DIG:行業觀察：投資比特幣的機構版圖（三）——Stone Ridge和紐約數字投資集團

如果你擁有一家資管巨頭公司，旗下管理資金規模達到100億美金，超過了蔚來汽車、58同城的總市值，你會選擇選擇“冒險”投資比特幣嗎？

StoneRidge這么做了，而且它做的遠不止如此。

它是個“比特幣大莊”。StoneRidge已經購入了40,000枚比特幣，當前總價值超過3.16億美金——“我們要悄悄地買入比特幣，然后驚艷所有人”。

它的創始人RossStevens隱秘而強力。不公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。

它不滿足于當投資人，還要當弄潮兒。2017年，StoneRidge創立了子公司紐約數字投資集團，“返聘”紐約金融服務局主管進公司，開始提供數字資產托管、借貸等多種服務。

StoneRidge的故事，得從頭講起。

加密企業家成立行業協會ABCE，旨在阻止印度實施禁令:由于預計印度政府將對虛擬貨幣實施禁令，加密企業家宣布成立一個行業協會，將與政府進行游說，以避免可能的禁令。該協會被稱為區塊鏈、加密與數字資產企業家協會（ABCE），旨在將分散的行業聚集在一起，并與政府進行對話。

此前報道，印度正計劃在出臺禁止加密貨幣資產的禁令之前，先對交易加密貨幣的收益征收個人所得稅和商品及服務稅，以短期提振國庫。（The Economic Times）[2021/2/19 17:31:04]

StoneRidge和神秘創始人RossStevens

StoneRidge成立于2012年，全稱是StoneRidgeAssetManagementLLC，主要提供替代性資產管理服務，創始人RossStevens，公司總部位于紐約。

從成立至今9年，StoneRidge的管理資金規模一日千里，已經達到了100億美金，主要面向美國和中國用戶提供投資組合管理和咨詢，“顧客”不僅包括個人投資者，還有機構、信托、私人基金和慈善組織。

這樣一家傳統資管巨頭，現在卻在鯨吞比特幣。根據StoneRidge的2020年股東信，“StoneRidge的股東已經共同持有了40,000枚比特幣”，占比特幣流通總量的0.19%。

抹鏈科技：正在參照區塊鏈行業應用反洗錢標準進行反洗錢地址追蹤系統開發:9月22日下午，區塊鏈行業應用反洗錢標準討論會在北京召開。會議由中國軟件行業協會區塊鏈分會、北京律師協會互聯網金融法律委員會主辦，國家科技部重大專項“現代服務可信交易”項目組、中國國際經濟技術合作促進會、山東省區塊鏈與數字經濟研究所、海南抹鏈網絡科技有限公司等社會組織、機構及企業出席。會議對《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》的內容進行了深入探討與交流，同時參與起草內容的企業現場進行相關報告，并最終共同達成成立“區塊鏈行業應用反洗錢技術聯盟”的共識。（鏈新）[2020/9/22]

作為一家資管公司，StoneRidge較為低調，但從其資產和人事安排中，我們可以發現他們轉向比特幣的一個重要人物——RossStevens。

RossStevens很少公開露面，沒有twitter賬號，發言極少，但每次發聲，都會引起微策略CEO等頭部人物的追隨呼應。2012年，他創立了StoneRidge，并從那時開始擔任該公司CEO至今。成立子公司紐約數字投資集團后，也是由RossStevens擔任CEO，統籌StoneRidge和NYDIG的數字資產戰略。

去年12月13日，RossStevens罕見地對外發聲，解釋了自己對于比特幣看法和集團數字資產戰略，

共為2020 | 幣核科技Karen Zhang：幣核科技打造區塊鏈行業基礎設施:金色財經現場報道，2020年6月21日，由金色財經主辦的共為2020·區塊鏈創新應用論壇在深圳拉開帷幕。本次會議由幣核科技冠名贊助、HBTC霍比特作為戰略合作企業。幣核科技全球市場總裁Karen Zhang現場進行《新基建背景下，公鏈如何發力》主題演講，Karen表示，幣核團隊對于技術底層有很深的理解和經驗支撐，為了交付一個強大的系統付出了極大的努力, 我們相信有能力為合作伙伴提供成本更低，更高效，更穩定可靠的實現方案，為整個網絡帶來更可持續發展的價值。通過使用HBTC鏈，第三方公鏈、機構投資者等都能自證清白，對市場良性發展有非常重要的意義。所以 HBTC 公鏈，有極大概率成為連接未來區塊鏈公鏈間的 “互聯的“ 基礎設施，如果每一個公鏈都是一個局域網，那么 HBTC 會成為連接這些局域網公鏈的廣域網，成為區塊鏈行業的基礎設施。[2020/6/21]

“我們在2017年創辦了NYDIG，因為比特幣是StoneRidge為所有人提供金融安全保障的助推器。我認為比特幣是一種邊界不可知論者，它將永遠凝聚力量。比特幣可以推動全球公民選擇進入一個更光明、更公平的金融未來。從投資角度來看，我們一直認為比特幣優于現金。現在，隨著全球紙幣印刷和實際收益率的不斷下降，StoneRidge的10000枚BTC是我們財政儲備戰略的主要組成部分。NYDIG的公司資金解決方案對其他公司來說將是無價的，因為他們也會效仿比特幣標準，將其部分或大部分的財政戰略納入其中。自2019年初以來，美聯儲的資產負債表增加了3萬億美元，美元對BTC貶值了70%。”

動態 | 百度Q4財報：超級鏈55000TPS遠超行業水平:據證券日報消息，日前，百度公布了2018年第四季度及全年未經審計的財務報告。財報顯示，百度區塊鏈網絡操作系統“超級鏈”逾55000TPS（Transaction Per Second，每秒事務處理量）遠超行業水平。此外，財報中也透露出百度區塊鏈業務的進展：百度正與北京互聯網法院合作開發基于超級鏈的電子證據平臺。[2019/2/23]

消息放出當天，我們在《投資數字資產的機構版圖：微策略》里提到的比特幣大鱷MichealSaylor當天轉發了該條新聞。

紐約數字投資集團，“返聘”官員獲牌照？

紐約數字投資集團位于紐約市，RossStevens在2017年成立了這家子公司，作為StoneRidge數字資產業務的延伸，并且親自擔任執行主席。

根據公開數據，NYDIG一共經歷了4輪融資，總融資額1.05億美金。在私募股權輪共有3家投資者：FinTechCollective領投，RibbitCapital、BessemerVenturePartners參投，共計5000萬美金。去年12月11日，NYDIG又獲得了美國萬通保險公司的企業融資500萬美金。

聲音 | 螞蟻金服董事長：發空氣幣等偽創新是金融行業亂象之一:環球網消息，螞蟻金服董事長兼CEO井賢棟今日表示，金融行業亂象有兩類情況，一是偽科技，一是偽創新。有些人只是掛了一根網線，或者憑借一個服務端，就設置了一個個旁氏騙局，讓老百姓血本無歸，這是典型的偽金融科技；另一類偽創新，比如區塊鏈興起之后，ICO大行其道，有人以此發了各種各樣虛擬的空氣幣，卻是為了瘋狂割韭菜。[2018/9/25]

2018年12月14日，公司成立一年后，就宣布獲得了NYSDFS的Bitlicense，而目前一共有25家實體獲得該牌照。

通過這個牌照，NYDIG的子公司NYDIGExecution可以在紐約州境內運營數字資產相關服務，并且提供BTC、BCH、ETH、XRP和LTC5種資產的托管服務，包括自托管、第三方合同托管、NYDIGTrust或NYDIGExecution合同托管。

而另一家子公司NYDIGTrustCompanyLLC，也獲得授權，作為一家有限目的信托公司，來提供數字資產信托服務。

而NYDIG能這么順利地獲得Bitlicense數字資產經營牌照，坊間懷疑可能是“合法走后門”，打通了一個關鍵人物，BenjaminLawsky。

從2011年到2015年，Benjamin擔任紐約金融服務局主管，并且在他的任期內推出了BitLicense。離開金融服務局后，Benjamin成立了咨詢公司LawskyGroup，提供金融合規咨詢服務。問題在后面，到了2017年12月，Benjamin突然獲聘，成為了NYDIG的高管“electedmanager”，之后2018年11月，NYDIG獲得紐約金融服務局批準，拿到了BitLicense牌照。

盡管Benjamin的“返聘”在法律上沒有問題，但如此“瓜田李下”的關系，也讓一些人懷疑審批中是否有“后門”。

NYDIG的“數字資產進軍計劃”

NYDIG的“數字資產進軍計劃”正在有條不紊的推進。

目前，NYDIG已經支持BTC、BCH、ETH、XRP和LTC5種資產，提供了數字資產基金、托管、借貸、數字資產解決方案等服務。

目前NYDIG旗下推出了7只加密資產基金，總值約4.9億美元，7只基金的實質區別、管理模式，NYDIG還沒有公開披露闡述。

根據SEC公開文件，7只基金均為PooledInvestmentFund，銷售傭金、中介費是0美元。根據文件，這7只基金的總發行額、剩余待售總額均“不定”，所以未來仍可能進行募集。

同時，NYDIG的托管業務目前也發展較快，截止到1月28日，旗下托管的數字資產達到了30億美元，這其中有幾個值得注意的托管大客戶：

首先，上面提到的4.9億美元的數字資產基金，就是由NYDIG進行自托管，“自產自銷”。

2020年8月，母公司StoneRidge也來助力，宣布買入了1萬枚比特幣作為公司的資產儲備策略，由NYDIG來負責托管。

另外在2020年12月10日，保險巨頭MassMutual通過NYDIG，買入了價值1億美元的比特幣，并由NYDIG進行托管。

紐約市的QuonticBank也和NYDIG達成合作，由后者托管客戶存入的比特幣資產。

在借貸業務板塊，NYDIG依托它的自有資產和銀行伙伴，發展出了數字資產抵押借貸業務。用戶可以抵押數字資產借貸，也可以借出數字資產，獲取利息收益，但現在尚未披露更多借貸業務細節。

值得注意的是，在數字資產解決方案這塊，NYDIG已經“順利出圈”。

面向銀行客戶和企業客戶，NYDIG提供了一套全集成的數字資產解決方案，為對數字資產業務有意的公司提供白標解決方案，這項業務在去年年底取得了突破。

2020年12月15日，QuonticBank宣布和NYDIG達成合作，計劃推出比特幣獎勵支票賬戶計劃。

這次合作背后也有一個“曖昧”的牽頭人——PatrickSells。PatrickSells是QuonticBank的前首席創新官，在合作達成前不久，轉職于NYDIG，擔任他們銀行解決方案主管，可見NYDIG在“人事安排”上真有一手。

根據這項“比特幣獎勵支票賬戶計劃”，QuonticBank的用戶可以在QuonticBank開通比特幣獎勵支票賬戶。同時，NYDIG會在資產負債表上開通一個映射比特幣錢包。如果用戶消費200美元，就會獲得1.5%的比特幣獎勵。這時，QuonticBank就會向NYDIG轉賬3美元，委托后者買入3美元的比特幣并進行托管。

這個買入的比特幣就歸用戶所有——“消費即屯幣”。用戶可以持有比特幣，可以將比特幣兌現，但不能將比特幣轉出到外部錢包。

目前，這個“比特幣獎勵計劃”適用于美國包括紐約州在內的十幾個州，具體包括：阿拉巴馬州、阿肯色州、加利福尼亞州、馬里蘭州、馬薩諸塞州、密蘇里州、蒙大拿州、紐約州、賓夕法尼亞州、猶他州、威斯康星州和懷俄明州。

NYDIG的“數字資產進軍計劃”顯然沒有結束。作為一家傳統資管公司，StoneRidge和NYDIG探索出了一些具有創新性的數字資產產業模式。隨著2021年行情繼續，機構投資者加速進場，NYDIG“退而結網”，或將開辟出一些更具想象力的產業新賽道。

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