加密貨幣:金色觀察 | 瞄準加密貨幣洗錢 美國政府大動作

2020年2月10日，美國總統特朗普發布美國2021財年財政預算提案。在這份高達4.8萬億美元2021年預算案中，提到兩次“加密貨幣”和一次“虛擬貨幣”。

提案中，特朗普準備調整法律，將美國特勤局（U.S. Secret Service）從國土安全部（Department of Homeland Secirity）重新納入財政部（Department of Treasury）。

據公開資料，美國特勤局（U.S. Secret Service）是美國財政部1865年建立的執法機構，時值美國內戰，北方政府財政部因戰爭費用大量發行不能兌換的紙幣——綠背美元，但結果是美元偽鈔橫行。美國特勤局成立的目的就是為了調查當時的美鈔與國債偽造案件與其它金融犯罪。美國特勤局現在仍然是負責保護美鈔的主導機構。911后的2002年美國通過國土安全法案，將美國特情局和其他21個聯邦機構組建美國國土安全部，以保護美國免遭恐怖主義威脅，尤其關注恐怖分子的資金活動。

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隨著近年來的技術發展，比如加密貨幣和國際金融市場的互聯互通，產生了越來越復雜的犯罪組織以及資助恐怖分子的金融電子犯罪活動。因此2021年預算案建議立法將美國特勤局重新劃回美國財政部，擴大美國財政部的加密貨幣監管范圍，以在對涉及加密貨幣和金融市場的犯罪行為調查中“創造新效率”。

金色晨訊 | 扎克伯格：將致力于與監管方合作 妥善解決關于Libra的問題:1.幣安研究院：所有DeFi產品鎖定大約5億美元 MakerDAO占近六成。

2.佛羅里達聯邦法官申請國際司法援助 要求審問澳本聰妻子及其商業伙伴。

3.日本加密貨幣商業協會希望對加密貨幣采用20%的申告分離課稅及小額免稅制度。

4.歐洲央行行長：G7國家對Facebook旗下加密貨幣Libra有很大的擔憂。

5.John McAfee據稱在多米尼加共和國被拘留后獲釋。

6.Morgan Creek創始人：多位大型機構的首席信息官已開始投資比特幣。

7.巴西FIESP會長：新稅制改革可能會迫使公民使用加密貨幣來逃稅。

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9.克羅地亞郵政試驗加密貨幣兌換法幣的交易服務。[2019/7/26]

美國此次的2021年預算案還準備加強對金融犯罪的預防、監測和調查。這部分職責由金融犯罪執法網絡（FinCEN）牽頭美國金融機構、監管者在負責，發現和起訴威脅到美國的洗錢和其他騙局。2020年將給FinCEN撥款1.27億美元，來防止恐怖分子融資、洗錢等金融犯罪活動，并和新興的虛擬貨幣和網絡安全威脅斗爭。

金色財經獨家分析 非洲或利用區塊鏈的天然土壤彌補金融服務缺陷:非洲，制造業的最后一站，卻有望在區塊鏈上扳回一局，利用其天然的土壤為區塊鏈提供發展的平臺。今日消息稱英國在肯尼亞成立了第一家區塊鏈銀行，根據花旗銀行最近一項調查顯示，肯尼亞人對比特幣的投資額已達到1630億肯先令，對于新的“貨幣”需求不小。非洲，尤其是欠發達地區，使用加密貨幣具有天然的優勢：1、主權貨幣的影響力較弱，社會動蕩，政權更替頻繁，而加密貨幣則剔除主權背書，相對而言更加穩定；2、政府監管政策較為欠缺，賦予個體的權利范圍較大；3、基礎設施的不便，讓加密貨幣擁有其施展空間。此前很長一段時間，通訊公司曾經扮演“中心化”的角色，由于金融服務欠缺，人們常常利用手機話費進行交易。區塊鏈、加密貨幣推行，無疑將為當地民眾提供一個更加正式、可信、自主的平臺。而“區塊鏈銀行”去中心化的特點，也很好的適應了非洲多中心甚至無中心的特點。動蕩也意味著機遇，區塊鏈銀行可以是個很好的開端，讓非洲欠發達國家實現國內金融新形式，帶動更廣的自治理，在國際上尋求更多的話語權。[2018/4/11]

財政部下屬還有一個反恐金融情報辦公室（Office of Terrorism and Financial Intelligence ），也在負責對恐怖主義、流氓政權等的斗爭，主要是讓它們使用不了美國主導的金融體系，從而讓它們金融破產。該辦公室也在投資開發某些金融工具，增強應對新興的借助加密貨幣的洗錢和恐怖分子融資行為的能力。2020年將給反恐金融情報辦公室撥款1.73億美元，相比去年增加40%。

說了那么多，加密貨幣犯罪情況到底有多少呢？知名加密貨幣情報分析機構Chainalysis在1月份剛發布2019年加密貨幣犯罪報告，也許能告訴人們答案。

Chainalysis報告總結了加密貨幣犯罪中的黑客攻擊和加密騙局。2019年發生的加密貨幣黑客攻擊數量超過了過去的任何一年，攻擊次數增加，但從交易所中被竊的加密貨幣總價值只有2.83億美元。

2019年中各種加密騙局總共造成高達43億美元損失，但大多數騙局都與龐氏騙局相關，這43億美元中的絕大部分來自PlusToken和OneCoin兩個大型龐氏騙局，如果除去這些，加密詐騙金額總數將僅占所有加密貨幣活動的0.46％。詐騙者主要依靠交易所來兌現其非法所得，這些非法獲得的加密貨幣中有57.6％在交易所中通過OTC完成洗錢交易。

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