數字貨幣:數字貨幣如何反洗錢？一覽《數字貨幣溯源技術白皮書》

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反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。從全球來看，反洗錢是金融監管中非常重要的工作。

隨著區塊鏈技術的廣泛應用，以比特幣為主的數字貨幣，以及越來越多基于區塊鏈技術的數字資產開始出現。而類似于比特幣這樣的數字貨幣，盡管絕大多數國家都沒有將其視為法定貨幣，但是的確已經在全球中獲得越來越多的使用場景，并且由于其設計的架構具有一定的匿名性，經常被認為可能會與違法犯罪行為相關。

如何能夠使得區塊鏈技術在符合監管的情況下大規模落地應用數字貨幣溯源技術對于鏈上和鏈下的數據進行分析、跟蹤、監管等等處理，對于區塊鏈技術發展具有重要的意義。數字貨幣溯源技術并不會破壞區塊鏈的“去中心化”的特點。相反，它將通過激發對網絡的更大信心從而鼓勵更加多的區塊鏈技術的參與者。

高偉達：公司業務有望受益于數字貨幣:4月30日消息，高偉達回答投資者提問時表示，央行主導的數字貨幣，將會給銀行科技領域帶來深刻影響，帶來新的銀行技術需求，公司業務有望受益于此過程。（同花順財經）[2020/4/30]

云安全聯盟大中華區在2020云安全聯盟大中華區大會上發布了《數字貨幣溯源技術白皮書》，對AML技術和應用進行分析總結，希望拋磚引玉，與行業專家一起在白皮書的基礎上結合新的創新和安全風險，為有關從業者提供一些指導。

本白皮書主要由CSA大中華區區塊鏈安全工作組-AML技術與安全小組專家撰寫，感謝以下專家的辛勤付出！

聲音 | Fundstrat Global Advisors聯合創始人：央行數字貨幣將降低傳統銀行的影響力:Fundstrat Global Advisors聯合創始人Tom Lee在推特平臺轉發英國金融時報的一篇主題為“國際清算銀行總經理談論央行數字貨幣”的文章并就此評論表示：隨著時間的推移，（央行數字貨幣，CBDC）這將降低傳統銀行的影響力，因為個人可以直接從央行獲得法定貨幣。央行可以直接將貨幣政策傳導給個人，而不是依賴于銀行放貸。據此前報道，國際清算銀行總經理Agustin Carstens在接受英國金融時報采訪時表示，全球中央銀行可能不得不早于預期發行自己的數字貨幣，而且BIS也支持世界各國央行努力創建數字版本的國家貨幣。[2019/7/1]

原創作者：鄧永凱、黃連金、劉林炫

動態 | 區塊鏈數字貨幣挖礦木馬案入選騰訊守護者計劃2018十大案件:據中國長安網消息，昨日，騰訊守護者計劃正式公布了“守護者計劃2018十大案件”。其中包括全國首例對區塊鏈挖礦黑產進行刑事打擊的案例“區塊鏈數字貨幣挖礦木馬案”。此前消息，2018年5月，山東在遼寧大連破獲了“tlMiner”挖礦木馬案件，合計挖掘DGB、HSR、XMR等各類數字貨幣2000萬枚，非法獲利1500余萬元。[2019/1/19]

審核專家：陳法山、石瑞生

貢獻單位：工商銀行

附：全文內容