ALPH:DeFi之道丨Alpha Finance Lab創始人：緊抓2021 DeFi鏈上衍生品增長趨勢

本文是對AlphaFinanceLab創始人TaschaPunyaneramitdee的訪談，他介紹了關于杠桿流動性挖礦產品以及AlphaFinanceLab下一步的工作。

你好！請問你是誰？你的背景是什么，正在做什么？

我叫TaschaPunyaneramitdee，AlphaFinanceLab的聯合創始人和項目負責人。我在加州大學伯克利分校學習經濟學，并在舊金山開始了我的職業生涯，然后在倫敦擔任技術投資銀行家。此前，我曾在泰國騰訊的產品管理團隊工作，之后加入BandProtocol擔任戰略主管。之后，我離開了，和NipunPitimanaaree一起創辦了Alpha金融實驗室。在我的職業生涯中，我一直對技術和金融感興趣，所以在意識到行業進入下一個發展階段之前需要抓住一些市場空白后，我關注DeFi很久，然后才創辦AlphaFinanceLab。

AlphaFinanceLab正在打造一個由DeFi產品組成的生態系統，這些產品將相互配合，為用戶實現收益最大化，同時將風險降到最低。Alpha產品專注于以創新和用戶友好的方式捕捉DeFi中尚未解決的需求。雖然每個Alpha產品都能解決產品所處行業的市場空白，但各個Alpha產品隨后將以Alpha生態系統的形式協同工作。

法國金融市場管理局：未來幾年可能是 DeFi 行業的關鍵時期，將推出一個平衡的監管框架:6月27日消息，法國金融市場管理局（AMF）在發布的一份 DeFi 討論報告中表示，DeFi 當前處于發展初期階段，一方面可以推動創新，另一方面也給參與者帶來了風險，同時也給監管機構帶來更大的挑戰。未來幾年可能是 DeFi 行業的關鍵時期。

在法國，審慎監管局（ACPR）已經就 DeFi 監管提出了一些建議，并已提交咨詢。歐盟層面來看，歐盟委員會將不得不評估與加密資產市場中 DeFi 相關的發展，并評估在加密資產市場（MiCA）法規生效后對 DeFi 系統進行監管處理的必要性。國際機構和組織（如 IOSCO 和 FSB）開展的工作也將進一步明確向司法管轄區提出的有關 DeFi 監管處理的指導或建議。AMF 完全支持這些舉措，并打算增加與公共和私人利益相關者的接觸，以期形成一個平衡的監管框架，從長遠來看，這將有助于支持 DeFi 的健康發展。[2023/6/27 22:03:52]

第一款Alpha產品是AlphaHomora，即杠桿式流動性挖礦產品，這也是本次采訪的重點。

Lido DAO已銷毀DeFiance Capital創始人價值1330萬美元被盜Lido Token:3月25日消息，DeFiance Capital創始人Arthur此前資產被盜事件中，其另一只包含約390萬枚Lido Token的熱錢包同樣被盜。其中20萬枚（約合72萬美元）已經被盜走，另外370萬枚質押的Lido Token（約合1330萬美元）也正在線性解鎖并被轉出。DeFiance Capital一位名為jacob.defiance的代表在Lido DAO社區發布治理提案，建議銷毀被盜錢包中正在質押的Lido Token，并將它們鑄造到由DeFiance Capital控制的新錢包中。目前，該提案已投票通過，被盜錢包中正在質押的Lido Token被全部銷毀。（The Block）[2022/3/25 14:16:58]

AlphaFinanceLab的投資者包括TheSpartanGroup、MulticoinCapital和DeFianceCapital。

圣路易斯聯儲報告：DeFi或有助于建立更加健全和透明的金融基礎設施:美國圣路易斯聯邦儲備銀行（St. Louis Fed ）官網近日刊登報告《去中心化金融：基于區塊鏈和智能合約的金融市場》。報告重點介紹了DeFi生態系統的機遇和潛在風險。報告稱，術語去中心化金融（DeFi）是指建立在以太坊區塊鏈之上的替代金融基礎設施。DeFi使用智能合約來創建協議，以更開放，可互操作且透明的方式復制現有金融服務。

巴塞爾大學分布式分類賬技術和金融科技教授Fabian Sch?r提出一個多層次的框架來分析隱含的架構和各種DeFi構建模塊，包括代幣標準、去中心化交易所、去中心化債務市場、區塊鏈衍生品和鏈上資產管理協議。報告的結論是，DeFi仍然是一個具有一定風險的利基市場，但它在效率、透明度、可訪問性和可組合性方面也具有有趣的特性。因此，DeFi可能有助于建立一個更加健全和透明的金融基礎設施。[2021/2/9 19:19:45]

你的競爭對手是誰？

由于AlphaFinanceLab正在構建一個DeFi產品的生態系統，因此各產品的競爭對手會有所不同。

中幣（ZB）DeFi挖礦播報：DeFi挖礦總鎖倉量約4043萬美元:根據中幣（ZB）平臺數據，今日DeFi挖礦總鎖倉量約為4043萬美元，其中存ZB挖礦、存USDT挖礦、存QC挖礦以及存QFIL挖礦的鎖倉量均大幅上漲；存ETH挖礦的鎖倉量不變。[2020/10/24]

AlphaHomora

AlphaHomora是第一個提供杠桿式流動性挖礦服務的協議。雖然有些人將AlphaHomora與收益聚合器進行比較，但我們認為AlphaHomora和收益聚合器都將從合作中受益。具體來說，收益聚合器可以使用AlphaHomora提供的杠桿功能來提升其協議的使用量。

AlphaX

AlphaX是永續掉期交易產品，也是第二款Alpha產品。不過，AlphaX也不是直接與其他永續掉期交易產品競爭，因為AlphaX實際上是在擴大DeFi這個細分市場的TAM，目標用戶是參與DeFi的任何人，而不是目前在中心化交易所交易的永續掉期交易者。

幣贏將于7月25日21:00在DeFi專區上線XIO:據官方消息，幣贏將于7月25日21:00在DeFi專區上線XIO，并開啟XIO/USDT交易對；充值XIO可參與瓜分50000DeFi糖果！

據悉，XIO是一個區塊鏈創業平臺，專注于在去中心化世界推廣創新、原創和具有可行性的想法。XIO使用零資本和以社區為中心的方法，通過XIO眾籌系統將愿景變為現實。持幣者可以獲得投票權和所有XIO孵化的項目的獨家代幣空投機會。[2020/7/25]

考慮到這些目標用戶，我們構建了AlphaX，將資金納入價格，并將杠桿倉位代幣化。

AlphaHomora背后的故事是什么？

由于我們并不局限于在某個特定領域打造產品，而是專注于為用戶實現收益最大化、同時將下行風險降到最低的最終目標，因此我們能夠發現兩個巨大的市場空白，并打造一個創新的解決方案來解決這些問題。

這兩個市場空白是：

市場空白1：很多ETH持有者拿著低存款利率

市場空白2：很多礦工在找尋更高的流動性挖礦APY

為了抓住這兩個市場空白，我們打造了DeFi第一款杠桿流動性挖礦產品--AlphaHomora。自2020年10月AlphaHomora上線以來，良好的產品市場契合度已經得以體現，TVL超過6億美金。這個TVL來自于兩個用戶群體：

1.流動性挖礦礦工，他們可以通過在AlphaHomora上進行杠桿式挖礦，獲得更高的APY。

2.ETH出借人，在AlphaHomora上借出ETH，可以獲得高額利息。高額利率來自于杠桿挖礦者在開立杠桿頭寸時的借貸利率。

關于AlphaHomorav2，你能告訴我們更多關于它的信息嗎？

AlphaHomoraV2將進一步成為DeFi的杠桿式挖礦協議。有了AlphaHomorav2的可擴展結構，通過與Cream、SushiSwap、Curve和Balancer等主要合作伙伴的集成和合作，AlphaHomorav2將獲得更多的用戶群，并繼續成長為DeFi中的關鍵構件之一。AlphaHomorav2已經通過了Quantstamp和Peckshield的審計。

AlphaHomoraV2的主要特點和功能是什么？

啟用Curve、Balancer、SushiSwap和Uniswap上的流動性池的杠桿流動性挖

杠桿挖礦者可以利用多種資產，如ETH、穩定幣等

對于穩定幣的杠桿，用戶可以開到9倍的倉位

靈活的杠桿式挖礦--用戶可以輕松借入多種資產，實行再杠桿化，去杠桿化

AlphaHomoraV2不會自動出售挖礦所得代幣進行再投資，因為我們希望助力合作伙伴社區的發展

與AlphaHomoraV1類似，用戶不需要兩種價值相等的代幣就可以提供流動性或進行收益農耕

在AlphaHomoraV2中，杠桿流動性挖礦如何操作？

杠桿式流動性挖礦只需4個簡單步驟：

1.在AlphaHomoraV2中選擇資金池。AlphaHomoraV2將啟用Curve、Balancer、SushiSwap和Uniswap上的流動性池的杠桿挖礦

2.為該池提供任意2個代幣。例如，當對SushiSwap上的ETH/USDT池進行杠桿流動性挖礦時，你可以只提供ETH或USDT，或者兩者都提供

3.輸入以何種杠桿水平借入資產，可以借入多種資產。在下面的例子中，你可以選擇借入ETH或USDT

4.最后，確認策略。之后，AlphaHomora將為你處理好一切

什么是AlphaHomorav2中的"IronBank"？

為了使AlphaHomorav2用戶能夠利用許多資產，而不僅僅是AlphaHomorav1中的ETH，而不必自己為所有資產增加流動性，我們與Creamv2合作并深度整合，以此作為流動性的來源。具體來說，AlphaHomorav2可以以抵押不足的方式向Creamv2借款。這種整合除了是一種更高效的借貸方式外，也是DeFi中首次實現智能合約之間的企業借貸和抵押不足的借貸。

你們未來的目標是什么？

除了AlphaHomorav2和AlphaX，今年我們還將打造更多的Alpha產品。對于每一款Alpha產品，我們都會繼續推敲，直到找到產品市場契合點，提高產品使用的轉化率，為ALPHA代幣持有者提供價值積累。

此外，我們的目標是讓Alpha產品彼此之間有更多的整合，以建立一個強大的Alpha生態系統，幫助用戶實現收益最大化，并將下行風險降至最低。

你對DeFi市場的未來有什么想法？

在2021年，我們將繼續看到AMM領域的更多增長。隨著AMM的持續增長，無常損失的風險也將變得更加突出。其他人可能認為這是一個障礙，但我們認為這是一個機會，可以打造另一款Alpha產品來解決這一市場空白。事實上，第3款Alpha產品正處于早期產品研發過程階段，這款產品希望將DeFi用戶的無常損失風險降到最低。

我看到的第二個趨勢、機會是鏈上衍生品市場的增長。在2020年，金融體系的主要組件已經建成，如去中心化的現貨交易平臺、借貸平臺和合成資產。這些基本構成要素將成為DeFi進入下一成長階段的基礎，這個階段將由衍生品市場來推動，該市場比現貨市場要大得多。在Alpha金融實驗室，我們希望通過AlphaX抓住這一重大需求和趨勢。

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