USD:USDT、TRX、BNB、LINK？誰是美國監管鐵拳下一個“倒霉蛋”

隨著美國合規機構成為本輪牛市的驅動力，美國政府已是全球加密貨幣領域的最大變量。在對EOS、Libra、Telegram、BitMEX、XRP的陸續懲罰之后，誰會是下一個“倒霉蛋”？每天都有新的傳聞出現。

其中，USDT是一直以來眾所周知的頭號目標，它與美國監管斗智斗勇多年，但穩定幣不適用于最兇狠的SEC證券管轄；去年7月SEC曾啟動對BNB的追蹤，暫時沒有后續進展披露，且幣安擁抱監管態度積極；LINK在XRP出事后第一個傳出流言，但也有聲音認為是做空者惡意炒作；波場此前受到美國媒體調查，1月5日輿論也鬧得沸沸揚揚。總之，這四個項目在輿論的“鐵拳”猜測中最受關注。

美國監管機構對XRP打擊帶來的影響超乎想象。2020年12月美國證券交易委員會SEC對瑞波及其兩名高管提起訴訟，指控他們通過未批準注冊的證券籌集了超過13億美元，并且操控市場價格高賣低買。隨后Coinbase等60多個主流交易所下架XRP，近30天幣價下跌超過60%，最新消息顯示灰度已出售所有持有的XRP并從投資組合中剔除。

合規穩定幣HUSD流通量突破6億新高 在Heco流通量破2.95億:據最新鏈上數據，合規穩定幣HUSD流通量已突破6億，累計發行量超47.34億，時隔半月各數據再創歷史新高。由火幣生態鏈Heco支持的HRC20 HUSD代幣(Heco-Peg HUSD Token)流通量已迅速突破2.95億，是Heco鏈上最活躍、挖礦用途最多的資產之一。

HUSD廣泛應用于流動性挖礦、交易、借貸、機槍池、衍生品、合成資產抵押等多重DeFi場景。在Heco鏈上，HUSD目前已經獲得Basis Gold、MDEX、LendHub、Filda、Channels等熱門Heco項目的支持。此外，以太坊鏈上的Curve、Uniswap、Harvest、CREAM等平臺也均支持了HUSD。

HUSD是由Stable Universal 發行的合規穩定幣，與美元1:1錨定。HUSD已經在數字資產交易、支付、DeFi等應用中落地。[2021/2/23 17:45:22]

2020年10月，美國商品期貨委員會CFTC提告全球最大衍生品交易所BitMEX，其后BitMex高管在美國直接被捕。目前BitMEX合約交易量已經被四大中國合約交易所超過。再往前是美國監管機構對Libra、Telegram的打擊，導致其發幣計劃中止。EOS結局倒是不錯，以2400萬美金的罰款結束SEC調查，與其募集價值數十億美金的比特幣相比“九牛一毛”。

Ergo公布AgeUSD穩定幣協議代碼:據Ergo平臺官方推特消息，2021年1月30日，Ergo與Emurgo公布AgeUSD算法穩定幣協議說明書、智能合約以及鏈下代碼，詳情請參考https://github.com/Emurgo/age-usd。AgeUSD最近在Ergo公鏈2021全球線上峰會上首次亮相，它是第一個基于UTXO模型升級版EUTXO構建的完全去中心化算法穩定幣，明顯優于Maker DAO，它將入駐的第一個公鏈平臺是Ergo平臺，之后還將入駐也是基于EUTXO構建的公鏈平臺Cardano。[2021/1/30 18:28:22]

如前所述，由于本輪牛市很大程度由于美國合規機構買入所致，這些機構對于美國政府的監管非常敏感，因此在SEC懲罰瑞波后，去中心化與中心化加密貨幣形成了鮮明的漲跌反差，比特幣/ETH等頭部去中心化加密貨幣也因此領漲。

Bitget合約新增上線ATOM/USDT交易對:據官方消息，Bitget已正式上線ATOM/USDT永續合約交易對，并設立1-50倍杠桿供用戶選擇。截至目前，Bitget已擁有共計23個主流合約交易對，其中包括17個正向合約，6個反向合約。Bitget將持續為用戶提供更豐富優質的合約幣種，用戶可前往PC端或APP體驗。[2020/10/31 11:18:27]

下一個可能被美國監管機構尤其是SEC懲罰的項目是誰，各界有很多討論，一時間各類傳聞不斷，有一位大V提出了以下截圖中的假設，1月5日孫宇晨的波場也引發很大爭論，CinneamhainVentures的合伙人AdamCochran認為波場已經被美國SEC調查，但孫宇晨反駁沒有收到任何來自中國或美國的監管通知。

USDT溢價率為-1.11%:行情顯示，在岸人民幣兌美元6月2日收盤報7.1095，較上一交易日上漲235點。USDT火幣場外報價7.03元，溢價率現為-1.11%。[2020/6/2]

SEC評判的核心標準是該項目是否屬于證券。測試標準為經典的Howey測試，包括投資人需要投入資金或其他資源；投資人的資金、服務或物品在投資發起人的控制下集中統一投入共同的項目；投資人期待投資項目帶來盈利回報，同時投資人也需要承擔資本損失的風險；投資人的回報僅由投資發起人或與投資人無關的第三方賺取；一般來說，投資人不參與項目的實質經營，項目的成功與否與投資人無關。其中最關鍵的是投資人期待投資項目帶來盈利回報。參考《美國非主權數字貨幣的法律監管路徑》

但以這個標準來看，SEC幾乎可以打擊絕大多數的加密貨幣項目，那么它選取項目打擊的核心標準是什么？從過去經驗來看有以下四點：

動態 | 貝寶金融撥出2000萬USDT為四川受災礦工提供免息貸款:貝寶金融CEO Flex Yang宣布，貝寶金融緊急撥出2000萬USDT，為受災礦工提供免息貸款。金色此前消息，周一以來，四川阿壩、甘孜和涼山等地遭遇暴雨，部分地區山體滑坡，給汶川等地礦工造成破壞，部分礦工受損嚴重，比特幣全網算力從78EH/s下降到了73EH/s左右。[2019/8/22]

1、中心化程度越高，越容易遭到打擊；例如XRP。

2、項目影響力、知名度越大，越容易遭到打擊；例如Libra。

3、募資額度越高，越容易遭到打擊；例如歷史第一的EOS和TELEGRAM。

4、對待監管態度越抗拒，越容易遭到打擊；例如BitMEX。

目前眾多懷疑聲音中最核心的四個幣種分別是：USDT、TRX、BNB、LINK。

中心化程度里，USDT最高，其次為BNB、TRX、LINK；項目影響力而言，USDT最高，其次為BNB、TRX、LINK；募資額度方面，BNB在2017年募集了1500萬美金；LINK在2017年募集了3200萬美金；波場募集約4000個比特幣，因為時間都比較早、募資額度不高，所以可以一定程度忽略。

其中USDT與美國政府斗智斗勇多年，而USDC、BUSD等因為走合規穩定幣路線，2020年成為市值上升最快的加密貨幣之一。沸騰2020：前三十加密貨幣趨勢分析異軍突起與掉隊者是。

USDT比較特殊，根據豪威測試，穩定幣很難被歸類為證券，屬于美國財政部下屬金融犯罪執法網絡(FinCEN)、而非最嚴厲的SEC監管，一定程度幫助USDT減少了風險。但由于穩定幣用途廣泛，關注的監管機構眾多。2019年4月紐約總檢察長辦公室指責BitFinex與Tether公司挪用USDT儲備金彌補8.5億美金虧空，隨后起訴了Bitfinex與Tether。

BNB在10月29日遭到美國著名媒體福布斯爆料文章，指有意通過精心設計的公司架構來躲避監管，甚至暗示FBI在介入調查。幣安憤怒澄清隨后更宣布起訴福布斯記者。

雖然上述福布斯暗示遭到FBI調查大概率是空穴來風，但很多人沒關注到的是，去年7月SEC授權曾和幣安在安全領域達成合作的CipherTrace追蹤幣安鏈與BNB，該授權初始期限為一年，后續最高可延續4年期限。這說明BNB早早就在“鐵拳”視線中，取決于幣安的應對，應對得好可能就像EOS以繳納少量罰款結束。參考利潤10億美金的幣安會引來美國政府監管嗎？問題來自衍生品與證券代幣

LINK與波場很大程度因為存在嚴厲的攻擊者，輿論聲音夸大了監管對它的關注。眾所周知的做空者宙斯資本一直不遺余力攻擊LINK，并且第一時間稱LINK將遭到SEC調查；波場由于其一貫的激進作風，遭到美國知名科技媒體theVerge長文揭露，1月5日則受到AdamCochran指責。但這兩者的影響力相對來說還是較小。

除此之外，波卡因為其影響力較大、募資較多；XLM因為與XRP相似；ADA因為其中心化操盤明顯等，也存在一定概率遭到監管。

歡迎閱讀吳說報道精選：主流交易所獨家動態、比特大陸系列、監管與凍卡系列、Filecoin系列、幣圈亂象揭弊、礦場監管動態等

風險提示

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