加密貨幣:分析：美國政府要重拳打擊洗錢 比特幣大風險來了？

作者：鐘黛

因天然“匿名性”，加密貨幣易于逃過監管、成為非法活動的資金來源，因此也被多國政府視為危及國家安全的眼中釘。如今，新任美國財長耶倫接過姆努欽的大棒，或將要拔掉這顆“眼中釘”。

特朗普在任期間曾提出一套新的加密行業監管規則，要求金融服務公司記錄并上交部分加密貨幣持有人的身份及交易信息，以遏制加密貨幣的洗錢或其他非法活動。

特朗普輸掉選舉之后，美國財政部旗下金融犯罪執法網絡仍在推進該套規則。甚至，FinCEN一度想要將通常長達數個月的意見咨詢期壓縮到15天，趕在特朗普政府1月底卸任前推出該政策。

分析：美國政府持有的比特幣可能會帶來額外拋售壓力:金色財經報道，據區塊鏈分析公司CrvptoQuant分析，美國政府持有的比特幣可能會帶來額外的拋售壓力，4個關鍵日期分別為5月26日、8月7日、10月19日、12月30日。

此外，根據公布的文件，美國政府持有的比特幣在3月14日第一批出售，剩余的比特幣(約41491枚)，將在全年分四批出售。將一年中的天數除以批次數得到73天，這恰好是第一批售出的日期。[2023/4/17 14:07:48]

此舉引發了來自加密行業的大量負面評論，一家加密貨幣貿易組織甚至向法院提起訴訟，迫于壓力，FinCEN在政策發布的最后一刻宣布延期。新任財政部長耶倫由此接過了工作，最終該套政策的意見咨詢期得以延長，截至時間為2021年3月底。

分析：2019年的比特幣走勢圖分形設置暗示BTC可以回升至5萬美元:比特幣的持續下行修正與2019年6-12月的價格走勢驚人地相似。市場分析平臺TradingShot指出，近日看漲背離的形成，加上從50周均線支撐位反彈，可能再次將比特幣價格推高至當前斐波那契回調位的61.8% 水平。在TradingShot提供的圖表中，61.8%斐波那契水平出現在47500 美元附近。與此同時，上面的另一張圖表顯示了接近50000美元的利潤目標。（Cointelegraph）[2021/7/4 0:26:14]

FinCEN推出的加密監管提案有兩條極具爭議：

分析：去中心化交易所交易量呈上升趨勢，生態系統長期增長仍面臨挑戰:The Block發文稱，非托管交易量呈上升趨勢，但加密貨幣生態系統的長期增長仍面臨挑戰。目前，超過99％的加密交易發生在中心化交易所（CEX），但趨勢正在以更快的速度轉向非托管或去中心化交易所（DEX）。協議運營商表示，盡管挑戰仍然存在，但預計會有更多用戶轉向DEX。Uniswap創始人Hayden Adams表示，當更多法幣被代幣化，并且鏈上資產之間的交易越來越能引起人們的興趣，那時“DEX將壓倒CEX”。然而，FTX首席執行官Sam Bankman-Fried則表示，DEX運營商的真正挑戰是如何轉換CEX用戶。[2020/5/23]

要求銀行和加密貨幣服務公司在客戶將價值超過1萬美元的加密貨幣轉入非托管錢包時，向美國財政部提交報告。簡單點理解，當客戶要提取1萬美元現金時，平臺即要發送報告。此舉的技術難點是，非托管錢包大多處于離線狀態，因此很難追蹤。

要求銀行和加密貨幣服務公司在客戶向他人非托管錢包發送價值3000美元以上的加密貨幣時，保持記錄，其中需要包含交易對手的身份信息。但對于加密貨幣交易所來說，該舉措會導致業務成本大幅提高，而且有時根本無法驗證交易對手的身份信息。

該套政策將威脅到加密貨幣最核心的“去中心化”功能。業內人士分析，如果這套監管規則正式實施，很可能會導致加密貨幣價格暴跌。

對于加密貨幣，拜登政府似乎和特朗普政府同仇敵愾。

上周，耶倫在紐約時報主辦的在線活動上說：

我不認為比特幣可以成為一種廣泛使用的交易機制。我擔心往往用于非法融資。

新任美國證券交易委員會主席GaryGensler于本周二表示，SEC將在他的監督下確保加密貨幣市場“不受欺詐和操縱”。

正在尋求上市的加密交易所Coinbase最近也收到了美國財政部海外資產控制辦公室行政傳票，被要求披露某些交易信息。

據彭博社報道，“K街”和華爾街的許多重量級人物正試圖游說FinCEN撤銷新規，比如美國商會、富達、風險投資公司UnionSquareVentures、“雙子星”交易所聯合創始人Winklevoss兄弟、區塊鏈協議、以及Coinbase等等。

美國商會曾表示，這一規定將對虛擬貨幣行業產生“意想不到的長期后果”。

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