隨著Rococo的發展,波卡的平行鏈功能上線在即。在波卡本身的功能逐漸完善的同時,波卡生態的發展也日新月異。作為生態發展的助推器的波卡DeFi生態,目前發展得如何呢?本文我們將對波卡的DeFi生態發展情況提前做一個全景概覽。
DeFi是“去中心化金融”的簡稱,與傳統的中心化金融業務相比,DeFi更加開放、門檻更低。
波卡生態的DeFi堆棧
DeFi堆棧一般分為基礎層、協議層和應用層。
基礎層:如何在區塊鏈上記錄資產和數據。比如Polkadot、Kusama中繼鏈;Plasm、Acala等智能合約平行鏈。
協議層:一組定義的規則。比如Zenlink去中心化交易協議、Acala的Honzon穩定幣協議。
應用層:用戶可以直接使用的用戶界面。比如AcalaApps、LaminarExchange。
不同于以太坊DeFi主要是智能合約,異構多鏈架構讓波卡生態的DeFi形態更加靈活和多樣化。有的DeFi項目打算成為波卡平行鏈,有的打算使用平行線程,有的會選擇建立在波卡的智能合約平行鏈上,還有的是在多條平行鏈上部署模塊等。
DFG宣布為波卡DeFi平臺Acala項目眾貸貢獻50萬枚DOT:11月5日,DFG宣布為波卡DeFi平臺Acala項目的眾貸貢獻50萬枚DOT。DFG表示,自2019年首次投資波卡以來,一直在等待波卡插槽拍賣的機會。DFG認為,Acala是一個高度堅定的長期投資項目,有著獨特性。Acala從一開始就積極參與波卡生態系統,積累了堅實的產品開發經驗和股東支持。其在波卡多的獨特和領先地位將隨著產品、技術和社區的持續增長而得到鞏固。[2021/11/6 6:34:27]
1、穩定幣
穩定幣是指幣值相對其錨定資產來說較為穩定的加密貨幣,比如大家熟悉的USDT、DAI、BUSD、USDC等都是以太坊上錨定美元的穩定幣。
加密貨幣的價格通常波動較大,這為交易帶來了很高的不確定性,而穩定幣可以充當交易媒介,對沖價格波動。這讓穩定幣成為讓資產在DeFi項目之間轉換和流通的重要基礎設施。
根據所采取的穩定機制的不同,穩定幣可以分為法幣抵押穩定幣、加密資產抵押穩定幣、算法穩定幣等。目前波卡生態上的穩定幣主要是采用加密資產抵押模式的aUSD。
波卡DeFi項目Acala將集成Chainlink喂價:金色財經報道,波卡DeFi項目Acala宣布將集成Chainlink喂價。Acala透露,已經與Chainlink團隊合作進行了一段時間的整合。Chainlink Oracle Pallet的推出推動了這一過程。據悉,Chainlink Oracle Pallet是一種即插即用的解決方案,于4月在Polkadot生態系統中可用。Acala還將Chainlink喂價集成到其在Kusama上的姊妹網絡Karura中。[2021/9/10 23:14:01]
AcalaaUSD:
Acala的aUSD是以多種加密資產作為抵押的去中心化穩定幣,價格與美元錨定,即1aUSD始終保持在1美金左右。用戶可以在連接到Polkadot的任何區塊鏈之間跨鏈發送和接收aUSD。
aUSD穩定幣通過Acala的穩定幣協議“Honzon”來生成,即用戶可以開啟抵押債倉,將自己的加密資產作為抵押品存入抵押債倉,獲得aUSD。aUSD的供需可以通過穩定費率來調節,從而實現aUSD相對USD價格的穩定。
2、借貸
波卡DOT國庫報告:130.89萬個DOT被銷毀9.2%DOT用來資助國庫支出議案:5月11日,波卡中國社區PolkaWorld官方發布第二期DOT國庫報告。根據該報告:1.截至目前,目前波卡國庫中有1438.6萬個DOT。2.波卡國庫的收入為1584萬個DOT,其中96.53%來自DOT的通脹,3.3%來自Slash。波卡國庫共支出了145萬個DOT,只占了國庫總收入的9%。3.130.89萬個DOT被銷毀,占到國庫總支出的90.12%,9.2%的DOT真正被用去資助國庫支出議案,還有0.28%用于打賞(Tips)。4.波卡國庫的支出分為三種類型(銷毀除外),支出議案TreasuryProposal、小費/打賞Tip和懸賞Bounty。5.資金的申請情況方面,有51個支出議案申請,已發放40個,批準2但還未發放的有2個;有173個小費申請,其中16個正在進行中;還有兩個懸賞任務,其中1個正在進行中。[2021/5/12 21:51:34]
去中心化借貸消除了傳統借貸中的銀行等中介機構,降低了借貸的限制和門檻,讓世界上任何一個地方的人都可以通過抵押自己的資產來進行貸款,或者出借自己的資產來獲得利息。在DeFi生態中,借貸可以放大資金,給DeFi生態帶來經濟增長,帶動其他DeFi產品的參與度。
波卡DAO聯盟今日正式成立:Polkadot DAO Alliance(波卡DAO聯盟,簡稱PDA)今日正式成立,由SubDAO發起,聯合數十個波卡生態項目共同成立,創始成員有:Plasm、Phala、Stafi、Crust、Litentry、Bifrost、Patract、Darwina、Zenlink、 DeepDAO、SubDAO。該聯盟將共同成立一支數百萬美元規模的DAO生態發展基金,為服務DAO和Web3.0的有發展潛力的早期技術項目提供資金支持。(Polkaworld)[2021/3/26 19:20:48]
CompoundGateway
CompoundGateway使用Substrate構建,允許用戶從各個區塊鏈上的Starport合約上傳資產,將這些資產用作抵押品來借出Gateway支持的任何資產。
3、DEX
和中心化交易所相比,去中心化交易所的交易通過區塊鏈來進行,且無需中介,讓用戶真正擁有自己資產的所有權。目前DEX有兩種較普遍的模式——基于訂單薄和基于流動性池的DEX。
Zenlink
Gate.io支持Polkadot波卡DOT主網幣映射和充值(映射送DOT):據官網公告,Gate.io已完成Polkadot波卡主網集成,現已支持DOT認領(主網映射)和充值服務。前期投資DOT的用戶可以通過Gate.io的DOT地址完成映射并第一時間參與交易。7月22日12:00(UTC+8)之前完成映射充值的用戶,將按充值多少分享100DOT,市場價值約1-2萬美金。[2020/7/14]
Zenlink是首個基于波卡的跨鏈DEX協議,致力于建設新一代跨鏈DEX網絡。使用ZenlinkDEX模塊的平行鏈可以快速擁有DEX能力,并與其他平行鏈共享流動性。ZenlinkDEX聚合器可以將所有DEXDApps鏈接到Polkadot,提供輕松、快捷、低滑點的交易體驗。
注:由于業務需要,一些項目會內置DEX功能,比如Acala和Bifrost等。
4、合成資產
“合成資產”是指與另一種資產具有相同價值的資產組合,合成資產跟蹤對標資產的價值變化。
Laminar
Laminar是支持合成資產和保證金交易的開放金融平臺。將黃金、股票、期貨、外匯等傳統金融產品帶到鏈上,并且可以進行保證金交易,在交易的同時還可以獲取收益。
5、流動性抵押
流動性抵押類DeFi項目是伴隨PoS鏈產生的。PoS鏈的代幣持有者可以通過Staking,在保障網絡安全性的同時獲取收益,但是Staking中的資產在鎖定期和解綁期內無法轉賬,造成流動性受限。
DeFi協議還可能會和Staking產生競爭。如果Staking利率更高,那么就沒人愿意參與DeFi協議。反之如果DeFi利率高,很多人都去使用DeFi而不是Staking,則會對網絡安全性產生嚴重的影響。
而流動性抵押可以將Staking中的資產的流動性釋放出來,讓用戶既能獲得Staking收益,又能將代幣隨時進行轉賬、交易,并繼續進行如去中心化借貸、杠桿交易等DeFi操作,從而提高波卡生態DeFi的活躍度,同時又不威脅網絡的安全。
Bifrost
Bifrost協議允許用戶使用可質押的token鑄成vToken,vToken代表了原質押物的所有權和收益權。在Bifrost用戶可以隨時將PoS幣種兌換成vToken從而獲得Staking收益和流動性,優化PoS資產交易,同時保留用戶治理權和增加原鏈去中心化程度。
除此之外,Bifrsot還能兌換vsToken來釋放鎖定在平行鏈競拍中的資產。
StaFi
StaFi協議允許為PoS鏈提供rToken流動性解決方案。計劃首先在ETH2.0、Polkdot和Cosmos三個主要公鏈上實現,為這三個公鏈本身提供rETH、rDOT、rATOM的流動性方案,并且為上述三個公鏈上的PoS項目提供rToken的協議標準。
AcalaHoma
Homa協議是Acala的釋放流動性協議。其主要功能就是幫助鎖定的PoS資產釋放流動性,增加用戶資產到現金的運轉能力。L-DOT是通過Homa協議產生的DOT票據。L-DOT是Staking本金加上未來Staking收益的資產組合。任意時刻都可以使用L-DOT贖回對應的資產。
Homa還可以跟Acala網絡中的穩定幣協議結合使用,幫助用戶放大自己Staking的收益。
6、保險
目前區塊鏈上的去中心化保險主要是保護加密資產的財產保險。DeFi用戶面臨著代碼漏洞、流動性風險、密鑰被盜風險等多重風險,為DeFi交易購買保險就可以降低這些風險,保護資金的安全。
TIDAL
TIDAL是建立在Polkadot上的類似Balancer的保險市場,讓DeFi社區能夠對沖任何DeFi協議或資產失敗的風險。TIDAL直接利用儲備金同時涵蓋多個協議,允許用戶為一個或多個資產創建自定義保險池。通過將部分存款收益獎勵給保險池創建者,資本效率的最大化吸引了流動性提供者,而具有競爭力的保險費則吸引了保險購買者。
7、聚合器
Reef
Reef是一個智能的流動性聚合器和收益引擎。Reef讓交易可以同時從中心化交易所和去中心化交易所獲取流動性。Reef使用AI和機器學習驅動的收益引擎,提供智能出借、貸款、Staking、挖礦等服務。在接入Polkadot后,Reef可以將建立在不同區塊鏈上的DeFi項目進行聚合,以期最大化DeFi收益。
總結
根據上面的梳理,我們看到雖然目前波卡最核心的平行鏈功能還沒有激活,但是波卡的DeFi生態已經初見雛形。相信不久后隨著波卡平行鏈的接入,基于波卡的智能合約平臺出現后,還會有更多波卡生態的優秀DeFi涌現出來。
我認為隨著波卡生態DeFi的潛力真正被釋放,可能會打破現存的DeFi生態格局,將DeFi帶到一個新的高度。未來的DeFi可能會呈現以下的特點:
1、DeFi的門檻會進一步降低。如今以太坊高昂的手續費和擁堵不堪的交易,讓很多資產不算太多的DeFi玩家望而卻步。而波卡上的平行鏈和智能合約擁有更加靈活的經濟模式,讓DeFi擁有更快的速度和更低的手續費,讓更多人可以享受DeFi的樂趣。
2、跨鏈的、多資產DeFi會成為趨勢。未來的DeFi將不再被限制在同一條鏈上,比特幣、以太坊、波卡生態上的各種資產,都可以通過橋進入波卡生態,進行組合、混搭、創造。目前已經有一些現存的以太坊DeFi項目看到了跨鏈的價值,開始探索多鏈部署,比如Compound。
3、會出現更多前所未有的模式。目前波卡生態的多個流動性抵押項目、Acala的dSWF去中心化主權基金、Zenlink使用模塊來實現DEX,都是伴隨波卡出現的前所未有的創新DeFi模式,未來這樣的創新一定還會越來越多。
歡迎學習Substrate:?https://substrate.dev/
關注Substrate進展:?https://github.com/paritytech/substrate
關注Polkadot進展:?https://github.com/paritytech/polkadot
過去的這個周末可能是這輪行情以來最平淡的周末了,我這兩天過得實在是毫無波瀾,大行情沒有,小行情也沒有,也沒有出現什么新東西.
1900/1/1 0:00:00隨著越來越多的人對DeFi帶來的金融創新感興趣,騙子們也在尋找更多的方法來利用它們行騙。DeFi是一個去中心化的世界,通常情況下,沒有任何好的方法來恢復資產或追究責任.
1900/1/1 0:00:00只有當隱私計算真正成為互聯網的基礎技術,網絡世界中的參與者才真正能夠成為擁有基本權利的網絡公民.
1900/1/1 0:00:00區塊鏈分析公司Chainalysis周五宣布,已完成1億美元的D輪融資,使其估值翻了一番,超過20億美元。該輪融資僅在該公司以10億美元的估值獲得1億美元的C輪融資四個月之后.
1900/1/1 0:00:00新冠病疫情爆發之后,我成為了一名狂熱的自行車手,我每周會騎行兩次,每次40-60公里。自行車運動在年輕族群里很受歡迎,但對于像我這樣的「老大爺」來說,凌晨5點騎車的感覺和年輕人蹦迪一樣爽.
1900/1/1 0:00:00據TheBlock3月14日報道,加密銀行Avanti在A輪融資中籌集了3,700萬美元。自成立以來,該公司的融資總額達到4400萬美元.
1900/1/1 0:00:00