國本土加密貨幣交易所Daybit發布聲明：“由于反洗錢法的收緊，該公司將自愿關停業務。”

動態 | IMF：如果馬紹爾群島繼續推行國家加密貨幣將失去多國援助:據CCN消息，國際貨幣基金組織（IMF）表示，馬紹爾群島在很大程度上依賴于美國等主要經濟體提供的外部援助。IMF表示，如果馬紹爾群島政府繼續推行其國家加密貨幣的提議，許多國家可能會削減目前向馬紹爾群島提供的財政援助。[2018/11/12]

韓國政府還于4月18日宣布，計劃打擊涉及加密貨幣的任何違法行為，包括洗錢和欺詐行為，并與財政部門商討制定涉及加密資產的海外匯款指導方針。據韓媒報道，一些韓國投資者似乎正嘗試將法幣轉移到海外，從其它國家的場外賣家那里購買加密貨幣。

TokenInsightCEOWayne肯定了長期看監管是積極的說法，不同地區的監管框架不同，對行業的影響也不是一兩天能看出來的，監管意味著承認，承認意味著合法。早期的行業是沒有規矩的行業，監管帶來的必然是長期的好處，以及利益的重新分配。

土耳其央行將于兩周內公開加密貨幣法規，不會完全禁止，財政部正在研究加密貨幣監管規則；愛爾蘭通過5AMLD法規，強制要求加密公司三個月內向央行注冊；英國央行與財政部聯合創建央行數字貨幣工作組。而印度正在商討訂立世界上針對加密貨幣最嚴格的政策，或將把持有、發行、開采、交易和轉讓加密資產的行為定為犯罪。

陳欣表示，對整個區塊鏈行業來說，新技術的出現必然造成新的監管模式的更新。各個國家也會考慮到新技術的應用帶來的變革，如果不跟上全球的技術變革，很可能在未來的幾十年就處于下風，為了爭取在這個行業的有利位置，也會開放一部分實驗空間。

“區塊鏈本身帶有實驗性質，沙盒監管也是一種維護創新的方式，讓新技術有發展空間，但是在有條件的監控和管理之下來進行，對行業的發展也是有積極的一面，納入監管也說明國家層面承認這一新技術的發展。所謂，道高一尺魔高一丈，也是相輔相成的關系。”陳欣指出。

反洗錢仍是加密交易痛點

近一年以來，義烏外貿商戶接連被“凍卡”事件也牽動著全國人民的心。不過，義烏凍卡主要是因為外貿交易中，因為美元交易受限或者國外買方的要求，許多外貿訂單回款不得不通過地下錢莊交易，導致“凍卡”，解決這個問題需要牽涉多個的外貿相關的規章流程的變動調整。

目前，加密貨幣用于洗錢的趨勢在擴大，不過與傳統地下錢莊等洗錢手段相比，涉及的數額相對仍較小。但可以預計的是，隨著比特幣、以太坊等加密貨幣價格持續上漲，越來越多的加密投資者加入，各國對加密貨幣反洗錢監管的力度會更加嚴格。加密貨幣相關的“凍卡”事件也陸續發生，如何進行監管也成為各國監管部門的棘手問題。

多個加密行業從業人士向本報記者提起，行業要走向健康，必須積極擁抱監管。2021年，即便加密行情價格頻頻暴漲，投資用戶越來越多，但是從更大的角度看，加密貨幣基本上受到監管仍非常不成熟，從加密貨幣投資收稅等方面就可見一斑。

OKLink高級研究員金鵬程向本報記者分析，目前，我們可以看到監管在全球層面的收緊。美國政府已經草擬了對于加密貨幣的監管規則，我國央行也正在進行相關監管研究，韓國、印度等國也都開始進行相關部署。監管的制定和收緊，無疑會給加密行業帶來短期陣痛，但有利于行業的長期健康發展。

金鵬程分析了一下幾點監管帶來的好處：

首先，監管的收緊，將會有效改變加密行業此前粗放型的發展方式。經歷了一段野蠻生長之后，加密行業的繁榮，自證了區塊鏈技術的價值潛力，也暴露了行業在金融風控等方面的風險。隨著全球監管的完善，加密行業需要平衡好增長與風控的關系，經歷犧牲部分利潤的陣痛。

其次，監管的持續完善，將有效指導加密行業相關標準的制定，為行業賦能。區塊鏈技術在去年被納入新基建范疇，搶占區塊鏈行業標準，是重要的國家戰略。歐科云鏈集團作為區塊鏈行業的原生企業，主動承擔行業責任，積極參與了多項標準的建立。在去年9月，歐科云鏈就和百度、奇虎、小米等公司區塊鏈行業應用反洗錢標準。綱舉而目張，監管的持續完善，有利于后續行業標準的建設完善。

最后，隨著監管政策的持續制定，行業標準的不斷完善，加密行業的潛力將得到持續釋放，持續賦能傳統行業，發揮區塊鏈技術在新基建中的歷史角色，促進加密行業的健康發展，為國民經濟打造新的增長點。

加密貨幣相關機構通過與銀行聯合進行交易者實名，仍是針對加密貨幣反洗錢的重要辦法。

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